⑴ 理財師，理財規劃師，注冊理財規劃師，金融理財規劃師，注冊金融理財規劃師，金融規劃師有何區別
理財規劃師是一個令人嚮往的職業
理財規劃師是一個對個人知識、操作能力要求很高的職業
理財規劃師是一個可以從事一生的職業
理財規劃師是一個越老越值錢的職業
理財規劃師是一個需要終身學習的職業
理財規劃師是一個不斷面臨挑戰的職業
一、 職業資格證書與職稱
職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是必然的趨勢。
二、 什麼是理財規劃師？
理財規劃師對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有注冊理財規劃師的資格認證。
三、 理財規劃師做什麼？
理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。
是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。
四、 理財規劃師的作用？
是投資者的「私人理財顧問」是投資者的「理財經紀人」而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者「賺錢」和迴避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。
五、 理財規劃師需要具備什麼素質？
① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃的專業知識。
② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信託、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。
③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個「實踐型」的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。
六、 理財規劃師的市場前景?
隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於注重資產投資「生財有道」的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。
七、 理財規劃師理「財」的「財」來自哪些方面？
各專業的理財規劃師就是「讓錢生錢」即針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的偏好，資金大小及個人意願，量身訂做儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、稅金對策等理財方案，因此，理財師在產品投資的運作模式、財務分析、風險防範、統籌規劃等方面有著精深的講究。另外，還擁有良好的職業道德和個人人品，能夠全面站在客戶的立場，為客戶出謀劃策，為客戶創造利潤，而不是推銷自己的產品。
八、 怎樣成為一名優秀的理財規劃師？
①「財」來自兩方面，一方面是投資增值，如股票、房地產、實業等，另一方面是「省生錢來」你要幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。
例如：股票投資，這是金融投資品種中長期的增值工具。同時也面臨巨大的風險，你要指導客戶進行投資,你自己首先要有豐富的投資經驗，沒嘗過梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以，優秀的理財規劃師需要不間斷地去學習，獲取各方面的信息和知識。
專業的金融知識和豐富的實踐經驗。
② 理財規劃師有良好的職業道德，應改變過去那種金融產品的售賣模式，建立以客戶利益為核心的金融服務模式，應把理財產品看成一個「金融百貨店」理財規劃師應從眾多的金融產品中為客戶選擇或組合最適合他們的金融產品，使客戶的資產不斷的增值。
九、 理財規劃師的收入？
美國理財規劃師的平均收入是11萬美元，香港理財規劃師去年平均收入最高的達到200多萬港元，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
理財規劃師的收入來源包含三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。
十、 理財規劃師拿證後主要的從事途徑？
① 在金融機構中從事理財服務各大銀行、保險公司、證券公司等金融機構需要大量的理財規劃師。
② 開設專業的理財公司，像律師事務所，會計師事務所一樣成為專門機構，在美國，香港這樣的理財公司已經相當普遍，而且市場非常成熟。
③ 成為專業理財師培訓人員
十一、理財規劃師的市場分析？
① 金融機構在互相競爭中需要專業的理財規劃師，隨著金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新，在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」的服務模式轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切的需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
② 隨著人們手中的「金錢「越來越多，因此有著迫切的理財需求，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率達到18%。2005年我國理財市場規模將達到250億美元，而在中國，我國理財規劃人才短缺，在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業管理，因此，理財規劃師將成為以後炙手可熱的新興職業，據國家經濟監測中心公布的一經調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人願意支付顧問費。
十二、國內外個人理財規劃有何異同？
相同點：①目的相同：通過理財規劃使個人實現財務自由，自主並使利益增加化。
②內容相同：包括現金流管理、投資規劃、保險規劃、退休規劃、遺產規劃等。
不同點： ①市場金融環境不同，美國可供投資者選擇的金融產品豐富。
②法律環境不同，在美國，一旦納稅人申報不符合規定，將受到嚴懲。
③信用環境不同，在西方發達國家，建立有完善的個人信用體系。
十三、理財規劃師的作用？
① 能夠幫你節省金錢。因為理財規劃師是靠了解各項信息和經濟議題吃飯的，他們通常能夠收集到更多更立體的經濟投資信息。
② 幫助客戶節省時間。理財規劃師能幫你快捷地調查目前有哪些可供投資的項目及最新的金融產品（如樓盤，商鋪等），並且研究觀察運行的投資績效，這樣可幫助客戶節省時間。
十四、哪些人群需要求助理財規劃師？
① 家庭年收入超過5萬元人民幣的。
② 每年繳納稅收超過20萬元的
③ 因繼承或中獎得到一筆意外之財的
④ 遺產總額超過60萬元人民幣的
⑤ 定期存單到期後想如何續存利息更高的
⑥ 改變用錢習慣，加強個人儲蓄的
⑦ 需為子女儲存大量學費的
⑧ 缺乏時間和精力搜集了解投資項目資料的
⑨ 了解各種保險契約以及員工社保福利等資料的
⑩ 有重大生活型態的改變，如結婚，離異，小孩出生，或購房等的人群
十五、理財規劃師的報名條件？
————理財規劃師、助理理財規劃師（具備以下條件之一者）
① 具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。
② 取得相關專業學士學位，申報前從事本職工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。
③ 取得相關專業碩士學位，申報前從事本職工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。
————高級理財規劃師（具備以下條件之一者）
① 具有大專學歷或學士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作5年以上，經高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
② 具有非金融專業的碩士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
③ 取得金融專業碩士以上（含碩士）學位或其他專業博士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
十六、發證機構：
本職業共三個等級：分別是助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），考試及格者頒發勞動和社會保障部的《中華人民共和國理財規劃師》職業資格證書，是該理財行業唯一被國家認證的職業資格證書。
十七、考試
分為理論知識考試和專業能力考核兩部分
理論知識考試採用閉卷筆試考試，專業能力考核採用閉卷模擬筆試，均實行百分制，成績皆達60分以上者為合格。
考試時間均分別為90分鍾。
十八、培訓費用：
理財規劃師費用為8950元（國家指導價格），其中包括：培訓費、教材費，資料費，考務費、綜合評審費.
香港策劃師學會認證的注冊理財規劃師培訓學費為28000元，香港公開大學李嘉誠專業進修學院認證的理財規劃師學費為每門3800元，總共6門課。
十九、何種方式培訓？
採用課堂講授與專題講座，案例分析與分組討論相結合的方式，輔以應試指導，模擬模擬練習；以及網路函授方式進行。
二十、理財規劃師與高級理財規劃師的區別？
① 報名條件不同，高級理財規劃師的報考前提是必須先取得理財規劃師職業證書
② 學歷的內容不同
二十一、理財規劃師的學習內容
理財規劃師的基本原理，現金規劃、保險規劃和風險管理、投資規劃、所得稅規劃，房產規劃，子女教育規劃、退休規劃、財產傳承規劃及案例分析等。
如果細分的話還包括：
① 語言表達，談話技巧的知識
② 信息搜集與整理，歸納與分析的方法
③ 理財建議書的寫作方法及理財合同的法律知識
④ 財務分析知識及會計原理
⑤ 財務狀況判斷知識，方案設計，可行性報告的各種知識
⑥ 投資技巧知識及保險，證券等金融知識，反饋與評估知識
二十二、資格認證：
在國際上許多國家沒有職稱，職稱主要是以職業資格和專業技術職務的方式進行管理，隨著改革的深入，或者更好地與世界接軌，必須淡化職稱制度，強化職業資格制度，通過5年努力，使職業資格制度實施專業范圍達到50個左右，基本形成比較完整的職業資格體系。
二十三、職業資格證書有什麼作用？
職業資格證書是表明勞動者具有從事某一職業所必要的學識和技能的證明，這是勞動求職任職，開業的資格憑證，是用人的單位招聘、錄用勞動者的主要依據，也是境外就業、對外勞務合作人員辦理技能水平公證的有效證件。
二十四、職業資格認證對個人的幫助是什麼？
是改善個人職業景況的最好方法，是顯示個人能力達到了職業標準的要求，中華人民共和國職業資格證書是全國通用的證件，是幫助個人證明其能力已到達了職業標準的要求，21世紀的人才必須擁有學歷文憑+職業資格證書。
國家理財規劃師（ChFP）
Q：什麼是國家理財規劃師認證？
A：隨著經濟的發展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業發展前景。但由於缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規劃行業的健康發展。為了規范理財規劃行業，建立統一、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規劃師職業資格認證考試（即國家理財規劃師），並制定了《理財規劃師國家職業標准》，力圖建立統一、規范的行業標准。
Q：國家理財規劃師認證的特點是什麼？
A：國家理財規劃師作為唯一由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規劃師職業資格證書是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足於中國本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。
Q：國家理財規劃師分為幾級？
A：國家理財規劃師共分三級：
國家職業資格三級，助理理財規劃師
國家職業資格二級，理財規劃師
國家職業資格一級，高級理財規劃師
目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。
Q：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久？
A：國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：國家理財規劃師考試需要培訓嗎？
A：國家理財規劃師並不要求強制培訓，對於工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由於通過理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓將更有利於通過考試認證。
Q：理財規劃師的職業前景怎樣？
A：從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
Q：國際著名理財規劃師認證有哪些？
A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師
CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標准委員會(CFP Board ofStandards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種
等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標准主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。
Q：國家職業資格證書權威嗎？
A：1、證書全國統一編號、網上隨時可以查詢。全國范圍內有效、國家承認。
2、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。
3、是由國家一級協會和行業權威技能鑒定機構承擔考試評審並由指定機構進行培訓。
Q：什麼是就業准入制度？
A：所謂就業准入制度是指根據《勞動法》和《職業教育法》的有關規定，對從事技術復雜、通用性廣、涉及到國家財產、人民安全和消費者利益的職業的勞動者，必須經過培訓，並取得職業資格證書，方可就業上崗。實行就業准入的職業范圍由勞動和社會保障部確定並向社會公布。
Q：職業資格證書與職稱有什麼區別?
A：職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的職業資格。而職稱涵蓋了專業的技術資格和專業技術職務雙重含義。由於世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世後，職稱改革將進一步加快，逐步擴大職業資格制度的實施范圍。
Q：什麼是職業資格證書制度？
A：職業資格證書制度是勞動就業制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業技能標准或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀公正、科學規范的評價和鑒定，對合格者授予相應的國家職業資格證書。
Q：國家職業資格證書與其他證書的區別是什麼？
A：國家職業資格證書是通過國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來推行，由政府授權認定的鑒定機構來實施的；國家職業資格證書是勞動者從事相應職業的資格憑證；國家職業資格證書作為勞動者就業上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據；國家職業資格證書在全國范圍內通用。
國家理財規劃師報考指南
報名條件
理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。
凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
凡報考國家職業資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
考試內容：理論知識、實操知識、綜合評審
等級：理財規劃師(國家職業資格二級)
科目：理論知識（共125題）
考試時間：08:30-10:00
鑒定內容：職業道德 單選17題；多選8題；共25題 理論知識 單選60題；多選30題；判斷10題；共100題
答題方式：答題卡
科目：實操知識（共100題）
考試時間：10:30-12:30
鑒定內容：專業能力 單選 案例選擇 單選50題；多選50題共100題
答題方式：答題卡
科目：綜合評審
考試時間：14:00-15:30
鑒定內容：案例分析 共三題
答題方式：紙筆作答
考試內容：
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2007年5月19日 11月17日
理財規劃師三級：2007年5月19日 11月17日
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內
⑵ 獨立理財師發展前景如何
「做正確的事比正確的做事更重要」，這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話；中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡，這是一個大方向，不可避免，不能逆轉，所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。
就財富態勢來說，按照聯合國經濟及社會理事會（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言，國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展，昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出；而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。
據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱，2016年中國的中產階層人數達到1.09億，首次超越美國的中產階層人數（9200萬名）。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著：中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。
如此，諾大的財富管理市場中，各種焦慮、疑問難免觸目皆是。
其實每個人的財務都會有問題，但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查，大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題，便能獲得口碑效應，就不用擔心客戶來源及客戶間的關系；進而也能化解「獨立」的可持續性問題。
⑶ 國際著名理財規劃師認證有哪些
ChFC——特許理財顧問師美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標准委員會（CFP Board of Standards）考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標准主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。
⑷ 含金量比較高的理財師證書是什麼
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。