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金融機構對不動戶的要求

發布時間:2021-07-11 21:42:20

A. 銀行不動戶能存款嗎是需要先激活才能存款嗎那需要帶什麼資料。

銀行卡沒有激活可以打錢進去的,但是取款的時候需要銀行卡主人攜帶自己身份證和銀行卡去銀行激活後才可以取款。

另外,先確定這銀行卡是借記卡,還是信用卡。

借記卡,可以。通常批量開立的借記卡,為了防範風險,都要求,客戶到櫃面重置密碼,以激活使用。狀態為:只收不付,完全可以收款。

貸記卡,也就是信用卡,不可以。為了維護客戶利益,監管部門要求,不激活視為不使用,不得收費。所以不激活的信用卡,什麼都不能幹。但是激活很簡 單,因為受理信用卡申請時,已經做了客戶驗證了。比如櫃面,電話信用卡中心,很方便就可以激活。

B. 不動戶在銀行銷戶需要什麼資料

去銀行銷戶需提供以下資料
1.營業執照正本原件
2.國稅/地稅正本原件
3.組織機構代碼原件
4.開戶許可證原件
5.法人身份證原件
6.代辦人身份證原件
以上資料還要復印件加蓋公章
7.法人授權書
8.公章和財務章還有法人私章

C. 關於~~企業銀行賬戶長期不動戶~~

中國銀行關於發送《中國銀行儲蓄存款長期不動戶管理辦法(試行)》的通知

各省、自治區、直轄市分行,深圳市分行:

隨著我行儲蓄業務及電子化建設的發展,原總行財會部下發的《關於印發〈中國銀行人民幣儲蓄業務會計出納核算制度〉的函》〔(88)中財字第518號文〕中,對儲蓄存款長期不動戶的管理規定已不適應當前業務發展的需要,為規范、統一業務操作,防患於未然,總行重新修定了《中國銀行儲蓄存款長期不動戶管理辦法》(試行),現下發各行。

由於長期不動戶的管理涉及到電腦程序的開發,在長期不動戶電腦程序修改未完成前,對長期不動戶的管理可按原辦法執行,電腦程序修改後各行要按新修定的《中國銀行儲蓄存款長期不動戶管理辦法》(試行)執行。RBS/9000大機行及UNIX/6000小機行將由總行統一開發,其他機型的行自行開發。

各行在實施《中國銀行儲蓄存款長期不動戶的管理辦法》(試行)中,如有問題或建議應由省分行統一報送總行研究回復,地、市分行如有問題或建議應直接請示省分行研究回復。

附:中國銀行儲蓄存款長期不動戶管理辦法(試行)

為規范、統一儲蓄存款長期不動戶(以下簡稱長期不動戶)業務操作辦法,加強管理,防範風險,特製定本辦法。

一、長期不動戶的確定(不包括結息、代扣利息稅等非客戶主動發生的業務):

(一)存單、普通定、活期儲蓄存款

1.本外幣活期儲蓄存款2年內未發生存、取款業務的。

2.本外幣整存整取定期儲蓄存款:電腦系統實行自動轉存,轉期兩次後2年未動的;電腦系統未實行自動轉存,到期後2年未動的;手工操作未約定自定轉存的存款到期後2年未動的。

3.人民幣存本取息、零存整取定期儲蓄存款到期後2年未動的;定活兩便、通知存款2年未動的。

4.其他業務品種可參照以上同類型的品種確定。

(二)定、活一本通和長城電子借記卡存款

1.活期一本通所有幣種的存款2年內未發生存、取款業務的。

2.定期一本通所有幣種的存款自動轉存兩次後,以最後到期的一筆存款期限為准,2年未動的。

3.長城電子借記卡存款(人民幣)

(1)長城電子借記卡活期存款可參照活期儲蓄存款的規定執行。

(2)長城電子借記卡已與定、活期一本通存款作勾連的,可參照定、活期一本通存款的規定執行。

(三)已建立客戶資料管理系統的,同一客戶號下的所有賬戶2年內未發生存、取款等業務的。

(四)電子銀行(電話銀行、手機銀行、家居銀行、網上銀行等)所涉及的賬戶2年內未發生存、取款等業務的。

二、長期不動戶的計息管理:

1.按普通存款賬戶原存款品種的計息規定計算利息。

2.按普通存款賬戶原存款品種的結息規定結息並扣繳儲蓄存款個人利息所得稅。

三、長期不動戶的賬戶管理:

(一)長期不動戶的選定

1.定期儲蓄存款賬戶每月將符合以上條件的存款賬戶選定為長期不動戶;

2.活期儲蓄存款在結息日(人民幣結息日為6月30日,外幣結息日為12月20日)將符合以上條件的存款賬戶選定為長期不動戶;

3.長期不動戶均應在賬戶狀態中設置「不動戶」標識,電腦列印的傳票和終端屏幕上必須顯示標識。

(二)長期不動戶的存、取款規定

1.已列入長期不動戶的儲蓄存款賬戶,客戶到銀行辦理存、取款業務時,必須提供原存單(折、卡)、密碼及存款人身份證件,嚴禁無單(折、卡)和密碼存、取款;

2.開戶時未預留密碼的,必須到原開戶行辦理,開戶行要認真核對原存款人預留的有關資料無誤後方予以辦理;

3.由他人代辦,應提供原存款人的身份證件及代辦人的身份證件後方予以辦理;

4.櫃員辦理長期不動戶的存、取款等業務時,必須經業務主管授權後方予以辦理,並在存、取款憑條上註明「不動戶」等字樣,同時在電腦上撤銷「不動戶」標識。

(三)對已列入長期不動戶的儲蓄存款賬戶,有疑問及無法核對准確的,不能辦理通存通兌業務,只能到原開戶行辦理存、取款等業務。

(四)對已列入長期不動戶的賬戶,在辦理掛失業務和托收業務時,應認真核實,慎重處理,由業務主管授權後,掛失業務按《中國銀行儲蓄存款掛失業務管理辦法(試行)》的新規定辦理;托收業務按原有關規定辦理。

(五)手工操作網點不動戶的賬戶管理按原規定辦法執行。

四、對小額長期不動戶的處理

對列入長期不動戶2年且賬戶累計存款余額不足人民幣10元的,經業務主管授權轉為銀行營業外收入,如客戶再來支取時,本息從收益中支付,具體核算按財會部規定執行。

五、長期不動戶的賬戶資料備份

(一)對列入長期不動戶的儲蓄存款賬戶,應做備份。備份內容包括:姓名、賬號、賬戶余額、幣別、存款種類、存入日期、期限、櫃員號、授權人、本期新增長期不動戶戶數、發生額,本期長期不動戶銷戶戶數、余額,本期末長期不動戶戶數、余額。

(二)按月列印長期不動戶動態情況報表。報表內容包括:上期長期不動戶戶數、余額,本期長期不動戶銷戶戶數、發生額,本期新增長期不動戶戶數、發生額,本期末長期不動戶戶數、余額。

六、事後監督

(一)事後監督員每日要核對長期不動戶變更處理手續是否符合規定,月末核對長期不動戶動態報表。

(二)事後監督員對定期存單不動戶的動態情況要特別審核,遇有疑問應進一步核查。

(三)長期不動戶動態報表按月備份,備份盤要妥善保管,需要時可列印。

七、本辦法由總行零售業務部負責解釋。

八、本辦法自下發之日起施行。

D. 什麼是銀行不動戶

E. 公司客戶長期不動戶管理納入條件

狀態正常且滿12個月沒有收付活動(結息、批量收費交易除外)的人民幣單位活期存款賬戶會納入長期不動戶管理。
以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

F. 銀行成為不動戶之後會有什麼後果

對公司信譽度沒有影響,但是對公司其他帳戶的使用有影響,比如:公司法人變更需要變更帳戶,公司業務擴展,需要新開立一般帳戶或臨時帳戶等等,都是做不了的。

G. 我想將中國銀行長期不動戶的資金取出來,有什麼規定嗎

中國銀行已列入長期不動戶的儲蓄存款賬戶,您到銀行辦理存、取款業務時,必須提供原存單(折)和存款人身份證件;開戶時未預留密碼的,必須到原開戶行辦理。櫃員如有疑問及無法核對准確的,不能辦理通存通兌業務,只能到原開戶行辦理取款業務。由他人代辦的,須提供原存款人的身份證件及代辦人的身份證件。
以上內容供您參考,最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

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