辦理存取款業務的金融機構

① 銀行取款需要預約依據什麼

關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知

銀發[1997]363號

中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行，各國有商業銀行、其他商業銀行，郵電部：

為了加強對金融機構人民幣個人存取款業務(以下簡稱個人存取款業務)的管理，防範金融風險，保護存款人的合法利益，現通知如下：

一、辦理個人存取業務的金融機構在為儲戶開立具有通存通兌功能的帳戶(包括存摺戶、銀行卡戶)或基於已有帳戶申領銀行卡時，必須要求儲戶出具有效身份證明(包括身份證、軍官證、護照等)和設置個人密碼。對尚未設置個人密碼的帳戶，不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉帳業務。

二、辦理個人存取款業務的金融機構，接受個人定期存款單筆金額超過10萬元(含10萬元)，必須按銀發[1996]447號文要求，使用相應的特種存單。

三、辦理個人存取款業務的金融機構為個人開立的儲蓄帳戶(含銀行卡、下同)，除代發工資和小額個人勞務報酬外，不得接受單位開出的各類轉帳支票。

四、辦理個人存取款業務的金融機構接受個人定期或活期存款單筆金額超過20萬元(含20萬元)或同一存款人存款超過100萬元(含100萬元)的，必須於每月10日前向其省級分行備案報告，並由其省分行於每月15日前報當地人民銀行省級分行備案；無省級機構的金融機構應報人民銀行當地分(支)行備案，並由人民銀行當地分(支)行報人民銀行省分行(下同)。

凡金融機構認為有嫌疑的存款業務，必須及時報告。備案內容包括：開戶行、存款人姓名、存款人有效身份證件號碼、存款時間、存款金額、存款種類、期限、利率。若系銀行卡轉帳，還要註明付款方戶名及帳號。

五、對個人當日存入的儲蓄存款，24小時內支取的，必須到原存入網點辦理。

六、辦理個人存取款業務的金融機構對一日一次性從儲蓄帳戶提出取現金5萬元(不含5萬元)以上的，儲蓄機構櫃台人員必須要求取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人審核後予以支付。其中一次性提取現金20萬元(含20萬元)以上的，要求取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

七、辦理個人存取款業務的金融機構對存款人一日一次性從其儲蓄帳戶提取現金5萬元以上(不含5萬元)的或一日內數次提現累計超過5萬元以上(不含5萬元)的，必須向其省級分行備案，並由其省分行報當地人民銀行省級分行備案。無省級機構的金融機構，應報人民銀行當地分(支)行備案，並由人民銀行當地分(支)行報人民銀行省分行備案。備案時間要求同本通知第四條。

凡金融機構認為有嫌疑的取款業務，必須及時報告。備案內容包括：開戶行、取款人姓名、取款人有效身份證件號碼、取款方式(存單、存摺、銀行卡)、取款時間、取款金額、被取款帳戶情況(包括相關帳戶情況)。

八、辦理個人存取款業務的金融機構，必須於9月30日前，按上述規定對計算機處理系統作出相應的功能設置和調整。各國有商業銀行、股份制商業銀行總行就此項工作落實情況，於10月30日前專題報告中國人民銀行總行。

九、中國人民銀行各級分(支)行要切實加強對轄內金融機構個人存取款業務的監管，尤其要督促城市合作銀行、城鄉信用合作社和郵政儲蓄網點依照本通知規定，及時建立備報告制度(包括調整計算機處理系統)。對不按本通知規定建立相應管理制度、不按時備案報告的，應根據有關規定，給予嚴肅處理。

十、中國人民銀行各級分支行及辦理個人存取款業務的金融機構對登記備案的存取款人的存取款情況負有法律規定的保密責任。

② 可以在什麼銀行存錢或取錢

您好，除了中國人民銀行以外，
其他銀行都是受理存錢或取錢業務的，
您可以到您最近的銀行網點辦理存取款業務，
望採納，謝謝

③ 中國人民銀行可以辦理個人存取款業務嗎也有像其他商業銀行一樣的銀行卡嗎

不可以，中國人民銀行是銀行的銀行，只對銀行金融機構開戶，根本沒有對個人業務，所以當然沒有什麼銀行卡。

④ 銀行業金融機構開辦存取現金業務應符合什麼條件

應符合銀監局的規定，取得金融許可證和營業執照，組織機構代碼證、稅務登記證等。

⑤ 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。

(5)辦理存取款業務的金融機構擴展閱讀：

在銀行提取大額現金注意事項：

1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。

2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。

3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。

4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

參考資料來源：網路-大額交易

參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條

參考資料來源：網路-銀行

⑥ 辦理人民幣存取款業務的金融機構應當根據什麼原則

存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

⑦ 金融機構辦理存款業務時，不得有哪些行為

一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者應知是單位資金，而版允許以個權人名義開立賬戶存儲；
（三）擅自開辦新的存款業務種類；
（四）吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額；
（五）違反規定為客戶多頭開立賬戶；
（六）違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得１倍以上３倍以下的罰款，沒有違法所得的，處５萬元以上３０萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。

⑧ 金融機構在辦理存款查詢業務時有哪些要求

中國銀行表示，查詢已死亡客戶的賬戶及存款情況，要提供公證部門或人民法內院出具的繼承權證明書容或其他可以證明其合法繼承人身份的文件、原存款人的死亡證，以及申請查詢人的有效身份證件，才可辦理相關查詢；