保險客戶資料分析

Ⅰ 哪個客戶管理軟體適合保險代理人使用的，用來管理保險客戶資料的，有沒有介紹下，要比較簡單的

給你一份CRM客戶關系管理軟體的部分功能圖表，你看了之後就一目瞭然了。

從售前-售中-售後-財務-倉庫-分析等等，你基本可以一目瞭然了。

Ⅱ 保險行業裡面的數據分析做什麼一般需要一些什麼技能

數據分析術語叫：KPI
這個工作主要會用電子表格就行

綜合能力好也可以有很好的前途。

Ⅲ 對保險行業的數據分析

與發達國家相比，保險行業在中國起步較晚，發展得相對慢一些。但最近幾年，鑒於國家對保險行業的重視，保險業在中國的發展非常快。
據《中國保險行業市場前瞻與投資規劃分析報告》數據顯示，2011年-2016年，保險行業總資產從5.98萬億元增長到15.12萬億，年均增速為20.37%。截止今年上半年，保險業共實現原保險保費收入23140.15億元，同比增長23.00%，仍然保持較快增速，但增速同比下降14.29個百分點。
總體來看，保險行業未來前景看好。

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Ⅳ 保險行業裡面的數據分析做什麼一般需要一些什麼技能

一、掌握基礎、更新知識
基本技術怎麼強調都不過分。這里的術更多是（計算機、統計知識），多年做數據分析、數據挖掘的經歷來看、以及業界朋友的交流來看，這點大家深有感觸的。
二、資料庫查詢—SQL
數據分析師在計算機的層面的技能要求較低，主要是會SQL，因為這里解決一個數據提取的問題。有機會可以去逛逛一些專業的數據論壇，學習一些SQL技巧、新的函數，對你工作效率的提高是很有幫助的。
三、統計知識與數據挖掘
你要掌握基礎的、成熟的數據建模方法、數據挖掘方法。例如：多元統計：回歸分析、因子分析、離散等，數據挖掘中的：決策樹、聚類、關聯規則、神經網路等。但是還是應該關注一些博客、論壇中大家對於最新方法的介紹，或者是對老方法的新運用，不斷更新自己知識，才能跟上時代，也許你工作中根本不會用到，但是未來呢？
四、行業知識
如果數據不結合具體的行業、業務知識，數據就是一堆數字，不代表任何東西。是冷冰冰，是不會產生任何價值的，數據驅動營銷、提高科學決策一切都是空的。
一名數據分析師，一定要對所在行業知識、業務知識有深入的了解。例如：看到某個數據，你首先必須要知道，這個數據的統計口徑是什麼？是如何取出來的？這個數據在這個行業，在相應的業務是在哪個環節是產生的？數值的代表業務發生了什麼（背景是什麼）？最後，提醒大家，但大家一定不要忘記了一些基本的技術，不要把基礎去忘記了，如果一名數據分析師不會寫SQL，那麻煩就大了。你只有把數據先取對了，才能正確的分析，否則一切都是錯誤了，甚至會導致致命的結論。新同學，還是好好花時間把基礎技能學好。因為基礎技能你可以在短期內快速提高，但是在行業、業務知識的是一點一滴的積累起來的，有時候是急不來的，這更需要花時間慢慢去沉澱下來。
不要過於追求很高級、高深的統計方法，我提倡有空還是要多去學習基本的統計學知識，從而提高工作效率，達到事半功倍。以我經驗來說，我負責任告訴新進的同學，永遠不要忘記基本知識、基本技能的學習。

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Ⅳ 保險公司客戶分析表

保險銷售開場白和被客戶拒絕後的應對話術
保險銷售電話約訪客戶表明自己及公司進行接觸
准客戶：喂你好，哪位？
代理人：你好，請問是XX先生嗎？
准客戶：我是，你哪位？
代理人：我是XX人壽保險公司的劉小海，你的朋友李大為先生介紹我打這個電話的，我只佔用你幾分鍾的時間，你方便嗎？（聆聽准客戶回答）
准客戶：你有什麼事嗎？
表明目的、引發興趣利用第三者的影響力
代理人：我打這個電話，是因為我最近為你的朋友李大為先生做了一摘要：金投保險為你詳細介紹新手入門的保險銷售技巧和話術。
電話約訪客戶表明自己及公司進行接觸
准客戶：喂你好，哪位？
代理人：你好，請問是XX先生嗎？
准客戶：我是，你哪位？
代理人：我是XX人壽保險公司的劉小海，你的朋友李大為先生介紹我打這個電話的，我只佔用你幾分鍾的時間，你方便嗎？（聆聽准客戶回答）
准客戶：你有什麼事嗎？
表明目的、引發興趣利用第三者的影響力
代理人：我打這個電話，是因為我最近為你的朋友李大為先生做了一份家庭財務和保障規劃，就是通過我們用專業的方法分析，先了解他在家庭財務和保障方面的具體情況，然後提供給他符合實際需要的規劃，他對我的服務很滿意，所以建議我來拜訪你，讓你也來了解一下。
代理人：當然，我還不確定你是不是有興趣，所以想和你約個時間，為你提供家庭財務和保障需求的，分析，有沒有幫助由你自己決定。
尊重客戶的決定二選一法則
你看禮拜二下午或者禮拜四下午我們約個時間見個面好嗎？
處理反對問題准客戶：對不起，我很忙，沒有時間。
代理人：張先生，這點我當然理解。正是因為你很忙，所以我才特地打電話來和你預約，以免浪費你的時間。請問禮拜二下午你比較方便呢，還是禮拜四下午比較方便？我們約個時間談談。
准客戶；對不起，我真的沒有興趣。
代理人：張先生，我了解你心裡的想法。事實上要你對一個不了解的東西產生興趣，的確是蠻難的。不過經過我的說明之後，你就可以自己來判斷這套「家庭財務和保障規劃」是不是對你有幫助，如果你聽了之後還是沒興趣，也不要緊，至少我們可以交個朋友，這個對大家也沒什麼損失。所以我們禮拜二或者禮拜四見個面，只你用30分鍾時間。
准客戶：那你把資料寄給我吧，我看好後覺得有需要再打電話給你。
代理人：張先生，我當然可以這樣做，但是我們的「家庭財務和保障規劃」是非常個性化的，如果我來親自跟你解說一下會比較清楚，只需要30分鍾，這樣也可以節省你的時間。你看我們禮拜二或禮拜四，我們見面聊一聊，我真的很希望能有機會為你服務。
准客戶：讓我想想……那就禮拜四下班之後吧。
確認見面時間代理人：那好，我們禮拜四一起碰個面，請問你幾點種下班？
地點准客戶：5點鍾。
代理人：好的，那我們禮拜四下班後5點鍾，約在你公司好嗎？
准客戶：可以。
代理人：好的，請問你的公司詳細地址是……？
准客戶：香港西路裕源大廈67號11樓
代理人：謝謝你！
代理人：那麼張先生，我會在見面之前打電話再和你確認一下，我能記一下你的手機號碼好嗎？
准客戶：我的手機號碼是…………
代理人：張先生，那麼我會在禮拜四下午5點准時到你公司，我們見面之後再詳談，謝謝你，再見。
准客戶：再見。
二、接觸
接觸代理人：張經理，你好（握手）我是XX人壽的劉小海，這是我的名片（雙手遞上）
准客戶：你好。到我辦公室談吧。
代理人：張先生，很高興能有這樣的機會和你見面，我看到你們公司辦公環境非常舒適，員工們看上去也很精神，說明你們公司非常有實力，效益也一定很不錯吧。
准客戶：還好啦！
代理人：聽大為說你們是大學的同學，是嗎？
准客戶：是啊，我們還是住一個寢室的呢。
代理人：真的，那應該很熟悉了！而且聽大為說你也跟他一樣是財務經理，是嗎？
准客戶：是啊，這個李大為，把我的底細都透露出去了！
說明代理人：李大為先生非常信任我，我們也很熟悉。就象我在電話里跟你講過的，我有機會和李大為先生討論他的家庭財務和保障需求的問題，不論是觀念方面還是針對他家庭的實際情況分析方面，他都覺得很有幫助，所以才推薦我來拜訪他所關心的朋友，看看是否也有需求。
今天我會先簡單介紹一下我們公司XX人壽的情況，然後我會跟你一起做一下你家庭的財務和保障分析，整個過程不會超過40分鍾的時間。
如果你覺得我們所討論的內容對你和你的家人有所幫助，並需要我們協助你做好財務規劃，我們很樂意能為你做出專業的建議：
假設你覺得目前沒有需要，我們同時希望你能像大為一樣，介紹一些朋友讓我認識，看看他們是否需要我們的服務。你覺得這樣可以嗎？
准客戶：可以。
介紹公司代理人：張先生，不曉得你之前有沒有聽說過我們XX人壽保險公司？
准客戶：XX？我不是很了解。
代理人：XX人壽成立於1996年8月，總部設在北京。目前，XX人壽擁有20家股東，其中中資股東包括中國對外貿易運輸（集團）總公司、中國嘉德國際拍賣有限公司、等國內大中型企業。外資股東包括瑞士豐泰人壽保險公司、新政泰達投資有限公司和如本軟庫銀行集團等著名國際金融企業。2006年公司投資回報率高大7.8%，遠遠高於行業平均5.2%的水平，同時，我們XX人壽堅持「XX保險理賠不難」的服務理念，傳承XX豐富專業的理財經驗以及先進的運營模式，強強連手，打造最值得信賴的壽險公司。它一定能更好的為象你這樣的優質客戶提供專業的服務。
代理人：張經理，你還有沒有其他想多了解一點的地方？（注視准客戶，等待響應，根據准客戶的提問情況做出相應的解答）
准客戶：不錯，你們公司實力蠻強的。
介紹自己代理人：張經理，至於我個人的情況是這樣的（這里自己事先可以設計一份介紹自己的學歷、專長、受過的專業訓練等話術，來讓客戶進一步了解你本人。認可並接受你：我是上海大學畢業的，兩年前參加工作，我的專業是國際貿易。
准客戶：那你為什麼會選擇做保險呢？
代理人：因為我覺得XX人壽這家公司非常專業，提供專業的培訓。同時隨著社會的發展，越來越多的人需要專業的理財及保險服務。而保險也真的可以為每個家庭提供最及時、最需要的幫助。接下來我們來談談如何針對你家庭的實際情況，為你提供專業的服務。
喚醒需求與發現需求
代理人：張先生，你對保險有些了解嗎？
准客戶：應該說，不太了解。
代理人：張先生，你忌諱談論風險嗎？
准客戶：可以談啊，我知道一個人一生中難免會有風險，只是大小而已。
說明家庭財務及保障分析表
代理人：張先生，我們不敢說人人需要保險，但正像你所說的，每個人都會面臨一定的風險，而我們就是通過專業的分析，讓客戶和我們一起討論他的財務和保障需求。
其實我們大多數人在做家庭財務與保障需求分析時，基本上分為三個方面：
家庭保障需求。就是說萬一哪一天我們永遠的離開這個世界，我們家人的生活費用、孩子的教育費用等是否已經准備妥當？
養老保險需要。我們是否為自己的老年生活開始准備足夠的養老基金，我們是否有能力讓我們的老年生活無憂無慮？有依據話說：你退休前掙了多少錢並不重要，重要的是你退休時存了多少錢。
意外、疾病保障需要。沒有人敢保證自己一生平安無恙，如果不幸有病或是發生意外，我們就會出現財務問題，如果罹患重大疾病，整個家庭的財務狀況就會遭受到嚴重打擊。所以，為自己規劃合適的財務計劃，是有效的解決之道。
准客戶；你說的有道理。
代理人：是的，我們XX人壽有一套科學合理的家庭財務與保障分析表，透過我們的分析，我們可以清楚的了解各自的需要，並藉助我們的專業知識和能力，為客戶規劃出合理的理財建議和方案。
准客戶：不錯。
代理人：張先生，讓我們一起來看看這份分析表，好嗎？
准客戶：分析表？
代理人：是的，我們的分析表是針對客戶的三個方面的需求設計的。
填寫基本資料代理人：張先生，你是什麼時候參加工作的……
准客戶；……
代理人：（一邊看錶一邊說）你太太比你小2歲，她是做什麼的？
准客戶：她是醫生。
代理人：你的孩子叫「張小傑」
准客戶：是的今年2歲
……（填寫完個人資料）
喚醒需求與發現需求用問問題的方式
代理人：張先生，我們的分析表就是根據客戶的三個方面的需要設計的。也就是家庭保障需要、退休需要以及意外、醫療需要。就你目前的情況，你最注重的是哪個方面？
准客戶：應該是家庭保障吧。
代理人：為什麼你最關心的是家庭保障？
准客戶：因為我房子有按揭，孩子還小，我當然最關心的是這個.
觸動不安代理人：你的意思是房子有按揭，孩子還小，如果沒有什麼變故的話，我們相信你有能力照顧。

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Ⅵ 關於保險公司的數據分析崗

數據分析是一個能夠讓人們管理大量客戶、市場、金融和企業數據並通過更完善的分析技術和工具將數據轉化為先進洞察的規則。業務分析是一系列短期戰略與戰術協議。它可以為組織提供快速的評估和路線圖，幫助組織識別機遇和規劃轉型路徑以實現其分析舉措和目標。不同公司，有不同工作安排：
一、保險公司的業務分析員主要工作內容如下：
1、協助分析、研究經驗數據，參與制定保險產品開發策略，擬定保險產品費率，審核保險產品材料;參與償付能力管理；
2、協助制定或者參與制定再保險制度、審核或者參與審核再保險安排計劃；
3、參與評估各項准備金以及相關負債，參與預算管理；
4、參與制定股東紅利分配製度，制定分紅保險等有關保險產品的紅利分配方案；
5、參與資產負債配置管理，參與決定投資方案或者參與擬定資產配置指引；
6、參與制定業務營運規則和手續費、傭金等中介服務費用給付制度；
7、參與公司財務規劃和年度預算的精算部分工作。
二、保險公司的業務分析員崗位要求如下：
1、本科以上學歷,金融、財務、工商管理或經濟學專業；
2、英文cet-6級以上,閱讀和表達流利；
3、有熟練的excel建模能力,精通ppt製作；
4、熟悉保險、銀行和投資業務模式和盈利模型；
5、有較強的戰略與系統思維、業務規劃能力；
6、具有優良的職業素養和良好的人際溝通技巧；
7、具有團隊合作精神。

Ⅶ 做保險行業通過哪些途徑來獲得潛在客戶資料

何謂潛在客戶
對於任何一名新的銷售人員來說，都面臨著相同的一個問題，那就是找到客戶，把產品或服務銷售出去。除非公司的產品或服務處於壟斷地位，除非公司的品牌處於一個非常強勢的市場狀況，否則，任何公司的銷售人員都將面臨著如何尋找潛在客戶的嚴峻現實。那麼，究竟何謂潛在客戶呢？
其實，尋找潛在客戶是任何銷售人員從事銷售工作的一條起跑線。所謂潛在客戶，就是指對銷售人員所在公司的產品或服務確實存在需求並具有購買能力的任何個人或組織。如果某個個人或組織存在對某種產品或服務的可能需求，但這種可能性又尚未被證實，那麼這種有可能購買某種產品或服務的客戶就稱為可能的潛在客戶或准客戶；可能的潛在客戶或准客戶被證實確實有需求，就成為「潛在客戶」；經銷售人員按照某種要求評估合格的潛在客戶就成了實際銷售的對象，即目標客戶。
實踐表明，開發任何一個新客戶的成本都遠遠高於維持一個老客戶的費用。因此，任何銷售人員的目標都是期望維持長期穩定的現實客戶。要長期維持穩定的現實客戶，銷售人員就必須在通過努力將目標客戶轉變為現實客戶之後，繼續不斷地對現實客戶提供更多更具有吸引力的措施，使現實客戶成為不斷地重復購買的客戶，即成為滿意客戶。圖1為銷售人員開發客戶的路線「晉級」圖。
圖1銷售人員開發客戶的路線「晉級」圖
潛在客戶數量的多少以及潛在客戶的質量，諸如支付能力、決策能力以及購買慾望等往往意味著銷售業績的高低。銷售人員尋找潛在客戶應該是一個持續的過程，而不應該把它當成做一項沒有銷售對象時才做的工作。眾所周知，沒有足夠的客戶資源，企業的生存與發展就無從談起。任何銷售人員都應該明白，在尋找潛在客戶方面所作的努力越大，銷售成績將越好。
尋找潛在客戶的原則
從可能的潛在客戶到潛在客戶僅一步之隔。因此，我們直接討論尋找潛在客戶的原則，事實上，沒有任何通用的原則可供指導任何公司或任何銷售人員尋找潛在客戶。我們僅把一些具有共性的大方向的原則與大家分享，希望眾多銷售人員在具體銷售過程中能結合自己的實際情況來靈活借鑒或使用。
首先是量身定製的原則，也就是選擇或定製一個滿足你自己公司具體需要的尋找潛在客戶的原則。不同的公司，對尋找潛在客戶的要求不同，因此，銷售人員必須結合自己公司的具體需要，靈活應對。任何拘泥於形式或條款的原則都可能有悖公司的發展方向。
其次是重點關注的原則，即80∶20原則。該原則指導我們事先確定尋找客戶的輕重緩急，首要的是把重點放在具有高潛力的客戶身上，把潛力低的潛在客戶放在後邊。
最後是循序漸進的原則。即對具有潛力的潛在客戶進行訪問，最初的訪問可能只是「混個臉熟」，交換一下名片，隨著訪問次數的增加，訪問頻率的加快，可以增加訪問的深度。
除了上述幾個大的原則之外，作為銷售人員，你需要調整你對待尋找潛在客戶的態度。如果你想成為一名優秀的銷售人員，那麼你需要將尋找潛在客戶變成你的愛好。尋找潛在客戶是你走向成功之路的第一步。你不能僅僅將尋找潛在客戶視為一項工作，並且是你不願意做卻不得不做的事情。事實上，尋找潛在客戶不僅是一項有意義的工作，而且會充滿樂趣，你只需要改變一下你對待工作的態度，使尋找潛在客戶成為一種樂趣與愛好，成為一種值得追求的職業與需要提高的技能。
尋找潛在客戶的方法
尋找潛在客戶的方法非常多。不過，與尋找潛在客戶的原則一樣，沒有任何一種方法能夠普遍適用，沒有任何一種方法可以確保你一定成功。作為銷售人員，你需要不斷地進行總結，只有不斷地總結，你才能找到一套適合自己的方法。
1.逐戶尋訪法
該法又稱為普訪法、貿然訪問法，就是指銷售人員在特定的區域或行業內，用上門訪問的形式，對估計可能成為客戶的單位、組織、家庭乃至個人逐一地進行訪問並確定銷售對象的方法。逐戶尋訪法遵循「平均法則」原理，即認為在被尋訪的所有對象中，必定有銷售人員所要的客戶，而且分布均勻，其客戶的數量與訪問對象的數量成正比。
逐戶尋訪法是一個古老但比較可靠的方法，它可以使銷售人員在尋訪客戶的同時，了解客戶、了解市場、了解社會。該法主要適合於日用消費品或保險等服務的銷售；該法的缺點就是費時、費力，帶有較大的盲目性；更為嚴峻的是，隨著經濟的發展，人們對住宅、隱私越來越重視，這種逐戶尋訪法的實施面臨著越來越大的難度。
2.客戶引薦法
該法又稱為連鎖介紹法、無限連鎖法，就是指銷售人員由現有客戶介紹他認為有可能購買產品的潛在客戶的方法。現有客戶的介紹方法主要有口頭介紹、寫信介紹、電話介紹、名片介紹等。實踐證明，客戶引薦法是一種比較有效的尋找潛在客戶的方法，它不僅可以大大地避免尋找工作的盲目性，而且有助於銷售人員贏得新客戶的信任。
要應用客戶引薦法，首先銷售人員應該取信於現有客戶；其次對現有客戶介紹的客戶，銷售人員應該對其進行詳細的評估和必要的營銷准備，銷售人員要盡可能地從現有客戶處了解新客戶的情況；最後，在銷售人員訪問過新客戶後，應及時向現有客戶介紹與匯報情況，這一方面是對現有客戶的介紹表示感謝，另一方面也可以繼續爭取現有客戶的合作與支持。
客戶引薦法適合於特定用途的產品，比如專業性強的產品或服務性要求較高的產品等。
3.光輝效應法
該法又稱為中心輻射法、名人效應法或影響中心法等，屬於介紹法的一種應用特例。它是指銷售人員在某一特定的區域內，首先尋找並爭取有較大影響力的中心人物為客戶，然後利用中心人物的影響與協助把該區域內可能的潛在客戶發展為潛在客戶的方法。
該法的得名來自於心理學上的「光輝效應」法則。心理學原理認為，人們對於在自己心目中享有一定威望的人物是信服並願意追隨的。因此，一些中心人物的購買與消費行為，就可能在他的崇拜者心目中形成示範作用與先導效應，從而引發崇拜者的購買行為與消費行為。光輝效應法適合於一些具有一定品牌形象、具有一定品位的產品或服務的銷售，比如高檔服飾、化妝品、健身等。
4.代理人法
代理人法，就是通過代理人尋找潛在客戶的辦法。在國內，大多由銷售人員所在公司出面，採取聘請信息員與兼職銷售人員的形式進行實施，其傭金由公司確定並支付，實際上這種方法是以一定的經濟利益換取代理人的關系資源。
該法的依據是經濟學上的「最小、最大化」原則與市場相關性原理。代理人法的不足與局限性在於合適的代理人難以尋找，更為嚴重的是，如果銷售人員與代理人合作不好，溝通不暢或者代理人同時為多家公司擔任代理，則可能泄露公司商業秘密，這樣可能使公司與銷售人員陷於不公平的市場競爭中。
5.直接郵寄法
在有大量的可能的潛在客戶需要某一產品或服務的情況下，用直接郵寄的方法來尋找潛在客戶不失為一種有效的方式。直接郵寄法具有成本較低、接觸的人較多、覆蓋的范圍較廣等優點；不過，該法的缺點是時間周期較長。
6.電話營銷法
所謂電話營銷法，就是指利用電信技術和受過培訓的人員，針對可能的潛在客戶群進行有計劃的、可衡量的市場營銷溝通。運用電話尋找潛在客戶法可以在短時間內接觸到分布在廣闊地區內的大量潛在客戶。
7.滾雪球法
所謂滾雪球法，就是指在每次訪問客戶之後，銷售人員都向客戶詢問其他可能對該產品或服務感興趣的人的名單，這樣就像滾雪球一樣，在短期內很快就可以開發出數量可觀的潛在客戶。滾雪球法，尤其適合於服務性產品，比如保險和證券等。
8.資料查閱法
該法又稱間接市場調查法，即銷售人員通過各種現有資料來尋找潛在客戶的方法。不過，使用該法需要注意以下問題：一是對資料的來源與資料的提供者進行分析，以確認資料與信息的可靠性；二是注意資料可能因為時間關系而出現的錯漏等問題。
9.市場咨詢法
所謂市場咨詢法，就是指銷售人員利用社會上各種專門的市場信息咨詢機構或政府有關部門所提供的信息來尋找潛在客戶的方法。使用該法的前提是存在發達的信息咨詢行業，目前中國市場的信息咨詢業正處於發展階段。
使用該法的優點是比較節省時間，所獲得的信息比較客觀、准確；缺點是費用較高。
潛在客戶的評估
大量的潛在客戶並不能轉變為目標客戶。獲得潛在客戶名單僅僅是銷售人員銷售過程「萬里長征」的起始階段，因此，需要對潛在客戶進行及時、客觀的評估，以便從眾多的潛在客戶名單中篩選出目標客戶。作為優秀的銷售人員，需要掌握潛在客戶評估的一些常用方法，這些方法可以幫助銷售人員事半功倍地完成銷售任務。
在挑選、評估潛在客戶之前，銷售人員需要先自問三個問題：一是潛在客戶是否具備有你能夠給予滿足的需求；二是在你滿足其需求之後，這些潛在客戶是否具有提供適當回報的能力；三是銷售人員所在公司是否具有或能夠培養比其他公司更能滿足這些潛在客戶需求的能力。
1.帕列托法則
帕列托法則，即80∶20法則，這是義大利經濟學家帕列托於1897年發現的一個極其重要的社會學法則。該法則具有廣泛的社會實用性，比如20%的富有人群擁有整個社會80%的財富；20%的客戶帶來公司80%的營收和利潤等等。帕列托法則要求銷售人員分清主次，鎖定重要的潛在客戶。
2.MAN法則
MAN法則，引導銷售人員如何去發現潛在客戶的支付能力、決策權力以及需要。作為銷售人員，可以從下面三個方面去判斷某個個人或組織是否為潛在客戶：一是該潛在客戶是否有購買資金M（Money），即是否有錢，是否具有消費此產品或服務的經濟能力，也就是有沒有購買力或籌措資金的能力。二是該潛在客戶是否有購買決策權A（Authority），即你所極力說服的對象是否有購買決定權，在成功的銷售過程中，能否准確地了解真正的購買決策人是銷售的關鍵。三是該潛在客戶是否有購買需要N（Need），在這里還包括需求。需要是指存在於人們內心的對某種目標的渴求或慾望，它由內在的或外在的、精神的或物質的刺激所引發。另一方面客戶需求具有層次性、復雜性、無限性、多樣性和動態性等特點，它能夠反復地激發每一次的購買決策，而且具有接受信息和重組客戶需要結構並修正下一次購買決策的功能。
作為優秀的銷售人員，他必須對需求具有正確的認識：需求不僅可以滿足，而且可以創造！事實上，普通的銷售人員總是去滿足需求、適應需求，而優秀的銷售人員則是去發現需求、創造需求。
潛在客戶的管理
優秀的銷售人員懂得如何管理好潛在的客戶資源，他們既不會在永遠無望的可能客戶身上浪費時間，更不會放過任何一個捕捉重要客戶的機會。營銷實踐表明，銷售人員對潛在客戶的管理主要從緊迫性和重要性兩個方面入手。
1.根據緊迫性分類
緊迫性描述潛在客戶在多長的時間范圍內作出對公司的產品或服務的購買決定。通常情況下，在1個月內能作出購買決定的潛在客戶，就稱為渴望型客戶；在2個月內能作出購買決定的潛在客戶，稱為有望型客戶；在3個月內能做出購買決定的客戶，則稱為觀望型客戶。優秀的銷售人員會根據客戶的不同類型，安排出不同的拜訪，包括拜訪頻次和拜訪深度等。
2.根據重要性分類
重要性描述潛在客戶可能購買公司產品或服務的數量的多少。雖然每個潛在客戶對銷售人員來說都是非常重要的，但根據80∶20法則，優秀的銷售人員更應該關注帶來80%利潤的20%的關鍵客戶。為此，可以根據公司的業務情況，將客戶分為三類：最重要的是關鍵客戶，這類客戶需要銷售人員投入更多的時間和精力增加訪問頻次，增加訪問深度。其次是重要客戶，這類客戶應該安排合適的訪問頻次和內容；最後一類是一般客戶，這類客戶維持正常的訪問頻次與內容即可。

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