❶ 保理公司是否屬於金融機構
保理公司、融資擔保、融資租賃等都是屬於「類金融」機構。
中國保理專市場分為銀行保理、商業屬保理兩個市場,此前分別由銀監會、商務部監管。業內一般認為,從本質而言,銀行保理並非是真正的保理,而相當於是應收賬款質押貸款。商業保理公司反而與國際規則機制接軌,從事應收賬款轉讓,屬於信用融資。
(1)金融保理公司審批擴展閱讀
關於商業保理的監管:
商業保理未來劃歸銀監會統一指導監管之後,首要難題是如何統一監管標准。
商業保理和銀行保理本質不同,標准語言也不太一樣,有待統一。此外,銀監會對保理公司主體、資本約束、注冊資本金、高管任職資格等會有單獨要求。
被認為是供應鏈金融載體的保理,是一個逆經濟周期行業。在供給側結構性改革新常態下,保理對解決中小微企業融資難、融資貴、降低企業杠桿具有獨特優勢。
實際上,保理公司合規監管早已開始,此前一度流行「保理+P2P網貸」模式,華南地區的行業協會已經要求保理公司停止與P2P網貸機構合作。
監管看商業保理最核心的是要看基礎資產的風險,保理是否基於真實貿易背景。現在的做法是用人工審查相關交易單據,通過交易背景的相關材料來確保底層應收帳款是真實有效的。
❷ 內資商業保理公司注冊辦理條件
據《內資商業保理審批指引》
一、申請條件
符合《天津市商業保理業試點管理辦法》「第二章公司設立和業務范圍」要求。
二、辦理程序
1、投資者向東疆保稅港區二期聯檢中心B區一樓23-27號窗口報送有關申請文件;
2、東疆管委會審批部門對申報材料進行審核,通知保理企業招商主管部門進行約談,約談後,企業出具驗資報告。
3、企業提交驗資報告,東疆管委會審批部門審核合格後作出書面批復。
4、企業自批復之日起30日內到工商行政管理部門辦理公司設立登記。
三、申請材料
1、申請書(落款蓋出資公司公章及法定代表人簽字或自然人出資人簽字):申請書包括但不限於以下內容:公司中文名稱、注冊地址、經營范圍、經營期限、投資者及其出資比例、出資時間等。
2、 法人出資人基本情況(落款蓋出資公司公章及法定代表人簽字)。包括:
(1)公司簡介,包括基本情況、治理結構和風險內控制度等內容;
(2)年檢合格的企業法人營業執照副本及復印件;
(3)法定代表人個人情況登記表(見附件),身份證及復印件;
(4)會計師事務所出具的上一年度財務審計報告;
(5)企業信用報告(可通過企業貸款銀行或開戶銀行獲取);
(6)董事會(股東會)同意出資設立商業保理公司的決議。
3、自然人出資人基本情況。包括:
(1)個人情況登記表(見附件);
(2)身份證及復印件;
(3)中國人民銀行出具的個人信用報告;
4、 出資協議書(見附件)。
5、 出資人承諾書(見附件)。
6、擬設立商業保理公司實收貨幣資本驗資報告,包括存款銀行詢證函、注冊資本進賬單及復印件。
7、2名以上三年以上具有金融領域管理經驗的高級管理人員(擔任副總經理及以上職務或相當職務的管理人員)的高管人員情況表(見附件)、身份證及復印件、學歷證書及復印件、相關從業資格證書及復印件;金融領域管理經驗證明,包括就業單位出具的任免職決議、工作證明和與其簽訂的勞動合同等;中國人民銀行出具的個人信用報告。高級管理人員為商業保理公司專職工作人員。財務總監(如果有金融領域經驗,可以成為高管之一)的個人情況登記表(見附件)、身份證及復印件、學歷證書及復印件,注冊會計師資格復印件、中國人民銀行出具的個人信用報告。
8、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核准通知書》。
9、場地使用證明或租賃協議、房屋產權證明及復印件。
10、出資各方簽署的公司章程(見附件)。
11、擬任法定代表人、董事、監事、總經理名單(見附件)、任命書(見附件)及基本情況,包括:個人情況登記表(見附件)、身份證及復印件、學歷證書及復印件。
12、出資各方簽署的擬設立商業保理公司可行性研究報告。主要是:
(1)出資人情況介紹,包括:名稱、注冊地、注冊資本、法定代表人、經營范圍等。
(2)擬設立商業保理公司情況介紹,包括:公司名稱、注冊地、注冊資本、出資情況、法定代表人、經營范圍、經營年限(不超過30年)、人員團隊及公司治理結構、主要管理制度等。
(3)擬開展商業保理業務情況介紹,包括:市場需求、公司定位、業務模式、業務拓展計劃等;未來2年財務預測、資本持續抵補能力等;業務操作規程,風險防範措施及應急預案等。
❸ 注冊商業保理公司條件 需要什麼部門的審批
一:商業保理公司注冊要求:
(1)以公司形式設立,為實收貨幣資本,注冊資本不低於人民幣5000萬;首期首次出資
不低於20%,剩餘部分兩年內繳足;
(2)至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷;關聯實體,是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控於某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。
(3)商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力,有健全的公
司治理結構和完善的風險內控制度,近期沒有違規處罰記錄。
(4)商業保理企業在申請設立時,應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無
不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員,是指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
(5)商業保理企業不得混業經營。
(6)有健全的內部控制制度,包括但不限於財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。
(7)投資者設立存續滿一年(符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立商業保理公司,可不要求存續滿一年)。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力,其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
(8)商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位,境外投資者符合其他法律法規相關要
求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。業務相應的資產規模和資金實力,其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
三:上海自貿區從事商業保理(含融資租賃兼營商業保理)
業務須知
一、法律依據
《中國(上海)自由貿易試驗區總體方案》、《中國(上海)自由貿易試驗區管理辦法》、
《中國(上海)自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、
《中國(上海)自由貿易試
驗區商業保理業務管理暫行辦法》及相關法規
二、申辦條件
允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織(以下簡稱「外國投資者」)以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業(含融資租賃兼營商業保理),符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立的,可不要求存續滿一年,中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業(含融資租賃兼營商業保理),具體申辦條件如下:
(一)企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。
(二)企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力,有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度,近期沒有違規處罰記錄。
(三)企業在申請設立時,應當擁有兩名以上具有金融領域不少於三年管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
(四)企業應當以公司形式設立。注冊資本不低於5000萬元人民幣,且全部以貨幣形式出
資。
(五)有完善的內部控制制度,包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。
(六)兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外,還需符合融資租賃公司設立的規定。
❹ 商業保理公司需要金融辦批文嗎
需要銀保會批文,才能成立:
❺ 企業辦理保理貸款需要哪些手續
一般程序和特點。出口商與銀行(或出口保理商)簽定出口保理合同後,提出對進口商的信用額度要求。銀行將出口商對進口商的信用額度要求傳遞給代理行(或進口保理商)進行調查和評估。進口保理商憑進口商的信譽和財務狀況核准一定的保理信用額度,出口商憑保理商核準的額度發貨並得到收回債務的保證。保理商根據出口商提供的商業發票向進口商收取應收帳款,承擔因進口商財務狀況惡化造成的壞帳損失,並向進口商提供應收帳款對帳單或付款報告。
保理融資的期限一般在180天以內;往往涉及出口商一定時期內的多項出口業務;融資單據為進出口貿易中的商業發票;銀行(或保理商)有條件地(當進口商因財務原因出現不能支付時)放棄對出口商的追索權。
❻ 商業保理公司注冊要求,審批條件
一:商業保理公司注冊要求:
(1)以公司形式設立,為實收貨幣資本,注冊資本不低於人民幣5000萬;首期首次出資
不低於20%,剩餘部分兩年內繳足;
(2)至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷;關聯實體,是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控於某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。
(3)商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力,有健全的公
司治理結構和完善的風險內控制度,近期沒有違規處罰記錄。
(4)商業保理企業在申請設立時,應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無
不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員,是指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
(5)商業保理企業不得混業經營。
(6)有健全的內部控制制度,包括但不限於財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。
(7)投資者設立存續滿一年(符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立商業保理公司,可不要求存續滿一年)。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力,其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
(8)商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位,境外投資者符合其他法律法規相關要
求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。
業務相應的資產規模和資金實力,其資產總和不得低於人民幣
5000
萬元且兩年內在稅務、
海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
(
8
)商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位,境外投資者符合其他法律法規相關要
求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。
三:上海自貿區從事商業保理(含融資租賃兼營商業保理)
業務須知
一、法律依據
《中國(上海)自由貿易試驗區總體方案》、《中國(上海)自由貿易試驗區管理辦法》、
《中國(上海)自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、
《中國(上海)自由貿易試
驗區商業保理業務管理暫行辦法》及相關法規
二、申辦條件
允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織(以下簡稱「外國投資者」)以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業(含融資租賃兼營商業保理),符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立的,可不要求存續滿一年,中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業(含融資租賃兼營商業保理),具體申辦條件如下:
(一)企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。
(二)企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力,有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度,近期沒有違規處罰記錄。
(三)企業在申請設立時,應當擁有兩名以上具有金融領域不少於三年管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
(四)企業應當以公司形式設立。注冊資本不低於5000萬元人民幣,且全部以貨幣形式出
資。
(五)有完善的內部控制制度,包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。
(六)兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外,還需符合融資租賃公司設立的規定。
❼ 注冊商業保理公司需要具備什麼條件
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一、注冊內資保理公司的有關依據
二、1、《公司法》
2、《 商業保理業試點管理辦法》
3、《商務部關於商業保理試點有關工作的通知》
4、《商務部關於商業保理試點實施方案 的復函》
三、注冊內資保理公司的申報條件符合《商業保理業試點管理辦法》「第二章公司設立和業務范圍」要求。
四、注冊內資保理公司的申請材料
1、商務委初審同意意見。
2、出資人基本情況和相關材料。主要是1.法人出資人基本情況。包括:
(1)公司簡介,包括基本情況、治理結構和風險內控制度等內容;
3、年檢合格的企業法人營業執照副本及復印件;
4法定代表人個人情況登 記表,身份證及復印件,中國人民銀行出具的個人信用報告,戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明;
5、企業信用報告(可通過企業貸款銀行或開 戶銀行獲取);
6、經中國人民銀行網站公示的信用評級機構出具企業自有資金出資能力證明報告;
7、會計師事務所出具的上一年度財務審計報告;
8、注冊地工商、稅務機關出具的近期無違規處罰記錄證明;
9、董事會(股東會)同意出資設立商業保理公司的決議。自然人出資人基本情 況。包括:
(1)個人情況登記表;
(2)身份證及復印件;
(3)中國人民銀行出具的個人信用報告;
(4)經中國人民銀行網站公示的信用評 級機構出具個人自有資金出資能力證明報告;
(5)戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明。3.出資協議書。4.出資人承諾書。
五、擬設立商業保理公司實收貨幣資本驗資報告,包括存款銀行詢證函、注冊資本進賬單及復印件。
六、名以上具有金融領域管理經驗的高級管理人員個 人情況登記表、身份證及復印件、學歷證書及復印件、相關從業資格證書及復印件;金融領域管理經驗證明,包括就業單位出具的任免職決議、工作證明和與其簽訂 的勞動合同等;中國人民銀行出具的個人信用報告;戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明。財務總監須注冊會計師資格。高級管理人員為商業保理公司專 職工作人員。七、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核准通知書》。
1、場地使用證明或租賃協議、房屋產權證明及復印件。
2、出資各 方簽署的公司章程。
3、擬任法定代表人、董事、監事、總經理任命書及基本情況,包括:個人情況登記表、身份證及復印件、學歷證書及復印件;中國人民 銀行出具的個人信用報告;戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明。
4、出資各方簽署的擬設立商業保理公司可行性研究報告。主要是,
(1).出 資人情況介紹,包括:名稱、注冊地、注冊資本、法定代表人、經營范圍等。
(2).擬設立商業保理公司情況介紹,包括:公司名稱、注冊地、注冊資本、出資情 況、法定代表人、經營范圍、經營年限(不超過30年)、人員團隊及公司治理結構、主要管理制度等。
(3).擬開展商業保理業務情況介紹,包括:市場需求、 公司定位、業務模式、業務拓展計劃等;未來2年財務預測、資本持續抵補能力等;業務操作規程,風險防範措施及應急預案等
❽ 辦理商業保理公司需要什麼手續流程
一、注冊內資保理公司的有關依據
二、
1、《公司法》
2、《 商業保理業試點管理辦法》
3、《商務部關於商業保理試點有關工作的通知》
4、《商務部關於商業保理試點實施方案 的復函》
三、注冊內資保理公司的申報條件符合《商業保理業試點管理辦法》「第二章公司設立和業務范圍」要求。
四、注冊內資保理公司的申請材料
1、商務委初審同意意見。
2、出資人基本情況和相關材料。主要是1.法人出資人基本情況。包括:
(1)公司簡介,包括基本情況、治理結構和風險內控制度等內容;
3、年檢合格的企業法人營業執照副本及復印件;
4法定代表人個人情況登 記表,身份證及復印件,中國人民銀行出具的個人信用報告,戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明;
5、企業信用報告(可通過企業貸款銀行或開 戶銀行獲取);
6、經中國人民銀行網站公示的信用評級機構出具企業自有資金出資能力證明報告;
7、會計師事務所出具的上一年度財務審計報告;
8、注冊地工商、稅務機關出具的近期無違規處罰記錄證明;
9、董事會(股東會)同意出資設立商業保理公司的決議。自然人出資人基本情 況。包括:
(1)個人情況登記表;
(2)身份證及復印件;
(3)中國人民銀行出具的個人信用報告;
(4)經中國人民銀行網站公示的信用評 級機構出具個人自有資金出資能力證明報告;
(5)戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明。3.出資協議書。4.出資人承諾書。
五、擬設立商業保理公司實收貨幣資本驗資報告,包括存款銀行詢證函、注冊資本進賬單及復印件。
六、名以上具有金融領域管理經驗的高級管理人員個 人情況登記表、身份證及復印件、學歷證書及復印件、相關從業資格證書及復印件;金融領域管理經驗證明,包括就業單位出具的任免職決議、工作證明和與其簽訂 的勞動合同等;中國人民銀行出具的個人信用報告;戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明。財務總監須注冊會計師資格。高級管理人員為商業保理公司專 職工作人員。七、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核准通知書》。
1、場地使用證明或租賃協議、房屋產權證明及復印件。
2、出資各 方簽署的公司章程。
3、擬任法定代表人、董事、監事、總經理任命書及基本情況,包括:個人情況登記表、身份證及復印件、學歷證書及復印件;中國人民 銀行出具的個人信用報告;戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明。
4、出資各方簽署的擬設立商業保理公司可行性研究報告。主要是,
(1).出 資人情況介紹,包括:名稱、注冊地、注冊資本、法定代表人、經營范圍等。
(2).擬設立商業保理公司情況介紹,包括:公司名稱、注冊地、注冊資本、出資情 況、法定代表人、經營范圍、經營年限(不超過30年)、人員團隊及公司治理結構、主要管理制度等。
(3).擬開展商業保理業務情況介紹,包括:市場需求、 公司定位、業務模式、業務拓展計劃等;未來2年財務預測、資本持續抵補能力等;業務操作規程,風險防範措施及應急預案等
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