融資租賃保理業務流程

A. 銀行融資租賃保理業務通道費怎麼給

你這個通道費是指財務做賬嗎？還是什麼？給的話一般就按照之前嘆好的給了，正規做法可以化作勞務費，讓對方去開勞務費發票。

B. 融資租賃公司開展保理業務需要准備哪些資料

交易流程查核的報告應著重應收賬款債權成立時點的確認，釐清交易中的文件流、物流及金流、以掌握風險，查核的項目應至少包含下列項目：

1、買方采購或財務聯系資料。

2、賣方與買方交易往來年數。

3、買賣方交易的產品。

4、交易流程產生的相關文件項目。

5、銷售合同或訂單項目：有無銷售契約、下訂單方式、買賣合同或訂單無債權禁止轉讓的限制。

6、賣方與該買方的應收賬款債權是否已轉讓與其他銀行/商業保理公司。

7、交易付款條件。

8、付款工具。

9、賣方每年與買方往來銷售金額。

10、賣方與該買方往來約占總營收比例。

11、是否有淡旺季。

12、買賣雙方是否互有買賣、寄售、或有條件的銷售條款(如試銷)。

13、買賣雙方有無交叉持股。

14、買方付款過往記錄。

15、運送條件。

16、運輸方式。

17、驗收條件，驗收文件由誰出具。

18、處理不合格商品的方法：瑕疵品或不合格產品發票的處理方式。

19、最近六個月，折扣金額/銷售額比例

20、平均每次交易折扣金額，常見折扣原因。

以上相關資料是供應商(賣家)進行應收賬款保理融資應該注意的事項。

二、賣方的徵信報告

商業保理公司為防止供應商(賣家)蓄意欺騙或假造交易(虛構購銷合同)的道德風險，針對供應商(賣家)通常進行信用評估，例如下列項目：

1、經營概況：包括了解負責人資力、股東結構、轉投資、主要產品、進銷貨狀況及對象、收付款條件及關系人交易等。

2、營運及財務概況：包括公司營收損益及財務結構等。

3、信用狀況：包括公司、主要經營者或關系企業金融負債與票信、金融機構往來信用余額狀況。

4、銷售客戶分布：理論上如果賣方的銷售客源愈分散，若被單一客戶倒帳時，賣方所面臨的整理經營風險就愈小。一般而言，單一買方營業額比例不超過賣家20～30%為宜。

5、上游供應商集中度：若賣方對單一上游供應商依賴度過高，則可能產生經營風險。

例如上游供應商若發生經營危機，可能牽連到賣方的營運狀況，上游供應商的產品零件若出現品質瑕疵，賣方售予買方的產品也極有可能發生品質瑕疵，導致商業糾紛，造成買方因商糾拒付貨款，而賣方因大量退貨，短期周轉不靈而結束營業，以致銀行或商業保理公司無法收回融資款。

6、賣方在該產業供應鏈中的角色、地位及能力。

C. 融資租賃保理具有哪些功能

租賃保理復是租賃公司的重要融制資渠道之一，也是銀行獲得保理收益 的一項較好的中間業務。
融資租賃保理能夠解決租賃公司和承租人的資 金來源問題，銀行的介入能夠協助租賃公司的應收賬款管理和催收工作。而銀行則能通過保理的通道介入租賃業務，為資金找到良好的出口和渠道，進而獲利。
例：A為融資租賃公司，D為一家商業銀行，對A融資租賃公司而 言，通過銀行保理，能夠提前一次性收取應收租金，解決資金難題，不受承租人付款資金約束。同時銀行的介人，能夠規范融資租賃合同中債權 債務關系的執行。對於D銀行而言，銀行要對A融資租賃公司收取一定的保理費用 (如融資費、保理手續費、逾期支付違約金、追索債權的訴訟和仲裁費 用）、回購款等,獲取中間業務收益。

D. 融資租賃和商業保理怎麼合作

1、可以為客戶提供綜合金融服務
融資租賃公司可以在為優質承租人提供設備融資外，對回於符合保答理業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。
2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理
融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。
3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道
目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

E. 商業保理是什麼和融資租賃有什麼區別

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方專與商業保理公屬司是保理合同。

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

F. 融資租賃公司可以做保理業務嗎

1、可以，其實這就是銀行所說的租賃保理業務。
2、銀行作為保理商，回根據與租賃公司答簽訂的保理合同約定，租賃公司將租賃合同項下未到期應收租金債權轉讓給銀行，銀行支付租賃公司一定比例的融資款項，並作為租金債權受讓人直接向承租人收取租金。
3、一般租賃公司在起租時，會與承租人簽訂應收債權確認，作為保理憑據。

G. 融資租賃公司可以做保理業務嗎

可以。復

H. 融資租賃行業的通道業務模式都有哪些具體操作是怎麼樣的

什麼是通道業務？

通道業務指資金方藉助通道機構的牌照功能向資產方發放融資款項，或者資產方藉助通道機構的牌照優勢向資金方獲得融資的業務。

融資租賃通道業務的幾種模式
1、保理模式
企業與租賃公司簽訂融資租賃售後回租合同；
租賃公司取得租賃期內租賃物件的產權、應收租金及其他費用等債權後即向銀行申請應收賬款無追索保理，以保理價款支付設備的全部購買款項；
租賃公司將已取得產權的租賃物件抵押給保理銀行，作為另一重信用，以保障保理銀行的權益；
租賃公司與承租人均在保理銀行開立結算賬戶，委託銀行按期代為劃扣租金及其他費用等款項，亦可改變租金支付路徑，直接向保理銀行支付租金。
該模式資金來源和方式的不同可以分為：境內買斷型保理、內保內貸、跨境雙保理等模式。
境內買斷型保理
境內買斷型保理一般還是要佔用保理銀行的規模，當然銀行有一種業務叫再保理，不過大部分的銀行只能做回購型保理業務的再保理。。。
內保內貸
境內銀行開立融資性保函給境外銀行，境外銀行給境內機構放款，就是內保內貸。你問什麼是內保外貸？境內銀行開立融資性保函給境外銀行，境外銀行給境外機構放款，就是內保外貸。現在融資性保函這種東西都是總行開的，而且還是100%風險資產佔用。。。
跨境雙保理
這種模式只有擁有離岸牌照的部分銀行才能辦理，是目前跨境買斷型融資租賃保理業務的最優模式，你問哪幾家銀行，一查就知道就不給我行做宣傳了。

I. 融資租賃公司如何開展商業保理業務

融資租賃公司，也只能開展自有的融資租賃相關的保理業務，做不了別家的，你看要求融資租賃如何開展保理業務希望可以幫到你