金融機構人物庫

⑴ 請問金融機構反洗錢工作的三項基本制度是什麼 求教

客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。

《金融機構反洗錢規定》第九條金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

（一）對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；

（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；

（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

（四）保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

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根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》。

第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責：

（一）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

（三）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

（四）在職責范圍內調查可疑交易活動；

（五）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

（六）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料；

（七）國務院規定的其他有關職責。

第六條中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：

（一）接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

（二）建立國家反洗錢資料庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；

（三）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；

（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

（五）經中國人民銀行批准，與境外有關機構交換信息、資料；

（六）中國人民銀行規定的其他職責。

⑵ 金融機構反洗錢領導小組職責是哪些

需要履行的職責如下：

1、根據《金融機構反洗錢規定》第三條：中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

2、根據《金融機構反洗錢規定》第五條：中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責：

（一）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

（三）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

（四）在職責范圍內調查可疑交易活動；

（五）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

（六）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料；

（七）國務院規定的其他有關職責。

3、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：

（一）接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

（二）建立國家反洗錢資料庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；

（三）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；

（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

（五）經中國人民銀行批准，與境外有關機構交換信息、資料；

（六）中國人民銀行規定的其他職責。

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中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。

金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

⑶ 金蝶初始設置-新增銀行賬戶-金融機構怎麼輸入

1、打開金蝶軟體，進入初始化數據設置，選擇「基礎資料」--點擊「會計科目」：

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職能

金融機構通常提供以下一種或多種金融服務：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能；第二和第三種服務是金融機構的經紀和交易功能；第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經紀或交易服務；第五種服務則屬於咨詢和信託功能。

⑷ 信貸記錄包括些什麼

在一些國家或地區，信貸資料庫主要收集所謂「負面資料」，即信貸消費人不履行債務責任的記錄。在其它國家或地區，信貸資料庫也收集「正面資料」，包括信貸消費人的信貸狀況，例如信用額度、貸款余額以及還款記錄。

由於可獲得更全面的資料，包括借款人的所有借貸和信用記錄的正面與負面資料，金融機構能夠更准確地評估個人借款人的可信程度，甚至按其信用質量收費。當金融機構能夠通過收費反映出不同客戶的信貸風險，大多數信用良好的借款人便可獲得更好的貸款條件和銀行服務。

一份典型的信貸記錄包括個人身份基本資料，如姓名、身份證號碼和地址等信息，也可以包括電話號碼、以前地址和貸方等信息。信貸記錄資料還包括個人以往和現在的信貸、提供信貸的機構、還款習慣、曾未履行的責任、未還債務以及所享有的信貸額度。

⑸ 蘋果手機XR的資料庫是電腦的哪個文件夾

也就是說，在資本主義社會出現之前，在現代銀行制度建立之前，民間放貸都是利息很高的。民間個人借貸利率由借貸雙方協商確定，但雙方協商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率（不含浮動）的4倍。超過上述標準的，應界定為高利借貸行為。高利貸活動中，高利借貸再高利轉貸達到一定數額標準的即構成非法吸收公眾存款罪；以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，且違法數額較大的構成高利轉貸罪；以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的構成集資詐騙罪；高利貸行為極易引發非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等其它刑事犯罪；民間中介機構和個人合法收入的自有資金高息放貸的屬民間借貸行為，如發生借貸糾紛，屬民事調整范

⑹ 什麼是六類非銀行金融機構

六類分別是：信託公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司、保險資產管理公司。

非銀行金融機構 （non-bank financial intermediaries）是以發行股票和債券、接受信用委託、提供保險等形式籌集資金，並將所籌資金運用於長期性投資的金融機構。非銀行金融機構與銀行的區別在於信用業務形式不同，其業務活動范圍的劃分取決於國家金融法規的規定。

非銀行金融機構在社會資金流動過程中所發揮的作用是：從最終借款人那裡買進初級證券，並為最終貸款人持有資產而發行間接債券。

通過非銀行金融機構的這種中介活動，可以降低投資的單位成本；可以通過多樣化降低投資風險，調整期限結構以最大限度地縮小流動性危機的可能性；可以正常地預測償付要求的情況，即使流動性比較小的資產結構也可以應付自如。

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非銀行金融機構整改建議：

完善非銀行金融機構發展的制度安排，規範金融市場秩序。盡管我國非銀行金融機構的發展已有近30年的歷史，但很長時間內缺乏一個與之相適應的制度安排，信託公司出現風險控制弱化、資本金不足、違規經營及虧損嚴重等問題；財務公司出現行政干預過多、貸款集中度過高等問題。

這些都導致非銀行金融機構發展緩慢甚至出現停滯不前的局面。因而，要發展非銀行金融機構，政府必須進一步完善相應的制度安排，推動金融機構創新，促進非銀行金融機構健康有序發展。當前，可以考慮大力發展小額貸款公司，改造某些准金融機構為信貸機構，加快步伐構築中小企業融資平台。

⑺ 手機分期利息怎麼算的

手機分期利息根據購買平台不同，利息的演算法也不同

一、京東白條分期

京東自營的iPhone X 64GB可以分3期、6期、12期、24期。費率在0.76%浮動，每期費用67元左右。加上本金的費用，按12期分期來統計，每個月要歸還大約760元。

二、天貓分期

同樣的一款手機，天貓通常提供3、6和12期分期。按12期來計算，每個月的花費大體是630元。

三、蘇寧分期

對於64GB版本的iPhoneX，蘇寧自營店提供3期、6期、12期和24期分期。目前費率為0.8%，如果把iPhone X分24期購買的話，利息費用是1610元。

四、飛租分期

蘋果iPhone X 64G版本通過飛租分期購買可以做的分期期數高達5年60期，這個對於喜歡做長分期的消費者，絕對是一個大福音。

五、分期樂

通過分期樂購買同款手機，分期期數可做到24期，現在的年利率是24%，費用稍微比較高。

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手機分期付款的方式

1、店鋪的分期，比如首付60%，6個月後付20%，12個月再付20%。

2、店鋪與銀行信用卡或互聯網金融公司合作的12期免息或6期免息，這種方式其實是正畸患者跟金融機構的免息貸款行為，與店鋪無關，診店鋪從金融機構收了全款，然後消費者按月還款給金融機構。

3、直接刷信用卡，會產生利息。

⑻ 金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含多少個要素

金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含「6個」要素，分別是：幣值、業務類型、機具內編號、容日期、時間、版別。

冠字型大小碼管理系統是為了滿足人民銀行對冠字型大小碼集中管理監管要求，建立統一資料庫，將清分機、A類點鈔機、取款機、存取款一體機採集數據集中存儲，實行統一管理，至少保存三個月，以方便總行、網點、客戶進行數據檢索。

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客戶通過取款機辦理的取款業務實現冠字型大小碼查詢。不遲於2015 年底，通過櫃面及自助渠道完成的每一筆存取款業務，都能實現冠字型大小碼查詢。

冠字型大小碼數據由各網點自行管理，每日將數據導入至網點一台電腦中保存，可接觸數據人員較多，未能設置檢索許可權，無法保證冠字型大小碼數據的安全性。

冠字型大小碼數據保存在現金處理設備配備的存儲器中，每日插拔導出數據的模式，易發生存儲器感染病毒或損壞，無法保證冠字型大小碼數據的完整性。

冠字型大小碼數據要求由每日導出工作由網點工作人員進行，個別數據未能實現每日導出，無法保證數據的及時性。

⑼ 貴公司的飛機機身自動化鑽鉚系統是公司發明的嗎

大型民用客機的製造被稱作「工業皇冠上的明珠」，是一國科技水平和工業實力的集中體現，C919的驚艷亮相，標志著我國成為世界上少數幾個掌握研發製造大型客機能力的國家，向世界領先製造企業的長期壟斷發起了挑戰，同時意味著中國高端裝備製造業發展到一個全新的高度。 中國商飛公司董事長金壯龍表示，C919大型客機項目後續還將開展航電、飛控、液壓等各系統試驗、機載系統集成試驗和全機靜力試驗；首架機作為試飛飛機，首飛前需要完成系統調試、試飛試驗設備和儀器安裝等工作，計劃於2016年首飛。 國產大飛機好不好？ 國產大飛機安全嗎？這是很多人會問的第一個問題。 C919大型客機是我國首款按照最新國際適航標准研製的干線民用飛機，於2008年開始研製，是《國家中長期科學和技術發展規劃綱要（2006-2020年）》確定的16個重大科技專項之一。C919大型客機是150座級的單通道飛機，與目前國際航空市場上最為常見的空客320、波音737相當。C919全機長度接近39米，翼展近36米，比同類型飛機略大，客艙空間可為航空公司提供更多布局選擇，為乘客提供更佳的乘坐體驗。據介紹，燃油消耗方面，C919比現有的飛機降低13%到15%，阻力減少3%，艙內噪音減小3到5分貝。其航程也更具競爭力。根據設計，未來C919飛機基本型的標准航程超過4000公里，可以勝任在國內所有城市之間的往返飛行，最大航程可達到5555公里。 C919項目常務副總設計師陳迎春介紹，C919瞄準的競爭機型是波音737和空客320，除了機身更寬，從設計角度還具有幾方面優勢，比如，使用新一代發動機，選擇了全電傳操縱系統，最先進的綜合化模塊式航電系統等等。在C919項目中，先進材料首次在國產民機大規模應用。 「更安全、更經濟、更舒適、更環保」，中國商飛市場部副部長黨鐵紅這樣描述C919的特點。在鍛造國產大飛機的過程中，每一個細節都反復驗證，不斷優化。目前C919大型客機國內外用戶已有21家，總訂單數達517架。 國產大飛機是自主創新嗎？ 國產大飛機是國貨還是組裝貨？一直以來，這樣的質疑不絕於耳。事實上，從C919大型客機項目確立伊始，中國商飛公司就明確了「主製造商？供應商」的發展模式。 歷經近90個月，舉全國之力，聚全球之智，打造民機產業「生命共同體」，基本建成「以中國商飛公司為核心，聯合中航工業，輻射全國，面向全球」的中國民機產業體系。按照「中國設計、系統集成、全球招標，逐步提升國產化」的思路，形成了較強的系統集成能力，實現主要機載系統在國內的產業聚集，逐步建立滿足適航要求的國產材料、標准件體系。 「毫無疑問，C919大型客機具有完全自主知識產權。」陳迎春介紹，針對先進的氣動布局、結構材料和機載系統，研製人員共規劃了102項關鍵技術攻關，包括飛機發動機一體化設計、電傳飛控系統控制律設計、主動控制技術等。他強調，系統集成本身就是集成創新。對於復雜的大型系統，如航電、飛控系統等，我們是拆成子系統讓外國公司做，而系統的集成是我們自己做，雖然增加了難度，但對掌握技術有提升，為以後開發新型號積累經驗。 「研發C919相當於我們自己包了一次餃子，但是面、肉是到市場買的，我們自己既沒有養豬、種菜，也沒種小麥。道理就是這樣。」陳迎春說，「當然我們要通過C919項目帶動國內『養豬、種菜、種小麥』的行業，避免被別人的『肉、菜、面』卡住而做不成我們自己的『餃子』，最終形成國內外合理布局、有序競爭的供應商體系。」 據統計，國內有22個省市、200多家企業、36所高校、數十萬產業人員參與了C919大型客機研製，包括寶鋼在內的16家材料製造商和54家標准件製造商成為大型客機項目的供應商或潛在供應商。 國產大飛機靠什麼贏得市場？ 國產大飛機在世界航空市場能否打破壟斷，占據自己的位置？ 陳迎春告訴記者，2010年，當C919樣機出現在珠海航展時，波音和空客兩大公司就坐不住了？？空客決定A320更換與C919同樣的發動機，後來波音也為B737換了同樣類型的發動機。但它們的機體還是老的，主要系統也沒變。 龐大且極具潛力的民航市場讓競爭更顯緊迫。去年，中國共有3.9億人次乘坐飛機出行，並將繼續保持比較快速的增長。根據預測，未來20年，僅中國市場就將接收5500多架新機，總價值高達6700多億美元。 中國商飛公司董事長金壯龍表示，中國商飛將加強與國內外供應商、航空公司、金融機構、高校、科研院所等開展廣泛、多元、深遠的合作，形成協同研製、風險共擔、利益共享的戰略聯盟，抓住機遇、迎接挑戰，攜手共進、共享市場繁榮，逐步實現「研製成功、市場成功、商業成功」，為世界航空事業發展作出應有的貢獻。 金壯龍介紹，根據工程發展階段計劃安排，C919大型客機項目後續還將開展航電、飛控、液壓等各系統試驗、機載系統集成試驗和全機靜力試驗，計劃於2016年首飛。記者了解到，就在今天舉行總裝下線儀式的中國商飛總裝製造中心浦東基地，對標國際民機先進製造水平，已經建成全機對接裝配、水平尾翼裝配、中央翼裝配、中機身裝配和總裝移動5條先進生產線，採用了自動化制孔、鑽鉚設備、自動測量調姿對接系統等設備，可實現飛機的自動化裝配、集成化測試、信息化集成和精益化管理。未來，這里將成為國產大型客機的生產中心。 知識庫 C919大型客機是我國首款按照最新國際適航標准研製的干線民用飛機，具有「更安全、更經濟、更舒適、更環保」等特性，客艙空間與同類競爭機型相比有較大優勢。目前，C919大型客機國內外用戶數量為21家，總訂單數達到了517架。 作為建設創新型國家的標志性工程，C919大型客機具有完全自主知識產權。針對先進的氣動布局、結構材料和機載系統，研製人員共規劃了102項關鍵技術攻關，包括飛機發動機一體化設計、電傳飛控系統控制律設計、主動控制技術等。第三代鋁鋰合金材料、先進復合材料在C919機體結構用量分別達到8.8%和12%。客機的研製實現了數字化設計、試驗、製造和管理，數百萬零部件和機載系統研製流程高度並行，由全球優勢企業協同製造生產。 C919大型客機所採用的新技術、新材料、新工藝具有重要的帶動輻射作用。據統計，國內有22個省市、200多家企業、36所高校、數十萬產業人員參與了C919大型客機研製，包括寶鋼在內的16家材料製造商和54家標准件製造商成為大型客機項目的供應商或潛在供應商。在擇優選擇16家跨國公司作為大型客機機載系統供應商的同時，中國商飛推動國際供應商與國內企業開展合作，組建了航電、飛控、電源、燃油和起落架等機載系統的16家合資企業，通過技術轉移、擴散、溢出提升我國民機產業研發與製造的整體水平，推動國內民機產業配套升級。 人物庫 陳迎春，1961年2月生，博士、教授、博士生導師，1983年本科畢業於西北工業大學，1988年碩士、2007年博士畢業於北京航空航天大學。現任中國商用飛機有限責任公司科技委常委、C919大型客機常務副總設計師，研究員，博士生導師，973項目首席科學家，享受國務院特殊津貼，中國力學學會、中國空氣動力學會理事，中國航空學會總體專業委員會副主任、空氣動力學專業委員會副主任、學術工作委員會委員，上海市力學學會常務理事、流體專委會主任。 陳迎春長期從事飛機總體氣動設計工作，主要參加和主持了「飛豹」、 MPC-75、AE100、小鷹-500、ARJ21、C919等型號飛機的研製和有關國際合作，主持多項國家和部級預研課題，主持973項目研究。在民用飛機研製過程中，創立我國民機增升裝置、構型管理、系統綜合與集成、經濟性設計等設計研究專業領域，支持和推動力學、飛機空氣動力學、飛行力學、計算流體力學、實驗流體力學等學科專業的發展。 （光明日報記者 顏維琦 曹繼軍）