齊魯銀行詐騙案的分析

1. 齊魯銀行案是怎麼一回事

事件緣起於濟南市公安機關2010年12月23日發布的一則新聞通稿，當月6日，濟南市公安局經偵支隊接到報案，某銀行在受理業務咨詢過程中發現一存款單位所持「存款證實書」系偽造。經初步查明，犯罪嫌疑人劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟南市一些金融機構和多家企業。
這一消息迅速傳播。網路盛傳，這一偽造金融票據案涉案金額超過60億元，金融機構損失或超4億元，其中齊魯銀行被波及甚深，有儲戶開始轉移存款。為何一起偽造金融票證案會引發如此大的風波？涉案金額究竟有多少？
在城商行大舉擴張的背景下，追求存貸款業績的壓力讓銀行監管票據業務的風險顯現。

2. 齊魯銀行e租寶詐騙原因

銀行高層早和大戶們溝通好了，他們不套現就不會有擠兌，散戶那點錢對銀行沒威脅，還有存款准備金呢不是

3. 齊魯商業銀行和齊魯銀行詐騙案有關嗎

沒有齊魯商業銀行這么一家銀行，以前的濟南市商業銀行就是現在的齊魯銀行

4. 齊魯銀行金融詐騙案的立案

2012年3月7日，據山東省長姜大明介紹，山東方面用了一年時間，已經把案件基本搞清。已經確定為這是一樁金融詐騙案件，涉案罪犯已經抓獲，涉案企業和政府機關工作人員已經歸案，即將起訴。
同時，齊魯銀行涉案資金和實際損失大體已經搞清，對銀行正常經營不會發生影響。齊魯銀行運營正常。

5. 齊魯銀行金融詐騙案的審理

案發兩年之後，案件主角之妻在濟南市歷下區人民法院受審。
2013年1月29日、2月1日，濟南市歷下區人民法院開庭審理肖潔涉嫌詐騙1億元的案件。檢方指控肖潔「冒充中信銀行工作人員坐在櫃台後面，用劉濟源（另案處理）私刻的中信行業務章，辦理了在進賬單等資料上加蓋假印章的業務」，涉嫌詐騙罪。同案受審的，還有劉濟源公司員工金某。該案當庭未宣判。
檢方指出，在諸城公司的財務人員到中信銀行辦理活期轉定期業務前，劉濟源對租房濟南中信廣場830房間緊急裝修，裝修模仿銀行格局，有「銀行櫃台」和客人排隊的「等候區」，有中信銀行的宣傳資料、檔案袋、信封和有銀行標識的紙杯。這個房間變成中信銀行的「大戶室」，其公司幾名員工穿上類似中信銀行制服的服裝，進行了兩次緊急「綵排」。
檢方認為，這個「大戶室」其實是劉濟源、肖潔等人冒充銀行職員進行詐騙的一個虛假場地。
肖潔在庭審中表示，劉濟源曾告訴她，他和中信銀行在830房間合作建一個「大戶室」，專門接待銀行的VIP（非常重要）客戶。在該房間為她引見了叫「王健」的中信銀行「行長」。「王健」的出現，以及「大戶室」里中信銀行標識，讓她對「大戶室」之說「深信不疑」。
對於「偽造銀行大戶室」，劉濟源供述，「已和企業領導和銀行領導談好了。」據劉濟源供詞，他裝修「大戶室」，銀行高層是知情的。
另據王健供述，劉濟源幫銀行拉存款，所以他幫劉濟源裝修「大戶室」，事後也獲劉濟源3000多萬元好處費。
據財新網報道，肖潔案的起訴書並沒有顯示，中信銀行的王健和諸城公司的財務人員被另案處理。報道稱，中信銀行濟南分行證實，王健確系該行員工，但並非「行長」，已因違規離職。
而原定於2012年12月25日開庭審理的劉濟源案，因「沒有律師到庭未能進行」。檢方共指控劉濟源20項涉嫌犯罪事實，其中涉案金額最多的達40億元，被劉濟源涉嫌詐騙的企業包括陽光財險、陽光人壽、生命人壽、正德人壽等金融機構，亦包括棗庄礦業集團、淄博礦業集團等大型國有企業。

6. 齊魯銀行金融詐騙案的介紹

「齊魯銀行金融詐騙案」為2010年12月6日，齊魯銀行在受理業務咨詢過程中發現一存款單位所持「存款證實書」系偽造引發的案件。具體為上海全福投資管理有限公司董事長兼總經理肖潔的妻子劉濟源涉嫌貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據詐騙罪和詐騙罪，涉案金額101億元，其中涉嫌詐騙銀行100億元，涉嫌詐騙企業1.3億元。由於牽涉多家銀行及多個國企高管，又因涉及齊魯銀行的詐騙金額最多，逾70億元，因此，劉濟源案又被稱為「齊魯銀行案」。

7. 12·06齊魯銀行特大偽造金融票證案的案件詳情

所謂「」就是齊魯銀行案。2010年12月日，濟南警方召開的一次新聞發布會透露：這年的12月6日，濟南市公安局經偵支隊接報案，齊魯銀行在受理業務咨詢過程中發現一存款單位所持「存款證實書」系偽造。案件發生後，濟南市公安局組成專案組專案專辦，迅速採取行動將嫌疑人劉濟源及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。
2010年12月以來，省紀委和有關部門密切配合，對該起特大偽造金融票證案涉及領導幹部違紀違法問題進行了認真調查。紀檢監察機關先後對涉案的20名黨政機關領導幹部和國有企業負責人立案調查，其中涉及廳級幹部9人、處級幹部6人、企業管理人員5人。
山東省紀委嚴肅查處了山東省商務廳原副廳長郭偉時，淄博礦業集團原董事長、黨委書記馬厚亮，新汶礦業集團原董事長、黨委書記郎慶田等大案要案。目前，已移送司法機關14人，給予開除黨籍、開除公職處分9人，紀檢監察機關調查處理工作已接近尾聲。
山東省商務廳原副廳長郭偉時應該是因涉及齊魯銀行案受審的第一名廳級官員，他被檢察機關指控收受賄賂272萬元。去年8月，他在山東省泰安市中級人民法院受審，現在還沒有看到判決結果。
山東省泰安市人民檢察院指控，郭偉時利用擔任山東省外經貿廳副廳長的職務便利，接受上海全福投資管理有限公司總經理劉濟源的請托，為其謀取將山東五徵集團有限公司、浪潮集團有限公司兩企業資金存入齊魯銀行之利益。自2007年4月至2009年5月，郭偉時收受劉濟源所送人民幣。

8. 12·06齊魯銀行特大偽造金融票證案的案件簡介

，山東省紀委召開來新聞發布會，通源報該省反腐廉政建設情況，其中齊魯銀行案件涉及9名廳級幹部。山東省紀委相關負責人在新聞發布會上介紹說，2011年該紀委「集中力量查辦了『12·06』特大偽造金融票據案涉及領導幹部違法違紀問題」。
從2011年山東省黨風廉政建設和反腐敗工作新聞發布會上獲悉：紀檢監察機關對「12·06」特大偽造金融票證案的調查處理工作已接近尾聲，涉案的20名黨政機關領導幹部和國有企業負責人中，14人已被移送司法機關，9人被開除黨籍或公職。

9. 關於齊魯銀行金融詐騙案有問題不懂

作案手法：偽造票據其實很容易理解。
例如：你有一張購物小票，價值100元，但你沒有把這個錢花掉，而是裝到自己腰包里，這樣對賬的時候，你可以將小票當做100元對沖到你的財務賬本中。
核心資本充足率：資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。規定該項指標的目的在於抑制風險資產的過度膨脹，保護存款人和其他債權人的利益、保證銀行等金融機構正常運營和發展。各國金融管理當局一般都有對商業銀行資本充足率的管制，目的是監測銀行抵禦風險的能力。

10. 誰知道濟南最近出的金融詐騙大案是怎麼回事_

濟南深圳發展銀行爆出驚天大案:濟南華夏銀行、建設銀行、齊魯銀行、光大銀行。。。

公檢司法齊上陣，今天答案揭曉：

由來：

濟南深圳發展銀行行長劉麗華涉嫌竊取客戶百萬巨款被起訴(原創)
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據齊魯晚報記者杜紅雷透露,濟南深圳發展銀行副行長劉麗華涉嫌竊取客戶百萬巨款被起訴.
據悉,劉麗華副行長夥同該行人稱黑牢大的理財部總經理任波(社會人稱任老大)竊取山東某公司百萬巨款,濟南市歷下法院審理此案.記者聯系此案法官李杲,被婉拒.
新華社住濟南社長張玉清說:金融系統案件屬重大案件,倍受關注.

濟南深圳發展銀行員工任波當庭供認偽造客戶簽名冒領存款

客戶張先生的手機上，突然來了深發展扣劃55.2萬元的簡訊通知，簡訊顯示，11月3日16時，「櫃台交易成功」。只有持卡人才能申請銀行向特定賬戶支付款項，而且大額付款必須憑持卡人本人的身份證原件，張不知情的情況下，是誰「櫃台交易成功」？

法庭上，濟南深圳發展銀行員工任波當庭供認偽造客戶簽名冒領存款。

繼而又查出25萬余元不知去向，順藤摸瓜，任波坦白交代，爆出驚天大案：濟南華夏銀行、建設銀行、齊魯銀行、