金融機構配合公安機關

① 中國人民銀行不協助公安機關查詢怎麼辦

中國人民銀行本來就沒有義務幫助公安機關查詢。
中國人民銀行不對企業和個人辦理回業務，如何幫答助公安機關查詢。公安機關查詢應該去辦理存款業務的金融機構查詢。
所有規定查詢業務的法律、法律和規范的文件，協助單位都不包括不辦理存款業務的中國人民銀行。
《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》（銀發[2002]第1號）
第三條 本規定所稱金融機構是指依法經營存款業務的金融機構（含外資金融機構），包括政策性銀行、商業銀行、城市和農村信用合作社、財務公司、郵政儲蓄機構等。
金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款，應當在存款人開戶的營業分支機構具體辦理。
（本條第一款很明確規定了協助查詢的金融機構，不包括中央銀行（即中國人民銀行）。）

② 金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利

中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配回合，如實提供有關答文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。
調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。
詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

③ 金融機構配合開展反洗錢調查的權利包括

中國人民銀行及來其省一級分支機源構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。
調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。
詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

④ 金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查並排除洗錢嫌疑後可提示當事人以免發生類

錯誤。

金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

1、中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

2、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

(4)金融機構配合公安機關擴展閱讀：

注意事項：

中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：

1、金融機構按照規定報告的可疑交易活動。

2、通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動。

3、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動。

4、其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動。

5、單位和個人舉報的可疑交易活動。

6、通過涉外途徑獲得的可疑交易活動。

⑤ 金融機構應如何配合司法協助

呵呵 同學！我路過的！做好了告訴我一聲哈！

⑥ 金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的只要內容包括哪些

(一)合法審慎原則，是指金融機構應當依法並且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。(二)保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(三)與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。
四、金融機構反洗錢工作的基本制度有哪些?
金融機構反洗錢工作有四項主要制度。(一)「了解客戶」制度，是指金額機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，確定和記錄其客戶的身份。(二)大額交易報告制度，是指凡支付金額在規定金額以上的交易，不論是否異常都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。(三)可疑交易報告制度，是指當金融機構按照中國人民銀行規定的有關指標，或者懷疑與其進行交易客戶的款項可能來自犯罪活動時，必須迅速向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。(四)保存記錄制度，是指要求金融機構在一定期限內保存客戶的賬戶資料和交易記錄。
五、金融機構開展反洗錢工作會不會違反保密義務，侵犯客戶尤其是個人客戶的權利?
根據我國《憲法》、《商業銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規定》等法律、法規的規定，個人和單位的存款只要是合法的，不僅其所有權受法律保護，而且金融機構還負有為儲戶保密的義務。如有違反對客戶權利保護性規定的行為，金融機構及其工作人員將依法受到相應的處罰。
接受金融機構報告的中國人民銀行或外匯局依據有關法律、法規的規定負有嚴格保護客戶秘密的義務，對所保存記錄負責。
需要特別指出的是金融機構反洗錢工作制度的執行，將有效地形成對洗錢犯罪分子的震懾，有利於維護社會金融秩序。

⑦ 以下哪些機關根據法律程序，可要求銀行協助查詢，凍結，扣劃

金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定
發文單位：中國人民銀行

文號：銀發[2002]1號
發布日期：2002-1-15
執行日期：2002-2-1
第一條為規範金融機構協助有權機關查詢、凍結和扣劃單位、個人在金融機構存款的行為，根據《中華人民共和國商業銀行法》及其它有關法律、行政法規的規定，制定本規定。
第二條本規定所稱「協助查詢、凍結、扣劃」是指金融機構依法協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的行為。
協助查詢是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其它存款信息告知有權機關的行為。
協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。
協助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。
第三條本規定所稱金融機構是指依法經營存款業務的金融機構（含外資金融機構），包括政策性銀行、商業銀行、城市和農村信用合作社、財務公司、郵政儲蓄機構等。
金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款，應當在存款人開戶的營業分支機構具體辦理。
第四條本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位（詳見附表）。
第五條協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶合法權益的原則。
第六條金融機構應當依法做好協助工作，建立健全有關規章制度，切實加強協助查詢、凍結、扣劃的管理工作。
第七條金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員，負責接待要求協助查詢、凍結和扣劃的有權機關，及時處理協助事宜，並注意保守國家秘密。
第八條辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。
第九條辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書：
（一）有權機關執法人員的工作證件；
（二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；
（三）人民法院出具的凍結存款裁定書、其它有權機關出具的凍結存款決定書。
第十條辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書：
（一）有權機關執法人員的工作證件；
（二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；
（三）有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。
第十一條金融機構在協助凍結、扣劃單位或個人存款時，應當審查以下內容：
（一）「協助凍結、扣劃存款通知書」填寫的需被凍結或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額；
（二）協助凍結或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人相同；
（三）協助凍結或扣劃存款通知書上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發現缺少應附的法律文書，以及法律文書有關內容與「協助凍結、扣劃存款通知書」的內容不符，應說明原因，退回「協助凍結、扣劃存款通知書」或所附的法律文書。
有權機關對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構應當要求有權機關提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。
第十二條金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協助查詢、凍結和扣劃工作的登記制度。
金融機構在協助有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續時，應對下列情況進行登記：有權機關名稱，執法人員姓名和證件號碼，金融機構經辦人員姓名，被查詢、凍結、扣劃單位或個人的名稱或姓名，協助查詢、凍結、扣劃的時間和金額，相關法律文書名稱及文號，協助結果等。
登記表應當在協助辦理查詢、凍結、扣劃手續時填寫，並由有權機關執法人員和金融機構經辦人簽字。
金融機構應當妥善保存登記表，並嚴格保守有關國家秘密。
金融機構協助查詢、凍結、扣劃存款，涉及內控制度中的核實、授權和審批工作時，應當嚴格按內控制度及時辦理相關手續，不得拖延推諉。
第十三條金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續完備的，應當認真協助辦理。在接到協助凍結、扣劃存款通知書後，不得再扣劃應當協助執行的款項用於收貸收息，不得向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉移存款。
金融機構在協助有權機關辦理完畢查詢存款手續後，有權機關要求予以保密的，金融機構應當保守秘密。金融機構在協助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續後，根據業務需要可以通知存款單位或個人。
第十四條金融機構協助有權機關查詢的資料應限於存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構應當如實提供，有權機關根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得帶走原件。
金融機構協助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關規定收取工本費。
第十五條有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構應當根據賬戶管理檔案積極協助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應如實告知有權機關。
第十六條凍結單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿後可以續凍。有權機關應在凍結期滿前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動解除凍結措施。
第十七條有權機關要求對已被凍結的存款再行凍結的，金融機構不予辦理並應當說明情況。
第十八條在凍結期限內，只有在原作出凍結決定的有權機關作出解凍決定並出具解除凍結存款通知書的情況下，金融機構才能對已經凍結的存款予以解凍。被凍結存款的單位或個人對凍結提出異議的，金融機構應告知其與作出凍結決定的有權機關聯系，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。
第十九條有權機關在凍結、解凍工作中發生錯誤，其上級機關直接作出變更決定或裁定的，金融機構接到變更決定書或裁定書後，應當予以辦理。
第二十條金融機構協助扣劃時，應當將扣劃的存款直接劃入有權機關指定的賬戶。有權機關要求提取現金的，金融機構不予協助。
第二十一條查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、扣劃存款通知書均應由有權機關執法人員依法送達，金融機構不接受有權機關執法人員以外的人員代為送達的上述通知書。
第二十二條兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款採取凍結或扣劃措施時，金融機構應當協助最先送達協助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續。
兩個以上有權機關對金融機構協助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關爭議機關協商後的意見辦理。
第二十三條本規定由中國人民銀行負責解釋。
第二十四條本規定自2002年2月1日起施行。


附表有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執法機關一覽表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜｜查詢｜凍結｜扣劃｜
｜單位名稱｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜｜單位｜個人｜單位｜個人｜單位｜個人｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜人民法院｜有權｜有權｜有權｜有權｜有權｜有權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜稅務機關｜有權｜有權｜有權｜有權｜有權｜有權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜海關｜有權｜有權｜有權｜有權｜有權｜有權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜人民檢察院｜有權｜有權｜有權｜有權｜無權｜無權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜公安機關｜有權｜有權｜有權｜有權｜無權｜無權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜國家安全機關｜有權｜有權｜有權｜有權｜無權｜無權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜軍隊｜｜｜｜｜｜｜
｜｜有權｜有權｜有權｜有權｜無權｜無權｜
｜保衛部門｜｜｜｜｜｜｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜監獄｜有權｜有權｜有權｜有權｜無權｜無權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜走私犯罪｜｜｜｜｜｜｜
｜｜有權｜有權｜有權｜有權｜無權｜無權｜
｜偵查機關｜｜｜｜｜｜｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜監察機關（包｜｜｜｜｜｜｜
｜括軍隊監察｜有權｜有權｜無權｜無權｜無權｜無權｜
｜機關）｜｜｜｜｜｜｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜審計機關｜有權｜無權｜無權｜無權｜無權｜無權｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜工商行政｜｜｜暫停｜暫停｜｜｜
｜｜有權｜無權｜｜｜無權｜無權｜
｜管理機關｜｜｜結算｜結算｜｜｜
｜－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜
｜證券監管｜｜｜｜｜｜｜
｜｜有權｜無權｜無權｜無權｜無權｜無權｜
｜管理機關｜｜｜｜｜｜｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
註：本表所列機關是《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》發布之日前
有關法律、行政法規明確規定具有查詢、凍結或者扣劃存款權力的機關。規定發布
實施之後，法律、行政法規有新規定的，從其規定。

⑧ 金融機構如何配合銀監局監管

lz您好,金融機構中,銀監會是專門監管銀行業的,保監會是專門監管保險公司的額,證監會版是專門監管權證券公司的,因此簡單來說,銀行業是受銀監會的監管,至於在其經營過程中如何配合銀監會的監管,樓主的問題是否問的有些籠統呢?

⑨ 多人同時被詐騙錢財，是公安機關負責返還錢款，還是等法院判決來執行

法院追繳的財產由法院按比例返還，公安機關對特定銀行賬戶實施凍結措施並由銀行業金融機構協助執行的資金由公安機關按比例返還。

1、《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第九條 案發後查封、扣押、凍結在案的詐騙財物及其孳息，權屬明確的，應當發還被害人；權屬不明確的，可按被騙款物佔查封、扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發還被害人，但已獲退賠的應予扣除。

2、《電信網路新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》

第三條 公安機關應當依照法律、行政法規和本規定的職責、范圍、條件和程序，堅持客觀、公正、便民的原則，實施涉案凍結資金返還工作。

銀行業金融機構應當依照有關法律、行政法規和本規定，協助公安機關實施涉案凍結資金返還工作。

第四條 公安機關負責查清被害人資金流向，及時通知被害人，並作出資金返還決定，實施返還。

銀行業監督管理機構負責督促、檢查轄區內銀行業金融機構協助查詢、凍結、返還工作，並就執行中的問題與公安機關進行協調。

銀行業金融機構依法協助公安機關查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機關指定的被害人賬戶。

第五條 被害人在辦理被騙（盜）資金返還過程中，應當提供真實有效的信息，配合公安機關和銀行業金融機構開展相應的工作。

被害人應當由本人辦理凍結資金返還手續。本人不能辦理的，可以委託代理人辦理；公安機關應當核實委託關系的真實性。

被害人委託代理人辦理凍結資金返還手續的，應當出具合法的委託手續。

第八條 凍結資金以溯源返還為原則，由公安機關區分不同情況按以下方式返還：

（一）凍結賬戶內僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；

（二）凍結賬戶內有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；

（三）凍結賬戶內有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載無法直接溯源被害人的，按照被害人被騙（盜）金額占凍結在案資金總額的比例返還（返還計算公式見附件4）。

按比例返還的，公安機關應當發出公告，公告期為30日，公告期間內被害人、其他利害關系人可就返還凍結提出異議，公安機關依法進行審核。

凍結賬戶返還後剩餘資金在原凍結期內繼續凍結；公安機關根據辦案需要可以在凍結期滿前依法辦理續凍手續。如查清新的被害人，公安機關可以按照本規定啟動新的返還程序。

(9)金融機構配合公安機關擴展閱讀：

案例：

合肥一惡勢力團伙覆滅 法院追繳財產返還受害人

人民網合肥2019年5月17日報道：5月17日下午，合肥高新區法院在安大新區舉行汪大軍等人「套路貸」詐騙案被騙款項返還大會，按比例向11名被害人返還了1400元至10016元不等、共計65416元的財產。

人民網安徽頻道記者了解到，以汪大軍為首的惡勢力犯罪團伙以零門檻、低利息貸款為幌子，專門針對在校大學生實施「套路貸」詐騙。2018年12月19日，合肥高新區法院以詐騙罪判處汪大軍有期徒刑十五年，並追繳被告人財產發還被害人。今年3月26 日，合肥中院二審維持原判。

為加大對黑惡勢力的懲處力度，徹底摧毀其再犯能力，合肥高新區法院掃黑辦先後兩次召開掃黑除惡專項斗爭財產刑執行工作推進會，要求對汪大軍等人「套路貸」詐騙案深挖徹查、打財斷血，最大限度地為被害人挽回損失，依法查封了汪大軍的一輛汽車、兩套房產，追繳了汪大軍等人14萬多元的銀行存款。

法院審理查明，汪大軍等人「套路貸」詐騙案涉及多名被害人，大部分為在校大學生，涉及安徽、江蘇、上海等地多所高校。這次發放的財產，是法院依法追繳的汪大軍等人銀行存款的一部分。目前，合肥高新區法院正在組織對汪大軍的一輛汽車和兩套房產進行拍賣，拍賣所得將再按比例返還給被害人。

當天，合肥高新區法院法官還向在校大學生講解了「套路貸」詐騙的相關知識，提高大學生甄別「套路貸」詐騙的能力，防止上當受騙，同時動員在校大學生積極舉報「套路貸」詐騙案件的相關線索。

⑩ 對金融機構不報案的刑事案件公安機關是否可立案調查

涉嫌刑事犯罪，金融機構不主動報案，公安機關只要發現罪事實或者犯罪嫌疑回人，就可以答立案偵查。

《刑事訴訟法》第一百零七條 公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，立案偵查。

第十八條規定刑事案件的偵查由公安機關進行，法律另有規定的除外。