外協部融資部

A. 融資部的工作職責

一、融資部的工作職責有幾大類型，具體參照以下：

1、銀行貸款

按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。

2、股票籌資

股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。

3、債券融資

企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時，債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。

4、融資租賃

向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

二、主要是學習如何利用資本制度、機制、手段獲取資源，同時把企業未來價值「拉近」到現階段實現，使企業原有流動性較密切的資本增值。

三、利用產品技術或市場容量融入其他資源。大而全、小而全不僅是計劃經濟時代僵化的投資經營體制的一種表現，一些產品生產者仍懷有這種封閉的投資經營思想來組織產品經營。

(1)外協部融資部擴展閱讀：

1、從資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資或者投資性融資；從融資的形態不同，可以劃分為貨幣性融資和實物性融資。

2、從融資雙方國別的不同可以劃分為國內融資和國際融資；從融資幣種不同，可以劃分為本幣融資和外匯融資；從期限長短可以劃分為長期融資、中期融資以及短期融資。

3、從融資的目的是否具有政策性，可以分為政策性融資和商業性融資。

4、從融資是否具有較大風險，可以劃分為風險性融資和穩健性融資等。

B. 戰略投資部職責

崗位職責：

1、負責投資研究,包括行業動態、趨勢跟蹤、項目前分析等，篩選、評估和儲備投資項目。

2、負責項目資源渠道的開拓與發掘，洞察行業的潛在投資機遇，挖掘符合要求的優質投資項目。

3、負責投資建議書和投資方案的擬定，對項目進行價值分析、評估、測算工作，確定投資項目的成本、收益和風險，跟進項目的投後管理等。

4、企業戰略性投資泛指直接企業競爭地位、經營成敗及中、長期戰略目標實現的重大投資活動。典型意義的企業戰略性投資項目包括：新產品的開發、新的生產技術或生產線的引進、新領域的進入、兼並收購、資產重組、生產與營銷能力的擴大等等。

5、這類投資通常資金需求量較大，回報周期較長，並伴隨較大的投資風險。因此，企業戰略性投資的風險投資特徵往往也非常明顯。企業戰略性投資事實上是市場競爭的產物。企業制定戰略性投資，目的是建立明顯的競爭優勢，在國內外市場的競爭中獲勝。企業在市場中的競爭地位加強，企業價值的實現和增加才有可靠保證。

(2)外協部融資部擴展閱讀

中國企業的戰略發展部或者叫戰略規劃部，大多是90年代伴隨「戰略」概念熱誕生的。戰略發展部通常的部門職能說明，都是「分析行業發展趨勢和競爭對手情況，擬定公司的經營發展規劃，為公司高層決策提供戰略分析建議，為新業務制定經營策略」等等。在這些定位中，核心的價值和貢獻應該是，給高層決策提供了多少「意想不到」的思考和啟發，發現了多少行業和市場的變革跡象，提供了多少潛在變動趨勢的前瞻觀點，提示高層化解了多少內部的潛在危機等等。其工作的價值，絕對不在於撰寫了多少年的發展規劃，提供了多少頁的分析報告。

參考資料網路 發展戰略部

C. 融資部部門規章制度制定

第一條來 以公司發展宗旨為依據源,以經營城市為理念,多渠道籌集城市建設資金。
第二條 根據公司的戰略發展,制定公司年度等中長期融資計劃,適時選擇、提供項目融資規模方案,評價融資方式及成本。
第三條 做好建設項目融資的前期工作,包括項目前期策劃、運作設計方案和融資洽談等，並及時辦理各類融資手續。
第四條 做好招商融資項目的策劃、論證、合作模式、組織宣傳推介和招商談判等。
第五條 對融資項目進行全過程跟蹤服務,做好融資檔案資料的收集、整理、歸檔工作。
第六條 負責開拓融資渠道,創新融資模式,探索BT、BOT、債券等多種融資方式。
第七條 負責配合金融機構開展貸前調查、貸中審查、貸後核查工作,配合銀行對項目貸款資金的監督檢查。
第八條 負責配合金融機構開展項目評審工作和平台(或政府)信用評審工作。
第九條 協助公司財務部門制定還貸計劃方案。
第十條 根據公司建設項目的實際情況和資金使用的需要，統籌考慮，從全局上做好資金運作計劃，並和其他部門具體操作資金運作。
第十一條 同公司其他部門進行協作統一,完成公司其他重大業務事項。
第十二條 負責部門制度建設、人員培養等基礎工作。
第十三條 完成領導交辦的其他工作。

D. 企業的投融資部具體做什麼工作

主要有以下幾項：

1、 負責與各金融機構、銀行及相關機構聯絡、接洽;

2、 負責與外部機構建立廣泛的信息來源和良好的合作關系;

3、 負責公司融資信息的收集、整理,融資渠道的建立;

4、 負責各種融資方式的分析、探討、操作、實施;

5、 負責配合公司戰略部署安排相關投融資事務;

6、 負責參與融資商務談判,撰寫相關報告和文件;

7、 負責協助資金主管辦理其他臨時性工作、協調工作;

8、 負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜;

9、 合理進行資金分析和調配,內部融資安排。

(4)外協部融資部擴展閱讀：

第一條 為加強公司內部控制，規避風險，提高經濟效益，促進公司規范運作，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱「《公司法》」）和《公司章程》等有關法律法規的規定，特製定本制度。

第二條 本制度所稱投融資決策主要是指公司投、融資及資產項目的管理決策，包括：對內投資、對外投資、對外融資、重大資產重組、對外擔保事項等。

第三條 本制度的決策行為應遵循以下基本原則：

（一）遵守國家法律、法規及公司章程的有關規定；

（二）維護公司利益，爭取效益最大化；

（三）符合公司發展戰略，符合國家產業政策，發揮和加強公司的競爭優勢；

（四）採取審慎態度，規模適度，量力而行，對實施過程進行相關的風險管理，兼顧風險和收益的平衡；

（五）規范化、制度化、科學化，必要時咨詢或聘請外部專業機構。