未來提貨權融資

⑴ 提貨權是什麼

未來提貨權融資是指買方企業以其與核心客戶之間的購銷合同和未來提貨權利為依據申請融資並用於支付貨款，融資成功後，買方可以銀行開具的提單為提貨憑證在第三方倉庫提貨，以銷售回款作為第一次還款的融資業務。 未來提貨權融資可以幫助買方企業提前融資，及時完成貨款支付，有效地放大了他們的提貨能力，並且幫助他們獲得較高的價格折扣。同時還可以免除賣方的回購擔保，有較好的市場適應力。此外融資工具多樣，包括貸款、銀行承兌匯票等。 適應的主要對象 申請未來提貨權融資的企業必須具有良好的盈利水平和信用等級。銀行通常會要求申請該業務的企業具有以下的條件： 管理規范的優質中小貿易公司； 具有穩定的償債資金來源； 流動性良好，具有較強的到期償債能力； 近三年沒有違法和重大違規行為； 具有健全的內部資金管理體系；風險控制對於銀行來說，在未來提貨權質押融資業務中操作風險較大。因此銀行對於單據的把握非常重要，必須制定嚴密的制度，確保合規操作。特別是對於該融資申請的一系列審核和相應的風險控制。 例如銀行需與借款人、倉庫方簽訂監管合同（包括辦理提貨權僅憑銀行通知指示、須註明有關跌價補充質物條款、簽訂質押合同）。同時用於質押貨物價格由分公司業務管理部審定，根據發票、合同、付款憑證及綜合考慮貨物的市價綜合確定的。 具體的操作 未來提貨權融資的融資工具多樣，包括貸款、銀行承兌匯票等。最常見的就是銀行承兌匯票。 供應商、經銷商和銀行先簽訂三方協議。經銷商向銀行繳存銀行匯票金額30％的保證金，銀行開立以經銷商為出票人、供應商為收款人的銀行承兌匯票，銀行通知供應商給予經銷商提取與匯票金額30％等值的貨物。經銷商實現銷售之後，將貨款回籠再存入保證金賬戶，銀行收到錢款後，通知供應商發放等值貨物，依此類推。 在實際操作過程中，需要注意的是，經銷商必須事先在銀行賬戶存入不低於合同金額30％的款項，銀行發放的貸款數額不得高於合同金額70％。銀行貸款的款項必須與經銷商自有的款項一起直接付給供應商或者開具以供應商為收款人的銀行匯票，供應商在收到相關款項後出具相關收款證明。

⑵ 供應鏈金融有哪些模式

供應鏈金融的三種模式
什麼是供應鏈金融
供應鏈金融其本質是對供應鏈結構特點、交易細節的把握，將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。也就是把資金作為供應鏈的一個溶劑，增加其流動性。
供應鏈金融促進供應鏈的發展體現在資金注入和信用注入兩方面：一方面解決相對弱勢的上、下游配套中小企業融資難和供應鏈地位失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上、下游配套企業，實現其商業信用增級，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。
供應鏈金融的三種模式
應收賬款融資
以未到期的應收賬款向金融機構辦理融資的行為，稱為應收賬款融資，這種模式使得企業可以及時獲得機構的短期融資，不但有利於解決融資企業短期資金的需求，加快中小企業健康穩定的發展和成長，而且有利於整個供應鏈的持續高效運作。
未來提貨權融資
未來貨權融資（又稱為保兌倉融資）是下游購貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。
融資企業通過保兌倉業務獲得的是分批支付貨款並分批提取貨物的權利，因而不必一次性支付全額貨款，有效緩解了企業短期的資金壓力，實現了融資企業的杠桿采購和供應商的批量銷售。
融通倉融資
所謂融通倉即存貨融資，是企業以存貨作為質押向金融機構辦理融資業務的行為。所以融通倉服務不僅可以為企業提供高水平的物流服務，又可以為中小型企業解決融資問題，解決企業運營中現金流的資金缺口，以提高供應鏈的整體績效。

⑶ 未來提貨權融資的具體操作

未來提貨權融資的融資工具多樣，包括貸款、銀行承兌匯票等。最常見的就是專銀行承兌匯屬票。
供應商、經銷商和銀行先簽訂三方協議。經銷商向銀行繳存銀行匯票金額30%的保證金，銀行開立以經銷商為出票人、供應商為收款人的銀行承兌匯票，銀行通知供應商給予經銷商提取與匯票金額30%等值的貨物。經銷商實現銷售之後，將貨款回籠再存入保證金賬戶，銀行收到錢款後，通知供應商發放等值貨物，依此類推。
在實際操作過程中，需要注意的是，經銷商必須事先在銀行賬戶存入不低於合同金額30%的款項，銀行發放的貸款數額不得高於合同金額70%。銀行貸款的款項必須與經銷商自有的款項一起直接付給供應商或者開具以供應商為收款人的銀行匯票，供應商在收到相關款項後出具相關收款證明。

⑷ 供應鏈模式的對比

應收賬款融資
以未到期的應收賬款向金融機構辦理融資的行為，稱為應收賬款融資，這種模式使得企業可以及時獲得機構的短期融資，不但有利於解決融資企業短期資金的需求，加快中小企業健康穩定的發展和成長，而且有利於整個供應鏈的持續高效運
未來提貨權融資
未來貨權融資（又稱為保兌倉融資）是下游購貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。
融資企業通過保兌倉業務獲得的是分批支付貨款並分批提取貨物的權利，因而不必一次性支付全額貨款，有效緩解了企業短期的資金壓力，實現了融資企業的杠桿采購和供應商的批量銷售。
融通倉融資
所謂融通倉即存貨融資，是企業以存貨作為質押向金融機構辦理融資業務的行為。所以融通倉服務不僅可以為企業提供高水平的物流服務，又可以為中小型企業解決融資問題，解決企業運營中現金流的資金缺口，以提高供應鏈的整體績效。
具體的運營方式是通過供應鏈金融平台鏈接（智鏈ChainNova）的商業生態、基於互聯網信息傳遞和數據支撐，創建金融生態體系，使得金融能真正服務於整個供應鏈的各類主體並推動商業生態的發展。

⑸ 未來提貨權融資業務的首筆銀行承兌匯票金額是全部貨款嗎

作為一項新業務，雖然在辦理過程中遇到不少困難，但該行積極發揮自主能動性，及時與上級行、兄弟行、及數據中心溝通反饋信息，最終在該行行領導的高度重視、上級行的專業指導以及相關各部門的通力合作下，以最短的時間成功辦理了該項業務。
該筆電子銀行承兌匯票質押業務的成功辦理，不僅獲得了客戶的充分信任，而且拓展了新的業務品種、提升了該行電子票據品牌形象，為該行電子票據業務翻開了新篇章。信物寶在你身邊。

⑹ 什麼是未來提貨權融資

未來提貨權融資是指買方企業以其與核心客戶之間的購銷合同和未來提貨權利為依據申請融資並用於支付貨款，融資成功後，買方可以銀行開具的提單為提貨憑證在第三方倉庫提貨，以銷售回款作為第一次還款的融資業務。 未來提貨權融資可以幫助買方企業提前融資，及時完成貨款支付，有效地放大了他們的提貨能力，並且幫助他們獲得較高的價格折扣。同時還可以免除賣方的回購擔保，有較好的市場適應力。此外融資工具多樣，包括貸款、銀行承兌匯票等。 適應的主要對象 申請未來提貨權融資的企業必須具有良好的盈利水平和信用等級。銀行通常會要求申請該業務的企業具有以下的條件： 管理規范的優質中小貿易公司； 具有穩定的償債資金來源； 流動性良好，具有較強的到期償債能力； 近三年沒有違法和重大違規行為； 具有健全的內部資金管理體系； 風險控制 對於銀行來說，在未來提貨權質押融資業務中操作風險較大。因此銀行對於單據的把握非常重要，必須制定嚴密的制度，確保合規操作。特別是對於該融資申請的一系列審核和相應的風險控制。 例如銀行需與借款人、倉庫方簽訂監管合同（包括辦理提貨權僅憑銀行通知指示、須註明有關跌價補充質物條款、簽訂質押合同）。同時用於質押貨物價格由分公司業務管理部審定，根據發票、合同、付款憑證及綜合考慮貨物的市價綜合確定的。 具體的操作 未來提貨權融資的融資工具多樣，包括貸款、銀行承兌匯票等。最常見的就是銀行承兌匯票。 供應商、經銷商和銀行先簽訂三方協議。經銷商向銀行繳存銀行匯票金額30％的保證金，銀行開立以經銷商為出票人、供應商為收款人的銀行承兌匯票，銀行通知供應商給予經銷商提取與匯票金額30％等值的貨物。經銷商實現銷售之後，將貨款回籠再存入保證金賬戶，銀行收到錢款後，通知供應商發放等值貨物，依此類推。 在實際操作過程中，需要注意的是，經銷商必須事先在銀行賬戶存入不低於合同金額30％的款項，銀行發放的貸款數額不得高於合同金額70％。銀行貸款的款項必須與經銷商自有的款項一起直接付給供應商或者開具以供應商為收款人的銀行匯票，供應商在收到相關款項後出具相關收款證明。

⑺ 什麼是預付款融資模式

預付融資是銀行以客戶與上游廠商簽訂的商務合同為基礎，通過簽訂三方協議，為客戶提供預付款融資，包括先票後貨業務、擔保提貨業務、未來貨權質押開立信用證業務。其中先票後貨和未來貨權質押開證業務在上游廠商發貨之後一般會會轉為動產抵質押。
預付融資具有以下三個共性的功能特點：
1、利用銀行融資支付貨款，減少自有資金佔用；
2、利用預付結算方式批量定購，取得優惠價格，擴大盈利空間；
3、融資手續簡便，無需提供其他抵質押物或保證擔保。

⑻ 提貨權是什麼

提單是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運回人保證據以答交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構成承運人據以交付貨物的保證。

⑼ 未來提貨權融資的風險控制

對於銀行來說，在未來提貨權質押融資業務中操作風險較大。因此銀行對於單據的把握非常內重要，必須制容定嚴密的制度，確保合規操作。特別是對於該融資申請的一系列審核和相應的風險控制。
例如銀行需與借款人、倉庫方簽訂監管合同（包括辦理提貨權僅憑銀行通知指示、須註明有關跌價補充質物條款、簽訂質押合同）。同時用於質押貨物價格由分公司業務管理部審定，根據發票、合同、付款憑證及綜合考慮貨物的市價綜合確定的。