理財演練方案

⑴ 理財之道沙盤模擬的八個季度有哪些

ERP模擬沙盤是針對代表先進的現代企業經營與管理技術—ERP（企業資源計劃系統），設計的角色體驗的實驗平台。ERP模擬沙盤教具主要包括：6張沙盤盤面，代表六個相互競爭的模擬企業。模擬沙盤按照製造企業的職能部門劃分了職能中心，包括營銷與規劃中心，生產中心、物流中心和財務中心。各職能中心涵蓋了企業運營的所有關鍵環節：戰略規劃、資金籌集、市場營銷、產品研發、生產組織、物資采購、設備投資與改造、財務核算與管理等幾個部分為設計主線，把企業運營所處的內外環境抽象為一系列的規則，由受訓者組成六個相互競爭的模擬企業，模擬企業5—6年的經營，通過學生參與-->沙盤載體-->模擬經營 -->對抗演練—> 講師評析 --> 學生感悟等一系列的實驗環節，其融和理論與實踐一體、集角色扮演與崗位體驗於一身的設計思想，使受訓者在分析市場、制定戰略、營銷策劃、組織生產、財務管理等一系列活動中，參悟科學的管理規律，培養團隊精神，全面提升管理能力。同時也對企業資源的管理過程有一個實際的體驗。ERP沙盤模擬的主要內容】〖ERP沙盤教具〗
ERP沙盤模擬教學以一套沙盤教具為載體。沙盤教具主要包括：沙盤盤面六張，代表六個相互競爭的模擬企業。下圖就是沙盤盤面全圖。
沙盤盤面按照製造企業的職能部門劃分了四個職能中心，分別是營銷與規劃中心、生產中心、物流中心和財務中心。各職能中心覆蓋了企業運營的所有關鍵環節：戰略規劃、市場營銷、生產組織、采購管理、庫存管理、財務管理等，是一個製造企業的縮影。
表：四大職能中心的功能


〖沙盤模擬教學的環節〗
1、組織准備工作
組織准備工作是ERP沙盤模擬的首要環節。主要內容包括三項：首先是學員分組，每組一般為5—6 人，這樣全部學員就組成了六個相互競爭的模擬企業（為簡化起見，可將六個模擬企業依次命名為A 組、B 組、C 組、D 組、E 組、F 組），然後進行每個角色的職能定位，明確企業組織內每個角色的崗位責任，一般分為CEO、營銷總監、運營總監、采購總監、財務總監等主要角色。當人數較多時，還可以適當增加商業間諜、財務助理等輔助角色。在幾年的經營過程中，可以進行角色互換，從而體驗角色轉換後考慮問題的出發點的相應變化，也就是學會換位思考。特別需要提醒的是：誠信和親歷親為。誠信是企業的生命，是企業生存之本。在企業經營模擬過程中，不要怕犯錯誤，學習的目的就是為了發現問題，努力尋求解決問題的手段。在學習過程中，誰犯的錯誤越多，誰的收獲也就越大。
2、基本情況描述
對企業經營者來說，接手一個企業時，需要對企業有一個基本的了解，包括股東期望、企業目前的財務狀況、市場佔有率、產品、生產設施、盈利能力等。基本情況描述以企業起始年的兩張主要財務報表（資產負債表和利潤表）為基本索引，逐項描述了企業目前的財務狀況和經營成果，並對其他相關方面進行補充說明。
3、市場規則與企業運營規則
企業在一個開放的市場環境中生存，企業之間的競爭需要遵循一定的規則。綜合考慮 市場競爭及企業運營所涉及的方方面面，簡化為以下八個方面的約定：
（1）市場劃分與市場准入；
（2）銷售會議與訂單爭取；
（3）廠房購買、出售與租賃；
（4）生產線購買、轉產與維修、出售；
（5）產品生產；
（6）產品研發與ISO 認證；
（7）產品研發與ISO 認證；
（8）融資貸款與貼現。
4、初始狀態
ERP沙盤模擬不是從創建企業開始，而是接手一個已經運營了三年的企業。雖然已經從基本情況描述中獲得了企業運營的基本信息，但還需要把這些枯燥的數字活生生地再現到沙盤盤面上，由此為下一步的企業運營做好鋪墊。通過初始狀態設定，可以使學員深刻地感覺到財務數據與企業業務的直接相關性，理解到財務數據是對企業運營情況的一種總結提煉，為今後「透過財務看經營」做好觀念上的准備。
5、企業經營競爭模擬
企業經營競爭模擬是ERP沙盤模擬的主體部分，按企業經營年度展開。經營伊始，通過商務周刊發布市場預測資料，對每個市場每個產品的總體需求量、單價、發展趨勢做出有效預測。每一個企業組織在市場預測的基礎上討論企業戰略和業務策略，在CEO 的領導下按一定程序開展經營，做出所有重要事項的經營決策，決策的結果會從企業經營結果中得到直接體現。
6、現場案例解析
現場案例解析是沙盤模擬課程的精華所在。每一年經營下來，企業管理者都要對企業的經營結果進行分析，深刻反思成在哪裡？敗在哪裡？競爭對手情況如何？是否需要對企業戰略進行調整？結合課堂整體情況，找出大家普遍困惑的情況，對現場出現的典型案例進行深層剖析，用數字說話，可以讓學員感悟管理知識與管理實踐之間的距離。 [編輯本段]【沙盤模擬的重要性分析】 沙盤模擬作為一種體驗式的教學方式，是繼傳統教學及案例教學之後的一種教學創新。藉助ERP沙盤模擬，可以強化學員的管理知識、訓練管理技能、全面提高學員的綜合素質。沙盤模擬教學融理論與實踐於一體、集角色扮演與崗位體驗於一身，可以使學員在參與、體驗中完成從知識到技能的轉化。
〖多方位拓展知識體系〗
ERP沙盤模擬通過對企業經營管理的全方位展現，通過模擬體驗，可以使學員在以下幾方面獲益：
1、戰略管理
成功的企業一定有著明確的企業戰略，包括產品戰略、市場戰略、競爭戰略及資金運用戰略等。從最初的戰略制訂到最後的戰略目標達成分析，經過幾年的模擬，經歷迷茫、挫折、探索，學員將學會用戰略的眼光看待企業的業務和經營，保證業務與戰略的一致，在未來的工作中更多地獲取戰略性成功而非機會性成功。
2、營銷管理
市場營銷就是企業用價值不斷來滿足客戶需求的過程。企業所有的行為、所有資源，無非是要滿足客戶的需求。模擬企業幾年中的市場競爭對抗，學員將學會如何分析市場、關注競爭對手、把握消費者需求、制訂營銷戰略、定位目標市場，制訂並有效實施銷售計劃，最終達成企業戰略目標。
3、生產管理
在模擬中，把企業的采購管理、生產管理、質量管理統一納入到生產管理領域，則新產品研發、物資采購、生產運作管理、品牌建設等一系列問題背後的一系列決策問題就自然地呈現在學員面前，它跨越了專業分隔、部門壁壘。學員將充分運用所學知識、積極思考，在不斷的成功與失敗中獲取新知。
4、財務管理
在沙盤模擬過程中，團隊成員將清晰掌握資產負債表、利潤表的結構；掌握資本流轉如何影響損益；解讀企業經營的全局；預估長短期資金需求，以最佳方式籌資，控制融資成本，提高資金使用效率；理解現金流對企業經營的影響。
5、人力資源管理
從崗位分工、職位定義、溝通協作、工作流程到績效考評，沙盤模擬中每個團隊經過初期組建、短暫磨合、逐漸形成團隊默契，完全進入協作狀態。在這個過程中，各自為戰導致的效率低下、無效溝通引起的爭論不休、職責不清導致的秩序混亂等情況，可以使學員深刻地理解局部最優不等於總體最優的道理，學會換位思考。明確只有在組織的全體成員有著共同願景、朝著共同的績效目標、遵守相應的工作規范、彼此信任和支持的氛圍下，企業才能取得成功。
6、基於信息管理的思維方式
通過ERP沙盤模擬，使學員真切地體會到構建企業信息系統的緊迫性。企業信息系統如同飛行器上的儀表盤，能夠時刻跟蹤企業運行狀況，對企業業務運行過程進行控制和監督，及時為企業管理者提供豐富的可用信息。通過沙盤信息化體驗，學員可以感受到企業信息化的實施過程及關鍵點，從而合理規劃企業信息管理系統，為企業信息化做好觀念和能力上的鋪墊。
〖全面提高學員綜合素質〗
ERP沙盤模擬作為企業經營管理模擬教學系統還可以用於綜合素質訓練，使學員在以下方面獲益：
1、樹立共贏理念
市場競爭是激烈的，也是不可避免的，但競爭並不意味著你死我活。尋求與合作夥伴之間的雙贏、共贏才是企業發展的長久之道。這就要求企業知彼知己，在市場分析、競爭對手分析上做足文章，在競爭中尋求合作，企業才會有無限的發展機遇。
2、全局觀念與團隊合作
通過ERP 沙盤模擬對抗課程的學習，學員可以深刻體會到團隊協作精神的重要性。在企業運營這樣一艘大船上，CEO 是舵手、CFO 保駕護航、營銷總監沖鋒陷陣……在這里，每一個角色都要以企業總體最優為出發點，各司其責，相互協作，才能贏得競爭，實現目標。
3、保持誠信
誠信是一個企業立足之本，發展之本。誠信原則在ERP 沙模模擬課程中體現為對「游戲規則」的遵守，如市場競爭規則、產能計算規則、生產設備購置以及轉產等具體業務的處理。保持誠信是學員立足社會、發展自我的基本素質。
4、個性與職業定位
每個個體因為擁有不同的個性而存在，這種個性在ERP 沙盤模擬對抗中會顯露無遺。在分組對抗中，有的小組轟轟烈烈，有的小組穩扎穩打，還有的小組則不知所措。雖然，個性特點與勝任角色有一定關聯度，但在現實生活中，很多人並不是因為「愛一行」才「干一行」的。更多的情況是需要大家「干一行」就「愛一行」的。
5、感悟人生
在市場的殘酷與企業經營風險面前，是「輕言放棄」還是「堅持到底」，這不僅是一個企業可能面臨的問題，更是在人生中不斷需要抉擇的問題，經營自己的人生與經營一個企業具有一定的相通性。
〖實現從感性到理性的飛躍〗
在ERP 沙盤模擬中，學員經歷了一個從理論到實踐再到理論的上升過程，把自己親身經歷的寶貴實踐經驗轉化為全面的理論模型。學員藉助ERP 沙盤推演自己的企業經營管理思路，每一次基於現場的案例分析及基於數據分析的企業診斷，都會使學員受益匪淺，達到磨煉商業決策敏感度，提升決策能力及長期規劃能力的目的。

⑵ 武漢科技大學中南分校都有哪些專業

2010本科專業介紹
時間:[2010-05-26] 閱讀次數: 4655

【國際經濟與貿易】
培養目標：本專業為涉外企事業單位培養具備中高層職位核心能力的人才。即培養擁有國際市場開拓、國際商務溝通、國際商務執行、國際商務風險防範等專業核心素質；掌握國際經濟運行規則，具有創新素質的高級應用型人才。目標職位是能在涉外企業和金融機構擔任外貿經理人、國際采購工程師、國際單證主管、外貿跟單專員、報關員、國際市場分析專員、國際物流與貨運代理；能在涉外企事業單位從事管理工作；能在外貿服務機構從事專業技術工作。
核心課程：國際貿易理論、國際貿易實務、國際商務函電、海關實務、國際貨運代理實務、跟單實務、國際結算、國際商法、外貿單證實訓、國際貿易流程模擬實訓、國際商務網路推廣實訓、國際商務談判演練、成功學、創新學、素質拓展等。
學 制：四年
學 位：經濟學學士

【工商管理】
培養目標：本專業培養具有全面的經營管理知識，較高的個人素質和專業技能，較強的敬業精神和創新意識，具有一定決策能力和組織協調能力，能獨立對一個經濟組織(或一個部門)開展經營管理活動的高級應用型人才。目標職位定位是具備職業經理人和自主創業素質，具有高尚的職業道德，以經營管理和企業自主創業為職業的創新型、應用型專門人才。
核心課程：戰略管理、運營管理、供應鏈與物流管理、人力資源管理、市場營銷、財務管理、市場調研實訓、經營方案策劃、企業經營診斷、ERP綜合實訓、企業經營沙盤實訓、成功學、創新學、素質拓展訓練等。
學 制：四年
學 位：管理學學士

【市場營銷】
培養目標：本專業旨在培養專業素質扎實、非專業素質過硬、個性特長突出等成功素質，熟練掌握市場調研、營銷策劃、網路營銷、批零通路等方面的方法與技能，精通金融、地產、汽車等行業銷售模式與通路，具有創新能力的高級應用型專門人才。目標職位定位是能擔任企業市場活動、營銷策劃、網路銷售、區域市場等中高層營銷管理工作；能在企事業單位從事市場調研、營銷策劃等專業技術工作；能在網店、連鎖及代理等營銷方向創辦公司。
核心課程：市場調研與預測、市場營銷學、財務管理學、商務談判、證券投資學、營銷渠道決策與管理、電子商務理論與實務、營銷策劃、網路營銷實戰演練、營銷策劃綜合訓練、營銷人員綜合素質訓練、成功學、創新學、素質拓展訓練等。
學 制：四年
學 位：管理學學士

【會計學】
培養目標：本專業培養能夠熟練、系統掌握會計核算、審計監督、財務管理、納稅申報、成本控制等專業素質模塊的基本理論知識和基本方法，精通本專業相關領域的基本流程與操作技能的高級應用型專門人才。目標職位定位是畢業後能在企事業單位、會計事務所、非贏利組織從事會計專業技術工作；能在政府機構從事與會計業務相關的行政管理工作；能通過自主創業為各類企業和個人提供投資理財、會計服務以及網路會計等方面的相關工作。
核心課程：基礎會計、初級會計實務、中級會計實務、高級財務會計、成本會計、會計電算化、財務管理、審計學、稅法、經濟法、中級會計實務網上實訓、財務會計軟體應用實訓、財務管理實訓、成本會計實訓、稅法實訓、審計實務實訓、會計專業綜合實訓、創新學、成功學、成功素質拓展訓練。
學 制：四年
學 位：管理學學士

【人力資源管理】
培養目標：本專業為企事業單位培養人力資源管理中高層職位必備的核心能力，掌握選人、用人、育人、留人理論與方法，精通員工招聘、培訓開發、績效考核、薪酬管理、勞動關系管理等專業領域實踐技巧；具備忠誠務實的優秀品質和良好的人際關系協調能力；取得人力資源管理師、職業培訓師、管理咨詢師等國家級職業資格證書；能在企事業單位、非贏利性組織和政府部門從事人力資源管理和行政管理工作，具有創新素質的高級應用型專門人才。
核心課程：人力資源管理、工作分析、員工招聘與錄用、員工培訓與開發、薪酬管理、績效管理、人力資源戰略與規劃、企業文化、勞動關系管理、社會保障概論、員工篩選演練、員工薪酬方案設計、員工績效考核實訓、人力資源管理綜合實訓、成功學、創新學、素質拓展訓練、職業心理學等。
學 制：四年
學 位：管理學學士

【物流管理】
培養目標：本專業培養熟練掌握物料采購管理、運輸規劃、倉儲管理、配送中心設計、國際物流配置等專業素質模塊的基本程序與方法技能，熟悉本專業相關崗位的基本操作流程和技能，取得高級物流師、采購師等職業證書，具有物流管理創新素質的應用型高級專門人才。目標職位定位是能在企事業單位從事物料采購管理、物流運輸規劃、物流倉儲管理、配送中心設計、國際物流配置、流通加工和包裝、物流方案設計等專業技術工作。
核心課程：物流概論、采購與供應管理、采購項目管理、運輸管理、倉儲管理、配送管理、國際物流學、國際貿易理論與實務、采購過程演練、運輸實務、倉儲管理實務、物流配送中心設計、國際物流實務、成功學、創新學、素質拓展訓練等。
學 制：四年
學 位：管理學學士

【英語】（同聲傳譯方向、教育方向、商務方向、英日雙語方向）
培養目標：本專業培養具備優秀的英語聽說能力和表達能力，敏捷的思維和快速應變能力，同時具有扎實的英漢語言基礎和熟練的口筆譯能力，並能從事或承擔外資企業、新聞媒體、金融、經貿、法律、文化、旅遊、管理等方面的口筆譯工作以及相關的英語培訓、英語教學和科研工作。
核心課程：綜合英語、高級英語、英語語音、英語口語、英語口譯、英語聽力、英語語法、英語閱讀、英語寫作基礎、日語或法語、翻譯理論與實踐、商務英語、外貿實務、英美文學、成功學、創新學、素質拓展等。
學 制：四年
學 位：文學學士

【日語】
培養目標：本專業培養專業素質和非專業素質同步發展具有扎實的日語基礎和比較廣泛的科學文化知識，能在外事、經貿、文化、宣傳、教育、科研、旅遊等部門從事翻譯、研究以及教學和管理等工作的德才兼備的復合型日語高級應用型人才。
核心課程：基礎日語、日語視聽說、高級日語、精讀、泛讀、日文、寫作、日本文學翻譯理論與技巧、商務日語、日本概況、英語或法語、成功學、創新學、素質拓展。
學 制：四年
學 位：文學學士

【建築學】
培養目標：本專業培養適應經濟和社會發展需要，德、智、體、美全面發展，具備建築學相關學科專業理論知識和設計技能，具備全面成功素質，富有創造性的建築設計應用型和復合型高級專門人才。畢業後可從事建築設計、城市規劃、園林景觀及室內設計、建築與房地產管理等工程技術及管理工作。
核心課程：建築表現及技法、美術基礎、建築初步、建築結構與選型、建築構造、建築物理、建築設備、中國建築史、外國建築史、公共建築設計原理、建築設計、城市規劃原理、施工圖設計、畢業設計、成功學、創新學和素質拓展等。
學 制：五年
學 位：工學學士

【土木工程】（建築工程方向）
培養目標：本專業培養適應21世紀土木工程建設發展需要，德、智、體、美全面發展，具備成功素質和土木工程學科基本理論、基本方法與基本技能，獲得土木工程師基本訓練，能在建築工程和市政建設領域從事工程設計、施工和技術管理工作的應用型和復合型高級專門人才。
核心課程：材料力學、結構力學、工程測量、鋼筋混凝土與砌體結構設計、建築抗震設計、土力學與地基基礎、土木工程施工、工程經濟學、高層建築結構設計、土木工程材料、鋼結構、房屋建築課程設計、鋼筋混凝土結構課程設計、施工組織課程設計、建築CAD、畢業設計、成功學、創新學和素質拓展等。
學 制：四年
學 位：工學學士

【土木工程】（道路橋梁工程方向）
培養目標：本專業培養適應21世紀土木工程建設發展需要，德、智、體、美全面發展，具有成功素質和土木工程學科基本理論、基本方法與基本技能，獲得土木工程師基本訓練，能從事道路橋梁工程規劃、設計、施工及管理工作的應用型和復合型高級專門人才。
核心課程：材料力學、結構力學、土木工程材料、土力學與地基基礎、鋼筋混凝土與砌體結構、鋼結構、橋梁結構、道路勘測設計、路基路面工程、工程測量、施工技術、工程經濟學、建築工程概預算、鋼筋混凝土結構課程設計、路基路面工程課程設計、橋梁工程課程設計、畢業設計、成功學、創新學和素質拓展等。
學 制：四年
學 位：工學學士

【工程管理】
培養目標：本專業培養適應21世紀土木工程建設需要，德、智、體、美全面發展，具備成功素質和建築工程技術相關的工程技術、管理、經濟、法律等基本知識與基本技能，獲得注冊建造師的基本訓練。能在建築施工企業、監理公司、造價咨詢企業、房地產開發公司等單位及相關政府部門從事建築工程管理的應用型和復合型高級工程管理人才。
核心課程：建築施工技術、建築施工組織與計劃、工程項目管理、房地產開發與經營管理、工程概預算、經濟法與建設法規、工程招投標與合同管理、工程項目管理實務、工程概預算實務、建築施工組織課程設計、工程概預算課程設計、畢業設計、成功學、創新學和素質拓展等。
學 制：四年
學 位：管理學學士

【工程造價】
培養目標：本專業培養適應21世紀土木工程建設需要，德、智、體、美全面發展，具備成功素質和與建築工程技術相關的工程技術、經濟、法律等基本知識與基本技能，獲得注冊造價工程師基本訓練。能在工程造價咨詢企業、建築施工企業、房地產開發企業、建築設計院、招標代理機構等單位及相關政府部門從事工程概預算及相關工程造價管理工作的應用型和復合型高級專門人才。
核心課程：建築材料、建築構造、土力學地基與基礎、建築施工技術、建築施工組織與計劃、工程經濟學、施工企業會計、財務管理、建築工程定額與預算、安裝工程定額與預算、經濟法與建設法規、工程招投標與合同管理、工程造價管理、畢業設計、成功學、創新學和素質拓展等。
學 制：四年
學 位：工學學士

【生物工程】

【制葯工程】

【環境工程】

【護理學】

【軟體工程】

【計算機科學與技術】

【電子信息工程】

【自動化】

【法學】

【漢語言文學】（文學創作方向）

【藝術設計】（環境藝術設計 本科）

⑶ 如何做一名優秀的銀行客戶經理

培訓講師：龔冬平（>>點擊了解講師詳細介紹）培訓目標：·透析客戶深層次需求，以專業的客戶開發流程提高效率；·運用大客戶銷售中的關鍵人策略與溝通技巧，提升贏率；·運用顧問式銷售技巧發掘客戶難點，樹立咨詢專家形象。·明晰雙贏談判的真義、合理規劃不戰而屈人之兵；·掌握談判各階段的策略和技巧有效主導談判進程。培訓對象：銀行對公客戶經理、公司業務部、大客戶業務部、集團客戶業務部人員培訓課時：24小時課程概要：第一部分、如何做一名優秀的客戶經理1、優秀客戶經理的必備心態 山高人為峰：一切操之在我2、高效能人士的時間管理 時間的竊賊：時間流失在哪裡？3、營銷計劃制定與執行 效率型VS效能型銷售模式的差異4、客戶經理的四大執行理念：過去不代表未來！沒有任何借口！細節決定成敗！行動高於一切！5、壓力與情緒控制 壓力產生的根源：期望值VS現狀 蘇格拉里：投射效應第二部分、銀行個人客戶開發技巧1、 營銷新知 差異化營銷：國有銀行/外資銀行/股份制銀行/城商/農合行的競爭 案例思考：免費服務如何贏利？ 如何提高產品粘度：讓客戶離不開我們的服務 網路營銷的威力2、銀行個人客戶開發八步法：① 甄選目標客戶 ② 拜訪准備 ③ 接近客戶建立信任 ④ 溝通並發掘客戶需求⑤ 產品價值呈現 ⑥ 異議處理 ⑦ 締結成交 ⑧ 優化客戶關系3、如何甄選優質的目標客戶 ① 內部挖掘 ② 外部發掘 ③ 人脈拓展 ④ 陌拜拓展 ⑤ 結盟拓展 ⑥ 網路拓展 甄選標准：MAN法則工具：區域金融商圈診斷表4、拜訪客戶前必須做哪些准備？ 形象准備、心態准備、銷售工具准備、客戶信息准備……5、接近客戶的細節和技巧 ① 電話預約 ② 郵件/信函 ③ 直接陌拜 ④ 進社區 ⑤ 培訓…… 案例：某銀行開展社區營銷的步驟6、如何快速建立信任7、洞悉客戶心理需求： 馬斯洛需求層次論、金牌原理與牧羊犬原理、羊群效應 購買心理活動過程：AIDAMS 高端客戶的需求分析 競爭分析：第三方理財的優劣勢8、我們為客戶提供什麼？ 儲蓄結算業務、銀行卡業務、個人貸款業務、個人理財業務、電子銀行業務 不同業務的營銷技巧與實戰案例解析9、如何展現產品價值？ 活化演示VS體驗營銷 巧用「加、減、乘、除」練習：利益展示的FABE法演練：專業呈現技巧10、如何處理客戶異議？ 挖掘QBQ → 感同身受 → 贊美 → 澄清事實/轉移話題 → 反問提方案案例練習：不喜歡用信用卡、不喜歡用電子銀行、理財產品回報率不高，還不如投到股市。11、如何踢好臨門一腳？ 締結成交的九種射門方法：投石問路法、利益綜述法、案例成交法、假定成交法……第三部分、銀行公司客戶開發技巧1、公司業務的新特點 脫媒對公司業務的影響 融資票據化 、信託化、債券化 如何在資金流動中沉澱存款2、銀行公司客戶開發八步法：① 甄選目標客戶 ② 拜訪准備 ③ 接近客戶建立信任 ④ 溝通並發掘客戶需求⑤ 風險評估價值評估 ⑥ 方案設計與展示 ⑦ 促成成交 ⑧ 客戶關系管理3、如何甄選優質的目標客戶 如何收集企業的核心信息？ 信息採集案例：現貨倉單質押擔保信貸 甄選標准：資產規模VS經營規模4、銀行大客戶開發的「一個中心、兩個基本點」： 以客戶為中心、抓住機會點、影響決策點 案例：某企業票據質押開票業務第四部分、銀行公司客戶銷售策略：關鍵人策略1、 公司客戶對銀行服務的五大核心需求：采購、銷售、融資、管理、理財銀行解決方案的若干案例：銷售環節 —— 保兌倉,倉單質押融資,保理,買方信貸……2、 公司利益VS個人利益人性六求：求職、求財、求官、求權、求名、求成賣點VS買點3、 關鍵人策略六步法4、如何發展內線5、客戶的決策類型：不同所有制企業VS行政事業單位6、銀行大客戶中的影響人：決策人、執行人、使用人第五部分、如何與客戶有效溝通1、 如何才能有效溝通？2、 客戶的性格特點：DISC分析控制型、分析型、表現型、和藹型3、 如何快速判別客戶性格：電話預約、辦公室陳設……4、 和不同性格客戶溝通的細節和技巧：開場白、方案書、締結成交……溝通演練：叢林歷險第六部分、銀行客戶顧問式銷售技巧（SPIN）1、無中生有：隱含需求 → 明確需求2、瞞天過海：背景問題實戰演練3、打草驚蛇：難點問題實戰演練4、欲擒故縱：暗示問題實戰演練5、反客為主：需求—利益問題實戰演練案例：某企業銀行承兌匯票貼現業務第七部分、從營銷客戶到經營客戶：客戶關系管理1、滿意度等於忠誠度嗎？ 2、如何測量客戶忠誠度3、如何培養客戶忠誠度4、老客戶的增值策略5、大客戶關系管理的七種武器第八部分、客戶經理的自我提升1、課程回顧與小節2、制定符合SMART原則的自我提升目標 3、制定自我提升計劃4、學員交流與分享5、Q＆A答疑第九部分、什麼是雙贏談判？1、銀行開發客戶的流程2、銀行與客戶談判的內容☆ 談判演練一：合作Y or N◇ 談判案例一：固定資產貸款承諾函手續費3、談判中的雙贏意識2、雙贏談判的8大原則：1、獲利而非獲勝 2、決不讓步，除非交換……第十部分、廟算：談判的准備◇ 談判案例二：中小企業流動資金貸款1、知己知彼：如何做談判形勢分析 — 買方有劣勢嗎？2、取捨之道：如何確定談判目標 — 理想目標VS滿意目標3、寸土必爭：如何設置談判底線 — 多種替代方案4、排兵布陣：談判的時間、地點、人員 小組討論一5、攻守有道：談判進程的規劃6、進退有方：談判策略的規劃第十一部分、談判的開局策略 ◇ 談判案例三：承兌匯票貼現◇ 談判案例四：綜合結算業務1、開價策略 2、分割策略(如何測試對方底線 ) 3、假拒策略 4、故做驚訝 5、故作姿態（做一名不情願的賣家/買家） 6、鉗子策略（面對砍價如何應對）第十二部分、談判的中盤策略◇ 談判案例五：信用證議付

⑷ 可轉債投資風險大不大還可以投資嗎

可轉債風險性比較低，絕對可以投資的，而且非常適合穩健型以內的投資者玩，可以說比股票會更好投資。

最近幾年很多上市公司股票出現股轉債，從股票市場進入債券市場，正因如此很多投資者才知道可轉債這個投資產品。

當前可轉債投資很多人都是並不陌生了，很多人都是開始接觸可轉債的投資，尤其是很多股民投資者，開始從股票市場虧錢，慢慢地轉為投資轉債了。因為散戶在股票市場是很難賺錢的，股票風險性太大，其次就是操作難度很大，導致很多投資者出現虧損。

而可轉債不同，由於波動非常小，加上操作更加靈活，只要長期投資的話，可轉債還是值得投資，追求長期利益，但不適合短期獲利的投資者。一定要把投資目光放長遠，才真正適合可轉債的投資，當做銀行定期存款的心態來投資可轉債是最好的。

⑸ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

⑹ 我們公司正進行一次大規模的全員培訓，讓我們財務部也准備一份培訓資料，給我想想辦法培訓什麼呢！

安全消防制度
第一篇

勞動密集型企業消防安全「四個能力」建設工作應用

一、 檢查消除火災隱患能力
勞動密集型企業每月至少要組織一次防火檢查，內設的部門、班組每周應當開展一次防火檢查；單位消防安保人員每天要進行防火巡查，生產期間的防火巡查至少每兩個小時一次。防火檢查、巡查的重點是：
1、疏散通道、安全出口和消防車通道是否暢通，防火間距是否被佔用；常閉式防火門是否保持常閉狀態，閉門器、順序器是否保持完好；防火卷簾下是否堆放物品；門窗上是否設置了影響逃生和滅火救援的障礙物；
2、安全疏散指示標志、火災事故應急照明設置是否正確、醒目、完整好用；
3、滅火和應急疏散預案是否制定並組織員工進行演練；員工是否掌握基本的防火滅火和疏散逃生知識；
4、消防控制室或值班室人員是否在崗在位；消防控制室人員是否經過培訓後持證上崗；消防控制室人員是否堅持24小時值班，每班不少於2人。消防控制設備運行是否正常，連接消防控制室的各類報警設施以及通訊器材是否暢通好用；值班記錄是否齊全，填寫是否認真；
5、消防水源是否充足；室內、室外消火栓、水泵接合器有無損壞、埋壓、遮擋、圈佔等影響使用的情況；
6、消防器材是否配備充足並且完整好用；各類滅火葯劑、材料、油料等是否齊備充足；
7、各種電氣線路、設備是否符合防火要求，有無違章使用情況；
8、水泵房、配電室、風機房、電梯機房等消防安全重點部位的安全管理措施是否落實；
9、生產所所有無吸煙或遺留火種的現象；有無儲存易燃易爆危險物品；
對檢查發現的火災隱患，要立即改正；不能立即改正的，應填寫《火災隱患整改登記表》，及時上報主管人員，消防安全管理人或部門消防安全責任人應組織對報告的火災隱患進行認定。
消防安全工作歸口管理職能部門負責人對《火災隱患整改登記表》中存在的問題應逐條提出整改意見和防範措施。單位的消防安全責任人或管理人應落實整改責任部門、責任人、整改期限和所需的經費。
二、 組織撲救初起火災能力
勞動密集型企業易燃可燃物多，發生火災後蔓延速度快。因此，單位員工必須掌握組織撲救初起火災的基本技能：
1、要根據單位的經營規模和使用性質，研究制定切合實際的滅火和應急疏散預案，並定期組織全體員工進行實戰演練，確保每一名員工熟悉初起火災撲救的程序和要求；
2、要建立消防應急處置的第一梯隊和第二梯隊。第一梯隊由起火部位附近的當班員工組成，第二梯隊由不在起火部位的所有當班員工組成。每個梯隊分為滅火行動組、通訊聯絡組、疏散引導組，一旦發生火災，各組要按照具體分工，迅速到位。滅火行動組人員，要熟知消防設施、器材以及呼吸面罩、緩降器等逃生自救器材的放置位置，並熟練掌握使用方法；
3、設有消防控制室的單位，當值班人員接到火災自動報警系統發生的火災報警信號時，要通過無線對講系統或單位內部電話等方式立即通知巡查人員或報警區域的工作人員迅速趕往現場實地查看，確認火情後，要立即通過報警按鈕、樓層電話或無線對講等通訊方式向消防控制室報告，同時組織滅火行動組在30秒內形成第一滅火力量，使用現場消火栓、滅火器等設施器材，有秩序地進行滅火；
4、消防控制室或值班室接到報警後，要立即啟動消防設施，並通過單位內部電話、無線對講系統或廣播、警鈴等有效方式，發出火警指令，通知有關部門和人員迅速到場，並撥打「119」電話向公安消防隊報警；
5、要維持好火場秩序，阻止無關人員進入火場，並根據現場情況，及時通知有關部門採取斷電、斷氣等措施，以防止火勢的擴大蔓延。
三、組織人員疏散逃生能力
勞動密集型企業人員聚集且流動性強，場所人員對環境比較陌生，對場所同人的疏散通道、安全出口等消防安全疏散設施不熟悉，一旦發生火災，極易造成人員傷亡。因此，單位員工必須具備火場逃生自救、互救特別是組織人員疏散的能力：
1、要研究制定本單位、本部門、本區域切合實際的火場疏散逃生預案，並通過實地演練，熟悉這些地方的疏散通道、安全出口、疏散方向，使全體員工熟練掌握疏散程序和逃生技能；
2、負責疏散引導的人員，要對周圍環境了如指掌，熟悉逃生路線，熟悉安全出口的位置，熟悉疏散裝備、器材的放置位置並熟練掌握使用方法；
3、一旦發生火災後，消防控制室、值班室要迅速啟動應急廣播、應急照明、疏散指示標志或其它警示信號；在現場情況允許的情況下，必須通知到每一個房間、每一位顧客，及時將人員撤離到安全區域；
4、人員在通過煙氣彌漫的火場時，要用濕毛巾或衣物捂住口鼻，低頭彎腰快速前行，不要深呼吸，最大限度地減少將有毒氣體吸入體內的可能；
5、一旦身上著火，不要到處亂跑，要就地翻滾，壓滅身上的火苗或將著火的衣服脫下，防止燒傷；
6、疏散人員時，要通過喊話或發出燈光信號等方式，通知和引導人員採取正確方式，沿正確路線有序逃生，並提醒人員不要恐慌，要互幫互助，提高疏散效率；
7、負責疏散引導的人員，要始終保持與指揮中心或消防控制室、滅火行動組、通訊聯絡組的聯絡，隨時根據火場變化調整疏散路線；
8、當火災無法控制時，火場總指揮要及時通知所有參加救援人員撤離。
四、消防宣傳教育培訓能力
勞動密集型企業的領導及每一名員工必須掌握基本的消防安全知識，具備基本的防火滅火技能。同時還要採取有效措施，向顧客宣傳消防知識。因此，單位必須具備消防安全教育能力。
1、勞動密集型企業的法定代表人、主要負責人和消防安全管理人，必須明確和履行消防安全職責，遵守消防法律法規，執行各項消防安全規章制度，並成為消防安全明白人；
2、根據本單位實際，研究制定逐級消防安全責任制度；消防安全操作規程；消防安全教育培訓制度；防火巡查、檢查制度；消防設施器材維護管理制度；消防控制室或值班室值班制度，火警處置程序；用火用電用油用氣安全管理制度；火災隱患整改制度；滅火和應急疏散預案演練制度；消防安全工作考評和獎懲制度等；
3、要加強對員工上崗或轉崗前的消防培訓，並經考核合格後上崗。對在崗人員，至少每半年要進行一次消防安全教育。使員工懂得本崗位火災的危險性，懂得預防火災的措施，懂得撲救火災的方法，懂得逃生的方法；會使用消防器材，會報火警，會撲救初起火災，會組織疏散逃生；
4、要充分運用顧客須知、服務指南、展板、廣告牌、電子顯示屏、宣傳欄、有線廣播、有線電視等宣傳載體，開展消防宣傳；利用每日點名、例會、交接班、總結大會、店慶等活動，進行消防宣傳教育；
5、勞動密集型企業要設立專兼職消防宣傳員，經過專業培訓後，專門從事（負責）消防宣傳教育工作。同時，單位還應在主要出入口設置「消防安全告知書」，向外來人員進行消防宣傳；
6、單位的消防設施、器材要粘貼提示性或警示性標識，在重點部位、人員聚集區等場所粘貼「嚴禁煙火」、「嚴禁吸煙」等警示性標識；

第二篇
勞動密集型企業消防安全「四個能力」
主要消防安全管理制度

防火巡查制度
一、防火巡查人員由保安人員擔任；
二、防火巡查頻次為每2小時一次，生產結束時還應對生產場所進行檢查，消除遺留火種；
三、防火巡查時應攜帶對講機、插孔電話等通訊工具，發現火災應立即報火警並實施撲救。防火巡查應包括下列內容：
（一）用火、用電有無違章情況；
（二）安全出口、疏散通道是否暢通，有無鎖閉；安全疏散指示標志、應急照明是否完好；
（三）常閉式防火門是否處於關閉狀態，防火卷簾下是否堆放物品；
（四）消防設施、器材是否在位、完整有效。消防安全標志是否完好清晰；
（五）消防安全重點部位的人員在崗情況；
（六）其他消防安全情況。
四、防火巡查人員當及時糾正違章行為，妥善處置火災隱患。無法處置時，應當立即報告。
五、防火巡查人員應填寫《每日防火巡查記錄表（2小時巡查）》，巡查人員及其主管人員應當在巡查記錄上簽名。
六、發現火災隱患應及時填寫火災隱患整改通知，並督促整改。
防火檢查制度
一、防火檢查人員由各部門消防安全管理人和單位保安人員擔任；
二、各部門防火檢查應每天進行一次，單位防火檢查應每周進行一次；
三、防火檢查內容應當包括：
（一）消防車通道、消防水源情況；
（二）安全疏散通道、樓梯，安全出口及其疏散指示標志、應急照明情況；
（三）消防安全標志的設置情況；
（四）滅火器材配置及其完好情況；
（五）建築消防設施運行情況；
（六）消防控制室值班情況、消防控制設備運行情況及相關記錄；
（七）用火、用電有無違章情況；
（八）消防安全重點部位的管理情況；
（九）防火巡查落實情況及其記錄；
（十）火災隱患的整改以及防範措施的落實情況；
（十一）易燃易爆危險品場所防火、防爆和防雷措施的落實情況；
（十二）樓板、防火牆和豎井孔洞等重點防火分隔部位的封堵情況；
（十三）消防安全重點部位人員及其他員工消防知識的掌握情況。
四、防火檢查時應填寫《防火檢查記錄表》，並存檔備查。

火災隱患整改制度
一、在防火巡查或防火檢查中發現因違反或不符合消防法規而導致的各類潛在不安全因素，應認定為火災隱患，並及時消除；
二、發現火災隱患應立即改正，不能立即改正的，應填寫《火災隱患整改登記表》，及時上報上級主管人員；
三、消防安全管理人或部門消防安全責任人應組織對報告的火災隱患進行認定；
四、消防安全歸口部門負責人對《火災隱患整改登記表》中存在的問題應逐條提出整改意見和防範措施。單位的消防安全責任人或管理人應落實整改責任部門、責任人、整改的期限和所需經費來源；
五、具有下列行為之一的，應當確定為火災隱患：
a) 影響人員安全疏散或滅火救援行動，不能立即改正的；
b) 消防設施不完好有效，影響防火滅火功能的；
c) 擅自改變防火分區，容易導致火勢蔓延、擴大的；
d) 在人員密集場所違反消防安全規定，使用、儲存易燃易爆化學物品，不能立即改正的；
六、下列違反消防安全規定的行為應立即改正：
a) 違章進入生產、儲存易燃易爆危險物品場所的；
b) 違章使用明火作業或者在具有火災、爆炸危險的場所吸煙、使用明火等違反禁令的；
c) 將安全出口上鎖、遮擋，或者佔用防火間距、堵塞疏散通道的；
d) 消防設施、滅火器材被遮擋等妨礙使用或者被挪作他用的；
e) 常閉式防火門處於開啟狀態，或者防火卷簾下堆放物品的；
f) 違章關閉消防設施、切斷消防電源的；
g) 違反消防安全規定，生產、使用、儲存、銷售、運輸或者銷毀易燃易爆危險物品的；
h) 消防設施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；
i) 其他應當立即改正的消防違法行為。
七、在火災隱患整改期間，應採取相應措施，保障安全。
八、對公安消防機構確定的重大火災隱患不能立即整改的，應自行將危險部位停產停業整改。
九、對於涉及城市規劃布局而不能自身解決的重大火災隱患，應提出解決方案並及時向其上級主管部門或當地人民政府報告。
十、消防安全管理人或消防安全歸口部門負責人應組織對整改完畢的火災隱患進行確認。
十一、對公安消防機構責令限期改正的火災隱患和重大火災隱患，應在規定的期限內改正，並將火災隱患整改復函送達公安消防機構。

消防設施維修、保養制度
一、值班、巡查、檢測、滅火演練中發現建築消防設施存在問題和故障的，消防設施維護保養人員應填寫《建築消防設施故障維修記錄表》，並應向單位消防安全管理人報告。
二、消防設施維護保養人員對建築消防設施存在的問題和故障，應立即報告相關負責人並組織維修。當場有條件維修解決的應當場維修解決；當場沒有條件維修解決的，應盡可能在24小時內維修解決；需要由供應商或者廠家提供零配件或協助維修解決的，若不影響系統主要功能的，可在7個工作日內解決。故障排除後應經單位消防安全管理人檢查確認。維修情況應記入《建築消防設施故障維修記錄表》。
三、單位消防安全管理人應要求建築消防設施使用維護管理單位根據本單位消防設施使用場所環境及產品維護保養要求制定維護保養計劃。建築消防設施維護保養計劃應列明消防設施的名稱，應明確消防設施維護保養的內容和周期。
四、消防設施維護保養負責人應指定專人負責儲備一定數量的建築消防設施易損件或與有關產品廠家、供應商簽訂相關合同，以保證供應。
五、實施建築消防設施的維護保養時，應由消防設施維護保養人員負責填寫《建築消防設施維修保養記錄表》。
六、對易污染、易腐蝕生銹的消防設備、管道、閥門應定期清潔、除銹、注潤滑劑。
七、點型感煙火災探測器應根據產品說明書的要求定期清洗、標定；產品說明書沒有明確要求的，應每2年清洗、標定一次。可燃氣體探測器應根據產品說明書的要求定期進行標定。火災探測器、可燃氣體探測器的標定應由生產企業或具備資質的檢測機構承擔。承擔標定的單位應出具標定記錄。
八、儲存滅火劑和驅動氣體的壓力容器應按《氣瓶檢測規程》的有關要求定期進行試驗、標識。
九、泡沫、乾粉等滅火劑應按產品說明書委託有資質單位進行包括滅火性能在內的測試。
十、以蓄電池作為後備電源的消防設備，應按照產品說明書的要求定期對蓄電池進行維護。
十一、其他類型的消防設備應按照產品說明書的要求定期進行維護保養。
十二、按下列要求對產品設備及時進行更換：易損件的更換周期不應超過產品說明書標識的壽命；消防設備的更換周期不應超過產品說明書標識的產品壽命；經檢查測試，已不能再投入使用的火災探測器、壓力容器、滅火劑等。

消防安全教育、培訓制度
一、單獨或結合其它場所設置一間消防宣傳培訓室，懸掛並放置宣傳培訓資料及設施，能夠開展消防宣傳培訓。
二、每年通過多種形式開展經常性的消防安全教育。
三、每年對每名員工至少進行二次消防安全培訓。
四、消防安全宣傳教育、培訓的內容包括：
1、有關消防法規、消防安全制度和保障消防安全的操作規程。
2、本單位、本崗位的火災危險性和防火措施。
3、有關消防設施的性能、滅火器材的使用方法。
4、報火警、撲救初期火災以及自救逃生的知識和技能。
5、組織、引導在場群眾疏散的知識和技能。
五、下列人員需接受消防安全專門培訓：
1、單位消防安全責任人、消防安全管理人。
2、專兼職消防管理人員。
3、消防控制室的值班、操作人員。
4、重點部位、重點工種人員。
六、組織新上崗和進入新崗位的員工進行崗前的消防安全培訓。

滅火和應急疏散預案演練制度
一、單位消防安全領導小組應負責研究制定切實可行的滅火和應急疏散預案。
二、滅火和應急疏散預案組織機構包括：滅火行動組、通訊聯絡組、疏散引導組、安全防護救護組、應當分工明確、各司其職、各組職責如下：
1、防火檢查組負責本單位的消防宣傳和消防知識普及工作，定期進行防火檢查，發現和消除火災隱患。
2、滅火行動組負責撲救火災，平時要熟悉本單位的消防設施和水源情況。
3、通訊聯絡組負責火災報警、火場聯絡、接應消防車等任務。
4、疏散引導組負責引導火場內人員的 安全疏散，並負責搶救被困人員和重要物資。
5、安全防護救護組負責火場安全警衛工作，維持火場秩序，保護火災現場，防止物資丟失，並負責受傷人員的救護工作。
三、至少每半年進行一次演練，並結合實際不斷完善預案，演練後應填寫記錄。
四、消防演練時應當設置明標識並事先告知演練范圍內人員。
消防安全工作考評和獎懲制度
一、 單位對消防安全工作實行半年和年終考評工作，根據考評成績實施獎勵和處罰。
二、凡有下列情形之一，根據情況給予精神和物質獎勵：
1、認真履行消防安全崗位職責，嚴格落實消防安全制度，為消防安全做出突出成績者；
2、發現重大火災隱患及時報告者；
3、發現初起火災及時報警和滅火，避免重大損失者；
4、在火災情況中判斷正確，處置果斷，撲救事跡突出者；
5、積極參加消防宣傳教育培訓，在消防業務理論比賽中取得優異成績者；
6、在消防工作中有其它優異成績和突出表現者。

⑺ 商行二級支行理財經理職責有哪些

1、熟悉本支行開辦的所有業務，掌握各種理財產品的特點、賣
點，准確定位客戶群體，為客戶提供「一站式」(one-stop)服務。。

2、掌握一定的營銷理論知識和營銷技巧，提高營銷效率，完成
營銷計劃。

3、搞好市場調研，掌握同業動態，了解市場趨勢，了解客戶的
理財理念、特點與需求，分析客戶心理，選擇推薦合適的理財產品，
做好客戶的理財顧問。

4、按照《客戶開發與維護管理規定》做好客戶的開發、維護工
作。建立客戶檔案，同時向支行長報備。

5、經常、及時向大客戶傳遞市場信息和各種理財產品信息；向
客戶提供理財業務咨詢、理財產品介紹、風險承受能力測評等服務。

6、設計產品營銷組合及營銷方案，同時積極實施營銷方案。

7、協助理財業務管理人員舉辦投資者見面會和產品推介會等宣
傳活動。

8、想客戶之所想，急客戶之所急。積極協調相關部門與人員，
為大客戶開辟辦理業務「綠色通道」，讓大客戶愉快、順暢的辦理每
一筆業務。

9、支行未設置大堂經理、客戶經理的，由理財經理兼任。

10、按規定使用聯動門。熟練使用各種安防、報警設施與器械，參加各種應急預案的演練，熟記自己的應急行動與措施。緊急狀況下， 果斷行動。發生案件，要積極採取措施，保護現場，減少損失，不接受媒體采訪。

11、按時完成上級領導交辦的各項工作和臨時任務。

⑻ 投資理財專業資格證書有哪些

分析職業前景：國內最具吸引力的新職業隨著市場經濟的發展，人們正視財富，渴望通過理財使財富增值保值。面對股票、基金、保險、外匯、收藏品等眾多理財產品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業人士指點迷津。在上海、北京等城市，權威專業機構的專項調查顯示：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41％的被調查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大，國內外金融機構個人理財崗位悄然崛起，紛紛開設個人理財業務，並大舉招攬精英人才。如今，不論是大型交流會、專場招聘會，還是網路招聘，金融企業都在熱招專業理財人員。然而，與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。據了解，一個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業理財師。初步估算，國內存在20萬專業理財規劃師的缺口。人才緊缺使得理財規劃師的身價不斷上漲。據了解，理財規劃師的收入一般由三部分構成：財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。按照目前的市場行情，理財規劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。能力要求：四項基本素質要具備●擁有專業資格認證2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。●具有豐富的從業經驗理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。●能夠制定專業理財方案一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養老計劃、稅金對策等各種理財方案。●誠信服務的從業態度在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。深造指導：因人而異選擇學習方向●系統學習投資理財的內容理財是個綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且了解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。●選擇適合自己的方向理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、證券經理、基金經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。●注重實戰演練由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。證書詳解8張主流理財資格證書■國家理財規劃師（ChFP）認證證書2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。頒證部門：國家勞動和社會保障部。■注冊金融分析師（CFA）認證證書有「全球金融第一考」之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業資格認證，是由美國投資管理與研究協會（AIMR）於1963年設立的，是目前全球規模最大的職業考試，也是全美重量級財務金融機構分析從業人員必備的證書。該證書在全球金融領域內受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。適合人群：CFA考試側重於投資和財務分析理論，比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業的博士或碩士。證書等級：由低到高分為三個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。考試內容：涉及職業道德准則、數理統計學、經濟學、財務報表分析、企業融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產品分析、替代金融產品分析、房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統計等。頒證部門：美國投資管理與研究協會(AIMR)。■國際金融理財師（CFP）認證證書CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(Inter?鄄，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。頒證部門：國際金融理財標准委員會(FPSB)。■注冊財務顧問師（CFC）認證證書CFC證書由理財規劃顧問師標准協會(，簡稱IFC)推出。IFC成立於1990年，是國際性的理財顧問師專業組織。IFC總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。CFC證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業經驗者皆可報名。考試內容：CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請CFC資格。頒證部門：理財規劃顧問師標准協會(IFC)。■特許財富管理師（CWM）認證證書CWM證書由美國金融管理學會（，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。該證書注重實戰與實務，在資產配置與風險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。適合人群：具有金融等相關行業的工作經歷，英語能力強。證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。考試內容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。頒證部門：美國金融管理學會（AAFM）。■注冊財務策劃師（RFP）認證證書RFP（RegisteredFinancialPlanners）證書由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）於1983年推出。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入長江三角洲地區緊缺人才培訓工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。到目前為止，美國注冊財務策劃師協會會員遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等21個國家和地區。美國注冊財務策劃協會最近亦於希臘成立分部方便招收東歐地區會員。全世界注冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，占總人數的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中華地區，RFP會員也已達到3000多人。適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士或對財務策劃有興趣的人士；具有三年以上相關工作經驗者。考試內容：RFP認證考試包括財務策劃基礎、投資策劃、稅務計劃及遺產計劃、保險計劃及退休計劃、高級理財策劃五個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能，具有很強的實戰性。頒證部門：美國注冊財務策劃師協會（RFPI）。■國際注冊財務顧問師（RFC）認證證書由美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）推出並負責認證工作。國際注冊財務顧問師（RFC）的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。適合人群：在保險行業的從業人員。考試內容：主要分為基礎理論和實務操作兩部分。理論考試內容包括經濟學、投資學、風險管理、稅務法規等。實務操作部分，需要學員在結束培訓後一個月內交出實務案例報告。要拿到RFC執照，先要交年費成為IAPRC的會員。頒證部門：美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）。■特許理財顧問師（ChFC）認證證書ChFC認證（CharteredFinancialConsultant）於1982年由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(AmericanCollege)創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。適合人群：具有3年以上金融行業相關工作經驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎。考試內容：共有8門核心考試課程，其中理財規劃的步驟和環境、保險基礎知識、個人所得稅、退休規劃、投資、遺產規劃基礎等6門為必考科目，另外2門可從金融系統、理財規劃實務、遺產規劃實務和退休計劃中的財務決策中任意選擇。頒證部門：美國學院(AmericanCollege)。觀點考取資格認證僅是第一步中國理財規劃師從無到有也就是最近一兩年的事，因此大多數有志人士都從考取一張認證起步。由於理財行業的特殊性，對從業人員的素質和能力要求特別高。一般來說，職業資格認證是理財從業人員的准入門檻，有了相關資格證書，求職就業就會具有一定的競爭力。理財規劃師考試有一定的門檻，對報考者的學歷、從業經驗、道德水準等都有較高的要求，並設置了培訓、考試、實踐等多個認證環節，很多國際認證還採用全英文試卷。因此，考生報考前要根據自己的實際情況報考，並且做充分的准備。以個人的從業經驗來看，獲得證書只代表你能入門，但並不能夠證明你是一名優秀的理財顧問。原因很簡單，作為專業的理財顧問，在業務上，學習能力要非常強，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領域都要有所了解，並在某一個領域要非常精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關領域專家很好地合作，給客戶一個完整的解決方案。專業知識的積累和專業能力的培養都需要一個很長的過程，通常要經過3-5年的積累，才能達到一定的水平，通過不斷的實踐在業內獲得比較好的口碑。因此，提醒准備報考理財證書的人士，在參加培訓過程中，應以強化專業基礎、掌握專業技能、增長見識為目的，並在實踐中學以致用，而不能為了一紙證書走「應試」路線。此外，考證僅僅是起步，要想成為一名優秀理財師，關鍵還在於平時工作中的實際鍛煉。

⑼ 做一個財務需要哪些技能看哪些書籍

財務你指的是什麼？ 財務是一個名詞，就像公司的「車間」 車間沒有技能，同樣財務也沒有技能。粗略的說財務就是會計工作的部門，會計在公司的兩個智能是會計核算和會計監督，最基礎的是會計核算，其次才是會計監督，核算是公司進行經濟活動的一種表現，監督是保證核算真實性完整性的條件。

我想你問的應該是會計應該有哪些技能，起碼要學過會計基礎和財經法規，然後就是簡單的會計記賬軟體，也就是電算化。 excel是國家級計算機一級windows里邊的一項內容，如果學會這個軟體應該對會計工作有很大幫助。

⑽ 銀行應急演練報告客戶購買了冒充我行的假理財產品

銀行應急演練報告客戶購買了冒充你行的假理財產品，接下來做法：
演練中，消保部全程坐陣指揮，營業部模擬應急事件發生具體情況及相關背景，各崗位人員按責任分工迅速到位，模擬真實場景開展勸導、安撫和匯報等工作。消保部召集各相關管理部門召開應急會議進行桌面推演，對如何解決客戶合理訴求、維護消費者合法權益，進行綜合評估和分析研判，形成應對方案，明確營業部、個金部、綜管部、安保部和消保部各自工作職責並分頭實施，整個演練從投訴開始到逐層上報反饋過程通暢合理。