互聯網金融欺詐

㈠ 互聯網金融如何預防欺詐風險

通常來講，欺詐分來子通過偽造信自用記錄以獲取貸款機構的貸款，但問題是這些信用記錄通常是假的，或者是並不是借款人的真實情況，因此很容易出現對平台的詐騙或者是賴賬行為。尤其是互聯網金融行業，業務和審核更多依賴線上風控，如果做得不好很容易導致壞賬的發生。如何預防一方面除了平台本身加強風控技術外，和同盾科技這樣的第三方大數據反欺詐平台合作也是很不錯的選擇，目前國內主要的互聯網金融平台都在用他們的產品和服務。

㈡ 為什麼說部分互聯網金融平台存在風險

根據銀監會辦公廳發布的備案指引，已開展業務的網貸機構需要完成有關違規經營行為的對照整改工作後，方可申請辦理備案登記。據監管要求：網路借貸信息中介機構應當按照通信主管部門的相關規定申請相應的電信業務經營許可；未按規定申請電信業務經營許可的，不得開展網路借貸信息中介業務。

風險較小的互聯網金融平台業務都會做以下幾個風控措施：

1.審核出借人與借款人的資格條件、信息真實性；

2.審核融資項目真實性、合法性；

3.採取措施防範欺詐行為；

存在風險的平台有12個負面清單：

▪為自身或變相為自身融資；

▪直接或間接接受、歸集出借人的資金；

▪直接或變相向出借人提供擔保或者承諾保本保息；

▪自行或委託授權第三方在互聯網、固定電話、行動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目；

▪發放貸款，但法律法規另有規定的除外；

▪將融資項目的期限進行拆分；

▪自行發售理財等金融產品募集資金，代銷銀行理財、券商資管、基金、保險或信託產品等金融產品；

▪開展類資產證券化業務或實現以打包資產、證券化資產、信託資產、基金份額等形式的債權轉讓行為；

▪除法律法規和網路借貸有關監管規定允許外，與其他機構投資、代理銷售、經紀等業務進行任何形式的混合、捆綁、代理；

▪虛構誇大融資項目的真實性、收益前景，隱瞞融資項目的瑕疵風險，以歧義性語言或其他欺騙性手段進行虛假片面的宣傳，捏造散布虛假信息或不完整信息損害他人商業信譽，誤導出借人或借款人；

▪向借款用途為投資股票、場外配資、期貨合約、結構化產品及其他衍生品等高風險的融資提供信息中介服務；

▪從事股權眾籌等業務。

可以通過信息披露完善程度，再對比以上內容對互聯網金融平台進行評判，希望解答可以給您幫助。

㈢ 如何防範互聯網金融詐騙

隨著互聯網的迅猛發展，人們運用互聯網渠道進行購物、金融理財日益普遍。但是暗藏在網路另一端的「黑手」也正將魔爪伸向人們的腰包。

暗坑：熱門領域頻成「重災區」

通過互聯網消費、購買理財產品已成為人們生活的重要部分，但是，互聯網在帶給我們生活極大便捷的同時，因交易主體更具有隱蔽特性，也讓一些黑手盯上了大家的腰包。公安部門網路安全保衛專家指出，隨著互聯網金融的快速發展，以互聯網為工具的金融詐騙正在明顯增多。互聯網金融詐騙具有犯罪隱蔽性更強，取證難、犯罪成本低、影響面廣的特徵。
據專家介紹，互聯網金融騙術正不斷翻新，利用「網銀升級」進行詐騙比較多，大家在接到銀行簡訊後，盲目的登錄簡訊上給出的網路地址，個人銀行信息就會泄露。
在此之後，還相繼出現了利用「釣魚網站」方式、網路傳銷方式進行詐騙。隨著各類「寶寶」的盛行，藉助眼下時髦P2P平台進行非法集資的事情也不斷增多。另外，眾籌、投資理財成為熱門領域，藉助「網路眾籌」來詐騙百姓錢的事例也時常發生。

特徵：高回報誘惑屢試不爽

那麼大家應該如何識別「問題互聯網金融」。雖然詐騙手段不斷升級，但通常會以高回報的方式蠱惑大家參與。當前，在互聯網金融詐騙中，騙子的手段主要有三類。
一、犯罪嫌疑人許諾在較短的期限內給較高的分紅，如一月甚至一周能拿到一筆遠高於正常存款收益的分紅；
二、犯罪嫌疑人會利用銀行理財的漏洞實施騙術，犯罪嫌疑人通過非法渠道購買銀行和儲戶的信息，登錄網銀賬戶，將存款變為某類理財或外幣資產，然後再用「偽基站」給受害人發來賬戶資金減少的信息，而受害人往往通過ATM查詢後，發現存款確實出現了減少，便會接著按「問題簡訊」進行操作，受害人在不知情的情況下會通過騙子預設的問題網站登錄網銀，最終被詐騙者徹底截獲網銀動態密碼等關鍵信息，從而盜走其個人財產；
三、隨著P2P的大肆興起，P2P問題平台不斷出現，多數虛假投資，借款人信息都是虛構的，而包裝的項目往往是高大上。詐騙者會先從信息販子手中，獲得受害人的真實身份資料，接著會進行消費分期、網上借款等，之後把網上購買的物件，通過專業公司低價折現，個人信息被泄露的您將不知不覺地就背上了「莫名債務」。

識別：關注平台真實背景

如何識別P2P網貸平台優劣？投資人甄別平台優劣時有三看。

一看，平台是否獨立，即平台運營母公司，僅有平台單一業務，而不涵蓋其他業務，涉及眾多關聯公司，這樣就避免將投資人的錢從「左口袋」移到「右口袋」，減少「自融」的事件發生。
二看，資產是否安全，圍繞著有核心驅動力的優質公司才能創造出安全的資產。
三看，公司能否可持續經營，而不應該過分看公司經營場所是否氣派。更為重要的是，要看一家公司的真實背景、實際控制人是誰，而作為上市公司全資子公司、國有資本佔比較大的平台往往可靠度比較高。
（資料來源：網易新聞）

㈣ 打擊互聯網金融犯罪詐騙作文1000字

隨著現代科技的發展，我們的生活有了極大的改善，但這也促使了許多人利用高科技詐騙錢財，破壞人們的財產利益。現在的騙子無處不在，甚至就在你身邊，可要多加小心你的口袋哦！
當今最為廣泛的詐騙方法無非就是冒充「朋友」向你發QQ信息、打電話、發簡訊，「我遇難了！」拜託你馬上「救急」匯款。看在朋友的份上，你匯了款後才得知你的「朋友」已經逃之夭夭。最後，遇難反成自己！
最令人哭笑不得的就是冒充公安機關逮捕你這個所謂的「犯罪嫌疑人」，說你綁架，販毒等罪案，再通過打電話和發信息的方式，步步引誘，甚至綁票贖金，將銀行賬號的錢轉走。「公安機關」反成「嫌疑犯」！真是讓人哭笑不得，無語倫次！
「你中大獎啦！」這是最為普遍的詐騙方式，騙子往往冒充「我是歌手」「中國好聲音」等知名節目，傳來佳音，你中大獎，只要交一點「保險費」，「稅金」就可以領取大獎，機會不容錯過，再不來就沒有啦！你付費以後，「大獎」消失的無影無蹤。看來，這就是貪小便宜的「大獎」吧！
令人最不可思議的還是「欠費」，電話欠費是一件很平常的事情，但卻還是有許多詐騙發生：我是中國電信的工作人員，您的電話、電視、寬頻賬戶欠費了，請繳納「滯納金」！沒想到「滯納金」最後進了騙子的腰包。
「天上掉錢啦！」你在街頭發現一大筆錢，跑去撿起。誰知，騙子在假錢上下葯，趁你昏迷之時，取走所有的貴重物品，當你起來以後，發現財物被騙子一掃而空，後悔莫及啊！你見過天上掉錢嗎？做事還是謹慎為好！
你發現了嗎？網上購物往往要比市場價低得多，許多人為貪小便宜，謀利益，在網上匯款，數月後毫無音訊，「你上當了！」看來，不要總是想著會有好事發生哦，即使市場價貴點，但質量和品質還是有所保障的，可要當心啦！
騙子無處不在，利用數不勝數的手段處處詐騙，千方百計，步步引誘，你時刻小心著嗎？防止詐騙，保護自己的財產利益，是一件很重要的事喲！只要我們處理得當，就一定不會上那些可惡詐騙團的「魚鉤」了。
小心「防」詐騙，安全「0」距離，只要我們謹慎行事，捂緊口袋，正確判斷，就能遠離詐騙，遠離騙子！防止詐騙，從我做起，歐耶！

㈤ 互聯網金融平台詐騙投訴電話是多少

目前沒有專門的互聯網金融平台的詐騙投訴。

建議如果遇到了互聯網金融詐騙，可專以直屬接110進行報警處理。

遭遇網路詐騙或者電信詐騙可打12321舉報電話，以防其他人上當受騙。

㈥ 互聯網金融反欺詐規則引擎從哪些方面定義

一、合作前的徵信。
從央行獲取個人徵信報告。央行的個人徵信報告可通過合作的金融機構獲取；至於上海資信，據說一般的P2P廠商都可以接入這個平台，從而可以達到信息共享的目的。
二、合作後的打擊（違約披露）。
通過央行或上海資信的徵信系統披露違約信息；當然一般企業也都會搭建自己的黑名單資料庫。
總的來講，必須得有一個信用信息系統，要麼自建，要麼依靠第三方。金融公司反欺詐針對不同的欺詐情況會有不同的應對策略。根據不同的業務可能遇到的欺詐客戶建立相對的策略。既然說到欺詐就先不講違約和高風險的問題 。惡意欺詐借貸不同信用卡包括以下幾個問題 。通常是通過輪崗和審計排查，針對批貸客戶進行回訪和確認。對拒貸或者查詢出來的黑名單客戶的負責人 審批人盡興專項調查，逐一篩查高風險單子。
冒名欺詐
非申請人本人的欺詐。
該類問題 在自動審批過程中較難查出，需要人工電話審核進行復審針對提供的聯系人 及客戶所在公司和電話進行復核。盡量和申請人本人取得聯系。
合夥欺詐
此類欺詐往往多為復雜
申請貸款往往互為聯系人，互相掩護欺詐，該類問題 需要在系統級別注意聯系人關系和聯系電話及公司出現頻率，及時觀測。系統級別上需要建立申請單信息和申請聯系人的關聯關系查詢。

第三方數據對接
此處不做詳談簡單來說就是第三方的黑名單導入和共享。

㈦ 互聯網金融詐騙怎麼維權

發現詐騙事實或者詐騙嫌疑人的，應當及時撥打110或者到公安機關報案，由公安機關立案偵查，追究行為人法律責任。
對於利用網路、電信從事詐騙活動的，建議通過12321舉報中心進行舉報，防止更多人上當受騙。

㈧ 互聯網金融詐騙怎麼維權

通過多個渠道投訴、報警、訴訟