按服務范圍分金融客戶經理

⑴ 什麼是綜合金融管理客戶經理

平安的綜合金融管理客戶經理，也就是平安的銷售人員
職位描述
1、25—40周歲；
2、學歷：高中以上；
3、熱情積極，有愛心，有責任感，學習能力強；
4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力；
5、具有人力資源、金融，策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律等行業工作經驗者優先。

二、服務項目
1．人壽保險（健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等）
2．財產保險（車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險等）
3．證券業務及產品 股票 債券 基金
4．銀行業務 平安銀行所提供的相關產品及服務，如信用卡，信貸業務等。
5．信託業務及產品 財產信託計劃、資金信託計劃，
6．企業年金

三、收入及福利待遇：
1、訓練津貼， 業務提成、達成津貼、續年度服務津貼、繼續率獎金、增才獎金，養老金等；
2、享有意外保險、定期壽險和住院醫療保險等綜合保障；
3、績優人員享有特別養老補貼；
4、任職5周年以上享有長期養老津貼；
5、享有長期團隊管理，營銷知識，技能等專業培訓；
6、參加公司的管理團隊，晉升主任/高級主任/經理/市場總監
7、優先機會調入公司內勤:平安保險/平安銀行/平安證券等內勤崗位工作
8、可成為平安的專職培訓講師
9、可成為平安未來專業銀行/保險理財規劃師
10、保險事業是一分充滿愛心助人的事業，發展空間廣闊，憑借自己的勤奮和智慧可以抒寫自己美好的人生！

專業培訓
1、新人訓練：職前培訓、從業資格考試培訓、崗前培訓、 銜接訓練 、新人成長步步高.
2、轉正培訓：專題訓練、提升訓練、拓展訓練、講師訓練
3、晉升培訓：經營管理技能訓練，團隊管理培訓
4、享受平安大學終身免費金融理財培訓，全心打造職業經理人

⑵ 如何定位客戶經理的工作職能范圍

轉載以下資料，供您參考：
客戶經理要做到「五個不當」、實現「三個要當」，明確哪些事情該做、哪些事情不該做，集中精力做精做強主營業務。
（一）做到「五個不當」。一是不當「傳話員」，對於到貨信息、新品信息等，盡量通過新商盟平台告知零售客戶。二是不當「訂單員」，不擅自修改客戶訂單，多利用終端信息系統等來幫助客戶分析訂貨結構、歷史訂貨情況和周邊市場動態，讓其學會如何選擇需要訂購的卷煙。三是不當「送貨員」，無特殊情況不代客戶存錢、不代送貨員送煙。四是不當「監督員」，不給客戶下任務、定指標。五是不當「客服員」，鼓勵客戶遇到問題時撥打投訴服務電話，由專業客服人員受理舉報建議及進行相關政策的解答。
（二）實現「三個要當」。卷煙商業企業與零售客戶的關系可以分為三個層次：第一層次是交易關系，企業要通過良好的服務適應消費、滿足客戶、保障利益；第二層次是夥伴關系，雙方在業務上形成共同體，企業依靠終端來培育品牌、引導消費、拓展功能；第三層次是同盟關系，客戶與企業在卷煙經營方面形成共同的價值觀和一致的發展目標。對應這三個層次，客戶經理在日常工作中要當好「供應商」、「好夥伴」、「合夥人」，進一步提高零售客戶的滿意度和忠誠度。
明確了角色定位以後，客戶經理要積極轉變職能，圍繞提升客戶贏利水平開展工作，重點解決好以下「四個問題」。
（一）解決「什麼時間賣能掙錢」的問題。每年我國傳統節日期間基本都是卷煙經營旺季，客戶經理要結合當地風俗習慣和市場需求，指導客戶因時而動，科學調整卷煙訂購計劃，合理確定營銷方式。
（二）解決「賣給誰能掙錢」的問題。馬斯洛需求層次理論把人的需求分為生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實現需求五個層次。按照這一理論，同樣可以劃分出五種不同類型的市場和消費群體。客戶經理要深入講解不同品牌卷煙的特點，幫助客戶細分顧客群，指導他們根據消費者的不同需求制定不同的策略。
（三）解決「怎麼賣能掙錢」的問題。加強零售終端建設是提高客戶贏利能力的重要舉措，也是煙草公司應對新形勢的戰略性工程。客戶經理要引導客戶積極配合煙草公司共同開展營銷工作，努力提高贏利水平。以此為基礎，煙草公司要積極拓展現代終端的形象展示、品牌培育、信息採集和消費跟蹤等功能。拓展形象展示功能就是幫助客戶營造整潔有序的終端環境，改善消費者的購物體驗；拓展品牌培育功能就是要增進客戶對重點品牌的了解，提高他們的品牌推介能力；拓展信息採集功能就是要建立更加敏捷的市場「雷達」，增強把握市場動態的能力；拓展消費跟蹤功能就是建立延伸到消費者的「觸角」，深入了解消費者的需求。
（四）解決「怎麼看掙沒掙到錢」的問題。做好客戶贏利管理的最後一個環節是定期幫客戶進行贏利分析和狀態分析，根據分析結果指導其及時調整訂煙計劃或經營策略：一是幫助客戶計算與以往相比利潤變化情況以及與其他商品相比經營卷煙的收益情況；二是幫助客戶分析品牌的量價存狀態。

⑶ 客戶經理個人需要滿足客戶的什麼等金融服務需求

1、要有抄高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 。
7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。

⑷ 銀行業務經理跟客戶經理有區別嗎

銀行業務經理跟客戶經理的區別如下：

1、工作的性質不同

銀行業務經理主要是一些事務性的工作。人事部門負責招待領導的決策。

而客戶經理則包含戰略性的工作和事務性的工作，批准作用的組織、領導會計機構或會計人員依法進行會計核算，實行會計監督。

2、職責不同

銀行業務經理負責本單位財產物資的統一管理，每年進行一次財產清查，健全保管、領用、維護、賠償、報廢、報損以及人員調動交接制度，保證賬物相符。

而客戶經理負責組織編制本單位資金的籌集計劃和使用計劃，並組織實施。資金的籌集計劃和使用計劃要結合本單位的經營預測和經營決策以及生產、經營、供應、銷售、勞動、技術措施等計劃，按年、按季、按月進行編制，

並根據企業的經濟核算責任制將各項計劃指標分解下達落實，督促執行。根據生產經營發展和節約資金的要求，組織有關人員，合理核定資金定額，加強資金的使用管理，提高資金使用效果。根據管用結合和資金歸口分級管理的要求，擬定資金管理與核算實施辦法，並組織有關部門貫徹執行

3、考核內容不同

銀行業務經理主要考核能否認真貫徹執行國家的憲法、法律、法令，是否具備工作人員應有的道德品質、是否具有做好本職工作的業務技能，以及必備的文化知識和實際工作能力。

而客戶經理主要考核，出勤情況、學習成績和工作態度，完成任務的數量、質量、效率等。

4、工作內容不同

銀行業務經理主要制定、修改關於許可權和職能責任的組織結構，建立雙軌的、相互的、縱向及橫向的信息交流系統。預測對於工作人員的需求，做出人員投入計劃，並對所需要的管理政策和計劃做出預先設想。

人員的配備和使用：即按照工作需要，對工作人員進行錄用、調配、考核、獎懲、安置等。幫助工作人員不斷提高個人工作能力，進行任職前培訓和在職培訓。

而客戶經理主要根據按勞分配的原則，做好工作人員的工資定級、升級和各種保險福利工作。通過各種教育方式，提高工作人員的思想政治覺悟，激勵工作人員的積極性、創造性。對工作情況和程序進行總結、評價，以便改進管理工作。

參考資料來源：網路-銀行客戶經理

網路-業務經理

⑸ 銀行客戶經理工作內容

銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實版施，並直接權服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。
1. 負責銀行客戶關系的建立和維護；
2. 負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標；
3. 負責售前和售後的協調工作；
4. 負責與合作銀行各相關機構建立並保持良好的合作關系；
5. 負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調；
6. 負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；
7. 負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施；
8. 負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作

⑹ 金融客戶經理是做什麼的

簡單來說是保險業務員
往復雜了說呢是績優業務員，在公司擁有的許可權較大
可以涉及的領域包括壽險
財險
養老險
銀行
投資等。
一般客戶需求都由客戶經理完成
投保
收費
出具發票
售後服務
換言之除了理賠，基本上是他們包辦。

⑺ 銀行業務人員分類

銀行營業廳櫃台工作人員主要包括以下幾種類別：
1、現金櫃員：日常的工作主要是從事各類現金業務的復核、零鈔清點、大額現金清點等工作。通常是由剛參加銀行工作的人員擔任，是繼續從事其他櫃台工作的基礎。
2、普通櫃員：從事各類櫃台業務，包括各類對公、對私業務的經辦。當日帳務的核對、結帳等。是銀行中最多的一類櫃台人員。
3、綜合櫃員（會計主管）：主要是負責對普通櫃員當日的各類帳務進行核對、監督、審查。特殊性櫃面業務經辦流程的解釋、銀行規章制度執行情況的檢查監督等。有時候也會辦理具體的業務。
4、低櫃櫃員（或開放式櫃台人員):是某些較大的業務全面的營業網點設的。主要經辦包括個人消費貸款、個人住房貸款、個人理財（基金業務、銀行代理保險業務）等非現金業務的櫃台人員。此類櫃員要求比較高，必須具備一定的個人貸款類的基本知識和技能以及個人金融理財知識。
5、大堂經理：通常負責對銀行業務進行宣傳、對網點客戶進行分類引導、對於客戶的各類業務咨詢負責解答，對銀行工作人員與客戶之間的糾紛和矛盾進行調解和疏導等工作。通常由具有較長時間工作經驗的銀行員工擔任，有時候由銀行網點負責人兼任。
營業廳員工的工作基本上就是這樣的，一般情況下，不同的銀行的崗位名稱會有差異，但是基本的工作職責是相同的。
銀行客戶經理分好幾類，不知你說的是哪種？（當然這幾類客戶經理都可以交叉銷售產品不是太局限於既定的范圍）
（一）零售客戶經理：指在××銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。
在商貿市場附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。
（二）對公客戶經理：是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。
人員配備：每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。
（三）信貸客戶經理：指在××銀行從事信貸客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。
人員配備：可根據信貸業務開辦情況，每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。
（四）理財經理：是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為個人客戶提供各種財務分析、規劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。
按折算後的所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。（五）大堂經理：指在××銀行網點識別並引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務的營銷人員。
人員配備：營業面積在200㎡以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。
（六）產品經理：是指負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。
人員配備：產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人，由各業務部門業務管理崗兼職。

⑻ 客戶服務經理和客戶經理區別(證券公司)

大同小異，關鍵區別要看證券是否跟你簽合同、或者是否跟第三方勞務公司簽、還有就是工資構成、是否給你交納社保等。如果要求你的工資跟你的新開客戶或者自己服務的客戶的股票成交量掛鉤，或者每個月還要完成一定量的任務，那麼你就要仔細考慮了，因為完不成定量任務，你或許沒有底薪，因為證券行業是看天吃飯，如果市場處於牛市，你們的工資就高，可以彌補缺乏未來的保障；如果像現在處於一種類似熊市的狀態，證券公司里最先走人的就是客戶經理、櫃台營業員等。

不需要什麼要求，門檻很低，只要你能給證券公司拉來客戶，不過現在要求考證券業從業人員資格證。

是否前途，要看你是否熱愛這個行業了，那麼你有飽滿的工作熱情，不過要從千萬軍的最低層做到高層，少之又少，畢竟能夠在證券公司當幹部的最差也要出身名牌財經大學，越望上越是一些碩士、博士、留學的海龜了。