理財分析師報考班

⑴ 我是大專生想考 金融分析師 或金融理財師 要通過什麼程序

根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等在內的全部理財規劃方案，通過對客戶各項資產的配置幫助客戶達到財務安全與自由。

1. 根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規劃。
2. 掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置；
3. 分析客戶保險需求，並針對需求制定相應的保險規劃方案；
4. 掌握我國的稅收制度，並可以根據客戶的基本資料作稅收籌劃；
5. 根據客戶的養老規劃目標，為客戶制定退休養老規劃方案；
6. 根據客戶財產分配的原則與目標，制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。 凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業工作6年以上。（2）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。（3）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級培訓達規定標准學時數。 凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業工作13年以上。（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級培訓達標准學時數。（3）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。（4）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

⑵ 理財分析師 假如我有5萬元該怎麼理財

若是喜歡高收益高回報的投資方式的話，就可以選擇股票投資、指數基金投資，版但是這些方式權就比較大風險，另外喜歡穩健安全的投資的話，貨幣基金投資、P2P投資御 泰金服、銀行理財都是屬於低風險、穩健的投資方式，每個人的投資需求都不一樣，一定要按照自己需求去選擇適合自己的投資方式哦。希望題主收到回答能夠採納一下唄，十分感謝您。

⑶ 理財數據分析師是什麼職位

數據從業者是否應該在技術之外分出心力，了解技術背後更深的影響呢？這版一在戰爭年代常權引發巨大爭議的話題，在數據安全和人工智慧威脅日漸嚴重的今天，又被重新提上辯論場。
針對「開發者是否應該考慮代碼的道德性？」，「如果需要為不正當的用途寫代碼，你會寫嗎？」兩個問題，多數從業者選擇為自己的技術／代碼結果負責。
開發人員或可以成為抵禦不道德代碼和數據安全的最後一道防線。
在我們的問卷反饋中，針對「你認為誰應該為使用大數據與人工智慧技術帶來的道德問題承擔主要責任」這一問題，36%的受訪者選擇了政府/監管機構，30%選擇了管理者、19%選擇了技術人員。

⑷ 金融理財分析師具體是做什麼的

金融分析師的工作內容是：培育專業的機構投資人；對開放式基金進行管理以回及創業板市答場的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

⑸ 投資分析師是什麼職業

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

⑹ 報考國際注冊投資分析師的條件

1、金融理財、財務策劃、投資分析或經濟學、金融學范疇自選題論文經IRIIA論文評審內委員會通過容。

2、擁有如：AFA/ACCA/HKICPA/CFA/金融學碩士等資格或學位（資格互認）。

3、擁有3年以上相關經驗。

國際注冊投資分析師（RIIA）是金融投資理財行業里的專業資格，該認證是由金融理財、財務策劃、投資分析行業及經濟、金融學術界的專家和專業人士發起的國際注冊投資分析師學會（IRIIA）頒授的。

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具有國際注冊投資分析師（RIIA）資格認證的人士可以作為投資理財分析師或咨詢師為機構或個人客戶提供投資理財方面的服務和咨詢。

國際注冊投資分析師（RIIA）廣泛分布於各類理財機構。國際注冊投資分析師（RIIA）可服務於從事銀行、保險、證券、基金、債券外匯、期貨、黃金等業務的機構或公司，也可從事投資業務和投資管理公司業務，以及與律師有關的業務。、

通過國際注冊投資分析師（RIIA）認證後，將獲得由國際注冊投資分析師學會（IRIIA）頒授的國際注冊投資分析師（RIIA）國際資格證書，成為國際注冊投資分析師學會（IRIIA）正式會員。

⑺ 投資分析師可以代客理財

投資顧問或者分析師都需要通過專門考試，通過所在單位向證券業協會申請執業資格，根據相關法律法規，不僅是投資顧問或者分析師，所以證券從業人員都嚴禁代客理財，任何方式都不允許。這個是非常明確的。

⑻ 投資理財分析師是什麼工作

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師(CFP)認證、金融理財師(AFP)認證、注冊理財規劃師(CFP)認證、注冊財務策劃師(RFP)認證、注冊金融分析師(CFA)認證。
過去三年，中國理財業務每年的市場增長率達到了21%，其中個人理財業務增長了13%，企業理財業務增長了8%。到2005年綜合理財市場規模已達到250億美元。隨著中國加入WTO，外資金融機構的湧入，國際會計准則的全面實行，整個金融業將處於混業經營狀態，財務策劃將成為新興行業。強大的市場需求使包括外資金融機構在內的各大銀行、保險、證券、財務機構正大舉進入中國的理財市場，具有國際財務管理視野、資本運作、風險規避、綜合理財、投資融資決策、稅務策劃等能力的財務策劃專業人士成為各大公司及金融機構特別是跨國企業爭奪對象，據統計，國內財務策劃人才缺口超過300萬，被國家人事部列為緊缺人才。
時至今日，國際、國內，在財務策劃上的相關認證已經超過5個，但最具國際權威性與國內認可度最高的就是由國際財務策劃聯會認可，亞太財務策劃聯會認證頒發的注冊特許財務策劃師-FChFP。FChFP已成為國際及國內財務策劃行業最高資格認證，會員遍布亞太、歐盟、美洲等34個國家及地區，人數超過10萬，學員可在全球34個國際及地區內注冊執業。

⑼ 金融行業裡面是金融分析師和理財顧問有什麼區別，金融

金融分析師的工抄作內容襲是：培育專業的機構投資人；對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

⑽ 理財師同分析師有什麼區別

證券分析師是一個專項的專業分析師 理財規劃師是一全方面的金融理財人員，但是在中國專事實上證屬券分析師跟吃香的。 證券分析師先要求獲得證券分析師資格，再通過專項的分析師考試進行認證，理財規劃師考過ChFP就有理財規劃師資格了。 證券分析師的難度更大，專業性更強。 理財規劃師未來會跟普通，跟大眾。