㈠ 目前自貿區創新業務存在哪些洗錢風險
上海自貿區已經開始試點跨國企業的雙向資金池業務，這使得跨境資金的流動更為便利，此前跨境的資金流動必須提供用途證明，但現在就可以是無因的，企業根據自己的需要來進行資金調配，根據不同的利率、匯率進行資金安排。
但這對國內的反洗錢工作提出了更大挑戰，威科金融近期在小型線下分享會上認為隨著自貿區各項金融創新落地和進一步開放，虛假實業投資，虛假貿易，資金用途造價等方面存在反洗錢風險，威科認為反洗錢工作未來需要海關、稅務等各部門通力合作，將貿易金融交易的洗錢風險降到最低並使得交易記錄與納稅記錄相匹配，從而能夠對欺詐和洗錢行為進行識別。
而對外進一步開放，對內進一步規范則是近期金融政策的一大特點，127號文出台之後，同業負債規模直接被設置上限；銀行對表外業務的隱性擔保消失，信貸資產難出表 ，賬面所報告的風險資產和風險准備會增加，這將造成利潤和資本充足率下降。
據最新估計，中國的影子銀行規模約為3.2萬億美元，占經濟產出總量的40%，令人擔憂的是，影子銀行已經出現裂縫。某些大型的信託公司已經出現了無法從重要借款人，如實業公司收回貸款的現象。威科認為最大的裂縫可能是大多數理財產品的發行期限和發行理財產品的信託公司的借貸模式之間的嚴重錯配。例如，最受熱捧的理財產品的期限一般為一個月至三個月，而發行理財產品的信貸公司借貸的期限則為一年以上。如銀行經濟學家所指出，短借長貸會導致災難。
㈡ 自貿區內銀行有什麼優越性
自貿區內銀行有什麼優越性?
對於銀行業而言，最重要的創新將集中在人民幣資本項目的開放以及離岸金融業務的進一步試點上。隨著境內外資金流動渠道的進一步打開，在岸離岸業務功能的進一步完善，客戶的選擇餘地將更為豐富，銀行提供的金融產品也有了更大的組合空間。
上海自貿區獲批建立具有「牽一發而動全身」的特殊意義，對整個上海的經濟環境和經濟生態將產生重大影響，必將成為推動上海創新驅動、轉型發展和「四個中心」建設的重要抓手，也將為銀行業的發展帶來新的機遇。
相關人士透露，自貿區在深化金融改革方面將有重要舉措。自貿區的試點內容涉及金融方面的包括利率市場化、匯率自由匯兌、金融業的對外開放、產品創新等，也涉及一些離岸業務。上海自貿區正在申請試點人民幣資本項目下開放，而且這一改革方向不會因為短期的流動性變化、熱錢流向的變化而改變。
㈢ 上海自貿區允許成立外資銀行，和現在內地的外資銀行有什麼區別
目前沒有區別，沒有什麼特殊的經營范圍。所以很多外資銀行自貿區分行都關了。
㈣ 上海自貿區金融創新給商業銀行帶來哪些機遇和挑戰
《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》公布後，引發了金融改革的強專烈預期，金融機構屬都想搶先分食改革紅利。目前已有10家銀行（工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、上海銀行以及花旗銀行、星展銀行）湧入自貿區。可以肯定的是，作為我國改革開放的又一重大舉措．上海自貿區建設無疑給我國商業銀行帶來了巨大商機。但同時也是巨大的挑戰，商業銀行在決策是否進入、何時進入、如何進入、進入後如何運作管理之前，必須要對機遇和挑戰有一個清晰的認識，否則會戰而不勝，甚至一敗塗地，殃及全行經營目標的實現。
㈤ 自貿區有很多金融創新措施，存款利率高的嗎
根據總體方案，自貿區將加快金融制度創新，對金融市場 利率市場化創造條件進行先行先試。想了解更多自貿區金融咨詢，請 上 《自貿之家》 網 站
㈥ 關於《上海自貿區對商業銀行的影響》外文文獻 帶出處
相關外文文獻已發送，翻譯沒有，翻譯得靠你自己了，希望能滿足你的需要，能幫到你，多多給點懸賞分吧，急用的話請多選賞點分吧，這樣更多的知友才會及時幫到你，我找到也是很花時間的