央行金融機構評級工作

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⑵ 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估需要多少人

中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估機構提供必要的資料數據，也可以現場采版集滿足評估需要的必權要信息。在開展現場評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2 人，並出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。

⑶ 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估師評估人員不得少於幾人。

按人民銀行規定不得少於3人。

⑷ 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時 評估人員應不得少於幾人

不得少於2人。

相關介紹：

中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估機構提供必要內的資料數容據，也可以現場採集滿足評估需要的必要信息。在開展現場評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2人，並出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。

中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以約見金融機構董事、高級管理人員，針對重要問題進行警示談話，或者要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。

(4)央行金融機構評級工作擴展閱讀

評估工作以金融機構自評估為基礎。金融機構應當按年度進行自評估，並於次年1月15日前向中國人民銀行及其分支機構報送自評估報告。

中國人民銀行及其分支機構根據日常監督管理、投訴處理以及金融機構自評估等情況進行非現場評估，必要時可以進行現場評估。

中國人民銀行及其分支機構建立金融消費者權益保護案例庫制度，按照預防為先、教育為主的原則向金融機構和金融消費者進行風險提示。

⑸ 人民銀行對金融機構風險評估 需要幾個人

1 ．金融在與客戶建立業務關系時，客戶向金融披露的信息；
2 ．金融客戶經理內或櫃面人容員工作記錄；
3 ．金融保存的交易記錄；
4 ．金融委託其他金融或中介對客戶進行盡職調查工作所獲信息。
5 ．金融利用商業資料庫查詢信息；
6 ．金融利用互聯網等公共信息搜索信息。
金融在風險評估過程中應遵循勤勉盡責的原則，依據所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風險要素信息進行合理評估。為統一風險評估尺度，金融應當事先確定本可預估信息列表及其預估原則，並定期審查和調整。

⑹ 人民銀行 支付結算 屬於核心嗎

屬於核心。

內設機構

（一）、辦公廳（黨委辦公室）。

負責機關日常運轉，承擔信息、安全、保密、信訪、政務公開、新聞宣傳等工作。承擔中國人民銀行黨委辦公室日常工作。

（二）、條法司。

擬訂相關法律法規草案，擬訂、審核規章。擬訂銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度。承擔合法性審查和中央銀行法律事務。承擔行政復議和行政應訴工作。

（三）、研究局。

綜合研究金融業改革、發展及跨行業重大問題，牽頭起草金融業改革發展規劃，研究促進金融業對外開放的政策措施。圍繞中央銀行職責，研究分析宏觀經濟金融運行狀況，以及貨幣信貸、金融市場、金融法律法規等重大政策或制度執行情況，提出政策建議。

（四）、貨幣政策司。

擬訂貨幣政策，參與健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架工作。推進利率和匯率市場化改革。擬訂並組織實施公開市場操作、存款准備金、再貸款、再貼現等貨幣政策工具調控方案，調控利率和流動性水平。創新貨幣政策工具。牽頭宏觀審慎評估，擬訂並實施外匯市場調控方案。擬訂並實施貨幣政策委員會工作制度。

（五）、宏觀審慎管理局。

牽頭建立宏觀審慎政策框架和基本制度，以及系統重要性金融機構評估、識別和處置機制。牽頭金融控股公司等金融集團和系統重要性金融機構基本規則擬訂、監測分析、並表監管。牽頭外匯市場宏觀審慎管理，研究、評估人民幣匯率政策。擬訂並實施跨境人民幣業務制度，推動人民幣跨境及國際使用，實施跨境資金逆周期調節。協調在岸、離岸人民幣市場發展。推動中央銀行間貨幣合作，牽頭提出人民幣資本項目可兌換政策建議。

（六）、金融市場司。

擬訂金融市場改革、開放和發展規劃。監督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據市場、黃金市場及上述市場有關場外衍生產品。擬訂公司信用類債券市場及其衍生產品市場基本規則。承擔重要金融基礎設施建設規劃並統籌實施監管的具體工作。統籌互聯網金融監管，評估金融科技創新業務。擬訂並組織實施宏觀信貸指導政策，承擔國務院交辦的小微、「三農」、科技創新等結構性金融政策協調具體工作。

（七）、金融穩定局。

監測和評估系統性金融風險，牽頭提出防範和化解風險的政策建議、處置方案並組織實施。牽頭跨市場跨業態跨區域金融風險識別、預警和處置，以及資產管理業務等交叉性金融業務的基本規則擬訂、監測分析和評估。推動實施國家金融安全審查工作。承擔運用中央銀行資金的金融機構重組方案的論證審查工作，參與有關機構市場退出或重組等工作。按規定管理中國人民銀行在金融風險處置中形成的資產，對因化解金融風險而使用中央銀行資金機構的行為進行檢查監督。組織實施存款保險制度，根據授權管理存款保險基金。

（八）、調查統計司。

擬訂金融業綜合統計規劃，制定統一的金融統計標准與制度。承擔金融統計，採集數據、編制報表。建設國家金融基礎資料庫並實現信息共享。按規定公布統計調查結果並提供咨詢。承擔服務中央銀行政策的調查分析及預測。

（九）、支付結算司。

組織國家支付體系建設並實施監督管理。擬訂支付結算業務規則及銀行賬戶和支付賬戶管理規章制度，組織落實銀行賬戶和支付賬戶實名制。擬訂電子支付、數字支付及其他支付工具業務規則。組織建設和監督管理中國境內及跨境支付、清算、結算系統。組織開展金融市場基礎設施評估，推動基礎設施互聯互通並擬訂相關業務規則。監督管理非銀行支付機構、清算機構及其他支付服務組織。開展支付信息運用和監管。組織中國人民銀行會計核算。

（十）、科技司。

擬訂金融業信息化發展規劃，承擔金融標准化組織管理協調工作。指導協調金融業網路安全和信息化建設以及金融業關鍵信息基礎設施建設。編制並推動落實金融科技發展規劃，擬訂金融科技監管基本規則，指導協調金融科技應用。承擔中國人民銀行科技管理、信息化規劃和建設等工作。

（十一）、貨幣金銀局（保衛局）。

擬訂並組織實施貨幣發行、現金管理、黃金及其製品進出口管理的有關政策制度。承擔人民幣管理工作，維護人民幣流通秩序。牽頭組織反假貨幣工作，收集監測假幣情報信息，研究分析形勢及規律特點。擬訂並組織實施人民幣發展規劃和生產計劃，承擔人民幣調撥和發行庫管理工作。管理現金投放、回收和銷毀。保管國家儲備金銀；負責中國人民銀行系統安全保衛工作。

（十二）、國庫局。

擬訂並組織實施國庫資金銀行支付清算制度，參與擬訂國庫管理和國庫集中收付制度。為財政部門開設國庫單一賬戶，辦理預算資金收納、劃分、留解、退付和支撥業務。統計分析國庫資金收支。定期向同級財政部門提供國庫單一賬戶收支和現金情況，核對庫存余額。承擔國庫現金管理有關工作。按規定履行監督管理職責，維護國庫資金安全與完整。代理國務院財政部門向金融機構發行、兌付國債。

（十三）、國際司（港澳台辦公室）。

承擔金融業開放相關工作，參與相關全球經濟金融治理。承擔中國人民銀行與相關國際金融組織、各金融當局及港澳台的交流合作。承擔中國人民銀行系統外事管理和駐外機構業務指導。協調相關國際金融合作和規則制定，參與對外投融資合作。開展國際金融調研。

（十四）、徵信管理局。

組織擬訂徵信業和信用評級業發展規劃、法律法規制度及行業標准，推進社會信用體系建設。推動建立覆蓋全社會的徵信系統，承擔徵信市場准入及對外開放管理工作。監督管理徵信系統及其接入機構相關徵信行為，維護徵信信息主體合法權益並加強個人徵信信息保護。

（十五）、反洗錢局。

組織協調反洗錢和反恐怖融資工作。牽頭擬訂反洗錢和反恐怖融資政策規章。監督檢查金融機構及非金融高風險行業履行反洗錢和反恐怖融資義務情況。收集分析監測相關部門提供的大額和可疑交易信息並開展反洗錢和反恐怖融資調查，協助相關部門調查涉嫌洗錢、恐怖融資及相關犯罪案件。承擔反洗錢和反恐怖融資國際合作工作。

（十六）、金融消費權益保護局。

綜合研究金融消費者保護重大問題，擬訂發展規劃和業務標准，建立健全金融消費者保護基本制度。牽頭建立金融消費者保護協調機制，統籌開展金融消費者教育，牽頭構建監管執法合作和非訴第三方解決機制。協調推進相關普惠金融工作。依法開展中國人民銀行職責內的金融消費權益保護具體工作。

（十七）、會計財務司。

依法擬訂中國人民銀行實施國家會計制度的具體辦法，提出制定金融機構會計准則、制度的建議，依法依規對有關單位的會計資料實施監督檢查。依法組織實施中國人民銀行獨立的財務預算管理制度。編制會計財務報告。承擔中國人民銀行系統會計、財務預算、基本建設、固定資產和集中采購相關管理工作。

（十八）、內審司（黨委巡視工作領導小組辦公室）。

監督、檢查、評價系統財務收支、經濟活動、業務活動、內部控制、風險管理及工作人員履行職責情況。組織開展中國人民銀行系統領導幹部經濟責任審計。指導、監督、管理系統內審工作。承擔中國人民銀行黨委巡視工作領導小組日常工作，組織開展系統巡視。

（十九）、人事司（黨委組織部）。

承擔中國人民銀行系統幹部人事、機構編制、勞動工資、養老保險、教育培訓和人才隊伍建設工作。指導中國人民銀行系統黨的組織建設和黨員教育管理工作。

（二十）、黨委宣傳部（黨委群工部）。

負責中國人民銀行系統黨的思想建設和宣傳工作。負責意識形態工作、思想政治工作、精神文明建設和中央銀行文化建設。負責指導、協調本系統群眾工作。

（二十一）、參事室。

承擔金融決策咨詢工作，進行經濟金融調查研究，提出意見建議。貫徹執行黨的統一戰線方針、政策，參加統戰工作和統戰聯誼活動。接受金融歷史等方面咨詢，編撰回憶錄和工作經驗匯集等。

機關黨委。負責機關和未設立黨委的直屬企事業單位及相關單位的黨群工作。

離退休幹部局。負責機關離退休幹部工作，檢查、指導中國人民銀行系統離退休幹部工作。

(6)央行金融機構評級工作擴展閱讀

截至2016年末，中國人民銀行下設中國人民銀行機關服務中心（機關事務管理局）、中國人民銀行集中采購中心、中國反洗錢監測分析中心、中國人民銀行徵信中心、中國外匯交易中心（中國銀行間同業拆借中心）、中國金融出版社、金融時報社、中國人民銀行清算總中心、中國印鈔造幣總公司、中國金幣總公司、中國金融電子化公司、中國金融培訓中心、中國人民銀行鄭州培訓學院、中國人民銀行金融信息中心、中國人民銀行黨校等直屬事業單位。

⑺ 2018年中國人民銀行出台的政策

2018 年上半年，中國經濟保持平穩增長，結構調整深入推進，新舊動能接續轉換，新興產業蓬勃發展，質量效益保持在較好水平。消費對經濟增長的貢獻率上升，就業形勢向好，物價基本穩定。上半年，國內生產總值（GDP）同比增長6.8%，居民消費價格（CPI）同比上漲2.0%。

2018 年以來，按照黨中央、國務院部署，中國人民銀行繼續實施穩健中性的貨幣政策，根據經濟金融形勢變化，加強前瞻性預調微調，適度對沖部分領域出現的信用資源配置不足，引導和穩定市場預期，加大金融對實體經濟尤其是小微企業的支持力度，為供給側結構性改革和高質量發展營造適宜的貨幣金融環境。一是適度增加中長期流動性供應，保持流動性合理充裕。1 月、4 月、7 月三次定向降准，並搭配中期借貸便利、抵押補充貸款等工具投放中長期流動性。二是積極推進市場化法治化債轉股工作。通過定向降准，鼓勵金融機構按市場化原則實施債轉股。三是加大對小微企業等金融支持。會同相關部委出台《關於進一步深化小微企業金融服務的意見》，增加支小支農再貸款和再貼現額度，下調支小再貸款利率0.5 個百分點。四是擴大中期借貸便利和再貸款擔保品范圍，將AA+、AA 級公司信用類債券、優質的小微企業貸款和綠色貸款等納入擔保品，引導金融機構加大對小微企業、綠色經濟等領域的支持力度。五是適時調整和完善宏觀審慎政策。啟動金融機構評級工作，加強對金融機構經營情況和風險狀態的監測。進一步完善宏觀審慎評估（MPA），將同業存單納入MPA 同業負債佔比指標，適當調整MPA 參數設置，引導金融機構支持小微企業融資和符合條件的表外資產回表。六是增強人民幣匯率彈性，發揮好宏觀審慎政策的逆周期調節作用，人民幣匯率在市場力量推動下有升有貶，市場預期總體穩定。七是及時主動發聲，引導市場預期。通過多種方式加強與市場溝通，6 月19 日和7 月3 日，在股市、匯市出現較大波動時，主動發聲穩

⑻ 金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況，應該採取什麼措施

應進一步核查客戶的身份信息、交易背景，確認是否有洗錢嫌疑，再採取進一步的措施。

⑼ 人民銀行重大決策風險評估制度

中國人民銀行關於印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知

中國人民銀行上海總部,各分行、營業管理部,各省會（首府）城市中心支行,各副省級城市中心支行；國家開發銀行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行；中國銀聯、農信銀資金清算中心、城市商業銀行資金清算中心：

為深入實踐風險為本的反洗錢方法，指導金融機構評估洗錢和恐怖融資（以下統稱洗錢）風險，合理確定客戶洗錢風險等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱《指引》)，現印發給你們，並就執行《指引》中的有關事項通知如下，請遵照執行。

一、金融機構工作安排

金融機構可按照《指引》所確定的自主管理原則，決定是否執行《指引》。

（一）決定全部或部分執行《指引》規定的金融機構應按照以下要求開展工作：

1.在2013年3月15日前制定執行《指引》的工作方案，報中國人民銀行或中國人民銀行授權對該金融機構實施反洗錢監管的當地中國人民銀行分支機構（以下統稱當地中國人民銀行分支機構）。

2.在2013年12月31日前按照《指引》要求，制定或修改完善反洗錢內控制度及操作流程（以下統稱新內控制度），並向中國人民銀行或當地中國人民銀行分支機構報備。

3.在2015年1月1日前實施新內控制度，按照《指引》要求，啟動洗錢和恐怖融資風險評估以及客戶風險等級劃分等工作。

4.在2015年12月31日前，完成對新內控制度實施前已與本機構建立業務關系客戶的風險等級的重新確認工作。工作量特別大的金融機構可向中國人民銀行申請適當延長工作期限。

（二）決定不執行《指引》的金融機構應在2013年9月15日前完成評估論證工作，並向中國人民銀行或當地中國人民銀行分支機構書面報告評估論證的方法、過程及結論。金融機構在30個工作日內未收到中國人民銀行或當地中國人民銀行分支機構反饋異議的，可不再執行本通知要求。

二、中國人民銀行監管工作要求

中國人民銀行或其分支機構收到金融機構提交的工作方案及相關報告後，如有不同意見，應在30個工作日內向金融機構反饋。

中國人民銀行及其分支機構應將金融機構、金融機構分支機構執行符合《指引》要求的新內控制度以及按自主管理原則確立的其他反洗錢措施情況，作為反洗錢監管重點。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將本通知轉發至總部注冊地在轄區內的各城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、外資銀行、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等金融機構和支付機構。