『壹』 請問：中國平安的理財規劃師到底是做什麼的
理財規劃師是個高端崗位，不能與保險代理人混為一談。需要綜合金融，房地產等各個行業的相關投資知識，屬於專家型人才。
但是目前很多保險公司都是打著理財規劃師的名義招代理人。詳細情況你自己注意。
『貳』 中國平安的高端理財規劃師在北京的，大概每個月多少錢，就是不算業績，大概固定收入多少
陳女士,27歲,超市工作,月收入約800元,且收入不穩定,老公在一家化工廠工作,月薪近2000元,兒子三歲,上幼兒園。村裡每年每人補助6000元。目前每月能收到房租1000元,孩子上幼兒園每月300元。有存款2萬元。老公有單位入的保險公婆均沒有退休金、醫保。
理驗:以孩子名義入了金彩明天計劃分紅保險一份,每年5000元,期限為10年;夫妻二人各入了康寧重大疾病險一份,每年計3000元,期限為20年,每個月定投基金700元。
理財需求:不知道入的那些保險對不對,希望理財專家能夠對我們的情況進行分析研究,使我們的生活能有更好的質量。每月具體需要存多少錢,余多少錢。
出場嘉賓:中國銀行河北省分行金融理財規劃師 劉瑋
一、財務狀況:
從目前收支情況來看,維持一家人基本生活還略有盈餘.
目前銀行存款20000元,分紅保險最多入三年,按照15000元計,基金定投未說明已投多長時間,估計是在2007年開始的,按照已投一年計算,原始資金8400元,估計市值縮水在40%左右,有出租房產,月租1000元房子,估價在40-50萬,按45萬計算,粗算下來,家庭資產在99萬。
二、財務問題:
1、家庭資產中,房產佔比過大,家庭備付金較少,只有3-4萬,家中老人無醫保、退休金,出現意外開支難以應付;
2、家庭主要經濟來源為夫妻工資和房租,一旦出現失業或房子出租中斷,收入來源就成問題。
3、作為家庭經濟支柱的丈夫和妻子,只購買了重疾險,而卻為孩子買了分紅壽險,家中老人無退休金,一旦家中經濟支柱出現意外,家庭將陷入困境。
三、理財建議
本家庭要解決得問題較多,老人醫療養老、孩子教育、提高家庭抗風險能力、提高自己的生活質量、夫妻二人未來的養老等,僅靠目前的收支狀況難以達到,解決途徑有:提高收入、合理安排支出、調整保險結構、堅持投資。
1、提高收入。
夫妻二人正值青年,應該在提高收入上下下功夫,可以通過各種學習提高自己的能力,在本職工作方面更進一步,妻子在超市工作,本身接觸商業,可以考慮學習商業知識,多留心經商流程,學習經商之道,為將來自己做生意做准備,丈夫可以學習專業知識,掌握一門技能,向高級藍領或管理層邁進;同時在家庭中營造學習氣氛,對孩子會起到非常好的教育作用。
2、合理安排支出。
開源節流並行,盡管2000元生活支出並不高,不過只要想辦法,還是可以節約資金的,比如利用商場、超市打折,限制非必需品的支出,前期的節儉是為了將來過上美好生活。
3、調整保險結構。
在目前資金積累時期原則上盡量購買純保障性保險,節省保費,另外要集中在家庭經濟支柱——夫妻倆身上。
具體:康寧重疾不用調整;
以孩子名義入的分紅險最好改成以夫妻兩人名義入的定期壽險,增加家庭保障力度;
本家庭只有丈夫有基本養老保險,為保證夫妻兩人退休生活,建議增加夫妻二人的商業養老保險。
4、堅持投資。
本家庭每月的基金定投是非常好的投資方式,作為長期投資,它為孩子將來的教育金、老人的養老費用和夫妻倆未來生活質量的提高提供了基礎,隨著收入的提高可加大每月投資金額,以滿足不同需要,投資作為家庭未來的一項收入來源,一定要堅持。
同時,作為家庭備付金的20000元存款,在降息預期下,建議10000元存為半年期定期存款,10000元存為一年期存款,流動性收益性兼備。
調整後,保險費用將增加,每年結余的31600元中可拿出5000-8000增加壽險和養老保險。20000元進行存款或國債或基金投資。餘下3600-6600元,可改善生活,為家人添置衣物或購買生活用具或全家出放鬆。
『叄』 平安的理財規劃師真賣保險的嗎 還是是真的理財師
1.保險規劃是理財抄規劃的一部分，多一個襲資格證就可以多做一項業務，沒有資格證是不能做的，客戶有需要就只能介紹給別人。
2.刷人是因外，客戶要求越來越高，對從業人員的素質要求就越高，不能再像過去那樣靠人海戰術啦。
3.對這行有興趣可以來，也是很有發展的。沒興趣就算了。
『肆』 我要去面試中國平安的理財規劃師，面試的經理說要提前准備一些面試可能遇到的情景題，讓一般都有哪些啊
應該是准備米可能遇到的不同客戶，
即有不同經濟狀況、收入狀況、理財需求的客戶，然後你針對性的做出理財規劃建議。
『伍』 中國平安國際金融中心讓去面試，讓去北京亮馬橋面試，我投的是理財規劃師助理，不知道是不是跑業務的
就是跑業務的
正規編制的保險公司員工全部是從官方網站發布招聘信息，內必須經過筆試和容面試至少2輪，或者說你有關系在保險公司能量很大，不符合這些條件的全部都是業務員。人才市場，勞務中介那些信息全部都是業務員，不過有時候運氣好的話可能會當一些大業務員的助手，不用你親自跑業務。
『陸』 平安保險理財規劃師是做什麼的
平安理財規劃師，也就是業務員咯,做做吧,你有一技之長,可以慢慢來的,也許某天你也可能就是那家保險公司的網路維護員啊,順便做做業務,賺雙份工資啊!
『柒』 中國平安公司理財規劃師
都說的好聽，其實就是賣保險的
『捌』 平安金融中心理財規劃師具體工作是什麼
你好，應該是沒有這個職位的，其實就是保險代理人，現在是平安綜合金融就是可以給客戶做各方面的理財的規劃及理財配置，所以就是這么寫的。
『玖』 中國平安綜合金融/理財規劃師怎麼樣
這個怎麼講呢。
我覺得從個人角度來講還是需要考慮的，但是從整個大專環境角度來看，屬大家都說自己是the best，這個沒有什麼可信度的。
主要還是從老師、口碑、course質量、通過率等不同維度來進行對比才能得出答案
『拾』 中國平安的理財規劃師是干什麼的啊
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企專業、機構的理財目屬標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。