上海貨幣戰爭

① 貨幣戰爭背景：中國經濟與應對方略的內容簡介

《貨幣戰爭背景:中國經濟與應對方略》內容簡介：通貨膨脹、房價高企、匯率升值、戰事頻仍……波譎雲詭中，一切亂象追根溯源，有其發源地。《貨幣戰爭背景:中國經濟與應對方略》一書，從證券市場，到中國經濟；從貨幣戰爭，到國際風雲，直至晚清以來的歷史盛衰。《貨幣戰爭背景:中國經濟與應對方略》高屋建瓴、視野恢宏、分析深刻，全面涉及經濟、政策、時事、歷史等諸多領域，具有極強的可讀性。《貨幣戰爭背景:中國經濟與應對方略》不僅抽絲剝繭般釐清復雜社會現象的內在規律，而且點明了未來的發展前景，以及社會和個人的應對策略。從這個意義上講，《貨幣戰爭背景:中國經濟與應對方略》帶給讀者的，不僅僅是一次愉悅的閱讀體驗，更是從混沌中看到光亮的希冀所在。《貨幣戰爭背景:中國經濟與應對方略》作者占豪，著名財經評論員，浙江衛視「占豪視點」專欄作者，系暢銷書《黃金游戲》作者。
目錄
第一章 A股十年牛熊（上）——2005年牛市發生、發展各階段梳理與分析
2001年至2005年政策環境變化對A股市場的影響
從1000點至6124點的市場節奏
第二章 A股十年牛熊（下）——2008年——2011年的市場演繹分析
政策面由支持股市發展轉變為打壓股市
卡死股市資金供給
新股IPO加速
巨大的非流通股解禁預期逆轉未來三年的市場供求預期
次貸危機爆發並在2008年演化為全球金融危機
制度缺陷致「惡性圈錢」加速市場下跌
「救市」行情為何牛一年熊N年
第三章 中國未來牛市進程及影響因素
中國股市發展階段分析
中國股市與中國經濟發展的關系
中國未來一輪牛市發展主導因素
第四章 中國投資市場弊端淺析
從「中石油操縱案」中吸取怎樣的教訓
緩行中移動回歸A股
理財產品零收益暴露三方面問題
銀行系QDII可投美股——又一個肉包子打狗有去無回的產物
第五章 駁GMO公司《中國的紅色警報》研究報告
GMO為何發布此報告之目的
經濟危機是怎麼發生的
報告第一節駁斥
報告第二節駁斥
第六章 美國如何通過「次貸」向世界轉嫁危機
美國試圖延緩次貸危機爆發的時間
次貸危機的根源
次貸危機危機無法避免後，美國引火燒世界
中國在危機中扮演什麼角色
第七章 中國是否應出手「救」歐洲危機
歐債危機繼續深化
歐元是否會導致歐盟和歐元崩潰
國際局勢才是決定歐元命運的核心因素
中國是否應出手「救」歐洲
第八章 應對美國匯率施壓之策與人民幣匯率調整戰略
為什麼人民幣會成為「靶子」
為何歐日並未附和美國
美國揮起貿易保護主義大棒
中國該如何應付這種格局
中國應吸取美日貨幣戰的哪些教訓
人民幣升值能拯救美國經濟嗎
人民幣匯率調整的歷史契機
第九章 誰能救世界經濟——黃金還是美元
印鈔「潘多拉魔盒」被打開
誰能拯救這動盪的世界
中國該作出什麼歷史選擇
人民幣該本位於什麼
第十章 貨幣戰爭背景中國經濟與應對方略（一）
——貨幣戰爭的歷史、世界局勢背景
世界新一輪貨幣戰爭打響
貨幣的意義
貨幣戰爭的歷史、世界局勢背景
第十一章 貨幣戰爭背景，中國經濟與應對方略（二）
——本輪經濟危機與貨幣戰爭的世界大背景
美國借力中國抽腿越戰泥潭
蘇聯帝國夢的破滅
中美聯手擊碎蘇越中南半島「美夢」
美國華麗轉身，一躍而起
美國，從「利劍出鞘」到「窮兵黷武」
第十二章 貨幣戰爭背景，中國經濟與應對方略（三）
——從帝國衰落到中華崛起
帝國的衰落與西方的崛起
混亂的民國時代
新中國的崛起
第十三章 貨幣戰爭背景，中國經濟與應對方略（四）
——當前國際局勢下中國經濟應對之略
世界地緣與幣緣政治博弈的形態演化及未來趨勢
中國經濟需內外雙修
中國經濟的內修
中國經濟的外修
人民幣為什麼「外升內貶」
應如何破「外升內貶」的政策困局
貨幣戰爭中的戰略關鍵
中國經濟未來可能面對的困境及應對之策
第十四章 當前世界局勢與世界的未來
伊朗——中、歐、俄、美大國的角力點
利比亞為什麼會成為北約打擊對象？
歐美聯手做掉卡扎菲，下一個目標是誰？
未來世界局勢和經濟的演化趨勢
個人在當前大形勢下的應對策略
序言
2008年，自1929年以來最為嚴重的一次經濟危機爆發。從當前的形勢來看，這場危機不但沒有過去，反而不斷深化。關於這一點，從正愈演愈烈的歐洲主權債務危機、2011年以來中東的亂局、利比亞的戰火和「佔領華爾街」運動的蔓延都可以看到，這是世界發展不再平衡、大國博弈的痕跡。客觀上，相比歐債危機，美國自身的債務問題更為嚴重，只是與美國相比，歐洲缺乏統一的財政和金融體系，也沒有準世界貨幣的美元。即使如此，美國也是依靠不斷通過新會計准則、通過貶值美元、通過債務的「扭曲操作」，暫時維持住局面不讓危機爆發。最終，美國只有向世界釋放流動性轉嫁危機這一條出路，別無他途。這些現實情況，體現在我們面前，就是電視、報紙、網路、廣播等等媒體每天討論的都是各種危機、失業、通脹、局部的戰爭和沖突、資本市場的大幅震盪等等。本輪經濟危機，其本質是「信用」危機，從2008年金融機構信用危機一直演化到如今的主權國家信用危機。而信用經濟體系，恰是1929年發生世界性經濟危機之後建立的一個新的經濟體系。在這個體系的建立過程中，各個資本大國為了權力爭奪、博弈，發動了第二次世界大戰。第二次世界大戰後，最大贏家美國成為世界經濟「信用體系」游戲規則的制定者，這一體系就是——布雷頓森林體系。經濟學界一直認為，布雷頓森林體系已經隨金本位的崩潰而崩潰，這是一個錯誤的結論。布雷頓森林體系是以世界關貿總協定（世界貿易組織）、世界銀行和國際貨幣基金組織為支柱的，這三大機構至今仍在正常運行，美歐也從未喪失主導權，又如何得出「布雷頓森林體系崩潰」結論？但是，信用經濟在美國為首的發達國家過度貪婪、過度消耗的發展過程中，最終走向它的反面，如今已到瀕臨崩潰的邊緣。道理很簡單，人類社會在現有社會運行模式、科技發展程度下，已經無法支撐歐美高消耗、高福利的社會運作模式，新興經濟體、欠發達國家的人民也是人，也希望有好的生活。體現在經濟層面，就是美國過度虛擬化的經濟已使得美元對世界資源的調動能力越來越弱。為了繼續稀釋自身巨大的債務黑洞以及加強美元的資源調動能力，美國不得不繼續印發更多的美元。這種操作，註定是一個悖論。因為，鈔票越多，鈔票的信用就會越差；信用越差，危機當然就越深。美國要想在大量印鈔的情況下，繼續保持美元的信用，就必須使用一些手段。比如，顯示強大的軍事實力，在其它國家之間製造矛盾或在其它經濟體內製造危機等等。所以，我們可以看到，2009年奧巴馬訪華推廣美國版的G2（中美）共管全球被中國拒絕後，中國周邊包括東北亞、南海、南亞即出現各種亂局，甚至向中國台灣地區加大出售武器的規模和力度。這些，都是「醉翁之意不在酒」。筆者可以確認，這一輪世界性的經濟危機，不但不會在短期內結束，在未來十年內甚至更長時間都會伴隨人類世界。1929年的那次世界性經濟危機，最終因為各國矛盾不可調和釀成人類有史以來最大的戰爭——第二次世界大戰，從危機開始到危機結束耗時近20年。這一次危機的規模，其深遠影響在筆者看來也將不亞於那一次經濟危機，持續時間應基本和那一次危機相近。鑒於世界大國之間恐怖的核平衡，世界大戰再次上演的可能性微乎其微，但各國之間的博弈不會停止，並將在未來十年愈演愈烈。筆者在這里大膽預測，人類社會在未來十年到二十年之間，將發生重大變革，直至醞釀出一個新的游戲規則。這個新的世界游戲規則，仍然無法脫離資本主義，但社會運行方式以及世界的權力一定會有巨大變化，資本主義發展的模式將會獲得巨大改進。進入2011年，上半年，有「阿拉伯之春」；下半年，有北約推翻利比亞卡扎菲政權並結果卡扎菲的性命；9月份，有「佔領華爾街」的「美國之秋」運動。如今，「美國之秋」繼續向歐洲、澳洲、日本、韓國等地蔓延······這是個變革的時代，註定會充滿著動盪，讓很多人感到迷惑甚至找不到未來的方向。在這樣一個進入動盪的世界中，該如何看待這樣的世界？該如何看清這樣的世界？又該如何應付這樣的世界？本書力求從歷史的、全局的、長遠的角度，給讀者提供一些看懂、看清這個世界和應對這個世界的新思路。當然，這個視角也只是一家之言，筆者盡最大努力讓這一家之言給讀者呈現對當今世界的不同看法。本書創作，源於廚娘的靈感。這個靈感,主要廚娘說極力促成筆者寫一本針對當前世界現實熱點的書，並親自擔任總策劃，希望能給「戰友」和讀者提供一個新的思路。在爬格子的六十餘日夜，筆者寫稿，廚娘校對，經常熬到凌晨。隔著不足一米寬的走廊，兩個人各守著一台電腦，抽空開句玩笑都是奢侈。雖然辛苦，但難度總體低於《黃金游戲》系列，可以說是一氣呵成。本書主要針對現實社會人們關注的熱點，總體具有如下特點：知識含量大。內容跨度涉及股市、投資、資本市場、世界經濟、中國經濟、國際時事、歷史等。主要針對當前現實世界的熱點問題。從歷史、全局、長遠的角度分析、推理問題的根源，最大程度剖析未來演繹趨勢，並給出應對方略。不附帶個人感情，更沒有煽情。本書只是站在中國立場，盡量不摻雜個人感情，客觀地闡述、剖析問題的來龍去脈。在這個變革的時代，社會最大的特點之一就是浮躁。浮躁的社會下，人們更喜歡噱頭。為了吸引眼球，人們會不遺餘力地放大問題，好似天馬上就會塌了一樣。針對這些，筆者想說的是，這個世界從來都是有白天也有黑夜，有陽光也有陰影，有善良也有丑惡。社會，就是我們的鏡子，我們與人為善社會就與人為善，社會的總方向是我們每個人力量的合力方向。面對社會的問題，我們不應該只有抱怨，還應該負起公民的責任。人，首先應該做好自己的事情，所謂「窮則獨善其身」，不給別人添亂就是功德；如果在某些方面不小心成了「達人」，那麼就順帶「兼濟天下」，做一點與他人有益的事情，也不枉「達人」一把。一個社會、一個國家，這樣做的人越多，那麼那裡的陽光也就越多，陰暗角落就會越少。社會的發展與進步，正是基於每一個人、每一分的正面力量不斷推動。生活，更需要正面的能量，筆者希望這本書能做到——讓你讀了不再郁悶！關於本書，筆者要特別感謝本書的創意者和特別策劃廚娘，非常感謝廚娘的理解、支持和協作，沒有廚娘就沒有本書的誕生。同時，也非常感謝上海財經大學出版社的社長黃磊先生與編輯李宇彤的大力支持。黃磊先生從本書的創意開始就一直跟蹤和關照整個運作過程，使得本書以最快的速度問世。李宇彤編輯在筆者寫稿時就開始一篇篇審稿也加速了書的出版進程。最後，也特別感謝極具天賦的建築設計師、為本書和《黃金游戲》系列提供封面創意的孟浩博設計師，他的天才創意和做事認真態度讓人感動。當然，更要感謝的是幾十萬關心占豪和這本書的「戰友」們，是你們的支持讓筆者有了繼續寫作並加速完稿的動力，希望本書不會讓你們失望。 占豪 2011年11月8日

② 《貨幣戰爭3》txt全集下載

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內容預覽：
獵殺胡雪岩（容2）
赫德28歲就執掌了大清海關，屬於典型的少年得志，但與胡雪岩比起來還稚嫩得多。他以邀請胡雪岩合夥辦絲廠為誘餌，以「市價以外，另送傭金」為條件，企圖說動胡雪岩做出價格讓步。不久，日本商家也登門求購，開出的價格是，按照當時的市價，再加800萬兩白銀，經?談判後，同意加到1000萬兩白銀。只要胡雪岩點頭，相當於今天20億人民幣的毛利就到手了。形勢一片大好。然而胡雪岩拒絕了，他要更高的價格。
就在這時，「歐洲的蠶絲卻見豐收，倫敦和歐洲大陸市場能夠不顧中國的歉收」【3】。洋行轉而尋求收購歐洲本土生絲。到1883年年關時，絲價大跌，一半絲商推遲結算，幾家大的絲行破產。胡雪岩試圖邀集絲商將來年的新絲再次收盡，以迫使洋行屈服，結果無人響應。
上海市場生絲成交清μ?，買賣雙方僵持了整整3個月。此時，雙方較量的就是資金的實力了。
怡和洋行可不是一般的洋行，它的後台大老闆乃是17大國際銀行家族中起家最早、勢力最大的英國巴林銀行……
應該是你需要的吧

③ 貨幣戰爭這本書的可信度 ， 到底有多少啊

我讀過，原理正確，情節精彩，但內容太過誇張和陰謀論，覺得讀書還要去判斷，我們不要拿來主義。他只代表他的觀點和自己的目的。 個人覺得他寫的過於偏激。 《貨幣戰爭》寫的不完全是真的，有一部分是作者虛構出來的，這些機密是作者根據現實生活中的素材加以整理，再部分誇張表現出來的，他讓這本書出版的目的是揭示世界貨幣發展的真相，特別是讓世人改變對美國的看法。 宋鴻兵先生的《貨幣戰爭》甫一問市，立即引發了眾多媒體的熱評，也引起國家有關部委的高度關注，尤其是引發了財經界與學界的熱烈爭論。日前在《第一財經日報》、中信出版社、上海若鄰網路聯合組織下，宋鴻兵先生攜《貨幣戰爭》來滬發表演說，並與上海的部分學者和企業界人士進行對話和交流。 有什麼辦法能夠保護我們掙來的錢？ 在這次小型論壇上，宋鴻兵指出：很多人不知道美聯儲是個私有性質的機構。對於「央行本身是中性的，主要保證貨幣政策的獨立性」的認識，宋鴻兵則提出了自己的看法，誰擁有中央銀行，誰就掌控了金融市場。美聯儲有很多內幕操縱。 宋鴻兵表示，美聯儲負責美國整個的發行制度，事實上影響世界。它完全獨立，不對政府或國會負責，無人監督、審核，也就是三權之上還有第四權，如果有人能夠控制貨幣發行，那麼現在金融市場的基本理念就出現問題了。 在美國不是美聯儲要向總統匯報，而是總統應該向美聯儲匯報。中央銀行的權力某種程度上大於總統的權力。這樣的制度存在問題，一是利益沖突問題。商業銀行是央行成立最主要的推動力量。當時的商業銀行控制著美聯儲。在制定貨幣政策中，這些人是真正制定策略的人，他們早於市場的參與者知道政策的變化，利率政策變化的先知權使他們擁有種種賺錢的機會。二是公平性。商業銀行如果用自己的錢來發行貨幣，不構成任何問題，但事實上銀行是以國債作為抵押來發行貨幣，國債是未來收益的承諾，這涉及到公平性和道德風險的問題。 布雷頓森林體系時期美元是和黃金掛鉤，它的幣值是非常穩定的。從上世紀30年代到現在，它真正的購買力已經下降了90倍以上。從1970年到現在，尤其是最近十年，現在它的購買力是越來越弱，黑市上做美元的黃牛都下崗了，這也是美元加速貶值的過程。美國的房地產最近也漲得很厲害，上世紀70年代6萬美元的房子現在的價格是40萬美元，內在價值沒變，實際上是貨幣不值錢了。現在人民幣和美元都一樣，購買力在快速下滑。 美元近十年來加速貶值，如果國債用未來作為抵押，實際上購買力就必然下降。通貨膨脹的兩個結果是購買力下降和社會財富的重新分配。如果了解這樣的運作機制，我們該怎麼辦？有什麼辦法能夠保護我們掙來的錢？ 宋鴻兵說，按照現在貨幣增發的量來計算，存錢是無法依靠利息來抵沖通貨膨脹的。金融系統在通貨膨脹中獲利最大。中央銀行在印刷貨幣。美元流通中只有3%是在流通中的貨幣。信用貨幣會越來越多，而不是紙幣。比如存100元進銀行，銀行可以擴大到190元用於貸款，銀行就相當於在印鈔票，離銀行系統越近的行業、貸款最多的行業實際上獲利最大，完全不找銀行貸款的人受損最大，實際上是把離銀行系統最遠的人手中的財富轉移到離銀行系統最近的人。 百姓要對現在的金融系統有所理解。錢和財富之間是不完全一樣的。財富的擁有是指你擁有產品、服務。擁有錢本身並不意味著擁有等量的財富。貨幣和財富之間不完全是一個概念。當你收到錢的時候，不要被貨幣的數量所迷惑，最重要是看你擁有的產品和服務。 人民幣對於真正的財物它是貶值的，為什麼對美元來說它是升值的呢？因為美元貶值得更厲害，所以應該從財富的角度考慮，人民幣實際上是在貶值。人民幣、美元、股指都泡沫化，也即學術上的資產通貨膨脹。泡沫化問題嚴重，都會導致房地產等被高估的問題，我們就應該尋找被低估的地方。 對通貨膨脹最穩定、最有效的指數是黃金的價格，包括資產，也包括物價的因素，它是最綜合的，所以如果用黃金價格來做測算，是最能反映通貨膨脹的。所有黃金的價格要被嚴格控制。一旦黃金的價格上升，歐洲銀行就會拍賣黃金來壓制它的價格。宋鴻兵認為現在的黃金價格被低估了。真正美元的通貨膨脹實際上是現在黃金價格數字的至少2倍。如果用黃金進行類比，那麼黃金的價格現在至少被低估了50%。 當一個國家對其紙幣發行制度發生懷疑的時候，紙幣就會貶值。 當人們對美元資產發生動搖的時候，黃金、白銀必然會漲價。當百姓對美元產生動搖的時候，就不會再信任任何貨幣，轉向黃金、白銀。今年很多歐美媒體都對此進行了報道，有篇文章直接提出了主權貨幣終結這樣的觀點，也就是說各國中央銀行的制度現在都失靈了，很可能像1929年出現大衰退。這是我們看到的對美國金融最大的警告。 貨幣發行恢復「金本位制」不可能 對於宋鴻兵先生的觀點，國泰基金管理有限公司常務副總經理陳堅卻認為，在全球經濟發展到今天這樣一個宏大規模的狀況下，貨幣發行要恢復「金本位制」幾乎是不可能的。 陳堅說，首先，各國政府是不會同意恢復「金本位制」的，因為這種制度會嚴重製約政府通過發行紙幣來調控經濟的權力。所以，不會有哪一個國家的政府(或者央行)，特別是經濟大國，會同意恢復「金本位制」。當然，政府行為的背後是社會的經濟活動本身對一種富有彈性的貨幣發行制度的需求，在「金本位」制度下，有限的貨幣供應量根本滿足不了一個大國乃至全球經濟對貨幣的需求。 其次，老百姓也不會喜歡「金本位制」的恢復。在現實生活中，對普通老百姓來說，大家對採用哪一種貨幣制度，關注度是不高的，無論是做生意還是過日子，大家都希望擁有一個比較寬松的、自由的環境。大家關注的是自己的生活水平和質量的不斷提高。以中國為例，改革開放以來，大家的生活水平都有了不同程度的提高，對現有的貨幣制度已經比較適應了，不存在改變這種制度的念頭。 關於現有貨幣發行制度的弊端，可以通過加強監督和制約等手段予以完善，陳堅認為，隨著貨幣的過量發行、隨著其弊端的不斷暴露而引起人們的重視，但不會回歸到「金本位制」的軌道上去。在紙幣超量發行的時代，如何避免被人「剪羊毛」的問題他是非常贊同的，他認為這個問題的本質是如何正確理財。把黃金投資作為個人理財的一個組成部分，是有其合理性的。 中國應該警惕貨幣戰爭 就宋鴻兵在《貨幣戰爭》中提出的美元主導世界金融的風險，上海交通大學經濟戰略研究所沈思瑋副教授深有同感。沈教授強調：美國是一個資源高消耗國家，原材料價格的上漲難堪重負，為了直接獲得石油資源不惜訴諸軍事手段，陷入伊拉克泥潭，高油價以及軍事支出的劇增導致美國經常項目赤字劇增，美元大幅度貶值。在這種情況下，美國並不想解決自己的問題，反而藉助於美元的國際地位，變本加厲推進世界金融一體化與政治一體化。本質上，是要求世界各國對於美國所制定規則的全面履行，這就是美國所推行的「規則對於美國以外的國家是外生的，對於美國則是內生的」。 所謂「政治一體化」就是指世界各國應該接受「美國兩黨輪替執政的民主模式」，並被標榜為人類普世價值觀，這只不過是另一種宗教。本質上，其目的是可以使美國更好地干預別國內政以獲取最大利益。所謂的「金融一體化」就是金融自由化，本質是美國通過美元從世界各國融資，再通過政治、軍事、金融手段低價購買別國資產，來獲得最大利益。沈教授表示，我們可以看到，我國在海外上市的公司發行價格總是很低，在國內發行價格總是很高。我們也可以看到，中國外投公司高價買入黑石優先股，而黑石又買入藍星公司股權，我們為什麼不自己買自己的股權呢？本質上是由於如果你不對美國讓渡利益，國際市場不允許你參與，這又是什麼邏輯呢？ 隨著金融自由化的推進，世界金融市場越來越脆弱，本質上，沒有任何一個國家能夠承受全世界資本的沖擊。但全世界的資本決不會沖擊美國，因為美國金融機構掌管著全球美元，美國次級貸危機，美元不跌反漲，這就是金融霸權的含義。 請給分

④ 貨幣戰爭是真的嗎~

不是。

《貨幣戰爭》是2007年6月中信出版社出版發行的圖書，作者是宋鴻兵。 宋鴻兵用貨回幣戰爭來描述了一場看不見的經濟戰爭。

自2007年《貨幣戰爭》出版以來，該系列叢書不僅持續風靡中國大陸多年，更被翻譯成多種語言暢銷海外，曾被世界30多個國家和地區的媒體廣泛報道。在韓國，《貨幣戰爭》系列創下韓國引進圖書的銷量紀錄，強烈震動了韓國各界。

(4)上海貨幣戰爭擴展閱讀

"貨幣戰爭"這個詞是言辭犀利的巴西財長吉多·曼特加（Guido Mantega）發明的。宋答鴻兵借用這個詞來形容一場看不見的經濟戰爭。

其代表作品：《貨幣戰爭》、《貨幣戰爭2金權天下》、《貨幣戰爭3金融高邊疆》、《貨幣戰爭4戰國時代》、《貨幣戰爭5山雨欲來》系列叢書已被翻譯成繁字體版、法文版、俄語版、波蘭語、韓文版、日語版、越南語版等多種語言持續暢銷海外。

書中最早提出的「剪羊毛」、「次貸地震」、「金融海嘯」、「金融高邊疆」、「中國大媽」等詞彙皆成社會流行詞彙。本書也開創了金融玄幻小說的先河。

⑤ 有沒有權威經濟學家關於《貨幣戰爭》評論啊

所謂「次級債」，就是指次級抵押信貸（sub-prime mortgage），這是相對於優質抵押信貸（prime mortgage）而言的。簡單地說，就是按揭貸款提供商向那些信用記錄不怎麼好，收入不太高或不很穩定，無法從銀行取得貸款的購房人出借的購房貸款（當然以房產作抵押），在收取較高利息的同時，也相應承擔了更高的風險（因為這些購房人的信用度不高，美國的房價也不像中國一樣瘋瘋癲癲的）

但是按揭貸款的提供商們並不願獨自承擔這么高的貸款風險，當然也是為了及時收回貨幣滿足自己的現金流（因為靠收利息太慢了），所以就利用大量的金融工具和金融衍生產品（美國的金融投資市場極為發達，數以千計的金融衍生投資產品可供選擇），將手裡這些以房產和資產為抵押的貸款債券化，也就是我們曾經熟悉的債轉債（中國國企改革的巔峰時刻，朱某某就做過，但中國利用行政手段什麼不好的事情也不會發生）。依靠他們手中的債券再向金融投資市場進行再融資（也就是我們常說的上市），盡管這樣做會降低他們的收益，但能夠使這些放貸者迅速回籠資金，形成現金流，同時也化解了自己收不回貸款的風險。

但是，風險還是產生了，主要原因就是房地產投資市場的泡沫。

大家應該還記得吧：

2000年網路泡沫的破滅，緊接著是2001年911恐怖襲擊，嚴重打擊了美國經濟，確切地說是導致美國的金融投資市場冷卻。為了刺激經濟發展、鼓勵投資，美聯儲2001年把聯邦基金利率調低到了1％，刺激了經濟的發展，提高了流動性資金，但同時也造成了很嚴重的後果：信貸和流動性泛濫，資產價格暴漲導致泡沫。

就在這期間，房地產領域的次級抵押信貸市場也隨著資產價格暴漲和流動性泛濫而加劇了其內在的風險，那些按揭提供商努力放貸--努力賣債券，同時很多獲得貸款的人成了炒房者。市場蒸蒸日上，沒有人在乎風險！

這種狀況一直持續到2006年，泡沫終於出現問題了，眾多貸款人徹底放棄了還款義務，因為他們信用本來就有問題，所以不回在乎失去信用，所以他們最終選擇了不還貸款了。

隨之而來的就是幾家按揭提供貸款商的破產，然後，次級抵押信貸債券這個高收益金融衍生品的風險開始顯現出來，進而變成了垃圾。然而這還不算什麼，因為這種情況下，受損失的僅僅是投資這個金融投資品種的機構而已，應該不會發生大面積風險。可是，這個泡沫已經太大了，在錯綜復雜的金融資本市場中，竟然有眾多的基金和機構身陷其中，然後，由於風險導致了恐慌，而恐慌又極其具有傳染性，美國市場上所有投資人一旦了解到自己的基金跟次級債有染或有關系，就立即要求贖回資金。於是乎，基金開始拋售次級貸債券，進而發展到拋出其它股票和金融投資產品已回收資金應對投資人擠兌，所以，一連串的危機從債市傳導到股市，還會傳導給期貨市場。整個金融市場對風險突然異常敏感，流動性貨幣由於一連串的恐慌突然枯竭，形成資金連斷裂。

有次級貸紀實備忘錄為證：

今年2月——貸款機構對次級抵押貸款問題表示憂慮

隨著美國次級抵押貸款市場存在問題的證據開始冒頭，全球股市出現了今年以來的首次震盪。借款方第四季度違約數據出爐，服務於次級抵押貸款市場的專業貸款機構開始報告當季出現虧損，從規模最大的NovaStar開始。不到兩周，第二大次級抵押貸款機構New Century Financial股票被停牌，因人們擔心其能否繼續經營下去。現在，這兩家公司都面臨集體訴訟，指控公司高管誤導投資者。4月2日，New Century Financial申請破產保護。

5月——瑞銀(UBS)對沖基金游戲結束

5月4日，瑞銀宣布，成立內部對沖基金的嘗試已告失敗。該公司被迫將Dillon Read Capital Management重新並入其投資銀行部門，而該基金成立還不到兩年。瑞銀做出這一決定的原因是，今年第一季度，這只規模約為45億歐元(60億美元)的基金因美國次級抵押貸款投資虧損了1.5億瑞士法郎(合1.23億美元)。此舉使瑞銀產生了3億美元的重組支出。到7月初，瑞銀首席執行官胡皓華(Peter Wuffli)被解職，部分原因在於董事會對他在處理Dillon Read Capital Management問題上的擔憂。本周，瑞銀警告稱，市場動盪可能導致瑞銀今年下半年利潤「非常疲弱」。

6月——貝爾斯登(Bear Stearns)馬失前蹄

6月19日，有消息稱，曾貸款給貝爾斯登資產管理公司(Bear Stearns Asset Management)旗下兩只對沖基金的一些投資銀行，即將扣押貝爾斯登資產，以收回現金。負債比例很高的這兩只基金投資於被認為非常安全、評級較高的復合債券產品，而這些產品投資於以次級抵押貸款支持的債券。消息傳出之後，大量其它基金也報告在類似債券投資方面蒙受巨額損失。其中包括澳大利亞Basis Capital，倫敦Cheyne Capital和Cambridge Place旗下的基金，以及美國的Braddock Financial和United Capital。貝爾斯登問題曝光一個月後，投資者被告知，他們在貝爾斯登一隻基金投入的資金已血本無歸，而第二隻基金，只能拿回投資額的9%。

7月——私人股本運轉失靈

7月25日，用於聯合博姿(Alliance Boots)和克萊斯勒(Chrysler)收購交易的融資遭遇嚴重問題，這加劇了市場對於發生信貸危機的擔憂。這是私人股本規模最大的兩筆交易。之後數日，股市遭遇重挫，投資者擔心，信貸狀況趨緊可能會使收購熱潮出軌，而正是收購熱潮推高了股市，因為投資者認為，幾乎所有公司都可能很快被收購。這一消息讓越來越多的人意識到，全球最大投行在很多領域都面臨潛在的信貸問題，它們開始盡可能控制這些風險。

7月至8月——危機擴散至股市

投資者對於全面信貸危機的擔憂，引發了股市和信貸市場的劇烈波動。被譽為華爾街 「恐懼風向標」的Vix指數多次觸及多年來高點。盡管本周數據顯示，股市整體走勢為下跌，富時100指數(FTSE 100)跌至6000點以下，而道指(Dow)也跌至13000點以下，但幾乎每日走勢的大幅變化令其它市場遭受了重大損失。這種走勢給定量（或「黑箱」）對沖基金帶來嚴重問題。此類對沖基金在市場震盪時迅速發展，但當交易模式突然變化時會出現問題。這些問題在上周體現得最為明顯，當時高盛(Goldman Sachs)被迫動用20億美元自有資金，為旗下Global Equities Opportunities基金紓困。

8月——各國央行被迫干預

對美國次級抵押貸款問題的擔憂日益加劇，已遠遠超越了美國銀行業和小型專業貸款機構的范疇。一些投資於法國巴黎銀行(BNP Paribas)及其它機構運作的復雜證券的貨幣市場基金，對希望贖回的投資者緊閉大門。所有類型的資產負債表外貸款和套利平台[即管道類和結構性投資工具(SIV)]都受到牽連，它們難以獲得維持自身運作的短期融資。為其提供支持的銀行本應介入，提供所謂的流動性安排，為這些機構提供支撐，但這些銀行同樣也迫切希望減少信貸風險，目前正想方設法置身事外。

德國產業投資銀行(IKB)出現的問題，致使國內同行於8月2日為其紓困，但這種做法結果加劇了不安狀況，導致銀行間市場隔夜貸款利率迅速走高。歐洲央行(ECB)被迫採取了措施，美聯儲(Fed)、日本央行(Bank of Japan)、俄羅斯央行(Russian Central Bank)和加拿大央行(Bank of Canada)也緊隨其後，向市場注入維持這些機構繼續運轉所需的短期資金。

縱觀此次事件的果場，可以得出結論：地產市場的迅速擴張以及房貸機構不負責任地大量製造不良貸款，當風險積聚到一定程度，就會從這個市場的最脆弱的環節，也就是---貸款人不還款這個環節開始懲罰這個市場，從而使這個市場的流動性突然枯竭，就像心肌梗塞一樣，讓這個市場上沒有足夠的現金應對各種經濟活動和業務往來。這就是次級貸危機的本質。當然美聯儲和歐洲幾大央行還是老辦法，減息和向市場投放資金。

減息，是不合理的辦法，因為這樣等於讓政府和納稅人為那些不良貸款人的行為買單。投放貨幣會造成通貨膨脹，性質一樣，但美國政府和美聯儲做得非常好，詳細的做法還要看最後的結果。

綜上所述，不論這次次級貸危機到底還會發生什麼，是否可以平息下來，我認為，解決問題的前提就是讓這個市場重拾信心是最重要的，投資人有了信心，就有了對未來財富的預期，只有投資人自己的好轉才能使這個市場好轉過來。

借用《華爾街日報》中的一句話：次級債危機昭示著，這個由流動性過剩為基調的全世界經濟長期繁榮局面的結束，世界經濟發展的大方向將發生變化，而此次次級貸危機就是這個變化過程中必然出現的現象。泡沫形成過程中潛伏的最脆弱的部分先出現問題，然後再逐漸向不脆弱的部分擴散。（本人自己翻譯的，見笑了）

有必要再說一下此次次級貸事件的始作俑者，羅斯柴爾德家族

先從正面了解一下這個神秘而又富可敵國的猶太家族：

以下轉自《貨幣戰爭》一書的部分內容

「大道無形」的世界首富
「只要我能控制一個國家的貨幣發行，我不在乎誰制訂法律。」
——梅耶·羅斯柴爾德

當國際媒體成天炒作身家500億美元的比爾·蓋茨蟬聯世界首富寶座的時候，如果你信以為真，你就上當了。因為在人們耳熟能詳的所謂富豪排行榜上，你根本找不到「大道無形」的超級富豪們的身影，因為他們早已嚴密地控制了西方主要的媒體。
所謂「大隱隱於朝」。如今，羅斯柴爾德家族仍在經營著銀行業務，但是如果我們隨機在北京或上海的街頭問100個中國人，其中可能有99個知道美國花旗銀行，而不見得有1個知道羅斯柴爾德銀行。
究竟誰是羅斯柴爾德？如果一個從事金融行業的人，從來沒有聽說過「羅斯柴爾德」這個名字，就如同一個軍人不知道拿破崙，研究物理學的人不知道愛因斯坦一樣不可思議。奇怪卻並不意外的是，這個名字對絕大多數中國人來說是非常陌生的，但它對中國人民乃至世界人民的過去、現在和未來的影響力是如此巨大，而其知名 度是如此之低，其隱身能力讓人嘆為觀止。

羅斯柴爾德家族究竟擁有多少財富？這是一個世界之迷。保守的估計是50萬億美元！

羅斯柴爾德家族到底是怎樣賺到如此驚人的財富的？這就是本人要告訴你的故事。

嚴密的家族控制，完全不透明的黑箱操作，像鍾表一般精確的協調，永遠早於市場的信息獲取，徹頭徹尾的冷酷理智，永無止境的金權慾望，以及基於這一切的對金錢和財富的深刻洞察和天才的預見力，使得羅斯柴爾德家族在世界兩百多年金融、政治和戰爭的殘酷旋渦中所向披靡，建立了一個迄今為止人類歷史上最為龐大的金融帝國。
拿破崙的滑鐵盧與羅斯柴爾德的凱旋門
內森是老羅斯柴爾德的第三個兒子，也是五兄弟中最具膽識的一個。1798年，他被父 親從法蘭克福派到英國開拓羅斯柴爾德家族的銀行業務。內森是一個城府極深、行事果決的銀行家，從沒有人真正了解他的內心世界。憑著驚人的金融天賦和神鬼莫測的手段，到1815年，他已成為倫敦首屈一指的銀行寡頭。
內森的大哥阿姆斯洛在法蘭克福打理羅斯柴爾德家族銀行的大本營 （M.A.Rothschild and Sons），他的二哥所羅門在奧地利的維也納建立了家族的另一分支銀行（S.M. Rothschild and Sons），他的四弟卡爾在義大利的那不勒斯建立了另一個銀行，他的五弟詹姆斯在法國巴黎也有一個銀行（Messieus de Rothschild Freres）。羅斯柴爾德家族創建的銀行體系是世界上第一個國際銀行集團。此時五兄弟正密切地注視著1815年的歐洲戰況。
這是一場關系著歐洲大陸命運和前途的重要戰爭。如果拿破崙取得了最終勝利，法國將不容置疑地成為歐洲大陸的主人。如果威靈頓勛爵打垮了法軍，那英國將主導歐洲的大國均勢。
早在戰前，羅斯柴爾德家族就非常具有遠見地建立了自己的戰略情報收集和快遞系統。他們構建起數量龐大的秘密代理人網路，這些類似戰略情報間諜的人被稱為 「孩子們」。這些人被派駐歐洲所有的首都、各大城市、重要的交易中心和商業中心，各種商業、政治和其他情報在倫敦、巴黎、法蘭克福、維也納和那不勒斯之間往來穿梭。這個情報系統的效率、速度和准確度都達到令人嘆為觀止的程度，遠遠超過了任何官方信息網路的速度，其他商業競爭對手更是難以望其項背。這一切使得羅斯柴爾德銀行在幾乎所有的國際競爭中處於明顯的優勢。
羅斯柴爾德銀行的馬車賓士在（歐洲各地的）公路上，羅斯柴爾德銀行的船穿梭於海峽之間，羅斯柴爾德銀行的間諜們遍布（歐洲的）城市街道，他們揣著大量現金、債券、信件和消息，他們最新的獨家消息在股票市場和商品市場中被迅速地傳播著，但所有的消息都沒有滑鐵盧戰役的結果更為寶貴。」
1815年6月18日，在比利時布魯塞爾近郊展開的滑鐵盧戰役，不僅是拿破崙和 威靈頓兩支大軍之間的生死決斗，也是成千上萬投資者的巨大賭博，贏家將獲得空前的財富，輸家將損失慘重。倫敦股票交易市場的空氣緊張到了極點，所有的人都在焦急地等待著滑鐵盧戰役的最終結果。如果英國敗了，英國公債（Consols）的價格將跌進深淵；如果英國勝了，英國公債將沖上雲霄。
正當兩支狹路相逢的大軍進行著殊死戰斗時，羅斯柴爾德的間諜們也在緊張地從兩軍內部收集著盡可能准確的各種戰況進展的情報。更多的間諜們隨時負責把最新戰況轉送到離戰場最近的羅斯柴爾德情報中轉站。到傍晚時分，拿破崙的敗局已定，一個名叫羅斯伍茲的羅斯柴爾德快信傳遞員親眼目睹了戰況，他立刻騎快馬奔向布魯塞爾，然後轉往奧斯坦德港。當羅斯伍茲跳上了一艘具有特別通行證的羅斯柴爾德快船時，已經是深夜時分。這時英吉利海峽風急浪高，在付了2 000法郎的費用之後，他終於找到了一個水手連夜幫他渡過了海峽[5]。當他於6月19日清晨到達英國福克斯頓的岸邊時，內森·羅斯柴爾德親自等候在那裡。內森快速打開信封，瀏覽了戰報標題，然後策馬直奔倫敦的股票交易所。
當內森快步進入股票交易所時，正在等待戰報的焦急而激動的人群立刻安靜下來，所有人的目光都注視著內森那張毫無表情、高深莫測的臉。這時，內森放慢了腳步，走到自己的被稱為「羅斯柴爾德支柱」的寶座上。此時他臉上的肌肉彷彿石雕一般沒有絲毫情緒浮動。這時的交易大廳已經完全沒有了往日的喧囂，每一個人都把自己的富貴榮辱寄託在內森的眼神上。稍事片刻，內森沖著環伺在身邊的羅斯柴爾德家族的交易員們遞了一個深邃的眼色，大家立即一聲不響地沖向交易台，開始拋售英國公債。大廳里立時一陣騷動，有些人開始交頭接耳，更多的人仍然 不知所措地站在原地。這時，相當於數十萬美元的英國公債被猛然拋向市場，公債價格開始下滑，然後更大的拋單像海潮一般一波比一波猛烈，英國公債的價格開始崩潰。
這時的內森依然毫無表情地靠在他的寶座上。交易大廳里終於有人發出驚叫：「羅斯柴爾德知道了！」「羅斯柴爾德知道了！」「威靈頓戰敗了！」所有的人立刻像觸電一般回過味來，拋售終於變成了恐慌。人在猛然失去理智的時候，跟隨別人的行為成了一種自我強制性行為。每個人都想立刻拋掉手中已經毫無價值的英國公債，盡可能地留住一些所剩無幾的財富。經過幾個小時的狂拋，英國公債已成為一堆垃圾，票面價值僅剩下5%。
此時的內森像一開始一樣，仍然是漠然地看著這一切。他的眼睛以一種不是經過長期訓練絕不可能讀懂的眼神輕微地閃動了一下，但這次的信號卻完全不同。他身邊的眾多交易員立即撲向各自的交易台，開始買進市場上能見到的每一張英國公債。
6月21日晚11點，威靈頓勛爵的信使亨利·珀西終於到達了倫敦，消息是拿破崙大軍在8個小時的苦戰後被徹底打敗了，損失了1/3的士兵，法國完了！
這個消息比內森的情報晚了整整一天！而內森在這一天之內，狂賺了20倍的金錢，超過拿破崙和威靈頓在幾十年戰爭中所得到的財富的總和！
滑鐵盧一戰使內森一舉成為英國政府最大的債權人，從而主導了英國日後的公債發行，英格蘭銀行被內森所控制。英國的公債就是未來政府稅收的憑證，英國人民向政府繳納各種稅賦的義務，變成了羅斯柴爾德銀行向全民變相征稅。英國政府的財政支出是靠發行公債來籌集的，換句話說，英國政府因為沒有貨幣發行權而必須 向私人銀行借錢花，而且要支付8%左右的利息，所有本息都是以金幣結算。當內森手裡攥著具有壓倒性優勢數量的英國公債的時候，他實際上操控著公債的價格， 左右著整個英國的貨幣供應量，英國的經濟命脈被緊緊地捏在了羅斯柴爾德家族的手中。
志得意滿的內森毫不掩飾他征服了大英帝國的驕傲：
我不在乎什麼樣的英格蘭傀儡被放在王位上來統治這個龐大的日不落帝國。誰控制著大英帝國的貨幣供應，誰就控制了大英帝國，而這個人就是我！

這次次級債危機實際上就是羅斯柴爾德家族在奪回自己喪失的領地。最近幾十年來，華爾街不太聽話了，倚仗著自己創造的衍生品和結構產品，以為可以憑借「金融工程學」擺脫羅斯柴爾德密室政治的控制。作為傳統的猶太人銀行家，羅斯柴爾德家族是重視關系、重視陰謀、重視組織，對於那些天花亂墜的衍生品、金融數學等等不太看重，更不會去潛心研究。結果，在這個交易第一的時代，華爾街巨頭們逐漸認為羅斯柴爾德不行了，自己可以憑借強大的交易實力，打破羅斯柴爾德銀行家的壟斷。

可是事實又如何呢？華爾街巨頭以為自己創造了貨幣，可它們創造的畢竟不是真正的貨幣，只是貨幣的低劣替代品。羅斯柴爾德家族經過對媒體、銀行和政府機構的妥善安排，從今年2月開始，對次級債這個華爾街巨頭的軟肋發動了攻擊。其次序無非是一開始引誘華爾街巨頭義無反顧地繼續投入次級債，然後通過其控制的媒體和專家誇大次級債的風險，促使市場崩盤，同時又控制了銀行系統，使華爾街巨頭普遍出現流動性危機，瀕臨破產邊緣。

僅僅半年之內，高盛、瑞士信貸、貝爾斯騰等華爾街巨頭已經被整的死去活來，甚至到了必須廉價賣出股權來救命的地步。在這種情況下，羅斯柴爾德立威的目的已經達到了，也通過公開或非公開的利益交換，吸收了大量華爾街巨頭的血汗和骨髓，於是從8月開始控制各國中央銀行向市場提供流動性。於是，一場次級債危機就開始化解。

不過，如果認為次級債危機到此為止，那可大錯特錯了。因為羅斯柴爾德家族的目標是奪回近年來有所喪失的領地，如果華爾街巨頭還有不老實的，它們肯定會以大棒加胡蘿卜的政策予以打擊。再就是中國問題，中國在次級債中投資較少，牽扯不大，可是下次就沒有那麼幸運了。下次羅斯柴爾德家族將選擇哪種資產來打擊中國？讓我們拭目以待。

⑥ 《貨幣戰爭》這本書的價值，它寫得很全面么

寫的不完全是真的，有一部分是作者虛構出來的，這些機密是作者根據現實生活中的素材加以整理，再部分誇張表現出來的，他讓這本書出版的目的是揭示世界貨幣發展的真相，特別是讓世人改變對美國的看法。

宋鴻兵先生的《貨幣戰爭》甫一問市，立即引發了眾多媒體的熱評，也引起國家有關部委的高度關注，尤其是引發了財經界與學界的熱烈爭論。日前在《第一財經日報》、中信出版社、上海若鄰網路聯合組織下，宋鴻兵先生攜《貨幣戰爭》來滬發表演說，並與上海的部分學者和企業界人士進行對話和交流。

有什麼辦法能夠保護我們掙來的錢？

在這次小型論壇上，宋鴻兵指出：很多人不知道美聯儲是個私有性質的機構。對於「央行本身是中性的，主要保證貨幣政策的獨立性」的認識，宋鴻兵則提出了自己的看法，誰擁有中央銀行，誰就掌控了金融市場。美聯儲有很多內幕操縱。

宋鴻兵表示，美聯儲負責美國整個的發行制度，事實上影響世界。它完全獨立，不對政府或國會負責，無人監督、審核，也就是三權之上還有第四權，如果有人能夠控制貨幣發行，那麼現在金融市場的基本理念就出現問題了。

在美國不是美聯儲要向總統匯報，而是總統應該向美聯儲匯報。中央銀行的權力某種程度上大於總統的權力。這樣的制度存在問題，一是利益沖突問題。商業銀行是央行成立最主要的推動力量。當時的商業銀行控制著美聯儲。在制定貨幣政策中，這些人是真正制定策略的人，他們早於市場的參與者知道政策的變化，利率政策變化的先知權使他們擁有種種賺錢的機會。二是公平性。商業銀行如果用自己的錢來發行貨幣，不構成任何問題，但事實上銀行是以國債作為抵押來發行貨幣，國債是未來收益的承諾，這涉及到公平性和道德風險的問題。

布雷頓森林體系時期美元是和黃金掛鉤，它的幣值是非常穩定的。從上世紀30年代到現在，它真正的購買力已經下降了90倍以上。從1970年到現在，尤其是最近十年，現在它的購買力是越來越弱，黑市上做美元的黃牛都下崗了，這也是美元加速貶值的過程。美國的房地產最近也漲得很厲害，上世紀70年代6萬美元的房子現在的價格是40萬美元，內在價值沒變，實際上是貨幣不值錢了。現在人民幣和美元都一樣，購買力在快速下滑。

美元近十年來加速貶值，如果國債用未來作為抵押，實際上購買力就必然下降。通貨膨脹的兩個結果是購買力下降和社會財富的重新分配。如果了解這樣的運作機制，我們該怎麼辦？有什麼辦法能夠保護我們掙來的錢？

宋鴻兵說，按照現在貨幣增發的量來計算，存錢是無法依靠利息來抵沖通貨膨脹的。金融系統在通貨膨脹中獲利最大。中央銀行在印刷貨幣。美元流通中只有3%是在流通中的貨幣。信用貨幣會越來越多，而不是紙幣。比如存100元進銀行，銀行可以擴大到190元用於貸款，銀行就相當於在印鈔票，離銀行系統越近的行業、貸款最多的行業實際上獲利最大，完全不找銀行貸款的人受損最大，實際上是把離銀行系統最遠的人手中的財富轉移到離銀行系統最近的人。

百姓要對現在的金融系統有所理解。錢和財富之間是不完全一樣的。財富的擁有是指你擁有產品、服務。擁有錢本身並不意味著擁有等量的財富。貨幣和財富之間不完全是一個概念。當你收到錢的時候，不要被貨幣的數量所迷惑，最重要是看你擁有的產品和服務。

人民幣對於真正的財物它是貶值的，為什麼對美元來說它是升值的呢？因為美元貶值得更厲害，所以應該從財富的角度考慮，人民幣實際上是在貶值。人民幣、美元、股指都泡沫化，也即學術上的資產通貨膨脹。泡沫化問題嚴重，都會導致房地產等被高估的問題，我們就應該尋找被低估的地方。

對通貨膨脹最穩定、最有效的指數是黃金的價格，包括資產，也包括物價的因素，它是最綜合的，所以如果用黃金價格來做測算，是最能反映通貨膨脹的。所有黃金的價格要被嚴格控制。一旦黃金的價格上升，歐洲銀行就會拍賣黃金來壓制它的價格。宋鴻兵認為現在的黃金價格被低估了。真正美元的通貨膨脹實際上是現在黃金價格數字的至少2倍。如果用黃金進行類比，那麼黃金的價格現在至少被低估了50%。

當一個國家對其紙幣發行制度發生懷疑的時候，紙幣就會貶值。

當人們對美元資產發生動搖的時候，黃金、白銀必然會漲價。當百姓對美元產生動搖的時候，就不會再信任任何貨幣，轉向黃金、白銀。今年很多歐美媒體都對此進行了報道，有篇文章直接提出了主權貨幣終結這樣的觀點，也就是說各國中央銀行的制度現在都失靈了，很可能像1929年出現大衰退。這是我們看到的對美國金融最大的警告。

貨幣發行恢復「金本位制」不可能

對於宋鴻兵先生的觀點，國泰基金管理有限公司常務副總經理陳堅卻認為，在全球經濟發展到今天這樣一個宏大規模的狀況下，貨幣發行要恢復「金本位制」幾乎是不可能的。

陳堅說，首先，各國政府是不會同意恢復「金本位制」的，因為這種制度會嚴重製約政府通過發行紙幣來調控經濟的權力。所以，不會有哪一個國家的政府(或者央行)，特別是經濟大國，會同意恢復「金本位制」。當然，政府行為的背後是社會的經濟活動本身對一種富有彈性的貨幣發行制度的需求，在「金本位」制度下，有限的貨幣供應量根本滿足不了一個大國乃至全球經濟對貨幣的需求。

其次，老百姓也不會喜歡「金本位制」的恢復。在現實生活中，對普通老百姓來說，大家對採用哪一種貨幣制度，關注度是不高的，無論是做生意還是過日子，大家都希望擁有一個比較寬松的、自由的環境。大家關注的是自己的生活水平和質量的不斷提高。以中國為例，改革開放以來，大家的生活水平都有了不同程度的提高，對現有的貨幣制度已經比較適應了，不存在改變這種制度的念頭。

關於現有貨幣發行制度的弊端，可以通過加強監督和制約等手段予以完善，陳堅認為，隨著貨幣的過量發行、隨著其弊端的不斷暴露而引起人們的重視，但不會回歸到「金本位制」的軌道上去。在紙幣超量發行的時代，如何避免被人「剪羊毛」的問題他是非常贊同的，他認為這個問題的本質是如何正確理財。把黃金投資作為個人理財的一個組成部分，是有其合理性的。

中國應該警惕貨幣戰爭

就宋鴻兵在《貨幣戰爭》中提出的美元主導世界金融的風險，上海交通大學經濟戰略研究所沈思瑋副教授深有同感。沈教授強調：美國是一個資源高消耗國家，原材料價格的上漲難堪重負，為了直接獲得石油資源不惜訴諸軍事手段，陷入伊拉克泥潭，高油價以及軍事支出的劇增導致美國經常項目赤字劇增，美元大幅度貶值。在這種情況下，美國並不想解決自己的問題，反而藉助於美元的國際地位，變本加厲推進世界金融一體化與政治一體化。本質上，是要求世界各國對於美國所制定規則的全面履行，這就是美國所推行的「規則對於美國以外的國家是外生的，對於美國則是內生的」。

所謂「政治一體化」就是指世界各國應該接受「美國兩黨輪替執政的民主模式」，並被標榜為人類普世價值觀，這只不過是另一種宗教。本質上，其目的是可以使美國更好地干預別國內政以獲取最大利益。所謂的「金融一體化」就是金融自由化，本質是美國通過美元從世界各國融資，再通過政治、軍事、金融手段低價購買別國資產，來獲得最大利益。沈教授表示，我們可以看到，我國在海外上市的公司發行價格總是很低，在國內發行價格總是很高。我們也可以看到，中國外投公司高價買入黑石優先股，而黑石又買入藍星公司股權，我們為什麼不自己買自己的股權呢？本質上是由於如果你不對美國讓渡利益，國際市場不允許你參與，這又是什麼邏輯呢？

隨著金融自由化的推進，世界金融市場越來越脆弱，本質上，沒有任何一個國家能夠承受全世界資本的沖擊。但全世界的資本決不會沖擊美國，因為美國金融機構掌管著全球美元，美國次級貸危機，美元不跌反漲，這就是金融霸權的含義。

⑦ 貨幣戰爭裡面的事說的到底是真的假的

是真的。

《貨幣戰爭》為2007年6月中信出版社出版發行的圖書，作者是宋鴻回兵。宋鴻兵用貨幣戰爭來答描述了一場看不見的經濟戰爭。自1694年英格蘭銀行成立以來的300年間，幾乎每一場世界重大變故背後，都能看到國際金融資本勢力的身影。他們通過左右一國的經濟命脈掌握國家的政治命運，通過煽動政治事件、誘發經濟危機，控制著世界財富的流向與分配。

通過描摹國際金融集團及其代言人在世界金融史上翻雲覆雨的過程，本書揭示了對金錢的角逐如何主導著西方歷史的發展與國家財富的分配，通過再現統治世界的精英俱樂部在政治與經濟領域不斷掀起金融戰役的手段與結果，本書旨在告誡人們警惕潛在的金融打擊，為迎接一場「不流血」的戰爭做好准備。

(7)上海貨幣戰爭擴展閱讀：

貨幣戰爭的相關情況：

1、自2007年《貨幣戰爭》出版以來，該系列叢書不僅持續風靡中國大陸多年，更被翻譯成多種語言暢銷海外，曾被世界30多個國家和地區的媒體廣泛報道。

2、在波蘭，被波蘭第一副總理向政府官員大力推薦，並親邀作者前往波蘭討論「貨幣戰爭」；在俄羅斯，《貨幣戰爭》系列將作為莫斯科市政府的推薦書介紹給廣大市民。

⑧ 貨幣戰爭全集的內容摘要

當國際媒體成天炒作身家500億美元的比爾·蓋茨蟬聯世界首富寶座的時候，回如果你信答以為真，你就上當了。因為在人們耳熟能詳的所謂富豪排行榜上，你根本找不到「大道無形」的超級富豪們的身影，因為他們早已嚴密地控制了西方主要的媒體。所謂「大隱隱於朝」。如今，羅斯柴爾德家族仍在經營著銀行業務，但是如果我們隨機在北京或上海的街頭問100個中國人，其中可能有99個知道美國花旗銀行，而不見得有1個知道羅斯柴爾德銀行。

⑨ 《貨幣戰爭》一書講的什麼

不論希臘薩摩斯島的古代暴君，還是神聖羅馬帝國的中世紀君主，對美國開戰的英國的帝王將相，法國革命的鬥士，第一次世界大戰中的德皇威廉二世，對抗歐洲仇家的拿破崙·波拿巴，南北戰爭中對抗南部同盟的北部聯邦；

對抗赫伯特·胡佛的美國的約瑟夫·斯大林，對抗英國及其盟國的阿道夫·希特勒，抑或對付越南共產黨和古巴菲德爾·卡斯特羅的中情局，沒有人可以單單靠偽幣贏得戰爭。

恰恰相反，搞偽幣的大部分人輸掉了他們的戰爭，輸掉了整個帝國或本人的財富。還有個別人，比如葡萄牙的阿爾維斯·雷斯，無意之中引發了政局的變遷，給國家的經濟和社會帶來了深遠影響——基本都是負面影響。

(9)上海貨幣戰爭擴展閱讀：

部分精彩內容介紹

1、中東的偽幣

華盛頓盛傳這樣一種說法：特勤局和財政部還沒有公布的打算，因為一旦承認有數量如此之眾的偽鈔正在流通，對於美元已然動盪飄搖的國際地位不啻是雪上加霜。

2、東方造假西方幫

義大利黑手黨賣掉毒品，並通過遍布全球的網路進行洗錢——俄羅斯黑社會也在這一過程中扮演了日益重要的角色——隨後又將部分收益作為買家支付的貨款轉移至各個金融中心。

3、法國大革命：軟錢對硬錢

而在使用貨幣作為打擊敵國武器的問題上，拿破崙及其他幾位十九世紀早期歐洲領袖的態度就截然不同了：造偽是他們秘密武器庫中的一件重要法寶。正統歷史學家對這個話題要麼避而不談（也許是因為缺乏相關史料），要麼就是含糊其辭。不過，紙幣收藏家及錢幣商手頭有的是證物。