如何了解基金的投資組合？投資人在購買基金之前，除了以往業績，還應清楚基金投資?了什麼或是基金怎樣投資，從而判斷其是否符合自己的理財目標。 基金投資范圍可以是股票、債券或現金。基金經理投資什麼或如何投資，對業績有極大的影響。切忌望文生義，從基金的名稱來判斷基金的投資內容，因為有些基金的名稱只是概括性的。另外，招募說明書也不一定能說明基金實際的投資。 晨星公司運用投資風格箱、行業比重、持股數量等一系列方法來分析基金的投資組合。以下我們將重點介紹投資風格箱方法。 晨星公司獨創的投資風格箱是一個正方形，劃分為九個網格。我們將基金所投資的股票按照流通市值分為大、中、小三種類型，然後在對異常數值進行處理的基礎上，採取平均值的方法，計算出基金投資組合的總流通市值，體現在投資風格箱的縱軸。另一方面，將基金投資的股票按股利收益率、市盈率等指標，分為價值型、平衡型和成長型三種投資風格。綜合對每隻股票所屬投資風格的分析，最終得到基金總體的投資風格，構成投資風格箱的橫軸。 總共有九種投資風格類型：大盤價值型，大盤平衡型，大盤成長型；中盤價值型，中盤平衡型，中盤成長型；小盤價值型，小盤平衡型，小盤成長型。 基金的投資風格在很大程度上影響著基金錶現。成長型基金通常投資於成長性高於市場水平的、價格較高的公司，而價值型基金通常購買價格低廉、其價值最終會被市場認同的股票。平衡型基金則兼具上述兩類投資的特點。 不同投資風格的基金，由於市場狀況不同而表現不同。
『貳』 有關投資組合分析報告（急！！）
3為題材廣泛
『叄』 （市場營銷方面問題）分析產品組合應考慮的因素有哪些
一、產品組合的含義及特徵
美國光學公司生產的產品超過3萬種，美國通用電氣公司經營的產品多達25萬種。當然，並不是經營的產品越多越好，企業應該生產和經營哪些產品才是有利的?這些產品之間應該有些什麼配合關系?這就是產品組合問題。所謂產品組合是指一個企業生產或經營的全部產品線、產品項目的組合方式，它包括四個變數：寬度、長度、深度和一致性。企業在進行產品組合時，涉及到三個層次的問題需要做出抉擇，即：①是否增加、修改或剔除產品項目；②是否擴展、填充和刪除產品線；③哪些產品線需要增設、加強、簡化或淘汰。以此來確定最佳的產品組合。
三個層次問題的抉擇應該遵循既有利於促進銷售、又有利於增加企業的總利潤這個基本原則。產品組合的四個因素和促進銷售、增加利潤都有密切的關系。一般來說，拓寬、增加產品線有利於發揮企業的潛力、開拓新的市場；延長或加深產品線可以適合更多的特殊需要；加強產品線之間的一致性，可以增強企業的市場地位，發揮和提高企業在有關專業上的能力。
企業所能要求的最佳產品組合，必然包括：目前雖不能獲利但有良好發展前途、預期成為未來主要產品的新產品；目前已達到高利潤率、高成長率和高佔有率的主要產品；目前雖仍有較高利潤率而銷售成長率已趨降低的維持性產品；以及已決定淘汰、逐步收縮其投資以減少企業損失的衰退產品。根據以上產品線分析，針對市場的變化，調整現有產品結構，從而尋求和保持產品結構最優化，這就是產品組合策略，其中包括如下策略：①產品線擴散策略：包括向下策略、向上策略、雙向策略和產品線填補策略；②產品線削減策略；③產品線現代化策略：在迅速變化的高技術時代，產品現代化是必不可少的。
由於市場需求和競爭形勢的變化，產品組合中的每個項目，必然會在變化的市場環境下發生分化，一部分產品獲得較快的成長，一部分產品繼續取得較高的利潤，另有一部分產品則趨於衰落。企業如果不重視新產品的開發和衰退產品的剔除，則必將逐漸出現不健全的、不平衡的產品組合。為此，企業需要經常分析產品組合中各個產品項目或產品線的銷售成長率、利潤率和市場佔有率，判斷各產品項目或產品線銷售成長上的潛力或發展趨勢，以確定企業資金的運用方向，做出開發新產品和剔除衰退產品的決策，以調整其產品組合。所以，所謂產品組合的動態平衡是指企業根據市場環境和資源條件變動的前景，適時增加應開發的新產品和淘汰應退出的衰退產品，從而隨著時間的推移，企業仍能維持住最大利潤的產品組合。可見，及時調整產品組合是保持產品組合動態平衡的條件。動態平衡的產品組合亦稱最佳產品組合。
二、產品結構調整目標
產品結構調整是企業為實現預期目標，對產品（服務）及其組合狀態進行調整的活動。包括多產品企業調整產品之間各種比例關系、淘汰部分產品、增加新產品、產品升級換代，單一產品企業改變為多產品企業、多產品企業改變為單一產品企業等形式。
產品結構調整一般有以下幾種狀況：A、企業經營的某種產品處於微利或虧損狀態，且與企業經營的其他產品無技術相關性，企業將其淘汰；B、試產產品已經成熟且市場前景好，顧客已經接受，企業增加新品；C、市場結構發生變化，企業退出某目標市場或全部市場，進入新的產品領域；D、基於擴張的產品組合調整，包括在橫向一體化戰略下的向相關產品領域擴張，在縱向一體化戰略下的向上下游產品領域擴張；E、企業中間產品轉變為商品，使企業產品組合發生變化。一般表現為，企業即向顧客提供原來的最終產品（相對於企業來說），又向顧客提供中間產品（相對於企業來說）；F、完全基於資本運營的產品組合調整，產品之間的關系呈現多樣化；G、上述狀況的任意組合。
產品結構調整的原因：A、顧客需求發生變化，企業原有產品已經不能被接受，企業淘汰該產品；B、技術發展，企業原有產品已經落後，企業淘汰該產品；C、政策、法律環境變化，企業改變產品組合；D、競爭格局/市場結構發生變化，企業採取應對措施，調整產品戰略；E、企業內部條件/資源發生變化，企業改變產品組合；F、規模/效益目標驅動，企業改變產品組合；G、投資人意志取向，企業改變產品組合；H、上述任一情況並期發生，企業改變產品組合。
產品結構調整的目的：產品結構調整是資本營利屬性所決定的，是資本營利機制發生作用的直接結果。因此，任何產品結構調整行為都與資本運營相關。離開資本運營的產品結構調整不僅沒有明確的目標指向，而且會因為缺乏資源（資本載體）的有效支持，而變得毫無意義或導致失敗。產品結構調整的目的是在戰略安排下，以資本運營為基礎，通過技術和管理推動，調整產品組合，實現資本/相關者利益目標。產品結構調整是經濟貿易全球化過程中，企業基於資源/分工/協作/比較利益/交易成本/商業模式等環境因素變化，在市場/資本機製作用下，參與競爭，追求營利目標，細分戰略並不斷擇決的行為。任何產品結構調整措施/戰略的實施，其效果將在更為寬廣、更為長期的環境中驗證。
三、產品結構調整實施的對策
（一）增加產品組合的深度
1、增加產品組合深度有四種具體形式
（1）向下延伸，即企業將原來定位於高檔市場的產品大類向下延伸，增加低檔的產品項目。
（2）向上延伸，即企業將原來定位於低樓市場的產品大類向上延伸，增加高檔的產品項目。
（3）雙向延伸，即將原來定位於中檔市場的產品大類同時向上、向下延伸，即同時增加高檔與低檔的產品項目。
（4）增加不同於現有產品項目類型的新產品項目，即對一個產品大類不是從檔次上增加產品項目，而是著眼於開發不同於現有產品項目類型的新產品項目。
企業增加產品組合的深度，可以更好地適應與滿足市場需要，提高企業的市場競爭力。但應注意企業對產品大類的深度進行抵檔次擴展後，在向市場推介時應考慮為這些新的產品項目塑造一種適應特定需要的市場形象，避免形成一種低檔次產品的市場形象，以便減少顧客購買時心理風險的壓力，同時也可以避免對企業高檔次產品的市場形象產生不利影響。
2、降低產品組合的深度
降低產品組合的深度，也就是根據情況減少現有產品大類中的產品項目。當某些產品項目的市場前景暗淡，或是經營效果不好而且難於改變，就只能淘汰掉。
（二）調整產品組合寬度的決策
1、企業擴展產品組合的寬度，開發和經營市場潛力大的新的產品大類，擴大生產經營范圍以至實行跨行業的多樣化經營，有利於發揮企業的資源潛力，開拓新的市場，減少經營的風險性，增強競爭能力。
2、企業縮小產品組合的寬度，剔除那些獲利小、發展前景暗淡的產品大類，縮小生產經營范圍，可以集中資源經營那些收益高、發展前景好的產品大類，促進生產經營的專業化程度的提高，向市場的縱深發展，提高市場競爭能力。
（三）調整產品組合的相關性
對相關性進行調整，一種方式是企業增加現有產品組合的相關度，這樣可以發牢固和提高企業在有關專業上的能力，提高企業在某一行業、某一市場上的聲譽，鞏固與增強企業的市場地位。但是，由於客觀需要，企業在經營資源的展開上有時實際是走上了減少產品組合相關度的道路，即增加與現有產品、業務和市場無關的產品業務，實行多樣化經營。
『肆』 如何分析投資組合的sensitivity
sensitivity of the NPV項目的敏感性分析
以凈現值(NPV)為經濟評價指標,利用軟體繪制敏感性分析圖,對某投資項目進行深入的分析,最終得出對項目凈現值最為敏感的因素。
『伍』 投資組合分析法有哪些
這是通過對企業的經來營領域結構的調查源，根據企業各個經營領域的經濟效益的測算和分析，提出對各個經營領域的投資重新進行調整和優化組合，以取得更好的經濟效益的一種分析方法。主要運用通用矩陣法，即九象限分析法，對企業的經營領域結構進行分析。通過矩陣採用兩個綜合性指標，即行業吸引力指標和競爭地位指標。
根據對處於不同地位的經營業務的分析，應提出其不同的投資和其他資源分配的建議，即應形成以第一象限的經營業務為重點投資對象；第二、四象限的經營業務為積極投資對象；第三、五、七象限的經營業務維持現狀，按原有水平分配資源，一般不再增加投資；第六、八、九象限的經營業務，實行減量經營，回收投資，不再新投入資源和資金，並逐步退出這些經營領域。