⑴ 銀行的資金缺口的解釋
銀行的資金缺口又稱利率敏感性缺口管理，是指銀行資金結構中，可變利率資產與可變利率負債之間的差額。
內容：資金缺口管理有三種可能的情況：（1）零缺口，即可變利率資產等於可變利率負債；（2）負缺口，即可變利率資產小於可變利率負債；（3）正缺口，即可變利率資產大於可變利率負債。
資金缺口管理方法認為，商業銀行應根據對市場利率的預測，適時地對兩者比例進行調節，以保持銀行的盈利，同時降低風險。當預測利率將處於上升階段時，資金管理人員應為商業銀行構造一個資金正缺口，這樣，大部分資產將按較高利率重新定價，而只有較小部分資金來源按高成本定價。當預期利率將處於下降階段時，資金管理者應為商業銀行構造負缺口，使更多的資產維持在較高的固定利率水平上，而資金來源中確有更多的部分利用了利率不斷下降的好處。
分類：資金缺口管理誕生於20世紀70年代，是目前商業銀行資產負債管理中應用廣泛的管理利率風險的方法之一。它分兩種：
①保守型的，即努力使銀行的利率敏感性資產和利率敏感性負債的差額接近於零，從而把利率風險降至最低限，保持銀行收益的穩定。
②主動型的，即銀行根據利率預測，在利率的周期性變化中積極調整資產負債結構，擴大或縮小利率敏感性差額，從而獲得更高的收益。主動型差額管理的結果不僅取決於利率變化的方向，同時也取決於未來利率的不確定程度。
⑵ 各大銀行儲蓄缺口查詢如何能查到各大銀行的存款缺口
大多數的商業銀行，存款缺口其實是很少的，因為都有固定的客戶，除非地方股份制商業銀行，相對來說需求量大一些
⑶ 什麼是銀行資產資產與負債的利率敏感性缺口
利率敏來感性是指銀行資產的源利息收人與負債的利息支出受市場利率變化影響的大小，以及它們對市場利率變化的調整速度。如果利率浮動的資產和負債，其利率隨市場利率的變化而變化，那麼它們就是利率敏感性資產和負債；相反，利率固定的資產與負債就不是利率敏感性的。
利率敏感性分析通過資產與負債的利率、數量和組合的變化來反映利息收支的變化，從而分析它們對銀行利息差和收益率的影響，並在此基礎上採取相應的缺口管理。
利率敏感性缺口等於一個計劃期內商業銀行利率敏感性資產與利率敏感性負債之間的貨幣差額。商業銀行通過對利率的預測，可以採用不同的缺口戰略，從而實現利澗最大化：如果預測利率上升，可採用正缺口戰略；如果預測利率下降，可以採用負缺口戰略；如果預測利率不變，則可以採用零缺口戰略。
⑷ 銀行是如何計算你公司流動資金缺口的
銀行決定是否向你公司提供流動資金貸款、或承兌匯票授信，方法有很多，但版其中之一，就是權要根據你公司的財務報表，測算流動資金缺口。這是一項硬指標。 （對美女撒謊的後果） 新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金。 其中：營運資金量=[上年銷售收入*（1-上年銷售利潤率）*（1+預計銷售收入年增長率）]/營運資金周轉次數。 營運資金周轉次數=360/（存貨周轉天數+應收帳款周轉天數-應付帳款周轉天數+預付帳款周轉天數-預收帳款周轉天數）。 周轉天數=360/周轉次數。 向一般企業授信的額度，不超過銷售收入的50%。比如你公司想辦理1億元承兌授信，你的銷售收入不能低於2億元。
⑸ 什麼是資金缺口，試分析資金缺口和利率變動對銀行收益的影響
如果利率敏感性缺口為正，則當市場利率上升時銀行的凈利息收入增加。 如果利率敏感性缺口為負，則當市場利率下降時銀行的凈利息收入增加。
⑹ 簡述資金缺口分析
反映資產負債表中來貨幣資金、應收自項目減去應付的項目的差額，但是在清算中的資金缺口是指所有貨幣資金、應收與存貨固定資產變現後的總額減去企業應付的款項，因為分析它可以反映企業還需要多少資金支付應付款項。
簡單來說,你需要100元,可是你現有資金是50元.那麼差額50元就是資金缺口。
⑺ 銀行報表測算缺口，要合理
這個我們可以做的，上電商上搜下代做貸款報表模板，有你想要的代做，或者自動生成報表的模板，孫氏店家。
⑻ 大銀行進行資金缺口管理往往採取進取性策略，
利率敏感性缺口是指在一定時期（如距分析日一個月或3個月）以內將要到期或重新確定利率的資產和負債之間的差額，如果資產大於負債，為正缺口，反之，如果資產小於負債，則為負缺口。當市場利率處於上升通道時，正缺口對商業銀行有正面影響，因為資產收益的增長要快於資金成本的增長。若利率處於下降通道，則又為負面影響，負缺口的情況正好與此相反。
利率敏感性缺口分析是銀行實行利率風險管理的最基本的手段之一，它通過資產與負債的利率、數量和組合變化來反映利息收支的變化，從而分析它們對銀行利息差和收益率的影響，與此基礎上採取相應的缺口管理。運用利率敏感性缺口分析可以量化計算由於利率變動給銀行的生息資產和生息負債帶來的影響程度，在判斷利率未來的變動走勢的情況下，引導銀行主動進行資產負債結構的調整，達到趨利避害的目的。
分析這個問題首先應該從模型的原理入手。利率敏感性缺口主要分析利率的波動對銀行凈利息收入的影響。假設銀行的利率敏感性資產和利率敏感性負債面臨同樣的利率波動，那麼當利率波動時，決定凈利息收入增加或減少的因素便是敏感性資產和敏感性負債之間的差額，也即敏感性缺口的大小。而有效持續期概念是建立在資產或負債價值是未來可獲得或支出的現金流的貼現值之和的基礎之上的，它被定義為資產或負債的市場價值相對於市場利率變動百分比的彈性。持續期分析中蘊含了未來現金流和償還期限對價格的利率彈性的影響，持續期與未來現金流的大小呈反向關系，與償還期限的長短呈正向關系，這一點是敏感性缺口分析所缺乏的。有效持續期可以分析每筆資產或負債的利率風險，也可以分析銀行總體的利率風險。銀行凈資產市值的變動與持續期缺口呈反向關系，持續期缺口越大，則銀行凈資產價值的變動幅度越大。
為規避利率風險，商業銀行根據自身風險偏好選擇主動性或被動性操作策略。主動性策略是指商業銀行預期市場利率的變化趨勢，事先對利率敏感性缺口進行調整，以期從利率變動中獲得預期之外的收益。譬如，預期利率上升，商業銀行通過增加敏感性資產或減少敏感性負債，將利率敏感性缺口調整為正值。被動性操作策略是指商業銀行將利率敏感性缺口保持在零水平，無論利率如何變動均不會對銀行凈利差收入產生影響。這是一種穩健保守的風險管理策略，但也因此失去獲取超額利潤的市場機會。
⑼ 銀行現金缺口是什麼，談談對銀行現金缺口管理的理解
銀行通過散戶的儲蓄資金匯聚大量現金，但由於銀行實行貸款等業務，又將資金專放出，
當儲蓄用屬戶要取款或進行其他現金交易時，導致銀行現金不足，
造成不足的金額數，就是現金缺口金額，這種不足就叫現金缺口，
1、資金缺口
指利率敏感資產與負債的差額
即
資金缺口
（GAP）
=利率敏感性資產（
RSA）
-利率敏感性負債
（RSL）=
RSA-RSL
2、持續期缺口管理
持續期缺口管理就是銀行調整資產與負債的期限與結構，採取對銀行凈值有利的持續期缺口策略來規避銀行資產與負債的總體利率風險。
自己的體會，你還需查證資料