取款是一次性金融服務嗎

A. 一次性金融服務識別要點包括哪些

一次性金融服務識別要點包括：了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其 他證明文件 ， 登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印伴或影印件。

B. 銀行櫃台取款5萬以上需要預約到底是哪條規定規定的

C. 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。

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在銀行提取大額現金注意事項：

1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。

2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。

3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。

4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

參考資料來源：網路-大額交易

參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條

參考資料來源：網路-銀行

D. 假如：去銀行一次性取款5000萬，銀行會怎麼對

五千萬耶，別說銀行啦，女人看到你都想倒貼過來。但不要問銀行能給你什麼，應該說你想要銀行給你什麼。之前幾個億的貼息存款都能在銀行不翼而飛。
銀行開高了條件你敢存？開少了你又不在乎。直接存個定期，拿油拿米拿紀念幣，感受一下金融高端人士的勢利眼，享受一下西裝白領的跪舔感也蠻愜意的。

E. 銀行卡取款多少金額以上提供身份證

招商銀行儲蓄卡在櫃台取款，金額在5萬元以上，需要出示卡主身份證。

F. 什麼是一次性金融服務

一次性金融服務是指不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務.

G. 為什麼我在工商銀行取款受阻

1、新辦理的身份證，信息要經過一定的程序才能到公安部戶籍信息，
2、銀行的資料庫並沒有和公安局戶籍信息實時對接，而是通過人民銀行，每隔一定的時間才更新一次，所以新辦理的身份證聯網核查不到很正常。但核查不到，並不能說身份證就是假的，提供戶口本、駕駛執照等佐證就行。
3、根據2007年實施的《反洗錢法》，銀行在辦理一些特殊業務時（如：新開戶、一次性存、取款達5萬以上的，跨行取款等一次性金融服務、等等），需要對客戶做盡職調查，包括聯網核查身份證，客戶電話、職業、住址、款項來源及用途等信息，如果金融機構未按要求操作，將對機構及經辦人員進行處罰。如果運氣不好，遇到洗錢的，那就處罰得更凶了。

H. 農行atm取款機，一次性最多能取多少錢

自助銀行取款業務包括本行借記卡、准貸記卡、貸記卡、他行卡及國際卡的取款服務。借記卡日累計最多取款次數為10次，日累計取款限額為20000元；准貸記卡日累計取款限額為5000元，取款次數無限制；貸記卡日累計最多取款次數為5次，日累計取款限額由貸記卡的應急提現額限制；他行卡日累計最多取款次數及日累計取款限額由發卡行限定；本行卡、他行卡的單筆最高取款金額由各行根據設備類型和業務特點自行規定；國際卡單筆最高取款金額為1000元，日累計最多取款次數及日累計取款限額由發卡行限定。

I. 自動取款機一次能取5萬嗎

自動取款機是不能一次性取現5萬元的，每卡每日累計提款不得超過5000元人民幣。

根據《銀行卡管理辦法》第三十六條 發卡銀行對貸記卡的取現應當每筆授權，每卡每日累計取現不得超過2000元人民幣。發卡銀行應當對持卡人在自動櫃員機（ATM機）取款設定交易上限。每卡每日累計提款不得超過5000元人民幣。

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《銀行卡管理辦法》第二十六條 持卡人在ATM 機跨行取款得費用由其本人承擔，並執行如下收費標准：

（一）持卡人在其領卡城市之內取款，每筆收費不得超過2元人民幣；

（二）持卡人在其領卡城市以外取款，每筆收費不得低於8元人民幣；

從ATM機跨行取款所得的手續費，按機具所有行70%，信息交換中心30%的比例進行分配。

J. 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指什麼

現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

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反洗錢必要性：

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

1、國內形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

2、國際形勢的需要。洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

3、實際工作的需要。關於反洗錢活動，在此以前我國雖然缺少一部完整的反洗錢法，但是反洗錢的工作從二十世紀九十年代以來沒有停止過。在追究犯罪方面，如1997年刑法對洗錢犯罪作了明確的規定，並給予嚴厲的處罰。