銀行業金融機構監管空轉關聯套利專

⑴ 什麼是空轉套利和關聯套利

堤岸依舊在
今世已然比從前
說戀愛

⑵ 三違反、三套利、四不當是什麼

①三違反指的是「違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章」

②三套利指的是「監管套利、空轉套利、關聯套利」

③四不當指的是「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」

⑶ 銀行間的空轉套利是什麼意思

空轉套利是指銀行業金融機構通過多種業務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟或通過拉長融資鏈條後再流向實體經濟來獲取收益的套利方式。

企業為獲得融資的好處配合銀行完成任務，而貼現利率與存款利率倒掛則激起了企業空轉票據的積極性從企業利益角度出發，參與空轉票據的收入是六個月保證金的存款利息，支出則是銀行承兌匯票的手續費和貼現利息。

票據貼現作為企業的融資行為其利率應該高於存款利率，企業貼現的支出應該大於其保證金的利息收入，所以正常情況下，企業空轉票據是要虧損一部分利差的。但是，有些企業經營情況和財務狀況並不是很好，風險很大，綜合收益也不高，對於銀行不具有吸引力，銀行在為這些企業提供融資時往往持謹慎保留甚至否定態度。

所以這些企業必須積極主動配合銀行，滿足銀行各種要求，幫助銀行完成各項指標，和銀行搞好關系，這樣銀行才會對應的給予融資等方面的好處。

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傳統銀行體系受資本充足率、存款准備金和存貸比的約束，杠桿可控，但對具備類信貸特徵的影子銀行卻無此約束，理論上杠桿可以無窮大。而作為加杠桿的「幕後推手」，近年來我國影子銀行存在「特殊」的演變路徑，並且表現形式越來越復雜。

國際清算銀行(BIS)在最新發布的報告中稱，中國影子銀行體系本質上是「銀行的影子」，核心仍是商業銀行，證券化和金融市場工具只起有限作用。

BIS同時指出，中國影子銀行由於涉及的機構類型和信用中介較少，復雜性不及美國，但是，當前影子儲蓄工具和債券市場緊密聯系，且出現了「結構化」影子信用中介等新形式，均表明中國影子銀行正越來越復雜。

⑷ 什麼叫銀行「三套利」「三違反」「四不當」「十亂象」

1、三違反「違法、違規、違章」行為。

2、三套利「監管套利、空轉套利、關聯套利。

3、四不當「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」行為。

4、要求是：銀行先自查、銀監再檢查、最後整改問責。

5、十亂象：這包括股權和對外投資，機構和高管，規章制度，業務產品人員，行業廉政風險，監管履職內外勾結違法行為非法金融活動。

⑸ 什麼是銀監會的"三三四"專項治理

銀監會的"三三四"專項治理是指：

1.三違反：違法、違規、違章；回

2.三套利」指監管套利、答空轉套利、關聯套利；

3.四不當指不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費

擴展內容：

除此之外，還有「十亂象」，指股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員行為、行業廉潔風險、監管履職、內外勾結違法、涉及非法金融活動等十個方面市場亂象。「三三四十」專項治理收官，各級監管機構發現問題5.97萬個，涉及金額17.65萬億元。同時，銀監會行政處罰金額及責任人均創下歷史紀錄：2017年銀監系統做出行政處罰決定3452件，罰沒29.32億元，處罰責任人員1547名，270名相關責任人取消一定期限直至終身銀行從業和高管任職資格。

銀監會「三三四」專項治理完成自查_新聞頻道_央視網

⑹ 什麼是銀監會提出的「三違反」，「三套利」，「四不當」

1、三違反：違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章；

2、三套利：監管套利、空轉套利、關聯套利；

3、四不當：不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費。

所謂「三三四」專項治理是銀監會2017年提出的一系列專項治理行動的簡稱。專項治理，同時實施治亂象、防風險的綜合治理方案，堅決整治市場亂象，打擊違法違規行為，督導金融機構嚴守市場秩序、依法合規經營。

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2017年8月18日，銀監會審慎規制局局長肖遠企在「銀監會近期重點工作通報」通氣會上表示，目前銀行業金融機構「三三四」專項治理已經完成自查，將對屢查屢犯的機構依法從嚴、從重採取監管措施。

銀監會現場檢查局副局長李琳介紹稱，下一步，銀監會將按照工作部署，從多方面推進專項治理工作：首先是開展問題整改。督促銀行業金融機構立查立改、邊查邊改、舉一反三，深挖問題根源，全方位「查漏補缺」，切實增強遵紀守法意識，著力構建內控合規文化。

其次依法從嚴監管。堅持違法必究、糾查必嚴，堅持沒收違法所得與罰款並重，堅持機構處罰與人員處罰並舉，重拳整治各類違法違規行為，堅決治理各種銀行業亂象。

同時還要彌補監管短板。針對專項治理發現的問題，加強頂層設計，缺什麼補什麼，完善法規制度。同時，進一步強化制度的執行力和約束力，全面提升監管有效性，嚴守不發生系統性金融風險的底線。

⑺ 銀監三套利 四不當之後，銀行是否還能投非標

三違反「違法、違規、違章」行為；三套利「監管套利、空轉套利、關聯套利」；四不當「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」行為要求是：銀行先自查、銀監再檢查、最後整改問責。十亂象：這包括股權和對外投資，機構和高管，規章制度，業務，產品，人員行為，行業廉政風險，監管履職，內外勾結違法行為，非法金融活動。

⑻ 如何理解金融體系的「資金空轉」和「空轉套利」

空轉套利是指銀行業金融機構通過多種業務使資金在金融體系內流轉而內未流向實體經濟或通容過拉長融資鏈條後再流向實體經濟來獲取收益的套利行為。
關聯套利指違規向關聯方授信，轉移資產或提供其他服務；違反或規避並表管理規定的套利行為。

⑼ 什麼是三違反三套利

雙實線調頭、越線行使、機動車不按規定停放車輛、沖禁區等