理財財務分析

㈠ 創業計劃書中投資理財分析怎麼寫

一.投資分析
1.股本結構與規模
2.資金來源與運用
3.投資收益與風險分析
附：投資現金流量表，再從專一下幾方面分析：屬
(1)投資凈現值
(2)投資回收期
(3)內含報酬率
(4)項目敏感性分析
(5)盈虧平衡分析(含：保本點分析)
(6)投資回報
二.財務分析(主要是財務報表)
1.會計報表及附表
(1)主要財務假設
(2)收益表
(3)現金流量表
(4)資產負債表
2.會計報表分析
(1)比率及趨勢分析
(2)預計銷售趨勢分析
(3)風險假定與分析
3.財務附表
(1)第一年收益表
(2)第二年收益表
(3)成本費用表
(4)資產負債表 (第一年季報)
(5)資產負債表 (第二年季報)
(6)現金流量表(第一年季報)
(7)現金流量表(第二年季報)

大概思路，當然你可以不用那麼詳細，祝融資成功！

㈡ 理財規劃財務分析

一，家庭沒有負債，相對來說是比較穩定的。存款有20萬，這也是家庭僅有的流動現金。建議把存款拿出15-18萬做定期存款。（最好用網銀，因為比較方便，在銀行定期存款太麻煩，還得小心裏面的人拉你做理財，保險等。個人用網銀很方便的，要注意網銀卡要專款專用，與自己日常用的銀行卡分開）定期存款相對來說收益高些。同時，如急需可隨時取現。別相信什麼網貸，余額寶等，不放心。剩下的做日常流動資金。
二，房產是固定性資產，流動差，變現差。
三，基金是投資性產品。建議在取得收益後賣出，本人不太相信這些東西。把自己的錢拿給別人去使用，我不放心。呵呵。
四，家庭收入來源單一。全年6萬元收入，支出近4萬。剩餘2萬這樣。。在收入單一的情況下，建議工資每月按照20%-40%用於定期存款中的零存整取，剩下的用於日常開支。這也是強制性的存款，為積累資金打下基礎。
五，如果自己不會股票投資的話，建議學習下。用小資金撬動大收益還是很可取的。比如拿出1萬元投資股票，做長期潛伏，3年或5年後，收益是不錯的，前提是這個股票基本面很好。
最後，還是要增加收入來源。開小吃店，或自己做點小買賣，增加收入。同時，節約也是很必要的。這也符合社會生活。節約是美德。一些可有可沒有的東西，暫時可以不考慮。在家庭總流動資金22萬的背景下，還是少做投資，慢慢積累資金才是主要的。定期存款是不錯的選擇。

㈢ 投資理財分析師是什麼工作

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師(CFP)認證、金融理財師(AFP)認證、注冊理財規劃師(CFP)認證、注冊財務策劃師(RFP)認證、注冊金融分析師(CFA)認證。
過去三年，中國理財業務每年的市場增長率達到了21%，其中個人理財業務增長了13%，企業理財業務增長了8%。到2005年綜合理財市場規模已達到250億美元。隨著中國加入WTO，外資金融機構的湧入，國際會計准則的全面實行，整個金融業將處於混業經營狀態，財務策劃將成為新興行業。強大的市場需求使包括外資金融機構在內的各大銀行、保險、證券、財務機構正大舉進入中國的理財市場，具有國際財務管理視野、資本運作、風險規避、綜合理財、投資融資決策、稅務策劃等能力的財務策劃專業人士成為各大公司及金融機構特別是跨國企業爭奪對象，據統計，國內財務策劃人才缺口超過300萬，被國家人事部列為緊缺人才。
時至今日，國際、國內，在財務策劃上的相關認證已經超過5個，但最具國際權威性與國內認可度最高的就是由國際財務策劃聯會認可，亞太財務策劃聯會認證頒發的注冊特許財務策劃師-FChFP。FChFP已成為國際及國內財務策劃行業最高資格認證，會員遍布亞太、歐盟、美洲等34個國家及地區，人數超過10萬，學員可在全球34個國際及地區內注冊執業。

㈣ 個人理財案件分析：為張先生制定理財計劃（包括：一，家庭財務狀況分析 二，理財目標分析三，家庭理財建議

【目前狀況】
一家三口，有16周歲孩子讀高一。家庭月收入元，太太有保險，張先生沒有保險。現有存款35萬元，基金60000元，自有住房60平，現價72萬元。
【理財目標】
1.給孩子准備教育基金。
2.一人有社保，但沒有商業保險。
3.換套100平左右的房子。

【理財分析】
家庭正處在財產積累期，這一時期是家庭收入穩定期。從家庭資產負債上可看出，家庭月收入除去開支有不少結余。

從現在起，每月必須將收入的一定比例用於強制儲蓄，同時養成良好的儲蓄習慣。合理運用結余資本則是第二步，將每個月的結余資金投資於貨幣型基金，貨幣型基金投資風險低，但是通常情況下，收益高於銀行零存整取的利息率收益。

拿出年收入10%買商業險
由於一人有社保，沒購買其它保險，保障程度低。應購買商業保險增加風險保障，可防範未來的家庭風險。運用保險「雙十原則」，即用年收入的10%購買10倍保額的保險。
根據這項原則，每年可追加18000元保費，即每月1500元保費，通過購買保險組合，如主險年金險，附加意外險、意外重大疾病險等，這樣保費相對劃算，同時也可以滿足家庭保障需求。

為孩子購買返還型教育險或基金定投
目前國內一般高中的教育金開支在每年3000元至5000元。大學教育是教育投資的大項。如果是公立大學本科，一般每年的學費大致在5000元至6000元，另外算上生活費等其他費用，教育金開銷至少在每年2萬元。
按照讀到碩士來算，保守預計3年後至讀完碩士每年開支需要30000元。（參照6%的通貨膨脹率，不考慮收入成長率）。根據目前家庭實際情況，現在如果每年能夠拿出20000元，來提前准備小孩教育金的話，可通過提前為孩子購買一份返還型教育險，或實行基金定投，即每月定投1700元進行合理安排。按照投資收益率6%（保守估計，跑贏通脹）計算，大概3年後可以提供的教育金為6萬元，孩子讀大學期間堅持定投准備以後的教育金。
10年後，換新房，費用控制在150萬元以內，按照投資收益率6%（保守估計，跑贏通脹及房價增長率），到時現有住房可折價稱房款60%，故到時需另有60萬左右的購房款，現在每月需投資3600元。假如到時不賣掉現有住房，另外買套100平的住房，那應每月投資10000元。

綜上所述，要實現所有理財規劃，每月堅持定存或定投6800元（如十年後另購房需投13200元），方能完成理財目標。

㈤ 什麼是財務分析依據，其作用是什麼

一、財務分析依據
1、 財務分析是以會計核算和報表資料及其他相關資料為依據，採用一系列專門的分析技術和方法，對企業等經濟組織過去和現在有關籌資活動、投資活動、經營活動、分配活動的盈利能力、營運能力、償債能力和增長能力狀況等進行分析與評價的經濟管理活動。
2、財務分析是為企業的投資者、債權人、經營者及其他關心企業的組織或個人了解企業過去、評價企業現狀、預測企業未來做出正確決策提供准確的信息或依據的經濟應用學科。
3、財務分析，是以企業的財務的各種財務報表及相關資料，包括企業經營報表，銷售數據，庫存情況，利潤構成等，一般來說以半年報、年報為主，因為季報無須審計

二、財務分析的作用
1．財務分析是評價財務狀況及經營業績的重要依據

通過財務分析，可以了解企業償債能力、營運能力、盈利能力和現金流量狀況，合理評價經營者的經營業績，以獎優罰劣，促進管理水平的提高。

2．財務分析是實現理財目標的重要手段

企業理財的根本目標是實現企業價值最大化。通過財務分析，不斷挖掘潛力，從各方面揭露矛盾，找出差距，充分認識未被利用的人力、物力資源，尋找利用不當的原因，促進企業經營活動按照企業價值最大化目標運行。

3．財務分析是實施正確投資決策的重要步驟

投資者通過財務分析，可了解企業獲利能力、償債能力，從而進一步預測投資後的收益水平和風險程度，以做出正確的投資決策。

㈥ 金融理財分析師具體是做什麼的

金融分析師的工作內容是：培育專業的機構投資人；對開放式基金進行管理以回及創業板市答場的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

㈦ 家庭財務分析

意義：

在現行發展來中，財務分析源能夠幫助家庭作出正確的決策，提高管理能力，但是其在分析方法、分析報表和分析指標上還存在一定的局限性。因此，家庭應根據自身的實際情況來不斷的改進財務分析，使財務分析能夠更加完善和合理，從而實現家庭的財務管理目標，提高家庭的經濟效益。

目的：目的是為了長遠的規劃和短期的獲利結合。

流程：要學會填寫家庭理財三張表：

1. 家庭日支出統計表；

2. 2. 家庭月收支表（也叫損益表、現金流量表）；

3. 3. 家庭月資產負債表，對自己家庭的財務狀況進行整理和歸納。下面介紹如何運用「三張表」整理的數據對家庭的財務進行分析。

㈧ 公司理財分析

啊.
很想幫你,
雖然我也算是個管理理財好手了.
但是不懂你的專業知識啊專.
你又沒詳細解說屬下.
我沒辦法幫你啊.
你把 改進型近地警報系統 年產量/成本利率/市場需求百分比/
近3年銷售收入成長百分比給下.
以上我說的,你補充下.
我在來計算折現率.

㈨ 財務分析的現實意義

意義：

財務分析以企業財務報告反映的財務指標為主要依據，對企業的財務狀況和經營成果進行評價和剖析，目的是反映企業在運營過程中的利弊得失、財務狀況及發展趨勢，為改進企業財務管理工作和優化經營決策提供重要的財務信息。

財務分析既是財務預測的前提，也是過去經營活動的總結，具有承上啟下的作用：

1．財務分析是評價財務狀況及經營業績的重要依據

通過財務分析，可以了解企業償債能力、營運能力、盈利能力和現金流量狀況，合理評價經營者的經營業績，以獎優罰劣，促進管理水平的提高。

2．財務分析是實現理財目標的重要手段

企業理財的根本目標是實現企業價值最大化。通過財務分析，不斷挖掘潛力，從各方面揭露矛盾，找出差距，充分認識未被利用的人力、物力資源，尋找利用不當的原因，促進企業經營活動按照企業價值最大化目標運行。

3．財務分析是實施正確投資決策的重要步驟

投資者通過財務分析，可了解企業獲利能力、償債能力，從而進一步預測投資後的收益水平和風險程度，以做出正確的投資決策。

(9)理財財務分析擴展閱讀：

財務分析需要：

1、資金運作分析：根據公司業務戰略與財務制度，預測並監督公司現金流和各項資金使用情況，為公司的資金運作、調度與統籌提供信息與決策支持；

2、財務政策分析：根據各種財務報表，分析並預測公司的財務收益和風險，為公司的業務發展、財務管理政策制度的建立及調整提供建議；

3、經營管理分析：參與銷售、生產的財務預測、預算執行分析、業績分析，並提出專業的分析建議，為業務決策提供專業的財務支持；

4、投融資管理分析：參與投資和融資項目的財務測算、成本分析、敏感性分析等活動，配合上級制定投資和融資方案，防範風險，並實現公司利益的最大化；

5、財務分析報告：根據財務管理政策與業務發展需求，撰寫財務分析報告、投資財務調研報告、可行性研究報告等，為公司財務決策提供分析支持。

財務分析的囊括各類財務指標計算方式，有了這些計算方式，你的財務分析指標會真正活起來。

1 盈利能力

銷售凈利率=（凈利潤÷銷售收入）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強

資產凈利率=（凈利潤÷總資產）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強

權益凈利率=（凈利潤÷股東權益）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強

總資產報酬率=（利潤總額+利息支出）/平均資產總額×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強

營業利潤率=（營業利潤÷營業收入）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強

成本費用利潤率=（利潤總額÷成本費用總額）×100%；該比率越大，企業的經營效益越高

2 盈利質量

全部資產現金回收率=（經營活動現金凈流量÷平均資產總額）×100%；與行業平均水平相比進行分析

盈利現金比率=（經營現金凈流量÷凈利潤）×100%；該比率越大，企業盈利質量越強，其值一般應大於1

銷售收現比率=（銷售商品或提供勞務收到的現金÷主營業務收入凈額）×100%；數值越大表明銷售收現能力越強，銷售質量越高

3 償債能力

凈運營資本=流動資產-流動負債=長期資本-長期資產；對比企業連續多期的值，進行比較分析

流動比率=流動資產÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析

速動比率=速動資產÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析

現金比率=（貨幣資金+交易性金融資產）÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析

現金流量比率=經營活動現金流量÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析

資產負債率=（總負債÷總資產）×100%；該比值越低，企業償債越有保證，貸款越安全

產權比率與權益乘數：產權比率=總負債÷股東權益，權益乘數=總資產÷股東權益；產權比率越低，企業償債越有保證，貸款越安全

利息保障倍數=息稅前利潤÷利息費用=（凈利潤+利息費用+所得稅費用）÷利息費用；利息保障倍數越大，利息支付越有保障

現金流量利息保障倍數=經營活動現金流量÷利息費用；現金流量利息保障倍數越大，利息支付越有保障

經營現金流量債務比=（經營活動現金流量÷債務總額）×100%；比率越高，償還債務總額的能力越強

4 營運能力

應收賬款周轉率：應收賬款周轉次數=銷售收入÷應收賬款；應收賬款周轉天數=365÷（銷售收入÷應收賬款）；應收賬款與收入比=應收賬款÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析。

存貨周轉率：存貨周轉次數=銷售收入÷存貨；存貨周轉天數=365÷（銷售收入÷存貨）；存貨與收入比=存貨÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析

流動資產周轉率：流動資產周轉次數=銷售收入÷流動資產；流動資產周轉天數=365÷（銷售收入÷流動資產）；流動資產與收入比=流動資產÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析

凈營運資本周轉率：凈營運資本周轉次數=銷售收入÷凈營運資本；凈營運資本周轉天數=365÷（銷售收入÷凈營運資本）；凈營運資本與收入比=凈營運資本÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析

非流動資產周轉率：非流動資產周轉次數=銷售收入÷非流動資產；非流動資產周轉天數=365÷（銷售收入÷非流動資產）；非流動資產與收入比=非流動資產÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析

總資產周轉率：總資產周轉次數=銷售收入÷總資產；總資產周轉天數=365÷（銷售收入÷總資產）；總資產與收入比=總資產÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析

5 發展能力

股東權益增長率=（本期股東權益增加額÷股東權益期初余額）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢

資產增長率=（本期資產增加額÷資產期初余額）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢

銷售增長率=（本期營業收入增加額÷上期營業收入）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢

凈利潤增長率=（本期凈利潤增加額÷上期凈利潤）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢

營業利潤增長率=（本期營業利潤增加額÷上期營業利潤）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢