境外個人開戶存在問題分析

Ⅰ 個人如何在境外開銀行帳戶

可以選擇如下銀行的營業點開設一個海外銀行賬戶：

1、香港恆生銀行、

開設海外銀行賬戶，大部分人想到的都是香港，因為相對其他國家或地區，香港開立賬戶的周期較快。

由於香港的銀行開戶政策經常變動，所以每家銀行的開戶門檻也有所不同。恆生銀行的開戶門檻在同類銀行中較低，只需在境內賬戶購買10萬人民幣理財產品或外幣定存等值5萬美元起（約34萬人民幣），即可開立香港賬戶。

開設後的香港賬戶，資金可自由調撥，可開設多幣種國際賬戶，便於各幣種之間的自由兌換，使用也比較便利，櫃台、取現、刷卡、網銀、電匯均可使用。

2、新加坡花旗銀行

新加坡金融體系完善法律健全，個人銀行賬戶具有更高的安全性。無論你是儲備外幣、對沖匯率風險、還是投資理財，資產保值，都是不錯的選擇。

只需存入28萬新幣或等值貨幣，即可開通新加坡花旗銀行貴賓賬戶；存入100萬美元或等值貨幣，可開通私人銀行。境外賬戶可自由調撥資金。

3、美國芝加哥國際銀行

在美國開設海外賬戶，是美元資產配置者的首選。開立美國銀行賬戶，可有效進行美元資產配置，降低通貨膨脹的風險。

美國芝加哥國際銀行開戶存款要求低，最低存款只需達到2,500美元即可，達到3萬美元後免管理費。另外，通過美國芝加哥國際銀行，還可辦理美國購房貸款。如果你有投資美國房產的需求，美國芝加哥國際銀行將是不錯的選擇。

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開立境外賬戶，看似簡單可行，但出於監管及合規的考慮，銀行對申請人會進行深入的背景調查，需要申請人提供全面的個人、金融相關信息證明，自行申請或操作境外賬戶，容易出現被拒、關戶凍結等情況。

此外，為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經濟健康發展，國家於2012年，頒布了《外幣管理法》。根據這一法律的相關規定，在境外銀行開設有賬號，並且有投資的企業家、銀行董事、顧問等人，需要將境外銀行賬戶的相關消息通報央行。

Ⅱ 客戶從境外匯款到我們公司開戶建行，但因匯款人名稱和備注都有60字元限制，我們公司名稱太長入不了賬

不會的，開立外匯結算賬戶進行交易即可的。

依據《個人外匯管理辦法》第二十九條規定：個人進行工商登記或者辦理其他執業手續後可以開立外匯結算賬戶。境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。

境外個人在境內直接投資，經外匯局核准，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內資金經外匯局核准可以結匯。直接投資項目獲得國家主管部門批准後，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內的外匯資金劃入外商投資企業資本金賬戶。

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個人外匯的相關要求規定：

1、個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。

2、個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔入境免申報金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計存鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理。

Ⅲ 關於開立境外賬戶問題。

一般來說中國銀行在國外還是有比較好的口碑的，而且它曾經也是專門的外匯銀行,選擇中行也不錯，開立外幣帳戶
為進一步滿足境內機構和個人的用匯需求，促進貿易便利化，根據中國人民銀行公告[2006] 第5號，現就經常項目外匯管理政策調整的有關事宜通知如下：
一、取消經常項目外匯賬戶開戶事前審批，提高經常項目外匯賬戶限額
（一）外匯局不再對境內機構經常項目外匯賬戶的開立、變更、關閉進行事先核准。境內機構凡已經開立過經常項目外匯賬戶的，如需開立新的經常項目外匯賬戶，可持開戶申請書、營業執照（或社團登記證）和組織機構代碼證直接到外匯指定銀行（以下簡稱「銀行」）辦理開戶手續;凡未開立過經常項目外匯賬戶的，應持營業執照（或社團登記證）和組織機構代碼證先到外匯局進行機構基本信息登記。

就是先去外管局登記

Ⅳ 中國銀行境外個人客戶借記卡開戶辦理條件

定居國外的中國公民，應出具中國護照。外國公民，應出具護照或者外國人永久居留證。上述有效證件的原件應在有效期內使用（對外國人持護照開戶的，護照和簽證應均在有效期內，免簽除外）。持護照辦理開戶業務的，需審核護照的簽證類型，當簽證類型為定居、常駐記者、貿易、長期探親、人才、長期私人事務、長期學習、任職就業、禮遇簽證、外交簽證時，方可為開戶申請人辦理開戶業務（其他情形除非特別批准不得為客戶開立。雖為其他類型簽證，但能提供「外國人居留許可證」可提供賬戶服務），並按我行反洗錢相關要求對客戶進行持續的身份識別。各省份監管要求不同，建議聯系受理網點或轉人工客服
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

Ⅳ 為什麼大家要去海外開設銀行賬號

你好
當下有很多個人用戶非常關注個人可以在境外開設銀行賬戶嗎等相關問題，總體來說這要從兩方面來分析，如果國內個人在美國或者是其他國家已經完成綠卡辦理，那麼在其他國家銀行開設銀行賬戶沒有任何問題，如果沒有其他國家的綠卡僅是因工作關系，需要在一定的時間內在海外其他城市工作，這種狀態之下想要在其他國家辦理銀行賬戶較為困難，通常情況下辦理的是境外卡。

什麼是境外卡呢?一些新人對於這一類型的問題並不了解，非常簡單，例如有些個人用戶由於手中有些外匯不想放在國內銀行之中，或者是因為某一時間段要在海外城市工作，或者是進行相關業務往來的商務交流等等，可以辦理境外卡，它主要是針對於國內辦卡而言，這一類型的銀行數量還是很多的，例如工銀亞洲，以及建行、陸港通等等，都可以幫助個人用戶完成境外辦卡。

需要注意，在如上所說的這兩個賬戶辦理類型之中，如果非個人辦理，而是公司辦理，前者屬於離岸賬戶范疇，和境外卡所具有的區別還是很大的，如果沒有關注到這一點，在某些業務往來中會引起不便，如上內容中我們已經介紹了境外卡相關，那麼什麼是離岸賬戶呢?這是相較而言的，例如用戶在其所居住的國家境內，在其境內銀行離岸業務部完成賬戶開設則為離岸賬戶，需要資質審批，該種類型的賬戶僅限於公司用戶開設，個人是無法辦理的，很多外貿企業有國外分公司業務往來時，往往會選擇離岸賬戶這種模式，這能夠給公司帶來的幫助是很大的，首先來說保密性強，其次自由性高，而且在交易過程之中不受國內外匯管制，因此受到很多外貿公司的青睞。

雖然在國外辦理賬戶很多企業具有一定的優勢，但因為有一部分外貿企業在發展初期，或者是因為其他一些影響因素，很多時候都會在國外進行個人賬戶辦理，2017年之前想要完成這樣的賬戶辦理還是較為容易的，因此有很多企業並沒有關注到境外賬戶的建設，而往往是在某筆交易展開之前，由於一些影響因素原因，而派遣一些工作人員到海外去建立個人賬戶，完成資金款項周轉，2017年之前只要有b1或者是b2簽證的個人用戶都可以在歐美等國家銀行開戶。而在2017年之後，歐美等國家政策進行了調整，b1以及b2簽證的用戶將無法在歐美的銀行開設賬戶，要持有美國居住證才可以完成賬戶的開設，該條款出台之後給很多外貿企業帶來了不便。

也正是因為這種原因，有很多外貿企業用戶都將境外卡辦理作為了關注的要點問題，那麼在這一類型的業務辦理過程中需要關注到哪些要點呢?在辦理境外卡時要根據所在地不同而選擇不同類型的銀行，這樣能夠給用戶帶來的幫助才會更大一些，不同類別的銀行對於卡中的余額要求以及進出資金的管理具有明顯的差異化表現，例如用戶想要辦理新加坡地區的境外卡，可以選擇花旗IPB等類型的銀行，這一類型的銀行不僅對於賬戶余額沒有太多的要求，而且在為用戶提供服務時也是非常便捷的，對於資金的進出管控也相對自由的多，根據各地不同的實際情況選擇針對性的境外卡辦理還是具有很多優勢的。

可以看到上述兩種方式中有的較為簡便，而有的較為繁瑣，那麼在個人外貿業務用戶而言，是否有必要去完成這一類型的賬戶辦理呢?畢竟這一過程還是大費周章的，實際上對於個人外貿用戶而言，如果沒有實際需求的話，進行這種類型的賬戶辦理沒有太多的必要，但對於外貿業務往來公司而言，如果因為某一類型的需求，完成這一類別的賬戶辦理還是很有必要的，例如有很多外貿企業不僅進行進出口產品買賣，一些時候也會在海外投資，這種時候如果想要在某個項目中投入資金的話，外匯管理局要求極為嚴格，因此使用國內賬戶時有很多工作是極為不便的，但相同的投資項目如果投資人擁有境外賬戶，相應管理就會變得寬松很多。這一類型用戶還是有必要在境外銀行開戶的。

國內個人可以開離岸賬戶嗎?
開不了，離岸賬戶在金融學上指存款人在其居住國家以外開設賬戶的銀行。相反，位於存款人所居住國內的銀行則稱為在岸銀行或境內銀行。
離岸賬戶也叫OSA賬戶，境外機構按規定在依法取得離岸銀行業務經營資格的境內銀行離岸業務部開立的賬戶，屬於境外賬戶;離岸賬戶只針對公司開戶，個人開戶是不支持的。離岸賬戶相對於NRA賬戶受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來看，離岸賬戶要安全些，受國家外管局監管沒那麼嚴格。
望採納祝你好運

Ⅵ 個人如何在境內開立海外賬戶

境內機構符合下列條件的，可以申請在境外開立外匯賬戶：
（1）在境外有經常性零星收入，需在境外開立外匯賬戶，將收入集整後匯回境內的；
（2）在境外有經常性零星支出，需在境外開立外匯賬戶的；
（3）從事境外承包工程項目，需在境外開立外匯賬戶的；
（4）因業務上特殊需要必須在境外開立外匯賬戶的。

申請材料：
（1）由境內機構法人代表或者其授權人簽署並加蓋公章的申請書。申請書應當包括開戶理由、幣別、賬戶最高金額、用途、收支范圍、使用期限、擬開戶銀行及其所在地等內容；
（2）工商行政管理部門頒發的營業執照正本和復印件；
（3）境外賬戶使用的內部管理規定；
（4）外匯局要求提供的其他文件和資料。 從事境外承包工程業務的，除提供上述文件和資料外，還應當提供有關項目合同；外商投資企業在境外開立外匯賬戶的，除提供上述文件和資料外，還應當提供《外商投資企業外匯登記證》和注冊會計師事務所驗證的注冊資本金已全部到位的驗資證明。

辦理流程：
境內機構持有關材料在北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科辦理，經外匯局批准後，方可在境外開立外匯賬戶。境內機構應當在開立境外外匯賬戶後30個工作日內，持境外外匯賬戶開戶銀行名稱、賬號、開戶人名稱等資料在北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科備案。

辦理期限：
外匯局應當自收到規定的文件和資料起20個工作日內予以答復。

Ⅶ 關於中國銀行境外開戶的問題

要遵守當地的開戶手續.中國銀行在境外也得遵守當地的金融規定.護照是必須的並不是中國銀行國內外分支機構聯網了,也是需要辦理匯款的形式匯入國內.只是同是中行款項到帳速度快些.

Ⅷ 關於境外個人投資國內的問題

我問了下證券所朋友說不能購買A股

根據有關規定，境外個人投資者只能直接投資境內B股，對於A股市場，其只能藉助QFII(合格境外機構投資者)參與，但目前，部分銀行和基金敞開大門，「只要憑著台胞證或港澳通行證，就可以開設開放式基金賬戶。」數十萬的港台投資者輕松進入境內基金市場，據估計，這部分的投資金額可能超過40億元。
港澳台人士能否投資境內基金，目前並沒有專門的法律法規對此交易進行明確禁止，沒有說行也沒有說不行。銀行、基金公司相關人士對此也各執一詞，證監會和外匯管理局也尚無明確說法。

非港澳台同胞據我了解不可以只能通過QFII在中國投資

Ⅸ 大陸人如何在國外的銀行開戶

大陸人可以在瑞士的銀行開戶，而且不用親自去到瑞士，也不用到香港。在國內，有一些商務公司擁有瑞士銀行授予的見證面簽權利，只需找到相關商務公司就可以辦理相關業務。

辦理瑞士銀行開戶的時間一般為7個工作日左右得到賬戶信息的電子文件，激活瑞士銀行賬戶後7個工作日左右便可得到賬戶的網銀資料，就可通過瑞士銀行提供的中文網銀來操作相關業務。

瑞士銀行能提供的主要業務包括：公司和個人的離岸和在岸往來帳戶、現金存款 、各幣種借記卡和信用卡、網上銀行、經紀服務、資產管理服務。

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開戶條件

個人：在瑞士需要有B居留證，而且開戶最低存款額為5000瑞士法郎，居留證有效期在5個月內。開戶後，500瑞士法郎將被凍結，如離開瑞士仍要繼續使用這個帳號，必須有10萬瑞士在帳戶上。否則必須注銷其帳戶，銀行退還500瑞士法郎保證金。

公司：公司董事需帶身份證、有效的通行證或護照、國內公司的營業執照、公司戶口存入港幣一萬元，私人戶口存入款港幣一萬元、開綜合理財戶口，內容包括儲蓄、支票、外幣（10種）、網上銀行戶口和信用證戶口，提供提款卡一張。