❶ 《反洗錢法》第三十二條規定了金融機構的哪些行為
第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規定，泄露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。
對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。
首先，這是單位犯罪，主體是單位，根據刑法騙取貸款罪騙取貸款罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的行為。本罪的法定刑為：處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯罪的懲罰對象是單位，但是責任追究為行為的主管人員，和直接負責人。
❸ 一個金融機構都有那些職位，職責是什麼，需要掌握什麼知識
銀行的職復位一般有：櫃制員，個人業務（客戶經理），公司業務（客戶經理）和管理培訓生。櫃員一般是基層業務的操作者，相當於銀行的出納，在銀行發展中是基礎性的崗位；個人業務主要負責對銀行零售業務的拓展，包括存款、信用卡，理財產品的管理和開拓，公司業務一般指對於大型企業和公司客戶的信貸、財富管理等內容，管理培訓生是通過輪崗掌握銀行的關鍵及基礎業務，從而為銀行儲備將來的管理人才。希望能夠幫到你！
❹ 金融機構必須國家入股嗎
不是所有的金融機構國家都要入股的
❺ 銀行業金融機構的股東最高持股比例(法律依據)
根據《公司法》第216條（二）的規定： 控股股東，是指其出資額佔有限責任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的股東。
應答時間：2021-04-20，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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❻ 公司的主要股東是幾家著名的銀行或金融機構說明了什麼
1、你一定要分清楚你所說的股東是法人股東還是流通股東。
2、如果是流通股東，不能說明內什麼實質容性問題，因為任何法人和自然人均可成為公司的流通股東。
3、如果是法人股東，這就要看這家公司所處行業是什麼行業了。
❼ 金融機構股東是否可以存續分立，將金融機構股權分立到新設公司。
正常來講。只要股東會。同意。這樣的操作是可以的。
但是對於上市公司來講，考慮的問題比較多，操作起來應該比較麻煩。
❽ 銀行業金融機構董事會承擔以下哪些管理的最終責任
董事來會承擔對市場風險管理實源施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
（答案：B）承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
A. 股東大會
B. 董事會
C. 監事會
D. 董事長
【解析】本題考查董事會的職能。董事會承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
❾ 金融機構股權轉讓需要經過什麼審批程序
公司股權轉讓需要准備的材料
1、公司原股東會關於轉讓股權專的決議
2 、股權轉讓協議必須明確：屬
（1）如何轉讓
（2）轉讓前的債權債務如何處理
3、 公司新股東會決議
（1）修改後的公司章程或公司章程修正案；
（2）重新選舉董事、監事人員（如董事發生變化須提供董事會決議選舉董事長，如原董事會成員不變的也須說明原董事會組成人員不變）；
4、向私營企業或眾多創造自然人轉讓股權的須提供驗資報告、交割單如屬全民、集體企業及交割合同；
5、公司營業空間執照正、副本、IC卡
6、新股東身份證原件；
7、 股東選舉董事、法定代表人決議；
8、章程修正案或修改後的公司章程；
9、公司變更登記申請書；
10、公司股權轉讓變更登記申請報告；
11、新股東承諾書；
12、新法定代表人照片、簡歷
13、原法人股東的營業執照復印件（加蓋公司公章）
14、 新股東身份證明，非當地戶籍的需要暫住證，法人股東需要經工商局簽章的企業法人營業執照復印件以及法定代表人身份證明書；
15、工商局要求迅速騰空提供的其他資料。