簡單說說
存款 20w
基金 2w
房屋 40w
凈資產 62w
10年內收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暫時忽略
也就是說10年內可以動用的所有資金做多116w
家庭基本生活開銷?
家庭醫療費用?
1.兒子需要上大學 估計5w-10w左右,看收費標准 這部分應該蠻容易的
2.要購置房屋 那麼必須先出手自己手上的房屋才有可能 但是風險太大 貸款的話 估計十年內的收入不足以交清利息 十年內這個不是太現實 十年後資金僅僅夠用 而且只有20萬存款 即使投資項目年收益有10% 十年也只有20萬的收益 還是不足以購置目標房產 或者 十年後兒子有穩定工作後可以考慮貸款 但是也要依靠政策來決定
3.養老安排流動應急金3w-5w左右,養老支出最大應該是醫療方面 考慮到年紀 假如投入部分資金到保險是可行的 壽險要15年後才能實現收益(通常是60歲才會給 而且在很多年內都是不劃算的) 可以考慮添加意外保險和健康保險 配合基本社保 估計應該夠用
建議
1把錢投入基金只能做中長線投資 但是現在形勢不明朗 世界格局混亂不堪 不建議繼續將錢投入進取型基金 這種基金說真的虧的是你的錢 賺的就是公司的錢 或許找一些保守些 穩定些的基金可以要考慮一下
2流動資金的安排 流動應急金5w左右 也就是保持這個額度的存款以備意外
3意外保險和健康保險 可以考慮一下 這個也是一個比較妥當的選擇 壽險的話真的不太需要了
⑵ 借用百度文庫下一個文件「銀行服務案例分析」doc格式共計155頁
文檔摘要：
根據銀行服務客戶各種不同的功能將服務案例分為：大堂經理、高櫃櫃員、對私客戶經理（理財師）、對公客戶經理、客服座席員、網點現場管理、對私客戶經理（個貸信貸員）七個方面。
01001－01016大堂經理
02001－02029高櫃櫃員
03001－03014對私客戶經理（理財師）
04001－04001對公客戶經理
05001－05007客服座席員
06001－06013網點現場管理
07001－07003對私客戶經理（個貸信貸員）
案例目錄：
01001都是我們的客戶
01002發現同事說錯了,怎麼辦?
010034171元硬幣的故事
01004客戶在營業廳爭吵怎麼辦
01005櫃員錯了，大堂經理該咋辦？
01006年費折射出的服務缺失
其他省略。
⑶ 求一篇銀行服務案例
幸福
幸福是什麼,幸福就是另人感到高興或歡樂事情或境遇.在人們的眼中,每一件事情都能讓你感到幸福,有的人認為取得一個優異的成績是幸福,有的人認為在寒冷中獲得一聲祝福是一種祝福,有的人認為賺到一份靠自己努力來的錢是一種幸福.而在我眼裡,傾聽別人和想別人訴說則是一種幸福.
記得那是一個刮著風的下午,我因為考試考砸了而怕回家後會遭到罵,便慢吞吞地垂頭喪氣地向家裡走去,途中,遇到了昔日的一位好友,他見我一副垂頭喪氣的模樣,便走過來對我說：「你怎麼一副萎靡不振的模樣?」我勉強笑著說：「唉,考試考不好,回家怕被爸爸媽媽罵.」他拉著我的手,我們坐在路旁的小椅子上,他本來安慰我幾句,可是我一坐下,就對他說起了考試考不好這件事,在我說話的時候,他沒能插上一句話,他也一句話都沒說當他,當我向他訴說完後覺得我們輕鬆了許多,而他也只在最後安慰了我一句：「別擔心,勇敢去面對吧!」我聽了這一句話,彷彿感覺我們身體里充滿了熱量,彷彿在我們要摔下山崖那一刻,有人伸出熱情的援助之手將我扶起,又像是在我生命垂危時,一位醫生治好了我的病.使我頓時感到十分幸福……
而那是一次下著雨的早晨,好友敲響了我家的門,他告訴我他的父母因為鬧別扭而吵架的事,他被夾在中間,不知如何是好,他與我坐在椅子上說話,這次,我沒能插上一句話,只是默默地傾聽他的心聲,他最後是含著淚水走的,但是後來,他的父母又和好了,他也變得快樂了,但是他卻來感謝我,感謝我在那飄雨的早晨的傾聽,因為我的傾聽,使他欲破碎的心情舒暢了許多.這不正是幸福的感覺嗎?
原來,在我眼裡,幸福就在傾聽和訴說中體會.
⑷ 個人投資理財案例分析：90後如何做好理財規劃
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