打擊恐怖融資

① 哪些國際多邊合作機制將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題

聯合國安理會、亞太經濟合作組織、亞歐會議、20國集團財長和央行行長會議將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題。

我國已經批准加人的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，均明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

我國參與的許多重要國際多邊合作機制，如聯合國安理會、亞太經濟合作組織、亞歐會議、20國集團財長和央行行長會議等，均將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題。反洗錢和反恐融資雙邊合作也是我國與許多國家雙邊會晤的重要內容。

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反洗錢法相關制度

1、客戶身份識別制度。《反洗錢法》第十六條規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。第十七條規定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施。

2、客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料和交易信息保存是指金融機構和特定非金融機構依法採取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。

3、大額和可疑交易報告制度。《反洗錢法》第二十條規定，金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。

4、建立內控制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。《反洗錢法》第十五條規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

② 我國將適時擴大反洗錢和反恐怖融資監管范圍嗎

國務院辦公廳日前印發《關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，提出按照金融領域全覆蓋、特定非金融行業高風險領域重點監管的目標，適時擴大反洗錢、反恐怖融資監管范圍。

《意見》明確，到2020年，初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合中國國情、符合國際標準的「三反」法律法規體系，建立職責清晰、權責對等、配合有力的「三反」監管協調合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。

③ 根據評估,我國面臨的風險最高的恐怖融資資金流動方向是什麼

恐怖融資是指有下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、佔有、使用資金或者其他形式財產內；以資金或容者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；恐怖主義融資是國際恐怖組織資金來源的重要渠道之一。我國目前主要打擊的恐怖融資方向包含製造、販運麻醉葯品、精神葯物等活動，這極大地威脅了我國國家安全和社會穩定。

④ 反洗錢從業資格證書查詢

1、電腦瀏覽器網路搜索反洗錢從業資格證書查詢，直接點擊圖示鏈接進入。

⑤ 反洗錢資格證怎麼查詢

可以撥打咨詢電話：400 921 0806。說出你的身份證和姓名，讓客服人員幫你查詢。

國際反洗錢師資格認證是一種國際通行的、反洗錢從業人員應當/必須獲取的職業資格證明，是專業從事反洗錢反恐融資工作的「上崗證」和「執照」。

「國際反洗錢師資格認證」已被歐美各國及世界上大多數國家和地區的金融機構、特定非金融機構、反洗錢合規人士所認識和接受。

目前，公認反洗錢師協會已成為在國際業界內認可度最高、影響范圍最廣並最受尊重的「反洗錢師」專業認證機構。

(美國)公認反洗錢師協會是反洗錢和反恐融資的理念、知識和技能的傳播者、促進者和領先者，更是迄今全球唯一能提供「國際反洗錢師」專業資格認證的機構，在業界享有較高聲譽。

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一、反洗錢師資格證的好處：

1、國際反洗錢師資格認證證書將是您從事反洗錢工作所必備的知識和技能的「顯示器」，也是您邁向更具實力的金融機構或特定非金融機構反洗錢風險控制崗位的「通行證」或「執照」；

2、獲得多形式的專門培訓——您可以通過24小時全天候的在線講座，隨時隨地接受培訓；您還可通過各種網路研討會、現場討論會、論壇以及國際會議等，接受更生動更具現實感的專業培訓；與全球學員相互學習，交流經驗；

3、獲取有效的多元資源——ACAMS擁有極其豐富的資源庫，具有完整且系統的「反洗錢」和「反恐融資」方面的最新法規、管理信息和業內的國際發展概況，所有這些都可滿足您的工作需求，提高您的工作效率並始終幫助您處於行業的最前沿；

4、獲取跨時空的溝通交流平台——藉助網路載體，您就可以和全球范圍內的ACAMS會員、反洗錢專業人士暢所欲言，進行有效的交流和溝通；此外我們還提供現場討論會或在各地舉辦各種專題講座，為各位會員提供與同事、其他會員或反洗錢領域的官員進行面對面交流的機會。

5、有利於提高您的薪酬水平——2007和2008年的全球市場調研顯示，獲得反洗錢師資格認證者的薪酬普遍比未獲得認證的人員高出15%至20%。

並且，就其崗位而言，不論是國有還是股份制單位，「認證反洗錢師」已被列為「優先考慮」的對象，通過「國際反洗錢師資格認證」已經成為在反洗錢和打擊恐怖融資領域求職所「應該持有」甚至「必須持有」的條件，因此，「認證反洗錢師」是您事業發展的強力「助推器」！

⑥ 聯合國通過的有關反洗錢和反恐怖融資的公約有哪些

截止2019年5月有四個。

1、《禁止非法販運麻醉葯和精神葯物公約》

本公約於1988年12月19日在奧地利維也納聯合國通過《禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》會議的第六次全會上通過，1990年11月1日生效，也稱《維也納公約》。中國於1988年12月20日簽署。中國全國人大常委會於1989年9月4日批准了該公約。

該公約不僅是國際社會也是聯合國制定的第一個懲治跨國洗錢犯罪的國際性法律規範文件，其主要內容有：明確規定毒品洗錢犯罪的概念；明確規定了打擊毒品洗錢犯罪的刑法手段和締約國承擔的強制性義務；初步規范了偵查、識別毒品洗錢犯罪案件的國際合作機制等。

2、禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》於1999年12月9日在第54屆聯合國大會獲得通過，並於2002年4月10日生效。公約旨在斷絕恐怖主義的資金來源，是國際社會共同打擊恐怖主義犯罪的一項重要舉措。

《公約》由28條正文和1個附件組成。《公約》規定了「資助恐怖主義罪」的定義，並要求締約國採取相應的立法、司法、執法及金融監管措施，對資恐罪予以預防、打擊；規定了締約國對資恐罪行使管轄權的法律依據；規定了締約國應當就懲治資恐罪開展引渡和刑事司法協助方面的國際合作；規定了締約國發生爭議時的解決途徑；規定了《公約》的批准、生效和退約程序。

3、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

第55屆聯大2000年11月15日通過了《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》 (U.N. Convention Against Transnational Organized Crime) 。該公約是1998年在聯合國的主持下開始起草的。公約需在得到40個國家的批准後生效。

2000年12月12日至15日，該公約高級別政治簽署會議在羅馬舉行，118個國家和地區簽署了該公約。中國外交部副部長王光亞代表中國簽署了該公約。 2003年9月23日，中國常駐聯合國代錶王光亞向聯合國秘書長安南交存了中國加入該公約的批准書。

4、《聯合國反腐敗公約》

《聯合國反腐敗公約》於2005年12月14日正式生效｡這是聯合國歷史上通過的第一個用於指導國際反腐敗斗爭的法律文件，對預防腐敗､界定腐敗犯罪､反腐敗國際合作､非法資產追繳等問題進行了法律上的規范，對各國加強國內的反腐行動､提高反腐成效､促進反腐國際合作具有重要意義｡

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《聯合國反腐敗公約》宗旨：

一 、促進和加強各項措施，以便更加高效而有力地預防和打擊腐敗；

二 、促進、便利和支持預防和打擊腐敗方面的國際合作和技術援助，包括在資產追回方面；

三、 提倡廉正、問責制和對公共事務和公共財產的妥善管理。

范圍：

一、聯合國反腐敗公約應當根據其規定適用於對腐敗的預防、偵查和起訴以及根據本公約確立的犯罪的所得的凍結、扣押、沒收和返還。

二、為執行聯合國反腐敗公約的目的，除非另有規定，本公約中所列犯罪不一定非要對國家財產造成損害或者侵害。

⑦ 反恐怖融資與反洗錢的主要區別有哪些

（一）從資金來源看，反洗錢措施只能監控犯罪來源的恐怖融資活動
洗錢活動一定有其相關聯的上游犯罪活動存在，沒有上游犯罪產生的犯罪收益，就不會有洗錢活動的存在，即洗錢活動中的清洗對象是犯罪收益。相比較而言，資助恐怖活動的資金只有一小部分來源於傳統的犯罪活動。

在世界各國普遍加強對恐怖主義活動的打擊力度的形勢下，恐怖組織及其成員的生活往往十分謹慎，他們會把來源於傳統犯罪活動所得的犯罪收益與合法資金混在一起。恐怖組織既能從自己經營的企業中獲取資金，也能得到一些支持其事業的企業家的捐助。

進入20世紀90年代以來，捐助已成為恐怖組織的主要資金來源，這些捐助大部分來源於西方國家和海灣國家持有相同理念的非政府組織和企業。

（二）從資金轉移來看，反洗錢措施只能監控金融領域的恐怖融資活動
洗錢的主要渠道是通過金融機構，因此通過強化金融機構的反洗錢職責，特別是實施金融交易報告制度，可以有效地防範洗錢活動。有證據表明，非正規的資金轉移體系已經成為恐怖分子資金鏈的紐帶。

恐怖分子經常利用的非正規的資金轉移方式包括大額現金運輸、利用貨幣服務行業、利用貨幣兌換點等。即使是通過金融機構進行的資助恐怖活動往往也由於單個的金融交易所涉及的金額通常都非常低，又有合法生意、社交活動或者慈善行為作掩護，因此要把資助恐怖活動從數以億計的金融交易中識別出來是困難的。

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《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》從兩方面設置市場准入的反洗錢規則：

一是為了從源頭上防止不法分子通過創設組織機構進行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進行犯罪背景調查以及對入股資金來源合法性進行審查；

二是為了保證機構能夠有效執行反洗錢制度，對銀行業金融機構提出反洗錢內控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。

參考資料

網路--銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

⑧ 聯合國發布了哪些決議強調對恐怖融資

聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約
根據《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》的規定，恐怖融資是一種犯罪行為，並且是國際法上的犯罪行為，任何國家均有義務對其進行打擊。

⑨ 網貸監管條例指出，網貸平台有做好反洗錢、反欺詐、反恐怖融資義務，那網貸平台反洗錢系統如何對接人行

互聯網金融的除了實時性和便捷性等多重優勢之外，同時也帶來了很多風險，這些風險包括平台道德風險、投資風險、剛性兌付風險以及這些風險連鎖反應產生的社會不穩定的風險。與上述宏觀層面上的風險相比，洗錢風險是更加微觀而具體的風險，但這種風險必須被重視，互聯網渠道的便捷和匿名性對洗錢提供了絕佳的通道，在反腐不斷推進的情況下，要警惕互聯網金融成為貪腐分子轉移資金的渠道。互聯網金融平台納入反洗錢監督互聯網金融平台納入反洗錢監督近日有消息稱，監管層已經建議將互聯網金融平台納入反洗錢監督，要求平台按照反洗錢的相關要求做好相關措施。所謂洗錢，一種是隱藏資金來源，一種是隱藏資金去向。從狹義上說是洗錢指將非法來源(販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅，恐怖活動犯罪)資金通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。但除了把「黑錢」洗白外，還有一種相反的情況，就是把「白錢」洗黑，目的是隱藏資金流向，把正當資金用於非法目的，或者謀求侵佔國有或他人的資產。巴塞爾銀行委員會對洗錢的描述是，犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作支付或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系;或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項。中國人民銀行的相關文件指出，洗錢的危害祭旗嚴重，主要表現為六大危害：1.為犯罪行為和恐怖活動提供資金支持;2.洗錢活動危害經濟發展，削弱宏觀經濟調控效果;3.助長腐敗行為;4.影響金融市場穩定，引發市場動盪和匯率波動;5.損害合法經濟體正當權益，破壞市場公平競爭;6.破壞金融轟動穩健運營，加大金融機構法律和運營風險。由於洗錢危害嚴重，我國制定了專門的機構和法律來打擊洗錢行為，中國人民銀行成立有反洗錢局，《中華人民共和國反洗錢法》也在2007年正式施行。