① 如何為開發園區企業提供綜合金融服務方案
這個比較復雜，首先確定從哪方面入手。保險，資金提供，技術提供等等
② 國外開展跨境融資租賃業務到底怎麼做
第一部分：當地法律考量（Local Legal Considerations）
開展跨境融資租賃業務最根本的考量是分析當地的法律環境，向當地富有經驗的律師的咨詢總是必不可少的。相關融資租賃業務的考量因素包括。
其一、外資所有權和公司治理的限制；
其二、當地的牌照規定；
其三、目標國對可能提供給客戶的金融產品（Financing Procts）的種類限制；
其四、承租人無條件支付租金（ hell-or-high-water）條款在當地法律中是否可行；
其五、出租人保護和行使其租賃設備所有權的能力，或者針對第三人或承租人出租人實現其租賃設備上第一位擔保物權的能力；
其五、目標國的就業和勞動法；
其六、隱私保護法律；
其七、遵守本國出口控制和相關法律和規章；
其八、其它相關法律（高利貸限制、反洗錢、合同是否用當地語言等）。
具體展開如下，但需注意的是：在一些國家，如澳大利亞和加拿大，各省或州的法律也許差別很大。
一、外資所有權和公司治理的限制（Foreign Ownership and Mangement Restrictions）
在一些國家，當地法律禁止外資在從事租賃的公司中佔有100%的股份。因而，外國公司必須和當地的公司或個人合作來操作融資租賃，合資企業（joint venture）最為常見。例如，印度（本地股份至少佔25%），印尼（本地股份至少佔25%），菲律賓（本地股份至少佔40%）。這些本地股份規定有時比較含糊，在一些情況下，完全可以消弱它們對公司財務和治理影響。
在一些國家，盡管沒有本地股份的規定，但有要求本地治理的規定。例如，在一些國家（包括奧地利、澳大利亞、印度、日本、南朝鮮、馬來西亞、新加坡和泰國），一個或兩個董事必須要求是當地居民或公民。在另一些國家，一半或大多數董事必須是當地人（包括阿根廷和汶萊）。
二、牌照規定（Licensing Requirements）
在一些國家，開展租賃業務需要向政府機關申請牌照。例如，在巴西，需要向巴西中央銀行申請租賃牌照。其它需要牌照的國家（或地區）包括香港和波多黎各。有時，這些規定是敷衍的，僅需要填寫表格、按期更新和繳費。有時，取得和保持牌照是昂貴和嚴格的。例如，在巴西，租賃公司須符合最低的注冊資本規定、嚴格的經營准則和繁多的報告義務。
在另外一些國家，租賃公司是否需要牌照取決於其提供的金融產品。例如，在墨西哥非受監管的公司（non-regulated company）可以操作經營性租賃（operating lease），在當地稱為「純租賃」(pure lease)，區別於「融資租賃」(financial lease)。 純租賃和融資租賃的一個重要區別是承租人的期終選擇權。在墨西哥，純租賃包含期終的公平市場價值購買選擇權，但不會是固定價格的選擇權（無論這是名義價格或含有市場因素）。大多數法律專家認為，包含任何固定價格購買選擇權都會導致一個租約變為融資租賃，而融資租賃可能只有那些有牌照的、受監管的融資租賃公司才可提供。同樣的牌照規范適用於其它拉美國家（如哥倫比亞、秘魯、委內瑞拉）。
類似的牌照制度也存在於許多歐洲國家，特別是南歐。例如，在法國經營租賃通常是非受監管的活動。然而，包含承租人固定價格購買選擇權的租賃（在租賃物用於商業時法語叫credit-l,在用於消費叫location avec option d』achat）只能由受「法蘭西銀行」監管的有牌照的公司提供。另外一些國家比利時、西班牙、義大利的牌照制度也或多或少參差不齊。不幸的是，盡管這些國家同為歐盟成員國，在一個國傢具有合法牌照的融資租賃公司並不一定可以在另外的歐盟國家獲得牌照豁免。其中一些國家牌照規定的嚴格和對不符合規定的處罰是不容低估的。
因許多歐盟國家有關牌照的規定不同，如何才能符合諸多國家的不同規定？一個解決方案是在歐盟境內通過一個受歐盟成員國中央銀行監管的銀行來操作。根據《歐盟第二銀行規章》（EU's Second Banking Directive），只要符合條件，受歐盟成員國中央銀行監管的銀行可以為在大多其它歐盟國家融資服務（包括租賃）「頒發通行證」，而不需要符合其它歐盟國家的規定（即跨境經營）。這種「頒發通行證」模式的細節不是本文討論的內容，但有幾點需要指出。首先，作為一個持牌銀行所涉的監管規定繁多，一般比獲得另一個租賃牌照麻煩得多，任何不合規都可能會受到嚴厲處罰。其次，遵行歐盟各國實行的《歐盟第二銀行規章》的條件也不太容易，有時還會產生另外的問題（即，納稅問題）。
三、金融產品的其它提供限制（Other Limitations on Financing Proct Offerings）
在一些國家，國外的租賃公司不可以合法得提供的某些金融產品，或者是因為產品本身的原因被禁止，或者外資融資租賃公司不可能得到所需的牌照或地位。
四、可執行性問題 （Enforceability Issues）
在許多國家，其制定法沒有像美國《統一商法典》（Uniform Commercial Code）第2A章那樣對動產租賃（personal property leasing）作出規定。在多數情況下，當地法院參照合同法或不動產租賃(real property leasing)的法律來解釋租賃協議和決定租賃協議的可執行性。在許多國家，承租人無條件支付租金（ hell-or-high-water）條款或者不可執行或者由法院根據個案情況決定。這在大陸法系國家較常見，包括大多拉美國家和德國。在這些國家，如果出租人違約，或者（更為重要的是）如果租賃物有缺陷或不能達到廠家或賣方所說的質量標准，即使租約含有承租人無條件支付租金（ hell-or-high-water）條款，法院也會允許承租人停止支付租金和/或解除租約。這種風險很難控制，值得出租人在業務擴展時仔細衡量。
在一些國家，承租人無條件支付租金（ hell-or-high-water）條款只在某些租賃中可執行。例如，在具有英美法源遠的澳大利亞、紐西蘭和若干其它亞太國家，如果一個租約含有承租人購買選擇權條款（大多情況下，甚至是公平市場價值的購買選擇權），該租約會被認為是分期付款購買合同（hire-purchase contract）。在以上一部分國家中，承租人無條件支付租金（ hell-or-high-water）條款在租賃合同中可執行，在分期付款購買合同（hire-purchase contract）不可執行。正因為此原因，在這些亞太國家中，租賃合同一般不包含承租人購買選擇權條款。
另外賠償條款、自由轉讓條款、續約條款、違約和補償條款在有的國家也可能得不到執行。所以，在做跨國租賃業務時，最好讓當地律師審查一下租賃合同，搞清楚那些條款在當地不可執行，以便評估風險。
五、抵押擔保和相關問題（Collateral Security and Related Issues）
正如許多國家缺少如《統一商法典》第2A章規定的動產租賃制定法一樣，許多國家同樣缺少如《統一商法典》第9章規定的有擔保的交易。在租賃業務國際擴展決策中，非常重要的一件事情是了解出租人在多大程度上可以保護和行使其對租賃物的所有權和出租人在多大程度上可以取得和行使第一位的抵押物權或其它擔保物權。
許多國家的法律體系類似美國，法律一般認可和保護出租人對租賃物的所有權和（或）允許出租人就融資財產行使第一位的抵押權。如加拿大的《動產擔保法》（Personal Property Security Acts）差不多就是以美國的《統一商法典》第9章為藍本。
但在一些國家，或者因為缺少現行有效的動產擔保法律，或者因為當地法律體系的性質，就租賃的動產不可能取得可執行的、第一位的擔保物權。有時候，這取決於所涉財產的類型。例如，在墨西哥能取得第一位擔保物權的唯一辦法是質押（pledge），而質押只能通過佔有擔保物來實現，很顯然這對租賃物來說根本不可行。但飛機和輪船例外，它們適用抵押登記制度。對於在墨西哥的純租賃來說，如果承租人違約，出租人須通過普通的法律程序來回復租賃物的所有權，這種法律程序漫長而昂貴，而且所有權回復很少能確保成功。
在一些因為缺少現行有效的動產擔保法律的國家，地方法律和慣例有時能部分地減少此種風險。還是以墨西哥為例，一般情況下，對於每期的租金承租人會簽署憑出租人指示支付的本票（promissory notes payable to the order of the lessor）。如果有一期租金未付，出租人可以啟動簡易法律程序（summary legal proceedings ）(區別於漫長的普通法律程序)向承租人收租金。在簡易法律程序下，出租人有權取得承租人的財產。
最後，評估在目標國的法律下當承租人違約時出租人所能得到的動產擔保法上的救濟和其它相關救濟時，應該考慮到當地有關破產或倒閉的法律（local bankruptcy or insolvency law）規定。眾所周知，這些法律各國差別很大，會使出租人面臨額外的信用和擔保風險。
六、就業和勞動法（Employment and Labor Laws）
充分了解當地的就業和勞動法的性質和後果非常重要。在僱傭當地雇員之前，要詳細地與當地律師就僱傭和解僱當地雇員的法律義務探討交流。在許多情況下，這些義務往往和本國有很大不同，非常可能增加公司成本。例如，在許多國家，僱傭員工意味著僱主有義務支付資金給政府發起來的退休/養老金計劃。這些規定千差萬別，可能產生意想不到的開支。
在某些國家（如荷蘭、法國和德國），一旦雇員達到某一數量標准（法國是50人），當地法律規定要建立工會。在這些國家，幾乎所有僱主想要實行的任何有關就業環境的變化都需要事先和工會磋商（包括裁員、重組導致的僱主變化、業務性質改變、補償和福利變化等）。盡管各國規定不盡相同，但在某些時候沒有工會的同意僱主很難改變任何東西。
另一個考量是當地法律對就業終止的規定。雖然美國存在一些解僱員工的限制（如反歧視法），但美國基本上是一個就業合同「自由」的國家。但在其他許多國家，情況有很大不同。在一些國家，僱主常要求就「不公平解僱」賠償（如愛爾蘭）。在這些有類似規定的國家，勞動法庭或類似機構可以審查僱主的解僱理由（雇員表現等），可能要求僱主支付非常高的遣散費。在一些國家（如日本）即使解僱一名表現很差的員工也絕非易事。
七、隱私/資料保護法律（Privacy/Data Protection Laws）
應該請教當地的律師當地隱私或資料保護的范圍和適用問題。這些法律常常調整涉及客戶和/雇員的機密信息的收集、處理、儲存、傳遞、分享和/或使用。例如，資料保護法尤禁止把客戶和雇員的信息跨境傳遞給沒有同等資料保護法的國家（即使接受方是傳遞方的關聯公司也不得例外）。因為美國基本沒有類似於歐盟國家那樣的資料保護法，所以麻煩來了，因為總部在美國的租賃公司一般希望能收到它歐洲子公司發來的這些信息，以便其審查全球信貸風險和評估雇員。
美國政府為了在這方面支持美國公司，與歐盟磋商簽訂了所謂的《安全港協議》（safe-harbor agreement）。在此協議中，美國的公司可以自願採用和公布一項符合歐盟隱私法規定的隱私政策，並向美國商務部登記。歐洲的公司也允許在合規的條件下與美國的「安全港」公司共享客戶和雇員的機密信息。
隱私/資料保護法律在世界各地越來越盛行。除了在幾乎每個歐盟國家，類似法律也在阿根廷和澳大利亞實行。
八、本國出口控制和相關法律法規（Export Control and Related Laws and Regulations）
這包括：（1）有的法律規定國外的子公司須取得本國出口許可證書；（2）法律禁止同某些國家交易（例如，伊朗、古巴等）；（3）有關防止軍事武器技術擴散的法律。
九、其它法律考量（Other Legal Considerations）
除了上訴法律考量因素，准備在國外拓展業務的融資租賃公司應該和當地的律師就可能對當地融資租賃操作可能發生影響的大量其它當地法律的適用范圍深入探討。例如，有些國家的法律直接或間接地要求融資合同（或其它文件）應當使用當地的語言（例如印尼和加拿大魁北克省）。在有些國家（或地區），當地的商業慣例要求文件用當地語言書就（如：日本、南朝鮮、台灣、中華人民共和國、大多拉丁美洲國家和許多歐洲國家）。
值得注意的是，在一些非英語國家文件可以用英語書就而且有時也經常這樣做。但還是使用當地語言為好，因為在訴訟中，法官理解協議的時候要依靠法庭指定的翻譯。而這種翻譯質量往往參差不齊，法律條款很可能被翻譯得面目全非，造成法官理解的偏差。但很顯然，使用當地語言書就的文件，無論是法定與否，都 會增加額外的商業成本。
③ 跨境融資的方式有哪些
任何企業要進行生產經營活動都需要有適量的資金，而通過各種途徑和相應手專段取得這屬些資金的過程稱之為融資。並購融資方式根據資金來源渠道可分為內部融資和外部融資。但應用較多的融資方式是從外部開辟資金來源，通過與其他投資人聯合投資，或以股權、債權、混合融資等方式籌集資金。一般來說，企業並購的融資渠道可以分為債務性融資、權益性融資、混合性融資。債務融資是指企業按約定代價和用途取得且需按期還本付息的一種融資方式。債務融資往往通過銀行、非銀行金融機構、民間資本等渠道，採用申請貸款、發行債券、利用商業信用、租賃等方式籌措資金，企業債務融資主要包括三種方式：貸款融資、債券融資、租賃融資。權益性融資指的是企業通過直接吸收投資或發行股票或利用權益資本融資籌集資金。權益資本是投資者投入企業的資金。企業並購中最常用的權益融資方式包括吸收直接投資、權益資本融資，發行股票融資。混合性融資並購指的是企業通過發行混合性融資工具籌集資金而進行的並購。常見的混合性融資工具主要有可轉換債券和認股權證。
④ 匯付天下的跨境金融業務中，包含在解決方案中是什麼服務
是海外采購、保稅倉對接、認證支付、陽光報關、收貨跟蹤等
⑤ 工行私人銀行跨境金融服務有哪些內容
工行私人銀來行香港中心源目前提供全體系的投資產品，可投資於貨幣、外匯、固定收益、權益類及另類投資品種，還可量身定做產品組合。
此外，工行私人銀行香港中心還提供包括投資移民、信託計劃和財富傳承等一系列增值服務。據了解，工行私人銀行香港中心的投資移民服務具備以下幾點優勢：（1）目前其證券交易傭金低至0.1%、基金購買手續費低至0.3%，相比其他機構費率更為優惠。（2）客戶在內地工行即可通過開戶見證，申請香港中心的私人銀行服務，相比其他機構手續更為簡便。
⑥ 金融服務公司經營的業務都有哪些
金融服務公司經營范圍
（一）信貸、理財等金融產品咨詢。
（二）客戶財務顧問、管理咨詢、企業商務代理等商務服務。
（三）保險附屬服務，如咨詢、精算、風險評估服務。
（四）與銀行合作為商家、客戶提供商品消費團購、分期等服務。
（五）為金融企業人力資源管理、產品營銷、網點輔助建設運營、貸前營銷、貸後資產管理、不良資產催收等業務提供整體解決方案及業務外包服務。
（六）在法律法規允許的范圍內和保護金融消費者的前提下，提供和傳送其他金融服務提供者提供的金融信息、金融數據處理和相關軟體。
⑦ 如何制定和編寫金融服務方案
什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果