外貿信託總經理

㈠ 請問可靠的個人理財產品有哪些

個人投資理財有來寶寶類貨自幣基金、大額存單、智能存款、國債、基金、黃金、信託、保險證券理財等，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。比較安全可靠的有貨幣基金、國債、大額存單，銀行智能存款、銀行保險證券「低」風險理財產品。

例如，度小滿理財APP（原網路理財）平台上就有一些包括活期、定期銀行存款產品，享受存款保險保障，50萬以內100%賠付。

如活期產品「三湘銀行活期」，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制，50萬以內100%賠付；如定期銀行存款產品「振興智慧存」，年化收益率在4.8%左右。

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㈡ 公布外貿信託關於（鼎融一號）驚人合作內幕；1

內外勾結，侵佔國有資產！聯系銀行那哥們絕對有鬼

㈢ 養老金信託對委託企業的意義

據統計，從2015年到2035年，中國將進入急速老齡化階段，老年人口將從2.12億增加到4.18億，佔比提升到29%。"十三五"規劃建議提出，全面放開養老服務市場，通過購買服務、股權合作等方式，支持各類市場主體增加養老服務和產品供給。

養老產業發展離不開金融支持，但目前養老金融產品仍有很多空白。我國養老金融產品主要局限於傳統的儲蓄、保險等，證券、基金、信託類金融產品幾乎是空白。而此次推出的"安愉信託"金額起點為600萬元人民幣，借鑒"家族信託"設計架構，委託人一次性交付信託財產，成立後封閉三年，三年後按照委託人意願，以類似年金的方式每年定額向指定受益人分配信託利益，財產權利全部歸於指定受益人。

近期還有一些信託公司推出了消費型的養老信託產品，其目的主要不是養老資金的保障和權益傳承，而是讓投資人獲得消費權益和服務，同時利用集合性信託模式解決養老產業融資困難、發展慢、投資時間長等難題，其認購門檻較低，多在千元左右。

對此，興業銀行私人銀行部總經理薛瑞鋒認為，此前市場上多見的消費型養老信託產品是為投資人提供養老消費服務，比如旅遊、酒店、醫療保健等。而安愉信託是立足於貨幣性質的金融養老產品，是國內第一個真正意義上的金融養老信託產品。這款產品與消費型養老信託產品的區別表現在該產品從投入、運行、支付到清算，全流程均以貨幣資金形式完成，這種結構安排對於金融機構而言，有利於發揮所長、規范操作；對於客戶而言，養老支付也十分便利。

外貿信託總經理徐衛暉則表示，"個人養老市場化意味著通過市場機制構建金融產品規則，經過市場化的資產管理方式解決風險承擔和收益享有，這是解決我國養老金缺口問題的一種創新和嘗試。信託具備的財產獨立和風險隔離的法律功能，可以充分保障受益人的權益。"

金融養老信託在國外盛行

據了解，在國外，養老產品構架中嵌入信託功能和市場化運作功能是比較普遍的做法，例如，2001年澳大利亞4940億澳元的養老金資產中，有36%採取信託模式進行管理；2001年美國"401K計劃"的1.5萬億美元中，有41.6%採取信託機制進行管理。與我國一樣，國外企業年金大部分採用了信託構架。

美國ERISA法案規定，為實現養老財產權益與企業破產相隔離的目的，企業退休金除保險外，一律必須以信託方式運作，也就是說，即使企業破產，員工的退休金不受影響。同時，ERISA法案還規定受託人應是投資顧問或投資管理人，以保證其投資管理運行。

另外，在投資管理機制市場化方面，一些南美、北歐國家和地區的養老金嘗試採用全權委託私人投資機構管理的模式，這些管理機構的投資業績大都表現良好，能夠保障養老金的穩定運行。在次貸危機周

期中，採取私人投資管理機制的投資業績明顯好於其他養老基金。

㈣ 中國農村信託投資公司是什麼樣的公司

根據國務院國函〔1988〕19號文：
一、該公司是具有法人資格的國營金融企業, 是經營性的自負盈虧的經濟實體。公司直屬國務院, 需要向國務院請示、報告的, 由國務院秘書長負責聯系。公司原則上可實行計劃單列, 具體由國家計委落實。
二、關於公司的經營方針和業務范圍:
(一)公司向某些效益好的開發公司、國營農場、鄉鎮企業等開展投資、貸款、信託業務, 重點扶持沿海農業商品基地和外貿出口基地的建設, 推動商品經濟的發展。
(二)公司通過組織、扶持地方銀團、專業性金融組織, 以及經政府主管部門批准發行股票等方式, 吸納企業和社會的閑散資金; 公司通過海外借款、信託存款等方式吸收國外資金, 開展租賃、擔保等國際金融業務; 公司兼理財政部轉貸的世界銀行對中國農業部門政策調整貸款的業務。
(三)公司從事國內外貿易業務, 經營投資企業產品的出口。按照國家有關規定, 經營投資企業所需設備和原材料的進口業務。公司按自負盈虧、自行平衡的原則, 開展雙邊和多邊易貨貿易業務。
三、公司實行董事會領導下的總經理負責制。董事長由杜潤生同志擔任。董事會由國務院有關部門選派代表組成。總經理由董事會任命。
四、公司注冊資本為人民幣二億元, 其大部分由國家在「七五」增加的農業投資中按3％的比例逐年劃撥, 一九八八年先由財政部從徵收的耕地佔用稅中撥付五千萬元。公司鋪底資金所需的三百萬美元外匯額度, 請國家計委安排。公司所需的一百萬元開辦費, 也由財政部從徵收的耕地佔用稅中撥付。

㈤ 一般做外貿的流程是什麼

對於外貿Soho來說，怎麼做個人外貿？國外客戶怎麼找？我應該具備什麼條件？個人就能做還是一定要注冊公司才能做？外貿流程是怎麼樣？做什麼產品好等諸如此類的問題，今天就和大家詳細聊下

1、豐富的工作經驗

做外貿soho最好有3年及以上的外貿工作經驗，第一年，先學習基礎的行業知識和操作，熟悉產品，打下基礎；第二年，是很關鍵的一年，這時候我們可以通過實戰獨立開發客戶，詢價，熟練業務操作和流程。第三年，要對公司進行整體規劃，找到自己的定位，創造價值空間，要搞得定客戶，還要能搞得定工廠。這時，你才剛剛起步。

2、固定客戶資源

如果我們想出來單干，自己做外貿SOHO的話，首先要考慮的就是你是否有固定的客戶群，因為這是生存、賺錢的基礎。固定的客戶群主要在於固定二字，而非是要長期跟你一直合作，但是保持長期的夥伴型關系也是十分重要的。

3、固定的供應商

一個固定的好的工廠對於我們SOHO來說很重要，你有了客戶資源，單子來了，還需要工廠的生產支持才能順利完成訂單。

4、固定且信譽較好的物流公司

有一個關系比較好的合作物流公司，可以讓你及時了解運費的行情和出貨情況，因為國際匯率、運費定價會經常變動。而選擇一家信譽較好的國際物流發貨網站，可能還會為你贏得好的名聲，給客戶留下專業的印象。

5、剛需的財力支持

自己做外貿SOHO前期的准備工作需要一定的資金投入，會用到很多錢。比如租房的錢和辦公設備以及支付定金，這些都是必不可少的，因為我們是獨立的個體，支付一定比例的定金也算是給工廠吃了一顆定心丸。

6、公司的注冊

注冊的公司分為貿易型和生產型兩種，一般建議注冊貿易型的公司，雖然注冊生產型的公司可能會給我們帶來更大的客戶，但是客戶類型與我們個人SOHO族的能力不相匹配，並且注冊資金選擇五十萬以下的就夠了，在注冊前可以先去咨詢下相關事宜。

7、離岸公司的注冊

香港離岸公司其最大的好處是可以避稅，整個流程下來注冊的費用大概USD1500，每年的維護費用是USD1000。

8、做人處事的能力

古人雲：做事先做人。在外貿soho起步的時候，我們通常需要和很多人打交道，除了掌握必要的能力，更要學會做人，這樣才能讓公司獲得長遠的發展。

㈥ 外貿具體流程

一.客戶詢盤：

一般來說,客戶在下正式的PurchaseOrder之前，都會有相關的OrderInquiry給業務部，做一些細節上的了解。

(6)外貿信託總經理擴展閱讀

對外貿易亦稱「國外貿易」 或「進出口貿易」，簡稱「外貿」，是指一個國家（地區）與另一個國家（地區）之間的商品、勞務和技術的交換活動。這種貿易由進口和出口兩個部分組成。對運進商品或勞務的國家（地區）來說，就是進口；對運出商品或勞務的國家（地區）來說，就是出口。這在奴隸社會和封建社會就開始產生和發展，到資本主義社會，發展更加迅速。其性質和作用由不同的社會制度所決定。

㈦ 介紹幾個上市的國有企業，最好有其人力資源管理方面介紹的。謝謝！

中國中化集團
劉德樹
總裁
此前曾在中國機械進出口總公司先後擔任副總經理、總經理等職務。在外貿、機械、石化行業有20餘年的工作經驗，具有豐富的業務管理經驗和很強的企業領導能力，對外經貿行業發展趨勢和特點、企業管理理論和實務有深刻理解。

畢業於清華大學精密儀器系，後獲中歐國際工商學院工商管理碩士學位，是中國共產黨第十六、十七次全國代表大會代表，現為第十屆全國政協委員、國際管理學會（IAM）理事。

韓根生
副總裁
1993年5月出任中化集團副總裁，2001年起擔任中化歐洲集團公司董事、總經理，2004年3月復任中化集團副總裁。

在中化集團工作20多年，曾擔任中化儲運公司總經理、中化美國威洛基公司總經理、中化國際石油公司總經理、石油中心主任等職務。具有豐富的石油業務和企業管理經驗，對國內外石油市場現狀和未來發展具有獨到的見解。目前主管中化集團石油勘探開發工作，兼任中化石油勘探開發有限公司總經理。

上海海運學院遠洋運輸管理專業畢業。

羅東江
總法律顧問
1998年11月出任中化集團副總裁，後因擔任中化國際貿易股份有限公司總經理而辭去中化集團副總裁職務。2001年7月復任中化集團副總裁。2005年1月出任中化集團黨組紀檢組組長。

在中化集團工作20多年，曾擔任中化集團計劃部總經理、中化國際橡膠公司總經理、外貿信託公司常務副總經理、中化亞洲集團總經理、中化韓國株式會社社長、中化集團企業發展部總經理等職務，積累了豐富的企業管理工作經驗。曾擔任中化國際貿易股份有限公司總經理，並成功推動中化國際在上海A股市場上市。目前負責集團公司黨群、紀檢監察、人力資源、法律、離退休幹部、金茂集團等相關工作，兼任中化國際（控股）股份有限公司董事長和遠洋地產有限公司董事長。

廈門大學經濟系畢業。

潘正義 副總裁

2000年7月出任中化集團副總裁。

在中化集團工作20多年，歷任中化塑料公司副總經理、出口一處處長、中化日本公司社長、集團公司企業管理部總經理和集團公司總裁助理等職務。先後在日本工作、學習13年，對日本經濟、金融頗有研究，具有豐富的企業經營管理經驗。目前主管集團公司戰略規劃、以及境外集團及集團公司直接管理的境外企業和辦事機構、怡生園國際會議中心的相關工作，兼任集團公司戰略規劃委員會主任和方興地產（中國）有限公司董事長。

畢業於大連外國語學院，1978－1980年在日本東京外國語大學研修，後獲北京大學光華管理學院工商管理碩士學位。

李輝 副總裁

2001年7月出任中化集團副總裁。

1987年8月至2000年1月，就職於中國五金礦產進出口總公司，曾派駐科威特、英國和巴西長期工作，歷任五礦集團五礦貿易有限公司副總經理，南美五礦有限公司副總裁、總裁，北京經濟技術投資開發區總公司副總經理。在國際貿易領域具有豐富的經驗，對國際貿易和資本市場的運作和發展均有較為深刻的理解。目前主管中化集團石油中心，兼任石油中心主任。

中國對外經濟貿易大學對外貿易專業畢業。

張志銀 副總裁

2004年12月出任中化集團副總裁。

此前曾在中共中央辦公廳，甘肅省蘭州市委、市政府工作，先後擔任中辦秘書局正局級秘書、中共蘭州市委副書記、蘭州市市長等職務，具有豐富的行政管理和經濟工作經驗。目前主管集團公司行政事務、信息技術、健康安全環保、中國種子集團公司等相關工作，兼任集團公司健康安全環保委員會主任。

畢業於洛陽外國語學院日語系，後獲中南工業大學管理工程碩士學位。現為十屆全國人大代表。

王引平 副總裁

1998年11月出任中化集團副總裁，後因擔任中化國際貿易股份有限公司總經理而辭去中化集團副總裁職務。2004年12月復任中化集團副總裁。

在中化集團工作近20年，曾擔任中化海南公司副總經理、中化浦東公司總經理、外貿信託公司副總經理、集團公司人力資源部總經理、中化國際貿易股份有限公司總經理，積累了豐富的貿易業務和企業管理經驗。目前主管國內經營中心，兼任國內經營中心主任。

畢業於中國人民大學法律系，後獲中歐國際工商學院工商管理碩士學位。

李彬 副總裁

2007年9月出任中化集團副總裁。

1994年9月擔任沈陽化工研究院副院長，1998年12月擔任沈陽化工研究院院長，2004年12月兼任黨委書記。具有扎實的化工專業理論基礎和豐富的科研管理、企業管理經驗，全面了解並掌握精細化工研發及產業現狀和未來發展趨勢。目前主管集團公司科技管理工作，兼任沈陽化工研究院院長。

大連理工大學化學工程專業畢業。

陳國鋼 總會計師

2000年12月出任中化集團總會計師。

在中化集團工作10多年，歷任公司財會本部副本部長、中國聯合石化公司副總裁、中化集團財務部總經理和副總會計師等職務。具有豐富的財務管理工作經驗，在國際融資、資金運作、企業風險控制等領域具有較為獨到的見解和實踐。目前主管集團公司資金管理、會計管理、分析評價、財務綜合、風險管理、保險、中化財務公司、歐洲資本公司和世盈（廈門）創業投資有限公司等相關工作，兼任集團公司預算及評價委員會主任、風險管理委員會主任，負責集團公司在香港的金融事務及中宏保險公司相關工作。

廈門大學會計學專業畢業，1988年獲博士學位。

何操 總裁助理

2002年4月出任中化集團總裁助理。

在中化集團工作20多年，歷任財會處副處長、企業管理處副處長、企業處處長、塑料公司總經理和中化上海進出口公司總經理等職務，對財務管理和企業管理具有獨到的認識。目前兼任中國金茂（集團）股份有限公司總經理職務。

畢業於吉林大學，後獲中歐國際工商學院工商管理碩士學位。

㈧ 外貿信託的楊自理是什麼學歷啊

姓名:楊自理 性別:男 學歷:碩士
簡歷:楊自理先生：工商管理碩士。歷任中國中化集團資產管理部總經理
助理，中國對外經濟貿易信託有限公司總經理助理、副總經理、總經理。

㈨ 華陌通理財產品可靠嗎

十二種理財方式有：
一、炒黃金細分：
1 實物黃金
拿在手裡最穩妥
目前工行、農行、建行等多家銀行都出售實物金，如建行的「建行金」。
除銀行外，商場金櫃和黃金品牌店也是不錯的選擇。不少投資者買入實物黃金後就採用囤積戰術，他們打的是金算盤：買金條，既能抗通脹，積攢豐厚的養老金；又能傳承給後代，還可以避免被征遺產稅。

2 紙黃金
門檻低、費用更少
據了解，多家銀行都已經開通了「紙黃金」業務，如工行的「金行家」、建行的「賬戶金」以及中行的「黃金寶」。所謂「紙黃金」就是一種虛擬價值理財工具，不能提取實物金條，通過低買高賣賺取金價波動的差價。
紙黃金投資門檻相對較低，投資紙黃金就像炒股一樣買賣交易，沒有實物交割。近期，工行還推出「積存金」貳號，類似於基金定投，可每月固定扣款買入黃金，達到一定克數時即可申請提取實物黃金。
3 黃金T+D
雙向交易可杠桿放大
黃金T+D交易最大的特點是看漲看跌都有機會賺錢，另外因為實行保證金交易，黃金T+D交易具有杠桿放大作用。目前，有工行、民生、興業以及招行等銀行開通此業務。
黃金T+D交易無論市場行情漲跌，是做多做空雙向選擇機制，獲利機會大，風險也高。適合風險承受能力較高、具備一定專業知識的投資者，同時投資者需做好資金管理，避免滿倉操作。
4 黃金基金
門檻最低千元可買
伴隨國際黃金現貨價格近期再創歷史新高，黃金基金也是一條參與黃金投資的「捷徑」。與其他黃金投資渠道相比，購買黃金基金的好處是起點低，最低1千元錢就可以投資。

5 黃金掛鉤產品
金價上漲未必獲利
銀行發行的掛鉤黃金的結構性理財產品一般起點在5萬元以上。不過這種結構性產品由銀行設計，能否獲利或者獲利多少，並非跟金價漲幅成正比。
6 黃金期貨
適合專業投資者
黃金作為合約標的物的標准化合約。黃金期貨採用保證金制度，杠桿倍數一般在10倍左右，黃金期貨的價格波動風險也遠遠高於實物黃金和紙黃金，因此交易黃金期貨時需要嚴格進行資金管理，需要實時盯盤，以短線操作為主，黃金期貨適合於專業投資者。
7黃金股票
波動幅度大於金價
黃金股票與黃金價格的表現具有非常強的相關性，而且波動幅度更大一些。目前在A股上市的黃金股票主要有山東黃金、中金黃金、紫金礦業等，建議重點關注估值相對較低的黃金股票。

二、基金
自1997年首批封閉式基金成功發行至今，基金一直備受國內個人投資者的推崇，2012年基金已經明顯超過存款，成為投資理財眾多看點中的重中之重。據有關資料，2013年國內基金凈值已近2000億元，佔到A股股票流通水平的10%以上。許多投資者們依然十分看好基金的收益穩定、風險較小等優勢和特點，希望能夠通過基金的投資以獲得理想的收益。
基金理財的七大技巧：
第一，正確認識基金的風險，購買適合自己風險承受能力的基金品種。 第二，選擇基金不能貪便宜。有很多投資者在購買基金時會去選擇價格較低的基金，這是一種錯誤的選擇。 第三，新基金不一定是最好的。在國外成熟的基金市場中，新發行的基金必須有自己的特點，要不然很難吸引投資者的眼球。可我國不少投資者只購買新發基金，以為只有新發基金是以1元面值發行的，是最便宜的。 第四，分紅次數多的並不一定是最好的基金。 第五，不要只盯著開放式基金，也要關注封閉式基金。 第六，謹慎購買拆分基金。 第七，投資於基金要放長線。購買基金就是承認專家理財要勝過自己，就不要像股票一樣去炒作基金，甚至賺個差價就贖回，我們要相信基金經理對市場的判斷能力
三、股票
買股票就是買上市公司，買中國經濟的成長。國內股票市場資金供求形勢相對樂觀，這對於資金推動型的中國股市無疑是打了一劑強心針。再加上中國證監會對上市公司的業績計算、融資額等提出了更加嚴格的要求，加強了對股市的調控，這將給投資者帶來贏利的機會。但不管怎麼樣，股市的最大特點就是不確定性，機會與風險是並存的。因此，投資者應繼續保持謹慎態度，看準時機再進行投資。
四、期貨
一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時

理財
間和地點交割一定數量標的物的標准化合約。這個標的物，又叫基礎資產，對期貨合約所對應的現貨，可以是某種商品，如銅或原油，也可以是某個金融工具。期貨合約的買方，如果將合約持有到期，那麼他有義務買入期貨合約對應的標的物；而期貨合約的賣方，如果將合約持有到期，那麼他有義務賣出期貨合約對應的標的物（有些期貨合約在到期時不是進行實物交割而是結算差價。例如：股指期貨到期就是按照現貨指數的某個平均來對在手的期貨合約進行最後結算）。當然，期貨合約的交易者還可以選擇在合約到期前進行反向買賣來沖銷這種義務。
五、國債
2005年是國債市場的創新之年，不僅增加了國債品種，而且使廣大投資者能有更多的選擇。對國債發行方式也進行了新的嘗試和改革，進一步提高了國債發行的市場化水平，以盡量減少非市場化因素的干擾。另外，國債的二級市場也將成為2014年的發展重點。由此可見，國債的這一系列創新之舉，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。
六、儲蓄
多年來，儲蓄作為一種傳統的理財方式，早已根深蒂固於人們的思想觀念之中。大多數居民仍然將儲蓄作為理財的首選。一方面因為外資流入中國勢頭仍較旺盛，中國基礎貨幣供應量增加；另一方面政府為了適度控制物價指數和通貨膨脹率的上升，採取提升利率手段，再加上利率的浮動區間進一步擴大。利率的上升，必將刺激儲蓄額的增加。
七、債券
債券市場的火爆令人始料不及。種種跡象表明，2005年企業債券發行仍有提速的可能，企業可轉換債券、浮息債券、銀行次級債券等都將可能成為人們很好的投資品種。再加上銀監會將次級定期債務計入附屬資本，以增補商業銀行的資本構成，使銀行發債呼之欲出，將為債券市場的再度火爆，起到推波助瀾的作用。
八、信託
信託理財是一種財產管理制度，它的核心內容是「受人之託，代人理財」。具體是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，受託人按委託人的意願以自己的名義為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。2010年信託市場發行規模為3萬億，增長率每年大於30%。信託產品是由信託機構發行的產品，通過銀行、證券公司、專業獨立理財公司進行進行銷售。信託類理財產品的收益可以是固定的，也可以是浮動的。市場主流產品還是以固定收益率為主，每年9-13%的收益，收益較高、穩定性好是信託理財產品的最大賣點。信託計劃產品一般都是資質優異、收益穩定的基礎設施類信託計劃，並且大多有第三方銀行擔保，在安全性方面比單純的信託投資項目要略微高一些。同時在投資過程中，銀行會不斷監控、跟蹤貸款的動向，從而可以最大程度上規避信託項目的投資風險。在市場上有影響力以信託產品為主營業務的有利得財富管理中心、諾亞財富等。
2009年，銀監會下發《關於加強信託公司主動管理能力有關事項的通知（討論稿）》，通知明確，這一文件出台的目的是：「引導信託公司以受人之託、代人理財為本，大力發展主動管理類信託，提高信託公司核心競爭力，實現內涵式增長、，促進信託行業可持續發展。」但文件主要還在於引導信託公司擺脫「管道」式被動管理的經營模式，將重點放在提升信託公司在銀信合作的證券投資業務、受讓資產業務、發放信託貸款業務的自主管理能力上。2010年，《信託公司凈資本管理辦法》出台；2011年，《信託公司凈資本計算標准有關事項的通知》下發。《信託公司凈資本管理辦法》結束了信託公司依靠規模無限擴張盈利的模式。從一定意義上說，這一政策終結了信託公司的「管道業務」，迫使信託公司必須走上自主管理的道路，而自主管理也正是信託公司走上財富管理之路的一個開端。在對財富管理的理解上，許多信託公司將第一步放在了渠道的建設上。於是，一大批「信託公司系財富管理中心」相繼建立。 財富管理的基礎是了解客戶。從這個意義上說，無論是因為財富效應的刺激，還是政策的約束與引導，信託公司通過建立財富中心建設自己的營銷隊伍，擺脫渠道依賴，通過直接接觸客戶了解和掌握客戶的需求，正是其走上財富管理必須的一步。但必須明確的是，從本質上看，與一般的理財相區別是的，財富管理業務是以客戶為中心，目的是為客戶設計一套全面的財務規劃，以滿足客戶的財務需求；而一般意義上的理財業務是以產品為中心，目的是更好地銷售自己的理財產品。因此，建立銷售隊伍的目的不僅在於使信託公司擺脫渠道依賴，直接掌握客戶，更重要的是通過自身的直接銷售，使信託公司了解客戶，從而為客戶量身定做出更加適應客戶需求的產品。由此可見，如果信託公司直銷隊伍的建立，僅僅是出於財富效應的刺激，或者是政策的約束，將信託公司的直銷隊伍簡單變成了一個以賣產品為主的「第三方理財機構」，則會使信託公司向財富管理轉型的道路越走越窄，將財富管理變成簡單的賣產品。嚴格意義上，沒有投資能力的財富管理是虛幻的，通過自主管理提高信託公司的投資能力是其走向財富管理道路的重要一步。因此依靠自己的直銷隊伍研究、開發，甚至是引導客戶的需求，並將這種需求轉化為產品，才是真正的財富管理之道。
重要的是，許多信託公司高管層面已經意識到這一點。信託公司發展專屬渠道，直接掌握一批高凈值客戶，僅僅是實現其財富管理目的的第一步，其後還需要整合各種資源，為客戶提供真正的財富管理服務。上海信託2010年至2014年的發展思路明確定位於：主攻財富和資產管理，力提主動性管理能力，進行了人才配備、系統升級、運營流程以及種子基金培育等各方面的改革措施，以保障上海信託主動管理能力的提升。平安信託則建立起產品、渠道、系統多維度的發展平台。2013年外貿信託成立了自己的財富管理中心，該公司總經理助理范華明確表示，與過去的信託公司利用各種渠道叫賣集合資金信託產品不同，外貿信託希望轉型為高凈值人群提供財富管理服務。
事實上，幾乎所有金融機構都在以財富管理的名義進行著理財業務。如此描述的原因在於，理財業務與財富管理的區別就在於以產品為中心還是以客戶為中心。在分業管理的背景下，任何一家金融機構都不可能完全以客戶為中心；為滿足客戶全方位的需求而進行產品設計，只有帶有混業性質的信託公司有條件做到這一點，這也正是信託公司進軍財富管理市場的最大優勢。
九、外匯
外匯剛剛進入中國大陸市場不久，所以市場前景非常地廣闊，就拿全球日交

理財
易量來說，每日約為36，000億美元。外匯跌漲均可有獲利機會，而對於股票而言，只有漲的時候才能賺到錢。投入資金時，外匯只需要0.33%的資金投入，然而股票是100%的資金投入，增加了風險。可控能力，外匯是全球的人進行交易，所以不受大機構或國家控制，即使一個很有經濟實力的國家也不可能拿一年的gdp進入外匯市場，外匯只是受一個國家的及時新聞與政策的影響，而股票往往受公司等機構或者股東控制。交易更自由，外匯交易時間是周一至周五全天24小時進行交易，隨時可以進行買賣。然而股票是周一至周五每天約為7小時的交易時間，當天買不能進行當天賣自由度很小。一種好的投資方式比你把錢存銀行，買股票，做生意更理性，更自由，更賺錢，更可控。
美元匯率的持續下降，使越來越多的人們通過個人外匯買賣，獲得了不菲的收益，也使匯市一度異常火爆。各種外匯理財品種也相繼推出，如商業銀行的匯市通、中國銀行和農業銀行的外匯寶、建設銀行的速匯通等，供投資者選擇。2014年，中國政府將會繼續堅持人民幣穩定的原則，採取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業的外匯自主權等措施，以促進匯市的健康發展。因此，有關專家分析，2014年在匯市上投資獲利的空間將會更大，機會也會更多。外匯投資可以通過外匯自動交易，收益高，輕松穩定。
十、保險
與其他不溫不火的保險市場相比，收益類險種一經推出，便備受人們追捧。收益類險種一般品種較多，它不僅具備保險最基本的保障功能，而且能夠給投資者帶來不菲的收益，可謂保障與投資雙贏。因此，購買收益類險種有望成為個人的一個新的投資理財熱點。
十一、銀行產品
銀行理財產品也是重要一項，由銀行財代理理財，銀行理財產品也是人們進行

理財
日常投資的一個主要投向。與股票和基金相比，銀行理財產品具有門檻高和流動性略差的特點。在選取理財產品時，要兼顧到自己的投資偏好和理財需求，同時也要適當地考慮到市場這個外在因素對理財產品「潮流」所帶來的影響。
十二、珠寶
珠寶兩字對我們來說肯定是不陌生的，自古以來，珠寶兩字就經常出現在人們的生活詞彙之中。當前，隨著人們生活水平和審美能力的提高，珠寶正迅速地進入千百萬平民百姓家中。如今具有國際承認的認證的珠寶也具有很強的投資理財價值。以鑽石為例一般在15分以上的具有保值增值的價值。