金融機構應當自業務關系結束當年或者

Ⅰ 銀行存款單取了一年了能查到取的具體日期嗎

能查到取款的具體日期。

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄專保存管理辦法》第二十九條：屬金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

銀行對客戶的身份資料和交易信息至少會保存五年，五年之內的交易信息和客戶資料都可以查詢到。

(1)金融機構應當自業務關系結束當年或者擴展閱讀：

出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

Ⅱ 工商銀行銀行清單最長能查多久

工行不同業務查詢時間規定不同。例如：查詢明細，請您登錄手機銀行，選擇回「最愛-我的賬戶答」，點擊對應賬戶下方的「查詢明細」功能，即可了解5年內賬戶資金收支情況。

（作答時間：2019年6月12日，如遇業務變化請以實際為准。）

Ⅲ 銀行的交易記錄能保存多久 個人可以查嗎

銀行的來交易記錄是永久源保存的，個人只可以查看自己賬戶的交易記錄信息。

個人可以隨時查看自己賬戶的交易記錄信息。

(3)金融機構應當自業務關系結束當年或者擴展閱讀：

列印銀行明細的方法：

1、需要攜帶身份證、銀行卡到所屬銀行營業網點非現金業務窗口通過銀行工作人員列印；

2、攜帶銀行卡到銀行營業網點自助查詢設備列印。自助查詢機，插入卡或存摺，輸入密碼，進入查詢明細頁面，歷史明細，輸入查詢列印所需日期，查詢，列印流水；

3、登錄個人網上銀行，打開個人賬戶賬單，選擇查詢賬單的周期，導出賬單明細，保存文檔，然後通過列印機列印（前提條件：需要開通網銀功能）；

參考資料：

網路經驗-銀行卡交易記錄查詢步驟

Ⅳ 按照《反洗錢》的規定，客戶身份證在業務辦理結束後，客戶的交易信息，金融機構應當保存多少年

5年，具體法律規定如下：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

(4)金融機構應當自業務關系結束當年或者擴展閱讀：

金融機構核對身份證明的義務：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十三條金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以採取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）回訪客戶。

（三）實地查訪。

（四）向公安、工商行政管理等部門核實。

（五）其他可依法採取的措施。

Ⅳ 銀行回單可以查到幾年的

一般15年，有名有姓的交易記錄是2015年後比較清晰。

Ⅵ 反洗錢單位系統保存的客戶記錄要素有哪些

（一）金融機構應當保存的客戶身份資料包括：
記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
（二）金融機構應當保存的交易記錄包括：
關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。
（三）客戶身份資料及交易記錄保存原則性要求是：
1.金融機構應採取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
2.金融機構應採取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便於反洗錢調查和監督管理。
（四）客戶身份資料和交易記錄的保存期限：
1.客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
2.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。
3.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。
4.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。
法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。
5.金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構。

Ⅶ 銀行回單中的借記回單和貸記回單，借貸是指什麼為什麼公司收到錢是貸記回單啊

借記回單是支出項目，貸記回單是收入項目。

個人首先准備好向銀行貸款所需的資料：

1、包括借款申請書、客戶的身份證、戶口薄、收入證明、婚姻狀況證明等材料（有配偶的客戶，還需提供配偶的身份證和戶口薄）如果是抵押貸款的客戶，需要出具抵押物的產權證；

如果是免擔保貸款的客戶，需要提供良好的信用記錄。

2、辦理申請。准備好相關資料後，客戶可以到銀行或銀行委託的律師事務所操持貸款申請向銀行交驗相關資料和客戶交納各項費用後。

客戶需要與銀行簽定貸款合同，並以此作為約束雙方的法律性文件。

3、貸款審查。如果是購房貸款，首先由銀行委託的律師事務所對客戶申請進行初審，如果合格則由銀行進行最後的貸款審批；如果審查不合格，則銀行將退回客戶的相關資料和所收取的費用。

4、辦理其它法律手續。除合同之外，客戶還需辦理一些法律手續。如果是抵押貸款的客戶，客戶需要在銀行進行抵押物的抵押登記和備案，以備將來查詢。

5、銀行放款。客戶的相關手續料理完畢之後，銀行會根據對借款人的評定，進行借款審批或者報送上級審批。

然後，工作人員會告知客戶貸款數量、貸款期限、貸款利率等相關細節，並簽發貸款指令，將貸款項劃入客戶帳戶。

銀行回執單是表明個人或在單位在銀行辦理業務的一個有效憑證。

電子銀行回單是發生銀行業務的憑證，比方說用戶用銀行存款交了地稅的稅金，那麼銀行里應該有一付款憑證的，客戶打了錢進來公司賬戶，會有一張收款憑證。

電子對賬單及電子銀行回單的作用是用來證明公司賬戶的收錢付錢憑證、反應公司賬戶余額的憑證，用來做賬的原始憑證。

貸記通知賬號，是銀行貸，本公司借，就是銀行把別的公司給本公司的錢劃了本公司的賬戶上，本公司的錢增加了。借記通知就是針對銀行是借方數目，針對公司是貸方數目。

也就是銀行的錢增加了（借）而公司的賬目減少了（貸）。可以這么說銀行借咱們公司賬戶上的錢劃了他們賬戶上，然後替公司還貨物款項或者支付勞務費用。

(7)金融機構應當自業務關系結束當年或者擴展閱讀：

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的。

至少應當按照上述期限要求保存1種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

Ⅷ 銀行的業務數據一般保存幾年

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》於2007年6月21日發布，自2007年8月1日起施行。
第三章 客戶身份資料和交易記錄保存
第二十七條 金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
金融機構應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。
第二十八條 金融機構應採取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
金融機構應採取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便於反洗錢調查和監督管理。
第二十九條 金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：
（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。
同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存1種介質的客戶身份資料或者交易記錄。
法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。
第三十條 金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構。

Ⅸ 招行卡交易記錄向前能夠查詢幾年

招行一卡通開戶後的交易明細均可查詢：1、請登錄手機銀行後，點擊「我的」-「全部」-「收支明細」，可查詢2016年1月至當前時點的收支記錄（「我的」-「全部」-「查詢」-「交易查詢」可查看近13個月內交易明細）。2、2016年1月之前的記錄，需本人攜帶一卡通和開戶證件前往櫃台查詢（無法代辦）。

Ⅹ 招行卡交易記錄向前能夠查詢幾年

至少5年。

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存1種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

(10)金融機構應當自業務關系結束當年或者擴展閱讀

根據《銀行卡業務管理辦法》第五十二條發卡銀行的義務：

（一）發卡銀行應當向銀行卡申請人提供有關銀行卡的使用說明資料，包括章程、使用說明及收費標准。現有持卡人亦可索取上述資料。

（二）發卡銀行應當設立針對銀行卡服務的公平、有效的投訴制度，並公開投訴程序和投訴電話。發卡銀行對持卡人關於賬務情況的查詢和改正要求應當在30天內給予答復。

（三）發卡銀行應當向持卡人提供對賬服務。按月向持卡人提供賬戶結單，在下列情況下發卡銀行可不向持卡人提供賬戶結單：

1、已向持卡人提供存摺或其他交易記錄；

2、自上一份月結單後，沒有進行任何交易，賬戶沒有任何未償還余額；

3、已與持卡人另行商定。

（四）發卡銀行向持卡人提供的銀行卡對賬單應當列出以下內容：

1、交易金額、賬戶余額（貸記卡還應列出到期還款日、最低還款額、可用信用額度）；

2、交易金額記入有關賬戶或自有關賬戶扣除的日期；

3、交易日期與類別；

4、交易記錄號碼；

5、作為支付對象的商戶名稱或代號（異地交易除外）；

6、查詢或報告不符賬務的地址或電話號碼。

（五）發卡銀行應當向持卡人提供銀行卡掛失服務，應當設立24小時掛失服務電話，提供電話和書面兩種掛失方式，書面掛失為正式掛失方式。並在章程或有關協議中明確發卡銀行與持卡人之間的掛失責任。

（六）發卡銀行應當在有關卡的章程或使用說明中向持卡人說明密碼的重要性及丟失的責任。

（七）發卡銀行對持卡人的資信資料負有保密的責任。