騙貸那些非法金融公司

㈠ 廣東揭陽，男子騙貸1.17億元被判無期徒刑，給社會造成了哪些惡劣影響

揭陽市中院對被告人陳明慧等七人電信網路詐騙案一審公開宣判，以詐騙罪判處陳明慧無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產，以詐騙罪分別判處范治傑、高學忠、葉奇鋒15年至13年不等有期徒刑並處罰金，以詐騙罪、危險駕駛罪，數罪並罰，判處熊運江有期徒刑11年並處罰金，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別判處林詩雅有期徒刑3年、陳李億有期徒刑1年4個月並處罰金；責令各被告人共同向被害人退賠詐騙款項。

社會危害性必須放在具體案件中才能確定大小。刑法分則的排名只是從大的方面來認定社會危害性，而具體個案可能剛好相反。比如詐騙幾萬人，金額幾億元，而且被害人都是家庭經濟條件不太好的人，被騙的錢可能是一家人的生活費，那危害性肯定特別大，那這時候一個為境外提供幾份重要性不強的情報的行為肯定危害性不如詐騙罪；反過來說，詐騙幾個人，加起來才萬把塊錢，那危害性肯定不如上面的為境外提供情報的行為。

法院還查明，林詩雅明知葉奇鋒等人從事違法犯罪活動，仍違規給其代辦銷售點終端機具（POS機），為其套現贓款提供了便利條件。陳李億明知他人從事違法犯罪活動，仍出售多張銀行卡給他人用於實施詐騙。另外，熊運江在海口市酒後駕駛被交警查獲。

法院認為，在詐騙共同犯罪中，陳明慧、范治傑、高學忠、葉奇鋒、熊運江，以非法佔有為目的，結成電信詐騙犯罪團伙，利用通信工具、網路手段針對不特定多數人實施詐騙，並造成一名在校學生自殺身亡，詐騙數額特別巨大，情節特別嚴重，其行為均已構成詐騙罪。熊運江還在道路上醉酒駕駛機動車，其行為又構成危險駕駛罪，依法應予數罪並罰。

林詩雅明知他人實施犯罪，仍多次提供銷售點終端機具（POS機）協助轉移犯罪所得，陳李億明知他人實施犯罪，仍提供多個銀行賬戶用於他人轉移犯罪所得，其行為均已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。根據各被告人的犯罪事實、性質、情節和對於社會的危害程度，法庭遂作出上述判決。

㈡ 金融詐騙罪中具體犯罪包括什麼

金融詐騙罪包括了哪些犯罪

(一)集資詐騙罪

集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。

(二)貸款詐騙罪

貸款詐騙罪是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。

(三)金融憑證詐騙罪

金融憑證詐騙罪是指以非法佔有為目的，採用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，騙取他人財物，數額較大的行為。

(四)信用證詐騙罪

信用證詐騙罪是指以非法佔有為目的，利用信用證進行詐騙活動，數額較大的行為。

(五)信用卡詐騙罪

信用卡詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

(六)有價證券詐騙罪

有價證券詐騙罪是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的行為。

(七)保險詐騙罪

保險詐騙罪是指以非法獲取保險金為目的，違反保險法規，採用虛構保險標的、保險事故或者製造保險事故等方法，向保險公司騙取保險金，數額較大的行為。

通過上文的介紹，我們可以知道一般金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪等七種，具體的內容小編已經在上文中做出了介紹，各位可以適當了解一下。無論是在構成怎樣的金融詐騙罪，其實都是要根據實際的犯罪情節追究刑事責任的。

㈢ 消費金融惡意騙貸是什麼意思，構成這個罪需要

惡意騙貸，是指以虛構的事實來騙取貸款。
個人貸款1萬元以上的，屬於數額較大，則要追究追究刑事責任。
法律鏈接《刑法》第一百九十三條 【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛 假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

㈣ 什麼叫騙貸，應承擔哪些法律責任

第一百九十三條 〔貸款詐騙罪〕有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；
(二)使用虛假的經濟合同的；
(三)使用虛假的證明文件的；
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
(五)以其他方法詐騙貸款的。
在我國，對貸款詐騙行為予以特別的犯罪化的探討，是置於經濟犯罪這一大的語境下開始的。經濟體制轉軌、社會經濟活動的擴張，尤其是現代金融體制的形成，所要求的規范建立過程中必然伴隨大量的失范現象，貸款詐騙行為的大量出現就是一個較為典型的事例。這些行為嚴重擾亂了正常的金融秩序，同時還破壞了社會主義市場經濟基礎之一的社會信用機制。
希望我的回答能幫助您！

㈤ 騙取金融機構貸款的行為是構成騙取貸款罪還是貸款詐騙

區分兩罪的關鍵在於主觀要件，雖然兩罪採取的手段相似，但主觀目的不同。騙取貸款罪不是以非法佔有為目的，只因在不符合貸款條件的情況下為取得貸款而採用了非法手段，有歸還的意願。而貸款詐騙罪的主觀意圖就是通過非法手段騙取貸款並非法佔有。
優借官方為您解答