金融機構三反工作包括什麼

❶ 金融機構反洗錢三項核心義務指什麼

建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。

1、客戶識別制度

是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件，核實和記錄其客戶的身份，並在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規定。

2、大額和可疑交易報告制度

非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點，因此，法律規定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構對數額達到一定標准、缺乏合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為追查違法犯罪行為的線索。

3、客戶身份資料和交易記錄保存制度

客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機構依法採取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。對此項制度的具體內容，反洗錢法第十九條作了明確規定。

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反洗錢的意義

1、是有利於及時發現和監控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定。

2、是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

3、是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全。有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為。

❷ 金融機構反洗錢年度報告包括什麼內容

一是反洗錢工作整體情況及機構概況；
二是反洗錢工作機制建立情況；
三是反洗錢法定義務履行情況；
四是反洗錢工作配合與成效情況；
五是其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議。

❸ 請問金融機構反洗錢工作的三項基本制度是什麼 求教

客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。

《金融機構反洗錢規定》第九條金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

（一）對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；

（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；

（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

（四）保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

(3)金融機構三反工作包括什麼擴展閱讀

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》。

第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責：

（一）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

（三）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

（四）在職責范圍內調查可疑交易活動；

（五）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

（六）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料；

（七）國務院規定的其他有關職責。

第六條中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：

（一）接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

（二）建立國家反洗錢資料庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；

（三）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；

（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

（五）經中國人民銀行批准，與境外有關機構交換信息、資料；

（六）中國人民銀行規定的其他職責。

❹ 金融機構反洗錢身份識別制度包括哪些內容

客戶身份識別制度的主要內容是：金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

❺ 金融機構反洗錢活動的基礎工作是什麼

「了解你的客戶」是金融機構反洗錢的基礎工作。