金融機構資金支持證明

⑴ 如何辯認資金證明書的真偽

最近筆者接到一些企業來人行咨詢所持資金證明書的真偽。經協助查詢，有不少資金證明書是假的。資金證明書主要是金融機構出具，證明存款人帳戶資金的余額。而存款人用此證明書作為向外地拆出資金或投資辦企業的資金來源真實性證明。拆出資金時先由資金拆入方預交一部分手續費（也叫好處費或中介費），等手續費拿到手，就不見蹤影；投資辦企業時，先辦營業執照，後注入資金、等營業執照辦好後，就遠走高飛，利用營業執照到外地行騙。為防範詐騙，就要及時准確地辨認資金證明書的真偽。筆者現就如何辨認資金證明書的真偽談些識別方法。 1、看存款人的營業場所與出具資金證明的金融機構是否為同一地。根據現行的金融法規規定，企業應在核發營業執照的工商管理局所在地的金融機構開立基本結算帳戶；需到外地開立一般存款帳戶或臨時存款帳戶的，需經企業注冊所在地的人民銀行批准。如果出具資金證明書的金融機構與存款人的營業場所不在同一地，此資金證明書應進一步查詢，鑒別真偽。 2、看存款人存款帳戶中的科目代號是否與存款人的企業從業性質一致。存款帳戶中的前三位一般為存款帳戶的科目代號，如工行工業企業存款科目代號為221，存款人為工業企業的，其存款帳戶的前三位為221。如果存款人的存款帳戶中的科目代號與存款人企業的從業性質不一致，應進一步查詢，辨認真偽。 3、看存款人的存款幣種與金融機構的經營范圍是否相一致。目前，工商、農業、建設、中國四家銀行均經營外幣存款業務，但國有銀行的縣以下（包括縣及縣級市）分支機構大部分吸收外幣儲蓄存款，企業外幣存款只有少數中行的縣以下機構辦理，市以上國有銀行的企業外幣存款業務大部分在直屬營業部或國際業務部辦理，市分行下屬的辦事處、分理處大部分不辦理企業外幣存款業務。近幾年新組建的地方商業銀行均沒有外匯業務經營權，因此不能辦理外幣存款。如果金融機構出具的資金證明書是證明存款人的外幣存款，就需分析此金融機構是否具有外幣業務經營權。如果不具有外幣經營權的金融機構出具了外幣存款證明，此證明書一般為假證明。 4、看資金證明書字體是否符合現行的書寫要求。如果發現金融機構出具的資金證明書為繁體字或是國家不承認的簡體字，就需查詢以鑒別資金證明書的真偽。 5、看資金證明書的內容是否與實際情況相符。如果發現資金證明書的內容與實際情況不符，就應核實真偽。 6、看資金證明書上的印章是否與實際相符。金融機構的印章可以到當地對口銀行去驗證，沒有對口銀行的可以到當地人民銀行去驗證。驗證不符的，一般為假證明；驗證有疑點的，應進一步查詢鑒別。 7、對發現有問題或有疑點的資金證明書可通過對口銀行或當地人民銀行向出具資金證明書的金融機構及其所在地的人民銀行查詢以辨認真偽。

⑵ 在金融機構辦理業務時,不能作為個人有效證明證件使用的是什麼

在金抄融機構辦理業務時，有效的身份襲證明，只能是身份證，護照和軍官證，其他的都不是有效證明證件。

根據個人存款賬戶實名制規定，下列身份證件為實名證件

1、居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；

2、居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；

3、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；

4、香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；台灣居民，為台灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；

5、外國公民，為護照。

(2)金融機構資金支持證明擴展閱讀：

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止為客戶辦理業務。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法規規定，金融機構在與客戶的業務關系存續期間，應當採取持續的客戶身份識別措施，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客。

⑶ 為受疫情影響企業提供支持的深圳市南山區金融機構如何申請資金獎勵

一、鼓勵注冊地在南山區內的金融機構為受疫情影響企業開發特色金回融產品、設置專項信答貸額度、給予專項利率優惠、開通審批綠色通道、予以還款展期寬限、減免罰息等支持，對力度較大、效果明顯的通過2020年專項資金給予支持表彰，並在後續合作中予以優先考慮。
二、支持標准。根據為企業提供的融資規模及支持企業數量進行綜合排序，對排名前十的金融機構分別給予100萬元（第一至三名）、80萬元（第四至六名）和60萬元（第七至十名）獎勵。
三、申報材料。2月至4月期間為南山區企業提供融資支持的證明材料，包括合同、放款證明及匯總表。
四、聯系方式。區工業和信息化局金融發展服務中心：鍾映， 0755-26542931。
五、本措施自印發之日起生效，有效期至2020年5月31日。

⑷ 「同外國企業有業務往來的金融機構出具的資金信用證明」英文怎麼翻譯

「Credit Standing Certificate (issued by relative financial institute having business dealings with foreign enterprises)」

⑸ 土地競拍和開發建設 商業金融機構出具的資信證明怎麼寫

到你的開戶銀行出具你單位資金運作、信譽良好的證明

⑹ 金融機構證明

借款合同吧

⑺ 金融機構資金證明

就是說你的金融機構資金證明必須要有10000以上，才會成立金融機構資金證明。

⑻ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告

金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

(8)金融機構資金支持證明擴展閱讀：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

⑼ 商業金融機構出局的不低於競買保證金數額的資信證明是什麼意思

簡單來說：由你的開戶銀行出具一份資金資信證明，資信證明上的金額要高於競買保證金。

⑽ 什麼叫金融機構證明

金融機復構是指從事金融服制務業有關的金融中介機構,為金融體系的一部分,金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）
與此相應,金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等.
同時亦指有關放貸的機構,發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司,而且他們的利息相對也較銀行為高,但較方便客戶借貸,因為不需繁復的文件進行證明.