金融資產配置顧問服務

⑴ 什麼是金融顧問

金融顧問是針對商業銀行等金融機構的對公從業人員以及為企業提供企業投、融資等顧問服務的人員設計，以與企業生命周期相匹配的理財目標為目的，選擇不同的投融資方式。

運用不同金融工具及有效規避金融風險的理論、方法和技能，綜合企業戰略發展方向和財務狀況，結合不同區域的稅收等法律法規、中觀及宏觀經濟政策，實現企業短、中、長期理財目標，並向其提供顧問式理財服務的專業人員。

(1)金融資產配置顧問服務擴展閱讀：

金融顧問職責如下：

1、投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2、全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3、解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4、調整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持當前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

5、投資顧問引領了專戶理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。

參考資料來源：

網路-金融投資顧問

網路-CFC

⑵ 投資公司的投資顧問主要做些什麼工作

投資公司的投資顧問工作內容及職責：

1. 負責對證券投資策略、資產配置方案進行研究；內

2. 協助投資顧容問依託財富中心投研團隊服務資產100萬以上的高端客戶；

3. 對內為營銷團隊提供專業知識支持，對外參加各種投資交流活動。

4. 根據總部的投資策略和股票池，制定本營業部的選股、選時策略；

5. 研究金融衍生品的規則，為客戶提供相關的投資、套利咨詢服務；

6. 通過舉辦投資報告會、理財講座等活動配合營銷團隊積極拓展客戶；

7. 完成營業部交辦的其他任務。
   

⑶ 資產管理顧問類業務提供的服務包括

結構性項目融資屬於財務顧問業務。企業信用等級評估屬於企業信息咨詢業務，故選AC。

⑷ 金融投資顧問是什麼職業工作內容有哪些

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

⑸ 工行私人銀行顧問咨詢服務有哪些內容

理財金賬戶卡卡號的前6位是：955888、622208、621227、621288、623229、621475。完整卡號由系統隨機分配，無法進行選擇。

（作答時間：2020年8月22日，如遇業務變化請以實際為准。）

⑹ 金融顧問的要求或者條件有哪些

金融投資顧問是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專戶理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
其職責如下：
1.投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.
量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
3.解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
5.投資顧問引領了專戶理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。

⑺ 理財顧問服務包含的內容有哪些

首先理財是什麼？來

理財，簡單來說自，就是打理你的財產，讓你擁有的財產獲得最佳的組合，

從而滿足你個人一定的目標和未來的生活需要的一種方式。

理財，不是投資。但投資屬於理財。

投資，就是投入資本以獲得利潤的過程。

也就是拿錢投入而獲得收入。

為什麼理財不是投資呢？

因為理財除了獲取收益以外，還有提高資金利用率，還有資產組合配置的作用。

也就是說：

投資是為了賺錢，

理財是為了讓自己的錢獲得較好的配置滿足未來的需要

理財顧問職責應該是什麼呢？

從上面就可以看出來。

幫助你的顧客，根據他們的未來需要（潛在的和實際的），以及目標，做一個適合他們的資產配置組合。

就好像教師和學生一樣；

讓顧客了解自己的需求，並且幫助他們達到，

達到的方法就是類似砌積木一樣。

建立厚實的基礎，為了未來而做的計劃。

⑻ 深圳融捷互聯網金融服務有限公司怎麼樣

簡介：深圳融捷互聯網金融服務有限公司，由融捷投資控股集團有限公司專設立，2014年在深圳屬注冊成立，總部設在廣州國際金融中心。企業法人是呂向陽。深圳融捷互聯網金融服務有限公司旗下的融捷搖錢樹互聯網金融平台於2015年5月正式上線運營，為廣大機構、中小微企業與合格投資者等提供私募、個性、定製化的投融資服務。深圳融捷互聯網金融服務有限公司的業務范圍包括：1、金融資產交易服務平台。通過不斷的交易品種與交易組織模式創新，優化金融資產配置，為廣大機構、企業和合格投資者提供專業、高效、安全的綜合性金融資產交易相關服務和顧問服務。2、產品/服務眾籌平台。通過新型互聯網眾籌或聚眾定製形式，讓眾籌的力量支持完成有價值的創新項目、創新產品/服務，孵化創新，讓創新產業或產品與服務快速走向市場，同時為投資人提供真正有價值的產品和服務享用。
法定代表人：呂向陽
成立時間：2014-10-31
注冊資本：5000萬人民幣
工商注冊號：440301111571949
企業類型：有限責任公司（法人獨資）
公司地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）