資金預實分析

『壹』 企業資金需求量預測方法有哪些

企業資金需要量的預測方法主要有：定性預測法和定量預測法兩種。

1、定性預測法

主要是利用市場調查得到的各種信息，根據預測者個人的知識、經驗和主觀判斷，對市場的未來發展趨勢做出估計和判斷。這種方法的優點是時間短，費用省，簡單易行，能綜合多種因素。缺點是主觀隨意性較大，預測結果不夠准確。常用的定性預方法有綜合意見法、專家會議法和德爾非法。

2、定量預測法

是根據以往比較完整的歷史統計資料，運用各種數學模型對市場未來發展趨勢作出定量的計算，求得預測結果。這類方法有助於在定性分析的基礎上，掌握事物量的界限，幫助企業更正確地進行決策。常用的定量預測方法主要有時間序列分析法和因果分析法。定量預測法包括回歸分析法等。

(1)資金預實分析擴展閱讀：

企業資金需要量預測的意義

企業持續的生產經營活動，不斷地產生對資金的需求，同時，企業進行對外投資和調整資本結構，也需要籌措資金。企業所需要的這些資金，一部分來自企業內部，另一部分通過外部融資取得。

由於對外融資時，企業不但需要尋找資金提供者，而且還需要作出還本付息的承諾或提供企業盈利前景，使資金提供者確信其投資是安全的並可獲利，這個過程往往需要花費較長的時間。因此，企業需要預先知道自身的財務需求，確定資金的需要量，提前安排融資計劃，以免影響資金周轉。

『貳』 資金需要量的預測實驗總結怎麼寫

銷售百分比法，是指依據特定銷售額（當期或預測數）的百分比、或售價的一定比率決定公司促銷預算。
計算預測期的資產、負債和所有者權益等項目的金額
根據基期的有關銷售百分比和預測期收入額，分別計算預測期的資產、負債和所有者權益數額。與銷售額無關的項目金額按基期金額計算，留存收益項目的預測金額按基期金額加上新增留存收益金額預計。
1.根據銷售總額確定融資需求
（1）確定銷售百分比
（2）計算預計銷售額下的資產和負債
（3）預計留存收益增加額
留存收益增加=預計銷售額×計劃銷售凈利率×（1-股利率）
（4）計算外部融資需求
外部融資需求=預計總資產－預計總負債－預計股東權益
2.根據銷售增加量確定融資需求
融資需求=資產增加－負債自然增加－留存收益增加=（資產銷售百分比×新增銷售額）－（負債銷售百分比×新增銷售額）－[計劃銷售凈利率×計劃銷售額×（1－股利支付率）]

『叄』 資金預算實際與計劃應該怎樣分析

1、財務預算是在業務預算、資本預算的基礎上編制的現金預算，是財務計劃的具體化；
2、財務預算側重於定量分析，；
3、具體怎麼分析，視單位預算管理特點而定。總體來說有一些共性的入：差異分析，完成率分析，重大因素影響分析等。

『肆』 投資資金量預測分析

一般看你是什麼性質的資金需求，是投資性質的還是經營性質的，如果是投資性質的，一般會相對復雜，可以使用預測未來現金流量的方式去測算，通常情況下會以銷量為起點，倒算成本、費用等，最終測算出需要的現金流量。而經營性質的則相對簡單，一般可以以該企業的歷史資金使用情況來預測，通常的最佳資金存量可以使用成本分析模式（機會成本、持有成本及短缺成本最低）、存貨管理模式以及隨機模式測算出最低現金持有成本時的現金持有量

『伍』 資金需要量預測

也就是所謂的預算吧

『陸』 資金需用量預測的因素分析法中，各因素怎樣影響資金需用量

一。計算計劃材料總成本及總影響： 200*300*15=900 000 元 190*320*20=1 216 000 元 總的影響是實際材料成本比計劃成本增加316 000元 二.各因素變化的影響： 1.按實際產量計算的影響材料成本額：(190-200)*300*15=-45 000元 產量減少10噸（190-200），使計劃總成本減少45000 元； 2.按實際材料消耗計算的影響材料成本額：190*（320-300）*15=57000 元 材料單耗增加20千克（320-300），使計劃總成本增加57000 元； 3.按實際材料單價計算的影響材料成本額：190*320*（20-15）=304 000 元 材料單價增加5元（20-15），使計劃總成本增加304000 元 （請參考）

『柒』 集團企業如何加強資金預警分析

目前仍有相當多的企業沒有建立健全預算管理制度，導致經營決策沒有依據，有的集團企業採用傳統的管理手段，由此導致資金的收支缺乏統一的籌劃和控制，存在資金使用效率低等方面的問題。集團企業通過實施九恆星公司的N3產品系統可以實現安全可控地有計劃對外付款，能夠大大縮短從銀行款項到賬到財務系統確認收入之間的時間，能夠顯著提升相關工作效率並降低業務差錯率。

『捌』 如何做資金分析

不會 參考吧

企業名稱：××××傢具公司 負責人姓名：×××

地 址：上海×××路××號 電 話：××××××××

本經營計劃根據本人實際情況制定，在付諸實施前呈交有關部門、會計師和有經驗的相關人士考核，敬請批評指正。

目 錄

一、實施可行性概述

二、企業概況

三、產品與服務

四、市場與顧客群分析

五、競爭

六、定價與銷售策略

七、成本計劃

八、現金流量計劃

九、投資回收

十、組織與員工

十一、經濟分析（資金來源及用途、設備清單、銷售預測、盈虧平衡分析）

十二、其他（個人簡歷、個人及家庭生活費預算）

十三、環保、技術要求

十四、可能存在的問題與防範措施

十五、申辦程序及日程安排

一、關於創業的基本條件可行性概述

1、市場需求與本人的關聯

十分慶幸這一門類的商品市場需求持久而廣泛。

2、實施創業的基本條件

（1）具有良好的職業經歷和職業業績（長期從事技術、業務和企業管理工作）。

（2）具有一定時期的創業模擬准備，如團隊建設等（決策、執行和操作三層骨幹人員基本配齊，人員專長涵蓋產品開發、營銷、生產、管理等要素，且均具有較良好的職業業績），這批對象將作為發起人而加入新辦企業。

（3）發起人（團隊）具有滿足企業創辦初期的資金需求能力。

（4）新辦企業（以下簡稱"企業"）有可能獲得著名品牌的授權使用。

（5）企業有可能獲得原工作單位在政策允許條件下的支持和幫助（可視作輕工國有企業部分轉制的性質），其內容大致為：作業場地和部分設備以及成熟銷售店鋪等方面。

（6）企業有可能通過創業扶持政策獲得流動資金的借入和享受到有關優惠政策，如所得稅減免等。

（7）一個以核心專長為基礎並輔之於"分解 結合"方式的作業思路日趨成熟。這個思路是由市場條件和企業狀況所決定的。做強、做精、做准20%；做好、做妥、做穩80%，在堅持雙贏和不斷學習的引導下做好這個2∶8。例如工藝製造方面，企業僅完成整個工藝路線中的關鍵工序和最終工序的加工，約佔20%，其餘80%的加工（含製品）由企業的購買行為支持。購買行為將獲得技術工藝標准、品質控制標准、經濟合同履行和合格分承包方的支持。

（8）企業的發起人（群）對建設"學習型企業"有強烈的願望和認同（發起人群的基本情況略）。

（9）企業運行的方向，將向"頭腦型"企業演變，通過可控制資源因素和不可控制資源因素在銷售和開發的磨合作用，漸漸實現。企業運行初期將是這一構造的模擬實踐運作和磨合。

二、企業的一般情況

1、公司性質和主要經營范圍

公司的法律形式採用有限責任公司形式。性質為混合經濟，公司的初期投入（注冊資本金）為人民幣20萬元。其中，國有股份約為10%，自然人股份約為90%。

主要經營范圍為：木製傢具（含軟體傢具）生產、銷售（含延伸產品）；工藝品、藝術品製造、創作及其延伸產品的銷售；室內裝潢設計和室內裝潢施工及其配套製品的銷售；咨詢服務；家居式空間相關用品的製造的原材料銷售（含進口原材料）。

2、地址選擇

工廠地址首選為租用原工作單位骨幹工廠的一部分。佔地面積約為5000平方米，建築面積約為2500-3000平方米。銷售地選擇在新原單位的專賣商廈（成熟且有良好銷售業績，上海市區境內）。

工廠首選和次選地理位置均安排在滬青公路二側的劉行鎮轄區內。

3、經營理念

做小、做精、做好。

做小：追求1∶6.5的和諧（頭腦與軀干），操作2∶8（1∶4）的加工。

做精：品質控制。

做好：2個方向的服務，即顧客和分供方。為顧客服務以建立企業的美譽度，為分供方服務以提高全面質量。

4、質量目標（指最終檢驗入庫檢查狀況）

特等品率：10%；一等品率：20%；合格品率：100%。

企業將在運行初期，貫徹ISO9001體系。貫標6個月後，申請多邊認可的認證證書。

三、產品與服務

產品銷售與服務范圍見"主要經營范圍"。

其中咨詢服務為：中小型木製企業（對象）的技術、質量控制和企業管理顧問以及為有特殊需求的顧客提供產品、工藝流程設計。

四、市場與顧客群分析

1、目標顧客

新辦企業的目標顧客為：

1.1單體顧客--指購買商品或服務，以滿足居住和提高生活質量的人群，其特徵是個性化的小量購買，是我們主要服務對象 。

1.2團體顧客--指購買商品或服務，以滿足營業需求的顧客(如飯店、賓館、公司等)和銷售需求的經銷商(含海外顧客)。其特徵是個性化設計的成批購買和來樣成品生產組織。

1.3有特殊需求的顧客--指購買服務范疇內的，以滿足生產組織、品質控制等需求的顧客(個人或企業)。

在企業初期(開業至18個月間) 的計劃銷售額為：65×18＝1080萬元。預測上述三類顧客群，分別占企業銷售總額的：80% (864萬元)；15％（162萬元）；5％（54萬元）。

2、顧客需求滿足

以一定品質標準的產品和服務，分別滿足三個顧客群的現實和潛在的需求：

--以個性化的商品和服務滿足單體顧客群中的不同層次的需要，以整體化銷售的方式滿足這一類顧客對有效營造溫馨居室和彰顯文化品位的潛在需求。

--以准時化服務滿足團體顧客群的需求。

--以有顯見成效的方案和策劃滿足有特殊需求顧客的現實需求。

3、顧客群分析及目標市場預測

新辦企業的三類顧客群中，第二類即團體顧客和第三類即有特殊需求的顧客在實際運作中是穩定的，其銷售額有足夠的上升空間，其原因系由新辦公司的發起人擁有這方面資源。

新辦企業鎖定第一類顧客的大比例，是因為其中是競爭的熱點，參與熱點競爭，是實現新辦企業運行2：8操作和演練新品開發能力以及成品控制能力的最好舞台。參與這個目標市場的競爭，是提高新辦企業向"頭腦型"組織演變速度的最好途徑。

第一類(單體顧客群分析)

目標市場容量(25億-30億元之間)

僅上海地區每年約有8-10萬對新婚家庭和25萬個家庭搬遷至新居，需購房或置換950萬一1000萬平方米。據調查顯示，72％的居民接受的傢具價格為5000-8000元之間，頸測每平方米約可帶來300元的傢具消費，此項的容量計算為30億元。或按新婚、搬遷數按二室一廳傢具消費10000元計，也大抵相當。因此，上海地區的單體顧客年購買需求為25億一30億元之向。

流價格情況(五件套卧房傢具是；6000-7000元／套)：

據對1000名月薪在900-1200元之間的中等偏下的上海消費者的問卷調查顯示：6000-7000元五件套傢具(床、床邊櫃2件、大衣櫥、低櫃)為這類顧客的主流價格。他們當中購買主流價格的顧客為89%；購買高檔國產傢具的為7％(含紅木傢具)；購買高檔進口傢具的為4％。

4、市場前景與優、劣勢分析

4.1 市場前景：市場容量和主流購買群情況顯示，主體價格的年銷售總額為22億-26億元間。"上海牌"傢具在這一目標市場中的年銷售額約為0.40-0.45億元之間，市場佔有率僅為1.5％左右，作為具有40年歷史和上海傢具產品唯一連續4年獲得市名牌產品稱號的品牌，其擴大佔有率的空間較為廣闊。本企業目標銷售為624萬元，僅占該品牌銷售總額的13％左右，市場前景較為樂觀。

4.2 優劣勢分析：新辦企業的優勢如前所述；劣勢情況為：

a．流動資金的缺口。b．生產鏈銜接和品質控制環節方面的有素質的人員缺口。c．新設銷售點的4PS的領會運用欠缺。d．CAD輔助設計跟進和設計成本的跟進速度不快。e．作業團隊的磨合速度和親和度尚顯不夠。