電信詐騙金融機構

Ⅰ 如何預防金融類網路電信詐騙

大河報大河客戶端記者李一川邵可強通訊員王洪岩文 記者白周峰攝影

如何預防金融類網路電信詐騙？

今天（7日），鄭州警方發布6種常見的電信詐騙手段，為市民作出提醒。

鄭州警方文化路分局相關負責人說，在下階段的打擊行動中，文化路分局將依託市局組織開展的冬季嚴打行動，重點打擊網路電信詐騙、入室盜竊、盜竊電動車、盜竊車內物品、扒竊等多發性侵財犯罪，確保廣大群眾的財產安全。尤其是針對網路電信詐騙，將採取群眾參與和專業打擊相結合的模式，依靠群眾、發動群眾，進一步密切與群眾互動，加強防盜反詐騙常識宣傳，動員廣大群眾檢舉揭發犯罪線索。

同時，警方結合案例再次提醒廣大群眾，千萬不要輕信天上掉餡餅的事，更不要輕信所謂的高息、高回報誘惑，投資一定要到合法正規的平台，切莫輕信網路信息。尤其是外匯投資，一定要事先在國家外匯管理局官方網站查詢管理信息來分辨真假，並通過外匯管理局審批許可的銀行機構、證券機構、保險機構及個別信託公司四種渠道進行外匯投資操作，其他任何渠道（包括宣稱受境外某合法機構監管的投資理財）都是詐騙，切勿相信。面對各類網路信息，要做到三不：不輕信――不要輕信來歷不明的電話、手機簡訊及微信、QQ上傳播的信息；不透露――無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網路上綁定自己的銀行卡等信息；不轉賬――學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉賬。萬一上當受騙，立即報警求助，以便公安機關第一時間開展資金封堵和偵查破案等工作。

附6種常見金融電信詐騙手段――

1、炒外匯類詐騙：冒充境外金融機構代理商，通過注冊聊天軟體，盜用美女頭像，發展戀愛關系的方式發展下線，以炒外匯的方式進行詐騙，受害者損失慘重。事實上，除了國家外匯管理局官方網站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平台。

2、微商代運營類詐騙：詐騙分子盜用網路圖片，冒充「白富美」，以交友為由，借機推薦微信商城，謊稱可以幫助受害人開設網店，收入可觀，騙取受害人加盟費及套餐費。或者依託淘寶平台，謊稱幫助受害人開設淘寶店，騙取受害人網店設計費、維護費等。

3、薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無任何資質的「股票分析師」，「分析師」給受害人發送股票分析軟體，之後以軟體升級才能賺錢為由騙取受害人錢財。

4、辦理大額度信用卡類詐騙：通過貼吧、論壇、QQ、微信和散發名片、張貼小廣告等形式發布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續。向受害人郵寄偽造的信用卡，然後以激活、認證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉賬。

5、利用QQ（微信）針對公司財務會計等特定人群詐騙。騙子通過搜索公司財務會計的QQ（微信）號後，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老闆、經理，詢問公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會計下發轉賬指令，誘騙財務會計使用公司賬戶向騙子轉賬

6、收藏藝術品、保健品類詐騙。此類詐騙手法主要針對老年群體，詐騙分子利用老年人手裡有閑錢，向老年人推銷虛假藝術品，謊稱藝術品在將來升值後可以隨時幫助受害人賣掉藝術品，利潤較大，騙取受害人財物。或謊稱某保健品有神奇功效，可延年益壽，並在購買後會有國家補貼等，騙取受害人購買虛假保健品。

來源：大河客戶端

Ⅱ 銀行卡被外地公安凍結，說涉嫌電信詐騙

說明有可能自己的銀行卡被人盜用，這個時候應立即報警，避免損失。

(2)電信詐騙金融機構擴展閱讀：銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結

算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突

破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現

金社會」的夢想成為現實。2017年8月1日，起銀行卡年費管理費取消，暫停商業銀行部分基礎金融

服務收費。

Ⅲ 舉報電信詐騙向哪個部門投訴

只要是詐騙類的都可以向公安機關報警或者起訴到法院，兩者選擇其一即可。

目前詐騙主要還是以報警為主，直接到當地派出所報警或者撥打110報警，110報警中心會安排就近的派出所民警與受害人聯系做筆錄。

還可以登陸網路違法犯罪舉報網（http//www.cyberpolice.cn/wfjb/）進行舉報。

電信詐騙犯罪特點

特點一

一是犯罪活動的蔓延性比較大，發展很迅速。不法分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、簡訊地毯式地給群眾發布虛假信息，在極短的時間內發布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。

特點二

二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個「土炮」弄一個簡訊，發展到英特網上的任意顯號軟體、顯號電台等等，成了一種高智慧型的詐騙。

特點三

團伙作案，反偵查能力非常強。一般採取遠程的、非接觸式的詐騙，犯罪團伙組織嚴密，他們採取企業化的運作，分工很細，有專人負責購買手機，有的專門負責開銀行帳戶，有的負責撥打電話，有的負責轉賬，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機關的打擊帶來很大的困難。

特點四

是跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內發布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發布簡訊到國內騙中國老百姓，打擊難度很大。

(3)電信詐騙金融機構擴展閱讀

電信詐騙防騙秘笈：

防騙的秘笈一

第一，電信、銀行、公安系統的電話各自有自己的平台。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉到一個安全的賬號，你要不信我給你轉到公安局，轉到銀行，實際上不可能 ，因為各自是不同的系統、不同的平台，是不可能直接轉過去的，所以千萬不要相信他。

防騙的秘笈二

第二，沒有任何單位設置這種安全賬號。所謂的安全賬號百分之百都是騙子設置的。安全賬號是哪個賬號呢？是自己的賬號才是安全的，自己保密的賬號才是安全的賬號。所以公檢法執法期間要向老百姓了解情況的時候會當面詢問當事人，會製作一些相關的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機關絕對不會這么做。所以請大家務必要注意。

防騙的秘笈三

第三，稅務部門、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等部門公告，比如機動車限行要退養路費都會在網路、報紙、電視上做公開宣傳，絕對不會打一個電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。

如果電話欠費，電信公司就會發一些欠費追繳單，也不會人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時多讀書、多上網、多看電視，多接觸一些社會信息。公安機關會根據詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以後就會把它總結一下，及時發布這些信息提示老百姓提高自己防騙意識

Ⅳ 電信詐騙，怎麼量刑的

參與電信詐騙的行為，涉嫌詐騙罪，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

法律依據
《刑法》第二百六十六條
詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅳ 有被電信詐騙在中郵消費金融貸款的嗎

認准95580這個號碼，如收到其他號碼發送的涉及中郵消費金融業務的簡訊，一定要注意提高警惕，謹防詐騙。

Ⅵ 電信詐騙罪的量刑標準是怎樣的

其中《規定》(二)由公安機關直接立案的詐騙犯罪，是集資詐騙、貸款詐騙、票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙、有價證劵詐騙、保險詐騙和合同詐騙共計九類詐騙案件。具體規定如下：「第四十九條 [集資詐騙案(刑法第一百九十二條)]以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)個人集資詐騙，數額在十萬元以上的;(二)單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。
第五十條 [貸款詐騙案(刑法第一百九十三條)]以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。
第五十一條 [票據詐騙案(刑法第一百九十四條第一款)]進行金融票據詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)個人進行金融票據詐騙，數額在一萬元以上的;
(二)單位進行金融票據詐騙，數額在十萬元以上的。
第五十二條 [金融憑證詐騙案(刑法第一百九十四條第二款)]使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)個人進行金融憑證詐騙，數額在一萬元以上的;
(二)單位進行金融憑證詐騙，數額在十萬元以上的。
第五十三條 [信用證詐騙案(刑法第一百九十五條)]進行信用證詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的;
(二)使用作廢的信用證的;(三)騙取信用證的;
(四)以其他方法進行信用證詐騙活動的。
第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的;
(二)惡意透支，數額在一萬元以上的。
本條規定的「惡意透支」，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行兩次催收後超過三個月仍不歸還的。
惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
第五十五條 [有價證券詐騙案(刑法第一百九十七條)]使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券進行詐騙活動，數額在一萬元以上的，應予立案追訴。
第五十六條 [保險詐騙案(刑法第一百九十八條)]進行保險詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)個人進行保險詐騙，數額在一萬元以上的;
(二)單位進行保險詐騙，數額在五萬元以上的。 」
「第七十七條 [合同詐騙案(刑法第二百二十四條)]以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。」

Ⅶ 我們平時生活中真的會涉嫌洗黑錢嗎 我知道現在電信詐騙很多說你涉嫌洗錢，那撇開電信詐騙這一點不談，

不會。銀行及其它金融機構會進行大額及可疑交易監控與報告，但是這些都是在後台進行的，作為客戶的我們，並不會感受到。

Ⅷ 該公司協助電信詐騙，請青島警方和金融機構及時介入調查

這個情況的話你應該及時聯系警方處理。
個人是無法處理的，如果有證據的話，還是盡快聯系警方吧

Ⅸ 電信詐騙屬於反洗錢嗎

不屬於
它是詐騙罪，性質不一樣的

Ⅹ 電信詐騙在京東金融貸款,無人臉識別,可以不還么

如果錢被詐騙實際到了銀行卡裡面的就要還款，如果是讓你交什麼費用那就是假的專門詐騙資料詐騙錢的