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理財分析師優劣因素

發布時間:2021-09-13 10:53:43

⑴ 金融理財分析師具體是做什麼的

金融分析師的工作內容是:培育專業的機構投資人;對開放式基金進行管理以回及創業板市答場的設立與運作;保險基金和養老基金的管理;商業銀行股份化和資產證券化運作;股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括:收集研究對象信息,對其產品進行分析研究,提供分析研究及投資價值報告;跟蹤研究對象變化情況,及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況,作出投資預期回報與風險分析,調整投資操作建議;對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護;通過各種聯絡方式開發新客戶,與老客戶保持聯系;負責完成金融產品開戶訂單,解答客戶各項問題;及時反饋客戶意見,把握市場動向。

⑵ 精算師,理財規劃師,金融分析師有什麼不一樣

精算師(actuary),主要從事計算保險費、賠付准備金、分紅、保險額、退休金、年金等,通常受雇於保險公司。其計算依據來源於理賠參照表及會計准則,保險公司經營狀況。而這份表格是基於本公司和同行索賠的經驗及相關統計數據而制定的。
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
金融分析師是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,CFA是"注冊金融分析師"(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱的縮寫,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,他們分布在證券公司、商業銀行、保險公司以及投資機構。

⑶ 請問一下證券分析師和理財師各自的優缺點

證券分析師是一個專項的專業分析師 理財規劃師是一全方面的金融理財人員,但回是在中國事實上答證券分析師跟吃香的。 證券分析師先要求獲得證券分析師資格,再通過專項的分析師考試進行認證,理財規劃師考過ChFP就有理財規劃師資格了。 證券分析師的難度更大,專業性更強。 理財規劃師未來會跟普通,跟大眾。

⑷ 金融行業裡面是金融分析師和理財顧問有什麼區別,金融

金融分析師的工抄作內容襲是:培育專業的機構投資人;對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作;保險基金和養老基金的管理;商業銀行股份化和資產證券化運作;股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括:收集研究對象信息,對其產品進行分析研究,提供分析研究及投資價值報告;跟蹤研究對象變化情況,及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況,作出投資預期回報與風險分析,調整投資操作建議;對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護;通過各種聯絡方式開發新客戶,與老客戶保持聯系;負責完成金融產品開戶訂單,解答客戶各項問題;及時反饋客戶意見,把握市場動向。

⑸ 大家說說理財分析師是個什麼樣的職業

理財分析師就是為投資者和客戶提供技術指導和基礎知識的培訓

⑹ 金融分析師和投資銀行家的區別,工作難度

可以從事的崗位有很多,例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同,以拿CFA從業者的投資分析師為例,為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst(分析員)

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program,剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師,工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作,有些需要建立一些初步的模型,包括mergermodel、DCF、LBO等等,然後交給associate進一步review和加工。

研究結束,要使用PPT將研究結果呈現出來,所以這個崗位也會經常用到PPT。當然,作為一個初級崗位,很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情,總是就是投行工作的基礎,也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷,大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的,有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了,可以極大的縮短在基層工作的時間,兩年甚至很短時間就可以成為Associate,也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate(副經理)

Associate是比Analyst高一級的職位,要麼是從Analyst晉升而來,要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導,Associate仍然要做一些分析類的工作,不過是有點技術含量的工作,負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排,分配任務,承擔administrativework,並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導,Associate的工作並不輕松,每天需要加班加點,並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景,所以很喜歡的MBA或者CFA持證人,即便是只通過了CFA二級考試,也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間,然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP(副總裁或經理)

如果你順利進入到VP階段,那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物,工作要指導Associate和Analyst,同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成,一是充當projectmanager的角色,當D或MD接到deal的時候,負責executingthedeal,二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates,並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易,要得到晉升更不容易,行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升,除了經驗、能力、運氣,各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試,提交證書申請,如果已經是CFA持證人,那真是極好的。

四、Director(總經理、董事)

根據投行的規模不同,Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判,交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似,不過焦點在重要的客戶上。

五、MD(董事總經理)

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任,參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人,或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列,有些金融機構會設置一些中間職稱,比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等,唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然,CFA的在職業發展上的幫助不止如此,從職業發展的角度,一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書,能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞,國內也出現了很多風投成功的案例,想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數,如果沒有一張高含金量的CFA證書,恐怕連門檻都進不去呢。

⑺ 金融分析師與證券分析師的區別哪個比較有前途

中國金融業對合格的高素質投資專業人士的熱切需求,正在顯著增加。對內地金融業的專業人士來說,中國加入WTO以及境外合格機構投資者(QFII)的引入,在為其帶來眾多機會的同時,也帶來了巨大挑戰:此時,他們需要快速提升自己的競爭力,並迅速熟悉國際市場的通行規則。

作為全球公認、用作衡量投資專業人士專業能力與道德操守的權威考評標准,CFA考試對幫助中國金融業加快高素質專業人士的培養有著特殊的意義,因為那些取得CFA特許資格的投資界精英,都經過了至少三年時間的嚴格自學,期間還通過了三個級別、每次為時六小時的考試,這些考試用國際商業通用的語言———英語進行,內容涉及證券分析、企業財務、定量分析、經濟學、投資組合分析以及道德與職業操守等多方面。

在加入WTO後的短短數年間,中國內地CFA的應試人數從2000年的162人快速增加至2004年的5000多人。不少在中國金融圈內具有影響的人物長期以來也認為,CFA應試人數的快速上升也是中國改革開放的必然結果。此外,CFA課程所提供的最新、最具操作性的專業知識,也被認為是當今中國金融人士所迫切需要的。

「雖然取得CFA特許資格並非易事,但我一直相信:自己為了在投資管理領域達到國際水準而付出的努力,一定會有回報,」不久前剛取得CFA特許資格的鄭先生,滿懷喜悅與成就感地表示,「CFA特許資格的高含金量,不僅將幫助我繼續敲開事業的大門,而且對中國培養投資專才很有益處。」

CFA課程和考核項目,由全球性非贏利專業機構———特許分析師協會負責,該協會還為投資業制訂了自願的、以道德為基礎的專業和業績報告准則,它在全球擁有近75000萬名會員,其中包括63000名CFA資格獲得者,其宣言就是:通過教育、誠信和專業水平方面所設定的最高標准,引領全球各地的投資專業。

1963年設立的CFA考試課程,專為投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問而設,自學考試課程達到研究生水平,其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術,范圍包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、企業財務、經濟學、投資表現評估及專業道德操守。

「與一般資格考試偏重理論不同,CFA課程實用性很強。」2003年獲得CFA特許資格的尹海說。注重理論與實際結合,是CFA課程的最大優勢,並且在考試通過後,CFA協會會員還定期收到CFA協會發來的國際金融領域最前沿研究結果。

即將開始第三級考試的趙先生表示,CFA課程設計非常系統、全面,很值得學習;而另一位已取得CFA特許資格的侯先生則表示,「CFA課程帶給我嶄新的全球化視野,其中關於企業分析的知識,對投行人士非常有用。」

與此同時,CFA對道德要求極高。要成為CFA,就必須嚴格遵守協會所制定的《道德操守》及《專業行為准則》,這些標准甚至細化到:CFA必須披露其客戶與僱主間潛在的任何利益沖突。為了保證CFA資格的可信度,協會對所有特許分析師的任何違規都登記在案。

「誠信是任何一個健康金融市場的基石,對正在走向規范的中國證券市場來說,CFA協會所提倡的道德標准無疑將十分有益,」在最近一次中國之行中,CFA課程分部副總裁JANSQUIRES博士表示,「任何市場的底線都一樣,就是當投資者無法得到公開、透明、公平的市場信息時,其投資信心就會大減。」

中國證監會前副主席史美倫接受財經雜志采訪時曾直言不諱地指出了中國證券市場「四大病」:上市公司缺乏盈利能力和有效的公司治理、市場參與主體的誠信責任意識淡薄、操縱行為普遍以及投資者素質有待提高。

在美國斯坦福大學高級研究員孟慶軒博士看來,缺乏高效的金融分析師群體是造成這些缺陷的重要原因。他認為,只有建立一支成熟高效的金融分析師隊伍,為投資者提供高水平、專業化、價值取向的投資研究、分析及建議,才能以市場力量確保中國證券市場的長遠投資價值,這是維系市場價值和市場信心的根本;此外,中國證券市場還需要大批熟悉定價機制和分析技巧的金融分析師,這是擴大市場規模和創新交易品種的重要保證。

「在中國,CFA人才的培養應社會化,更多的CFA特許資格持有人,對中國市場的健康發展至關重要。」孟慶軒說,雖然目前中國資本市場還是轉型經濟中的轉型資本市場,但其國際化、規范化的趨勢沒人能夠阻擋,而這個市場諸多內在改革與調整的第一步就是人才培養,這是市場規范的前提。
參考資料:http://ecation.163.com/e2004/editor_2004/training/050310/050310_183119.html

CPA是注冊會計師(Certified Public Accoutant)的英文縮寫,是指依法取得注冊會計師證書並接受委託從事審計和會計咨詢、會計服務業務的執業人員。注冊會計師主要承接的工作有審查企業的會計報表,出具審計報告;驗證企業資本,出具驗資報告;辦理企業合並、分立、清算事宜中的審計業務,出具有關的報告;法律、行政法規規定的其他審計業務等。尤其是在執行上市公司審計時,注冊會計師不僅要鑒證一個公司是否遵循了法律、法規和制度,而且還要判定其會計報表是否遵循了真實性、公允性和一貫性原則。由注冊會計師依法執行審計業務出具的報告,具有證明效力。

⑻ 投資理財分析師是什麼工作

據了解,目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種,包括國家理財規劃師(CFP)認證、金融理財師(AFP)認證、注冊理財規劃師(CFP)認證、注冊財務策劃師(RFP)認證、注冊金融分析師(CFA)認證。
過去三年,中國理財業務每年的市場增長率達到了21%,其中個人理財業務增長了13%,企業理財業務增長了8%。到2005年綜合理財市場規模已達到250億美元。隨著中國加入WTO,外資金融機構的湧入,國際會計准則的全面實行,整個金融業將處於混業經營狀態,財務策劃將成為新興行業。強大的市場需求使包括外資金融機構在內的各大銀行、保險、證券、財務機構正大舉進入中國的理財市場,具有國際財務管理視野、資本運作、風險規避、綜合理財、投資融資決策、稅務策劃等能力的財務策劃專業人士成為各大公司及金融機構特別是跨國企業爭奪對象,據統計,國內財務策劃人才缺口超過300萬,被國家人事部列為緊缺人才。
時至今日,國際、國內,在財務策劃上的相關認證已經超過5個,但最具國際權威性與國內認可度最高的就是由國際財務策劃聯會認可,亞太財務策劃聯會認證頒發的注冊特許財務策劃師-FChFP。FChFP已成為國際及國內財務策劃行業最高資格認證,會員遍布亞太、歐盟、美洲等34個國家及地區,人數超過10萬,學員可在全球34個國際及地區內注冊執業。

⑼ 金融分析師和投資分析師有什麼區別

金融分析包括投資、保險、稅收、個人理財四個方面,其實不用太在意名詞的不同,掌握實際的實用技能才是關鍵。你可以搜索了解一下CFP和CFA的相關情況。
關於經濟學和經濟分析,我覺得都不用學,這些都是象牙塔里的東西,不實用。當然,有時間的話,看看曼昆的《微觀經濟學》《宏觀經濟學》還是挺有意思的。希望對你有幫助!

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