基金利息核算

『壹』 基金利息計算

基金發行時期認購資金的利息是按照金融同業年利息0.99％計算（比個人儲蓄利率高）。發行成功後，我司會將發行期利息折算成基金份額計入投資者的個人賬戶。

『貳』 基金的利率是怎麼計算的

利率計算公式：1、存款利率是由國家統一規定，中國人民銀行掛牌回公告。利率也稱為利息率，是在答一定日期內利息與本金的比率，一般分為年利率、月利率、日利率三種。2、三種利率之間可以換算，其換算公式為：年利率÷12=月利率；月利率÷30=日利率；年利率÷360=日利率。3、計算利息的基本公式，儲蓄存款利息計算的基本公式為：利息=本金×存期×利率；4、利率的換算，其中年利率、月利率、日利率三者的換算關系是：年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天）；日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天）

『叄』 定投基金是如何計算利息的啊

你的題干並不是用來計算定投收益的，它是一道計算貨幣終值的問題。就題目而言，你還缺少一個條件---你沒有明確年收益百分之十是名義年收益還是實際年收益，這樣會導致實際利率的不確定從而使終值的計算結果不確定。
至於計算定投的收益，實際上是很簡單的事情，定投這種方式只是平均了你買入的成本，想要在定投一段時間之後知曉你到底賺了多少錢，只需要看一下你定投帳戶中的總基金份額（這是你每次定投以後買入的基金份額加總得來的，你也可以自行計算），以這個總基金份額與當下的基金凈值相乘，就是你現在的資產總額。你的收益就等於這個資產總額減去你定投以來所投入的資金，就是你的凈收益。如果想要計算一下純投資收益率，也就是刨除手續費之後的純投資額的收益率，那你就需要把每次定投後買入的基金份額與當時的基金凈值相乘，然後把這些若干次的數值相加，就是你的純投資資金（這種以實際買入基金份額來計算投資額的方式已經將手續費刨除在外了）。用你的資產總額減去這個純投資資金，就是你的純投資收益率。
用文字表述起來會比較繁瑣，你可以自己列一個excel表，欄目設成日期，定投金額，基金凈值，買入份額，基金總值（也就是上面所說的純投資額），當你有了一定的數據以後，再用求和等各種excel的功能就可以自動計算你的投資收益。
如果你想要例子，可以按照這種方式，找一支市場上已有的基金，取它過去兩年的數據來親自實踐一下。

『肆』 基金利率如何算

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%。。

99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

(4)基金利息核算擴展閱讀：

指標的經濟意義明確、直觀，計算簡便，在一定程度上反映了投資效果的優劣，可適用於各種投資規模。如何確定有一定的不確定性和人為因素；不能正確反映建設期長短及投資方式不同和回收額的有無對項目的影響，分子、分母計算口徑的可比性較差，無法直接利用凈現金流量信息。

只有投資收益率指標大於或等於無風險投資收益率的投資項目才具有財務可行性。因此，以投資收益率指標作為主要的決策依據不太可靠。

『伍』 基金利率收益是如何計算得出的

1. 收益=贖回襲時拿到的錢-投入本金。

贖回時拿到的錢=份額*贖回時的凈值-贖回費

2. 新基金的認購費：1.2%～2%不等。
老基金的申購費：1.5%，新基金的申購普遍在2%～5%不等。

以1.5%為例。

凈認、申購金額＝認購金額/(1＋認購費率)
認、申購費用＝凈認購金額×認購費率
認、申購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值

贖回費率是0.5%

贖回費=份額*凈值*0.5%
最後你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費

網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同後才有效，不是一直有的。

贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的，如廣發小盤，其贖回費一直是0.5%。

目前通行的是：
小於1年為0.5%
大於1年小於2年為0.25%
2年以上為0
1年以365天為基準。

基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費用）÷申請日基金單位凈值。

基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

『陸』 買貨幣基金如何計算利息呢

貨幣基金的單位凈值永遠是1元，它的收益是每天分配的(有波動，每天不一樣)，收內益分配公布方式就是「萬份容收益」和「7日年化收益率」。

例如：「萬份收益 0.5878」意思就是每一萬份貨幣基金份額今天可以獲得的收益是0.5878元。「7日年化收益率」就是最近7天的平均收益折算成一年的收益率。

「萬份收益」是投資者每天實際得到的收益。「7日年化收益率」是考察一個貨幣基金長期收益能力的參數。一般而言，「7日年化收益率」較高的貨幣基金，獲益能力也相對較高。

貨幣基金的風險極低，幾乎可以忽略，總的年收益約2%至3%，與一年期定期儲蓄稅後利息差不多，但流動性比定期儲蓄好得多，幾乎可取代活期儲蓄，收益卻是活期儲蓄的3倍.