Ⅰ 資金安全現在是最看重的了，不知道合墨數據平台的資金管理夠安全嗎
對資金安全應該是比較看重的了，恩和墨數據平台的資源管理他還是比較全面的，但是他還是存在著某些風險漏洞，但是他這個風險漏洞還是比較少的。
Ⅱ 資金管理包括哪些方面
資金管理是社會主義國家對國營企業資金來源和資金使用進行計劃、控制、監督、考核等項工作的總稱。財務管理的重要組成部分。資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。
資金管理的主要內容包括：
投資決策與計劃
建立資金使用和分管的責任制
檢查和監督資金的使用情況
考核資金的利用效果
其主要任務表現在：
籌資管理
企業其他自有資金的管理
投資管理
資產管理
企業債務的管理
強化債權管理，實現資金良性循環
加強利潤管理
企業的風險管理
希望採納
Ⅲ 投融資管理的原則有哪些
創業融資管理的原則：規模適當原則
合理確定融資規模避免因融資不足，影響生產經營的正常進行，又防止融資過多，造成資金閑置。
創業融資管理的原則：融通及時原則
合理安排資金的融通時間，適時獲取所需資金。避免過早融通資金形成的資金投放前的閑置，防止取得資金的時間滯後，錯過資金投放的最佳時間。
創業融資管理的原則：來源合理原則
不同來源的資金，對企業的收益和成本有不同影響，因此，企業應認真研究資金來源渠道和資金市場，合理選擇資金來源。
創業融資管理的原則：方式經濟原則
不同融資方式條件下的資金成本有高有低。對各種融資方式進行分析、對比，選擇經濟、可行的融資方式。與融資方式相聯系的問題是資金結構問題，企業應確定合理的資金結構，以便降低成本，減少風險。
企業融資管理的原則
創業融資管理主要職責
(一)
科學預測企業的資金需求量
企業的財務部門必須根據企業具體的經營方針、發展階段和投資規模，運用科學合理的預測方法，正確地測定企業在某一時期的資金需要量。資金不足或資金籌集過量都不利於企業的正常發展。
在企業進行資金預測過程中，必須掌握正確的預測數據，採用正確的預測方法，如果發生預測錯誤，可能會直接使企業財務管理失控，進而導致企業經營和投資的失敗。
(二)確保資金結構的合理性
簡單地講，資金結構就是指企業負債資金和權益資金的比例關系，有時也被稱為資本結構。由於不同的融資方式會帶來不同的資金成本，並且對應不同的財務風險，因此，企業在將不同的融資渠道和方式進行組合時，必須充分考慮企業實際的經營和市場競爭力，適度負債，追求最佳的資本結構。
(三)明確具體的財務目標
以實現企業價值最大化為最終目標，企業在具體經營管理過程中必須確定具體的財務目標，這樣才能對有效實施財務的融資管理職能具有直接指導作用。這一具體的財務目標會受到企業當期的經濟環境、法律環境、稅收環境和金融環境的影響，在確定目標時一定要充分考慮企業內部和外部的各項財務關系，以保證在協調有效的基礎上實現這一目標。
(四)選擇合理的融資渠道和方式
融資渠道是指企業取得資金的來源;融資方式是企業取得資金的具體形式。在實務中，同一渠道的資金可以採用不同的方式取得，而同一融資方式又可以適用於不同的融資渠道，二者結合可以產生多種可供選擇的融資組合。因此，有必要對二者的特點加以分析研究，以確定合理的融資組合。
Ⅳ 怎樣利用數據分析給客戶提供合理的資產管理決策和方案
摘要：成功網路分析的關鍵在於數據和人力。從數據上講要求分析必須精確和合理。數據可能是不完整的，或者在某種程度上是假設的，但是它不能違背整體研究方向，而且必須取得那些可能根據方案採取行動的管理者的信任。比數據更重要的是人。
一、網路分析概述
當我們決定設立一個工廠或配送中心的時候，必須考慮如何設計建築結構，使用什麼樣的物料處理設備和系統，但是我們必須先回答一些基本的策略問題。我們應該建立一個新的倉庫還是擴大原有的倉庫？我們需要建幾個？我們需要整合或關掉幾個倉庫嗎？倉庫應該建在什麼地方？倉庫需要處理什麼樣的產品？倉庫要服務什麼樣的客戶？類似這些的問題通常就是網路分析的一部分。
網路分析
簡單的說網路分析就是用適當的實體設備（計劃、產品線、配送中心）來支持給定供應鏈的決策過程。這個過程由一系列的成本因素和運作限制因素驅動。成本變數隨著研究范圍和本質的不同（製造vs.分銷、單個倉庫vs.多個倉庫）而不同。但總體上成本的總類包括以下幾種：
1、原材料采購成本
2、固定成本
3、可變成本
4、庫存持有成本
5、安裝與運輸費用
6、外向運輸費用
運作約束因素是那些不考慮成本的要求。運作約束有很多但大體上包括下來因素：
1、設施狀態（鎖定開啟/鎖定關閉）
2、設施能力（產品種類vs.負荷能力）
3、設施的存儲和吞吐能力
4、顧客服務要求
5、采購要求（單一供應商vs.多個供應商）
6、最小和最大設施數量
網路分析也受到需求因素（需求數量、顧客所在位置、產品結構）和可選網路（設施備選地點、運輸情況）的約束。
模型工具
除了最簡單的網路，大量的特殊網路的存在、同時評估很多成本變數的需求，和滿足運作約束的需求，使得用傳統模型方法（計算器、電子數據表等）來解決問題變得越來越困難了。做出最優的選擇（成本最小或一定程度上利潤最大）需要使用網路模型工具。有很多可用的商業模型工具。大部分工具由3個基礎部分組成：一個可以輸入需求、成本、約束變數數據的用戶界面；一個將這些數據轉換成相應數學函數的轉換器；和一個解析引擎，做出最後的解決方案。解決引擎通過強有力的建模工具使用專門的混合整數線性規劃理論計算出真實最優解，因此被稱為「優化器」。大多數工具也都具備統計數據和圖形輸出功能。
建模與分析
網路建模與網路分析通常被認為是同一的。事實上，網路建模是網路分析過程的一個部分，也是很重要的一個部分。我們之所以進行這種區分主要是因為通常會存在一種誤解：一個完全模型的建立就能夠決定一個真實最優的網路。但是，模型只是一個計算和優化在一系列約束條件和給定的數據下目標函數的數學工具。它應該還包括使用者進行大量的運營假設，並為每種假設情形輸入相關數據，以及對模型結果的正確理解，而且還要考慮那些不能在模型中量化的因素（如風險管理、人為影響、銷售及市場影響等）。
二、網路分析的好處
最先想到的網路分析的好處應該是帶來的成本的節約。當然，還有其他很多好處。至少由此能夠帶來部門間很好的溝通和互動。
成本的節約
網路分析可能帶來5%-15%的物流成本的節約。當然這會隨著實際情況的不同而不同，而且假設當前的網路是次優的。它也同樣取決於內部網路變革的能力。例如，根據條款的規定，某一特定的配送中心必須繼續運營，或者家族的首腦要保護最初成立的工廠，這些都很難得到成本的節約。最後，成本的節約在於某些成本的避免而不僅是成本降低。通常網路分析是尋找新的設施來適應新的增長而不是整合現有設施來降低成本。這種情況下成本節約很難量化，因為沒有明確的基準來衡量的解決方案。
其他好處
除了成本節約的機會外，一個成熟的網路模型可以給帶來許多其他的好處。一個優化的網路可以通過縮短前置時間和提高訂單滿足率來提升客戶服務水平。網路模型也是一個很好的預算工具，可以預測未來的資本和運營成本需求。它也是一個理想的測試工具，用來快速檢驗可選的運營情景，以及由收購、新產品和其他商業變化帶來的影響。最重要的是，網路模型也是鼓勵內部人員間溝通的催化劑。在構建和評估網路模型時，需要很多與討論，包括戰略規劃、財務、銷售和市場、客服、信息系統、采購、庫存控制、生產製造、分銷、運輸以及其他影響物流網路變化或被物流網路變化影響的部門。由於這些人從組織整體的角度來發表他們的觀點，這樣就能形成一些新的視角和信息。最後，在收集和分析運營數據後，可能會出現一些新的改進機會。
三、建模要求
為了建立一個有效的模型，需要收集並驗證大量的數據。網路分析有三個基本的驅動因素：需求、成本和約束。必須努力找到跟每種假設情景相關的數據。此外，必須考慮模型中的整體和代表性的數據。模型是在產品組的層面上（干貨vs.冷凍，托盤揀選vs.拆零揀選）進行而不是SKU的層面，並且對分散的客戶按照種類（大vs.小，vs.零售）和地理位置進行劃分。
需求
需求數據描述了客戶的基本信息並反映了訂單特徵。這些數據一般從歷史客戶購買數據中獲得，最好是12個月的數據，以便抓住那些季節性的購買特徵。數據按照產品、顧客種類、地理位置和運輸模式（包裹配送、零擔、整車等）來進行整理劃分。
成本
成本數據的數量和類型取決於分析的范圍。總體上，成本包括固定成本（與需求無關）和可變成本（是需求的函數）。固定成本包括設施和設備的資本，以及間接開支，如行政勞動力。可變成本一般等同於運營成本，如直接勞動力與運輸。其他成本，如庫存持有成本，可以說包含固定和可變成本兩個部分，並以此來建模。模型的一個任務就是進行固定成本與可變成本的權衡分析。拿新建一個配送中心來舉例，假設這個配送中心並不是運營上規定必須建的，只有當可變成本的節省能夠彌補固定成本時就應該建。固定成本包括設施、設備、增加的行政人員以及相關的庫存成本。它可能會降低對當地客戶的外向運輸費用。內向運輸費用的增加或減少取決於整個網路，直接勞動力成本也是這樣。如果可變費用的節省能彌補固定費用，那麼就可以建這個配送中心，否則就不應該建。在某些情況下，成本數據不是那麼容易拿到，特別是想要得到按產品組合或顧客分類劃分的成本數據。一般製造和分銷的成本可以從運營明細表、損益表及其他報表中獲得，整體運輸數據也一樣。難點在於如何獲得運輸模式和路線的費率。在某些情況下，特別是包裹配送和零擔配送，這些信息可以從公開的價目表中獲得。但是對整車運輸、鐵路及其他模式下，獲得這些信息需要花費大量的時間和精力。最後，確定在分析時要考慮或不考慮某些成本因素。那些不考慮的成本是不重要的，有些可能比較重要但仍然要排除在外，因為我們不想讓它們對網路產生影響。最新的典型例子就是由第三方物流提供內向運輸的成本。雖然這些成本是很重要的，但通常不予考慮，因為我們希望圍繞顧客而不是供應商來設計網路。在這種情況下，一般用敏感性分析法來確定這些決策的影響。同樣也用來評估方案的敏感性以便增加或減少不同的成本驅動因素。
約束條件
約束條件是使用者在不考慮成本的情況下加在模型上的因素。約束條件有很多種形式，最常見的有4種。首先是生產線、車間或配送中心的能力限制，其次是資格限制。資格限制可能使一個儲存冷凍產品的倉庫不能存儲干貨，使一條生產玻璃瓶的生產線不能生產易拉罐。第三是顧客服務的限制。服務水平的限制是的設施的建設不能只考慮成本。最後是開設/停業的限制。它限制了設施的最大或最小數量，和/或特定設施繼續營業或停業。
挑戰
成功的網路分析的兩個最大挑戰在於數據的不完整性和不能始終如一的貫穿研究的目標。後者是項目管理的問題。由於參與研究的大量人員缺乏相應的經驗，網路分析很容易陷入不適當的數據收集和分析，並且有可能使過程轉向其他的方向。
另一方面，數據問題也不是人為能控制的。在處理數據的不完整性時有三種解決方法。首先確定這些數據是必須的。在長遠的戰略分析中，非必要數據的不完整，也能得到方向正確的結果。其次是為缺失信息留有空間。這些空間有多種形式，一般是用最樂觀的估計值代替具體信息。最後是對分析很關鍵的數據，要努力研究和分析得出有用的信息。
對一些國際性的模型來說這些挑戰會更大。項目管理者的挑戰也更大，包括語言障礙和時差。數據收集也由於某些原因變的很困難。最大的問題在於缺乏標準的運輸價目表。例如，不像在美國，其他國家基本都沒有零擔運輸價目表。此外，運輸基礎設施在不同國家的不同地方也有很大區別，使得很難估計運輸時間和距離。區域勞動力和設施成本的差距也比美國更顯著。當然還有不同國家和同一國家不同地區的稅率及商業規則的不同。稅收的考慮在很大程度上可以改變研究的方向。大多數情況下處理這些數據問題的最好方法就是依靠當地的專家意見，並花時間徹底研究那些有顯著成本或限制影響的因素。
四、成功的關鍵
成功網路分析的關鍵在於數據和人力。從數據上講要求分析必須精確和合理。數據可能是不完整的，或者在某種程度上是假設的，但是它不能違背整體研究方向，而且必須取得那些可能根據方案採取行動的管理者的信任。比數據更重要的是人。首先，一個成功的分析要求有一個不管是來自於內部還是外部的經驗豐富的、善於分析的人，來處理數據、建立模型並領導整個過程。其次項目團隊要由一批來自全國各地、能處理各種商業問題和影響分析的物流問題的人組成。通常項目經理進行整個團隊的諧調工作。再次是高層管理者的支持。如果研究沒有被很好的肯定，團隊成員將不會參與，項目也會很快失去動力。最後，必須建立一定的目標，並嚴格向這個目標奮斗。網路模型分析很容易被誤解為其他的東西，並做一些不必要的分析。這可以通過這些方法來避免，如前期解釋網路分析的戰略性質，明確網路模型的界限，明確分析的目的。
Ⅳ 如何做好資金管理
企業的財務管理是讓很多企業家頭疼的事情，怎樣做好資產的管理，怎樣保證沒一分錢都花得有意義，我們就來了解並學習這裡面的秘密。企業內部財務管理，是對企業資金運動和價值形態的管理，主要是以成本管理和資金管理爲中心，通過價值形態管理達到實物形態的管理。抓好國有企業內部財務管理，其目的就是在確保企業國有資産保值增值的基礎上，提高企業經濟增長質量和經濟效益最大化。當前，加強企業內部財務管理，應從兩個方面入手。（一）大力加強成本管理加強成本管理，主要是爲了降低成本提高經濟效益。成本管理的方法主要有：存貸的控制和成本的控制。存貸的控制主要包括存貸數量、計價及保管的控制。現代財務管理著眼於事前和事中的成本預測、計劃和控制，這樣可以有效地將成本控制在一定水平內，保證成本費用最低，從而達到提高經濟效益的目的。l、增強成本管理意識企業不但要提高經營管理各部門人員的成本管理意識，還要注重提高企業全體員工的成本管理意識。要把企業的成本與企業各管理部門和員工的經濟責任及利益有機地結合起來，變「要我管」爲「我要管」變「被動管」爲「主動管」，如能達到這樣的效果，那麽就極大地調動了全體人員管理成本的自覺性。比如，上鋼在學邯鋼的基礎上，實行全員成本管理，年降低成本8000餘萬元，這樣既減少了資金和能源消耗，又提高了企業效益和員工利益。《長松組織系統》工具包——合理、高效的財務分析思路和方法，是企業提高管理和決策水平、防範運作風險的重要途徑，並將使您的工作事半功倍。2、改變成本管理的方法企業要改變過去傳統的成本管理方法，變單純核算型管理爲綜合控制型管理，確立符合現代制度要求的成本管理方法。要積極推行「成本控製法」，實行目標成本責任管理。即按照「製造成本法」的核算原則，對在企業生産經營中發生的與企業生産經營密切相關的原材料、燃料、動力、工資等直接消耗和製造費用等計入産品成本的費用消耗，實行定額控制；對生産經營過程中間接消耗的銷售費用，管理費用和財務費用等計入當期損益的費用消耗，實行指標或者比例控制。並完善成本預測、成本核算、成本考核、成本決策和成本分析等管理方法。做到事前成本有預測，事中成本有考核，事後成本有分析。3、完善成本管理手段企業要建立以企業財務部門爲軸心的綜合管理、統一核算、成本總控制的成本控制中心。它對上以企業目標總成本爲落實目標，向企業領導層提供目標成本的執行情況和管理決策意見。對下以企業分解的定額成本爲管理控制目標，對企業所屬部門、車間、班組實施定期考核、分析和監督控制，形成企業內部縱橫連鎖的成本管理核算體系。二是實行成本全面預算管理。針對企業生産任務和年度銷售計劃，制定企業目標總成本計劃，並把總成本目標分解落實到各部門、車間、班組，實行定額或指標成本預算管理。同時要狠抓企業原材料供應、産品生産和銷售等環節的成本預算定額管理，重點以百元爲基數確定銷售收入成本，成本利潤率等指標，衡量和考核企業成本預算管理和成本效益水平。三是嚴格成本管理控制。在制定和完善企業各項成本費用消耗定額和指標定額的基礎上，嚴格各種原始記錄，物資計量驗收和收發出入庫手續制度，做到原材料領用按定額、費用開支按標准、審批手續按規定、審查考核按程式，加大全方位考核制度。要建立成本管理責任制和目標成本考核獎勵制度，使企業的目標成本與目標利潤密切掛鉤，把部門、車間、班組的指標定額成本與其應取得的效益指標和員工的經濟利益密切掛鉤，這樣既可以調動群衆的積極性，又能使得企業經濟效益得到提高，同時使他們明確自己應當肩負的管理責任。建立這種制度同時也可以真正做到成本管理的責、權、利互相統一，達到向管理要效益的目的。（二）強化企業資金管理目前，不少企業一方面資金緊張，一方面資金佔用較多，運營效率較低。因此，企業要提高資金的運營效率。l、加強籌資管理企業要樹立籌資主體觀念，要根據企業生産經營需求對預期籌資方式，籌資渠道和籌資結構，根據實行情況，選擇一個最佳的決策方案。另外，企業籌資要重點用於企業的生産發展和技術改造，合理調控籌集資金的配置和使用，優化資金結構，提高資金效益和盈利水平。2、加強投資管理企業經營的最終目的是獲取最大的經濟效益，而經濟效益的高低，取決於企業的投資規模以及最佳的投資流向和合理流量。企業一方面要優化內部資金結構。充分發揮企業財務的調控職能，認真搞好企業內部資金合理配置，優化企業資産佔用結構和産品生産結構，保證企業資金的合理佔用和有效使用。另一方面，有些企業爲了擴大生産規模，在新上專案或對外合資合作專案的選擇上，要進行可行性分析，然後再行之。同時，必須樹立資金的時間價值觀念，堅持經濟效益與産業政策相結合的原則。充分了解和掌握市場行情，這樣運用科學的方法進行決策分析，預測投資專案的預期結果，就可以避免決策失誤，造成損失。3、加強資金管理企業應在活用資金和提高資金使用效益上下功夫。一是實行企業資金的集中管理、集中核算、集中調控，加強資金的預期管理，企業要根據年度生産規劃和目標，核定企業內部所屬單位爲完成計劃期生産經營任務所需的資金要求量，各單位要明確對資金的管理和使用應承擔的責任，使其主動精打細算，控制支出和節省消耗，降低資金的佔用。通過事前的資金預算管理，提高企業的資金管理水平。二是搞好企業內部存量資金應用。企業一方面要防止産品積壓，積極回籠資金，提高資金的周轉率。另一方面要眼睛向內，挖掘現有資金的潛力，較好地運用現有的存量資金，努力降低原材料和資金的佔用等，達到提高資金的利用率；三是落實資金回收責任制，減少資金的佔用和流失。
打字不易，如滿意，望採納。
Ⅵ 如何使用財務數據分析固定資產的使用和管理狀況
固定資產的日常使用、管理和維護，重要的需要從兩方面著手。
損耗及貼補費用。根據設備情況，以及其報廢處置、支出的修理費、花費的大修理費，來確定資產使用是否合規，是否存在不合理利用或者管理不當；
正常使用情況下的空置機會成本。通過全符合使用設備，確定其產能，然後根據日常財務數據，查看其使用率，並研究改進和設備間的協調方案。
Ⅶ 資金管理要從哪幾個方面分析
資金管理分為兩個方面：運營管理和風險管理
運營管理：主要分析當前現金流的情況。債權債務是否合理、收支是否按照計劃進行，是否未來會出現入不敷出的情況。從這些方面具體分析並且尋找解決方案。
風險管理：評估當前現金流和投資情況的風險指數，分析風險制度是否有建立完善、流程是否規范、是否建立了健全的風險預警機制。面對風險是否有足夠強大的心理。
Ⅷ 中小企業資金管理方面的數據有嗎急需
企業財務管理的現狀及其存在的主要問題
融資困難，資金嚴重不足 中小企業面臨的首要問題是生存，然後才是發展。要生存，就必須擁有一定金額的資金。與大型企業相比，中小企業融資相對比較困難，究其原因，主要表現在：第一，部分中小企業經營效益相對較差，難以適應不斷更新的市場需求和日益激烈的市場競爭。並且經營風險增大，造成中小企業經濟效益差，虧損的企業日益增加。第二，大多數中小企業是非國有企業，有些銀行受傳統觀念和行政干預的影響，對其貸款不夠熱心。第三，中介機構不健全，缺乏專門為中小企業貸款服務的金融中介機構和貸款擔保機構。
投資能力較弱，且缺乏科學性 投資是一項重要的經營行為。企業無計劃的盲目投資，必然造成失誤和損失。目前我國中小企業投資存在的主要問題有：一是中小企業投資所需資金短缺。銀行和其它金融機構是中小企業資金的主要來源，但中小企業吸引金融機構的投資或借款比較困難。銀行即使同意向中小企業貸款，也因高風險而提高貸款利率，從而增加了中小企業融資的成本。二是追求短期目標。由於自身規模較小，貸款投資所佔的比例比大企業多得多，所面臨的風險也更大，所以它們總是盡快收回投資，很少考慮擴展自身規模。三是投資盲目性，投資方向難以把握。
流動資產管理水平不高，資金流失嚴重 中小企業的流動資產管理存在許多問題，一是對現金管理不嚴，造成資金閑置或不足。有些中小企業認為現金越多越好，造成現金閑置，未參加生產周轉；有些企業的資金使用缺少計劃安排，過量購置不動產，無法應付經營急需的資金，陷入財務困境。二是應收賬款周轉緩慢，造成資金回收困難。原因是沒有建立嚴格的賒銷政策，缺乏有力的催收措施，應收賬款不能兌現或形成呆賬。三是存貨控制薄弱，造成資金呆滯。很多中小企業月末存貨佔用資金往往超過其營業額的兩倍以上，造成資金呆滯，周轉失靈。四是重財不注重物，資產流失浪費嚴重。不少中小企業的管理者，對原材料、半成品、固定資產等的管理不到位，出了問題無人追究，資產浪費嚴重。
Ⅸ 資金管理要從哪幾個方面分析
資金管理復分為兩個方面：制運營管理和風險管理
運營管理：主要分析當前現金流的情況。債權債務是否合理、收支是否按照計劃進行，是否未來會出現入不敷出的情況。從這些方面具體分析並且尋找解決方案。
風險管理：評估當前現金流和投資情況的風險指數，分析風險制度是否有建立完善、流程是否規范、是否建立了健全的風險預警機制。面對風險是否有足夠強大的心理。