金融機構行風監督內容

Ⅰ 行風監督計劃怎麼寫

工作任務
工作內容:行風(機關作風)建設的計劃\規劃,有關規章制度\文件\要求等的制定情況;規章制度的公布公開執行情況;群眾監督舉報投訴的設施或舉措;領導重視情況....好做法和經驗
工作方法
工作時間
工作紀律

Ⅱ 行風監督員職責

一、行風工作監督員可以隨時到我院各科室監督、檢查、詢問、指導行風建設，督促糾正工作中的不正當行為，任何科室或個人無條件服從監督檢查。

二、深入單位、科室，廣泛聽取群眾意見，採取聽、看、查、問的方式進行督查。

1、單位職工是否樹立為人民健康服務的宗旨意識和以病人為中心的服務意識；是否忠於職守，愛崗敬業。

2、職工的職業道德如何；有無接受紅包、財物和宴請；是否有吃回扣、開單提成等。

3、單位服務行為是否規范；服務價格是否公開；葯品價格是否符合規定。

4、患者對接受服務是否滿意；是否有宴請醫生、給予紅包和財物的行為。

5、單位規章制度是否健全。

6、單位病人選擇醫生是否到位。

7、單位是否落實舉報投訴制度。

8、單位是否建立並實行醫葯和醫用設備公開、透明、集體決策的采購機制

三、行風工作監督員參加由衛生院組織的'每次特邀會議，通報有關情況，指出行風方面的問題，提出整改意見。

要求：

建立有效程序來落實行風監督員的意見。對行風監督員反映的情況要認真的調查核實，督促責任人或責任單位制定措施，限期整改，尤其是對反映違法違紀違規的情況，更要及時查實，及時按規定進行處理，做到有問必有答，有答必有果。

按照市律師協會的要求，各區縣律工委、各專門委員會、專業委員會和各律師事務所對監督員提出的意見和建議要及時受理和答復，不得以任何理由拒絕、推諉和阻撓。如出現拒絕、推諉和阻撓行風監督員正常履行職責的情況，市律師協會將按有關規定對當事人進行嚴肅處理，情節嚴重的，追究有關人員的責任。

Ⅲ 對金融機構反洗錢內部控制的建設和運行進行監督包括哪些

根據《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構的的反洗錢監督管理，具體包括：

1、國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

2、國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

4、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

7、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。

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金融機構的反洗錢義務

1、金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

2、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

4、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保存五年。

5、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

Ⅳ 行政機關的一般監督和業務監督的內容分別是什麼

一般職能監督主要表現為:

(1)國務院對全國國家行政機關實行統一領導和監督。它有權改變或者撤銷各部、委發布的不適當的命令、指示、規章;改變或者撤銷地方各級國家行政機關的不適當的決定和命令。

(2)國務院各部、委和直屬機構對省、自治區、直轄市所屬工作部門的監督。各省、自治區、直轄市的工作部門受本級人民政府和國務院主管部門的領導或業務指導。

(3)地方各級人民政府對所屬工作部門和下一級人民政府實行監督。《地方組織法》規定，省、自治區、直轄市的廳、局、委員會，自治州、縣、市、市轄區的局、科,這些工作部門除受本級人民政府的統一領導和監督外,還要受上級人民政府主管部門的領導和監督或者業務指導和監督。

(4)對設在本轄區內不屬於自已管理的國家機關的監督。《地方組織法》規定，設在各省、自治區、直轄市、自治州、縣、自治縣、市內不屬於自己管理的一些國家機關、企業事業單位，當地人民政府應當協助它們進行工作,並且監督它們執行法令和政策。

(5)下級行政機關對上級行政機關的監督。這主要是指上級行政機關應認真接受和聽取下級行政機關的批評和建議。

業務監督是專門行政機關根據法律法規和紀律，在一定的許可權范圍內，對行政機關及其工作人員的行政行為實施的監督。

(4)金融機構行風監督內容擴展閱讀：

根據我國現行法律、法規的規定和行政實踐，最常見的行政監督方法有：檢查、審查、調查、檢驗、勘驗、鑒定等。行政監督的作用主要體現在：

（1 ）它可以及時反饋法律、法規實行的社會效果，為法律、法規的制定、修改、廢除提供實踐依據。

（2 ）可以預防和糾正相對方的違法行為。

（3 ）它是保證執行法律、法規，實現行政目標的具體行政行為。

Ⅳ 論述金融市場監督的必要性及主要內容

金融監管的重要性和目標

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http://finance.sina.com.cn 2005年11月25日 15:19 《經濟導刊》

金融監管是世界各國面臨的共同課題，我國加入WTO後，金融業將進一步融入國際金融體系中，將在更大范圍和程度上參與經濟全球化進程，現行金融監管體制的內外矛盾日益突現。我國金融監管的內容、方法手段、模式體制等方面都將面臨著巨大的挑戰，創造性地革新成為我國金融監管的重中之重。

金融監管的重要性

綜合世界各國金融領域廣泛存在的金融監管，我們認為，金融監管具有以下深層次的原因和意義：

金融市場失靈和缺陷。金融市場失靈主要是指金融市場對資源配置的無效率。主要針對金融市場配置資源所導致的壟斷或者寡頭壟斷，規模不經濟及外部性等問題。金融監管試圖以一種有效方式來糾正金融市場失靈,但實際上關於金融監管的討論，更多的集中在監管的效果而不是必要性方面。

道德風險。道德風險是指由於制度性或其他的變化所引發的金融部門行為變化，及由此產生的有害作用。在市場經濟體制下，存款人( 個人或集體) 必然會評價商業性金融機構的安全性。但在受監管的金融體系中，個人和企業通常認為政府會確保金融機構安全，或至少在發生違約時償還存款，因而在存款時並不考慮銀行的道德風險。一般而言，金融監管是為了降低金融市場的成本，維持正常合理的金融秩序，提升公眾對金融的信心。因此，監管是一種公共物品，由政府公共部門提供的旨在提高公眾金融信心的監管，是對金融市場缺陷的有效和必要補充。

現代貨幣制度演變。從實物商品、貴金屬形態到信用形態，一方面使得金融市場交易與資源配置效率提高，一方面導致了現代紙幣制度和部分儲備金制度，兩種重要的金融制度創新。

信用創造。金融機構產品或服務創新其實質是一種信用創造，這一方面可以節省貨幣，降低機會成本，而另一方面也使商業性結構面臨更大的支付風險。金融系統是「多米諾」骨牌效應最為典型的經濟系統之一。任何對金融機構無力兌現的懷疑都會引起連鎖反應，驟然出現的擠兌狂潮會在很短時間內使金融機構陷入支付危機，這又會導致公眾金融信心的喪失，最終導致整個金融體系的崩潰。金融的全球化發展將使一國國內金融危機對整個世界金融市場的作用表現的更為直接迅速。

金融監管的理論基礎

金融監管的理論基礎是金融市場的不完全性，金融市場的失靈導致政府有必要對金融機構和市場體系進行外部監管。現代經濟學的發展，尤其是「市場失靈理論」和「信息經濟學」的發展為金融監管奠定了理論基礎。其主要內容為：

金融體系的負外部性效應。金融機構的破產倒閉及其連鎖反應將通過貨幣信用緊縮破壞經濟增長的基礎。按照福利經濟學的觀點，外部性可以通過徵收來進行補償，但是金融活動巨大的杠桿效應——個別金融機構的利益與整個社會的利益之間嚴重的不對稱性使這種辦法顯得蒼白無力。科斯定理從交易成本的角度說明，外部性也無法通過市場機制的自由交換得以消除。因此，需要一種市場以外的力量介入來限制金融體系的負外部性影響。

金融體系的公共產品特性。一個穩定、公平和有效的金融體系帶來的利益為社會公眾所共同享受，無法排斥某一部分人享受此利益，而且增加一個人享用這種利益也並不影響生產成本。因此，金融體系對整個社會經濟具有明顯的公共產品特性。在西方市場經濟條件下，私人部門構成金融體系的主體，政府主要通過外部監管來保持金融體系的健康穩定。

金融機構自由競爭的悖論。金融機構是經營貨幣的特殊企業，它所提供的產品和服務的特性，決定其不完全適用於一般工商業的自由競爭原則。一方面，金融機構規模經濟的特點使金融機構的自由競爭很容易發展成為高度的集中壟斷，而金融業的高度集中壟斷不僅在效率和消費者福利方面會帶來損失，而且也將產生其他經濟和政治上的不利影響；另一方面，自由競爭的結果是優勝劣汰，而金融機構激烈的同業競爭將危及整個經濟體系的穩定。因此，自從自由銀行制度崩潰之後，金融監管的一個主要使命就是如何在維持金融體系的效率的同時，保證整個體系的相對穩定和安全。

不確定性、信息不完備和信息不對稱。在不確定性研究基礎上發展起來的信息經濟學表明，信息的不完備和不對稱是市場經濟不能像古典和新古典經濟學所描述的那樣完美運轉的重要原因之一。金融體系中更加突出的信息不完備和不對稱現象，導致即使主觀上願意穩健經營的金融機構也有可能隨時因信息問題而陷入困境。然而，金融機構又往往難以承受搜集和處理信息的高昂成本，因此，政府及金融監管當局就有責任採取必要的措施減少金融體系中的信息不完備和信息不對稱。

金融監管的目標和內容

作為一種不同於政府宏觀調控和中央銀行貨幣政策，金融監管介於自由市場和法律之間的特殊的政府監管行為，這也決定了金融監管特定的目標和內容。

首先，從金融監管的目標來看，至少應包括以下幾個方面：第一，有效控制和管理貨幣供給，實現貨幣供求均衡，為經濟發展創造一個良好的貨幣金融環境；第二，確保負債性商業金融機構的穩定性和安全，提高商業性金融機構的生存能力，增強金融市場的內在穩定性；第三，保護債權人、存款人的利益，約束債務人行為，維持金融市場穩定和秩序；第四，改善金融市場的資源配置效率，實現有效配置和社會公平。

就金融系統內部而言，金融監管的內容按照業類劃分主要有銀行業、保險業、證券業和信託業，這里是從「商業性金融機構」的一般概念出發來論述金融監管的內容：

對市場准入的監管。主要針對銀行和金融機構開業的審批和管理。各國金融法一般規定，銀行或其他金融機構開業必須先向金融監管機構提出申請，重要審核標准一般包括：(1)資金是否充足；(2)從業人員任職資格；(3)資本結構；(4)經營管理的專業化程度等。

對金融機構存款准備金和資本比率的監管。合理充足的資本比率是商業性金融機構正常運作的基本條件。存款准備金制度是指在市場經濟條件下，合理規定和適時調整商業銀行和其他金融機構上繳中央銀行的存款准備金率。該制度是確保銀行償付能力，防範金融風險和保證金融業安全穩定的重要手段。

對金融機構的交易活動和業務范圍的監管。金融機構的交易活動關系整個社會經濟的穩定，世界各國的金融監管都將其作為監管金融的主要內容之一。此外，為確保銀行和其他商業性金融機構的正常運作，從而維護存款人的利益的整個金融體系的安全出發，各國對金融機構的業務范圍也有嚴格的監管。

對金融市場和利率的監管。在市場經濟條件下，利率作為信貸資金價格是預告金融市場資金供求的「晴雨表」，同時也是金融機構部門惡性競爭的主要工具。利率監管通常由中央銀行依法規定基準利率及其浮動區間，各銀行可根據實際情況靈活調整利率水平。金融市場是金融交易發生的重要場所。資金信貸、證券發行及投資等金融交易活動都具有較強的風險性。政府對金融市場的監管旨在維持一種合理的秩序，為金融主體活動提供一個「公開」、「公平」、「公正」的金融環境。

金融監管的分析方法和技術路線

金融監管技術路線

金融監管分析方法

1、規范研究與實證研究相結合。將金融監管提升到一般管理和經濟理論中，從管理學經濟學的角度進行論證分析；結合國內外主要國家金融監管實踐進行了一些對比實證研究，從而分析我國的監管政策取向。

2、定性分析與定量分析相結合。基本概念、學術觀點、政策法規等採取定性分析；監管當局的監管數據與金融機構的相關被監管數據採取定量分析。

3、宏觀監管政策研究與微觀案例分析相結合。將微觀監管案例適當融入到宏觀監管政策之中。

4、部分內容將充分運用博弈論和相關系統工具。
回答者：Zhhobi - 魔法師 五級 11-30 05:00

引用

Ⅵ 簡答題 金融監管包含哪些主要內容

（1）市場准入的監管 （2）市場運作過程的監管 （3）市場退出的監管
金融監管的內容包括：市場准入監管；市場運作過程的監管和市場退出的監管。對商業銀行的監管主要包括：市場准入監管——對設立和組織機構業務范圍的監管、市場運作監管——對資本充足性、存款人保護、流動性、貸款風險、准備金、財務會計的監管、市場退出的監管。
金融市場監管大致包括兩個層次的含義：其一是指國家或政府對金融市場上各類參與機構和交易活動所進行的監管；其二是指金融市場上各類機構及行業組織進行的自律管理。

Ⅶ 日常監督的主要內容有哪些

要堅持全面監督和重點監督相結合，幹部日常監督管理內容包括幹部「德、能、勤、績、廉」五個方面，重點是幹部的「績」。
1、道德修養，遵守社會公德情況。重點是監督幹部品德是否高尚，能否在政治上、思想上、行動上與中央和省、市、縣委保持高度一致，平時的言行舉止是否與身份相符；是否尊重領導、團結同事，家庭、鄰里是否和睦；是否從嚴規范自身行為，在「八小時」以外的「生活圈」、「交際圈」能否嚴格要求自己，做到自重自警，慎微慎獨。
2、工作能力，堅持民主集中制情況。是否積極進取，不斷提升工作能力；是否及時轉變角色，適應崗位；是否具有一定的組織協調能力、解決問題的能力、統籌規劃能力、掌控實施能力和創新能力等。特別是單位主要負責人是否具有統攬全局的能力，是否帶頭執行民主集中制，班子成員是否互相信任，互相支持，維護班子團結；對重大事項決策、重要項目安排、大額度資金的使用等是否堅持集體討論，實行民主決策和科學決策，並接受群眾監督；是否按時召開民主生活會，並在生活會上認真開展批評與自我批評；是否切實解決幹部群眾反映的突出問題。
3、勤奮敬業，遵守工作紀律情況。是否勤奮敬業,自覺遵守工作紀律；是否存在崗位缺失和占崗不履職；是否專心工作，不幹與工作無關的事情；能否按要求參加集體學習和各種會議，是否優質高效完成領導交辦的工作任務。
4、履行職責，工作目標完成情況。為本單位提供保障服務是否到位，職能作用是否得到有效發揮；能否按照單位的安排部署全面完成分管工作，能否按時、保質地完成承擔的目標責任考核任務；是否存在「到崗不作為、作為不出力、出力不盡責、盡責無效果」的問題。
5、遵紀守法，廉潔自律情況。是否嚴格執行黨風廉政建設、反腐倡廉建設的相關規定；是否按規定的職責許可權和工作程序履行職責、執行公務、廉潔從政；是否存在利用職權和職務上的便利謀取不正當利益的現象；是否向黨組織如實報告個人重大事項，自覺接受監督；是否執行幹部管理規定，是否履行幹部使用程序，是否存在用人上的限制或報復行為。

Ⅷ 服務業的行風監督員的具體職責

服務業的范圍很廣，比如交通運輸、倉儲和郵政業、金融業 、旅遊、文化、體育、娛樂業、餐飲業、律師會計師等咨詢服務業、供水供電、教育醫療等，現舉一例供參考：
《武漢市旅遊行風監督員職責》

一、關心旅遊事業，了解旅遊業發展方針、政策，積極為我市旅遊業的發展出謀獻策。
二、關注旅遊行風，了解旅遊市場整頓和行風建設等工作內容，參與行風建設工作的研究，並提出意見和建議。
三、監督市、區旅遊管理部門及其工作人員的依法行政、勤政廉政、機關作風等情況，並提出批評意見，督促整改。
四、監督國際、國內旅行社、旅遊飯店、旅遊景區（點）、旅遊交通單位及其員工的守法經營、誠信經營、服務質量等情況，並提出批評意見，督促整改。
五、收集、反映社會各界群眾對旅遊管理部門和旅遊經營單位的意見和建議。
六、了解我市旅遊企業發展中的問題和困難，提出具體意見和建議，共同為我市旅遊業健康快速發展作出貢獻。

Ⅸ 什麼是行風監督機構 它的職責是什麼 急急急！！！！

一、工作任務

區行風(機關作風)建設監督評議員是區行風(機關作風)建設領導小組聘請，專門負責對各參評單位的行風(機關作風)建設進行檢查、監督的人員。行風(機關作風)建設監督評議員肩負著區委、區政府和廣大市民賦予的崇高使命，其主要工作任務是：調查了解，檢查監督，反映情況。

二、工作內容

圍繞行風(機關作風)建設的標准和要求，廣泛收集企業和市民意見，著力調查了解各參評單位的「熱點」、「難點」問題，全面檢查監督和促進各單位的行業作風和機關作風建設。監督檢查的主要內容包括：

1、行風（機關作風）建設的計劃、規劃，有關規章制度、文件、要求等的制定情況；

2、規章制度的公布公開執行情況；

3、群眾監督舉報投訴的設施或舉措；

4、領導重視情況；

5、幹部職工對行風（機關作風）建設的認知情況；

6、好的做法和經驗；

7、糾建並舉的力度；

8、參評單位存在問題和市民比較集中的意見等。

三、工作方法

區行風(機關作風)建設監督評議員可以到相關單位看有關的文字材料；召開集中或分散的座談會，聽取參評單位或社會各界人士的意見；有選擇地訪問一些領導、幹部和部門、科室；在此基礎上可向參評單位提出整改意見，向上反映意見。

四、工作時間

由於各監督評議員均擔負著各自的本職工作，開展工作可見縫插針，每個工作階段集中活動兩天以上。具體時間由各監督評議小組自行掌握。

五、工作紀律

1、監督評議員要自覺接受區行風(機關作風)建設領導小組辦公室的管理，遵紀守法，對區委、區政府負責，嚴守秘密，對未公開的評議結果和未有結論的調查情況，未取得區行風（機關作風）建設領導小組的同意不得向任何單位和個人泄露。