經濟理財師

❶ 如何成為一名專業理財師

如果你有志於從事銀行行業,你可以先去考銀行從業證書,來的實在點.如果是想當櫃版員的話,必須權想考會計從業資格.國家助理理財規劃師,這個級別更高了,而且費用也挺昂貴的.你可以先考銀行從業資格(個人理財).等工作接觸理財產品熟悉了,再去考國家理財規劃師相對經濟會寬松點而且更容易些

❷ 理財師報考條件

理財師報考條件有：

1、報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職業工作19年以上。

（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

2、報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職業工作13年以上；

（2）取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；

（3）取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

3、報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職工作滿6年以上。

（2）金融相關專業專科以上學歷。

（3）非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業指：經濟學、管理學、法學。

(2)經濟理財師擴展閱讀

一、職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是全才加專才這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面。

2、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。

3、相對的獨立性。從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

二、職業前景

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。隨著中國經濟的日益發展，越來越多的人開始注重家庭財務規劃，理財師也隨之走熱。

現在理財師需要像海綿一樣不斷學習，夯實理財專業知識，真真正正幫助中國家庭財富保障、保值和增值。理財師是一個全新的職業，並且是一個利人利己的職業。隨著中國金融服務業的持續發展和社會中產階級的增長，理財師的價值將不斷顯現。

❸ 理財師需要考取什麼樣的證

1、理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級

2、助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

3.1、商業銀行的理財規劃師

.2、保險公司的理財規劃師

3、證券公司的理財規劃師

4、基金公司的理財規劃師

5、信託公司的理財規劃師

6、專門的投資咨詢公司的理財規劃師。

7、金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度

❹ 什麼是專業理財師

越來越多的人開始重視個人理財，希望通過理財規劃達到財富的增值。當「理財」觀念越來越被大眾所接受的時候，尋找專業理財規劃師的需求日趨旺盛。這也就使得金融理財師找到了大展身手的機會。但是對於如何理財，怎樣挑選一名優質的理財師，許多投資者還一知半解。此次本刊特專訪了中國金融理財標准委員會副秘書長高磊先生，為您解開理財和理財師的神秘面紗。

《私人理財》：理財逐漸走入大眾生活，但對於理財的理解，卻是眾說紛紜。從專業理財師的角度看，您認為什麼是理財？

高磊：對於理財，公眾有很多理解。談到理財，想到的不是投資，就是賺錢；或者認為理財是有錢人考慮的問題；「理財」等同於「不花錢」,進而聯想到理財會降低消費所得到的樂趣與生活質量……

我對理財是這樣理解的：從專業金融理財師角度講，理財應該是一種綜合的金融服務，是專業人員通過分析和評估客戶的各方面財務狀況明確客戶理財目標，在這個基礎上幫助客戶制定出合理的可操作的理財方案，目的是達到財務上的自由、自主。從這個角度講，理財首先不是一個推銷產品的過程，而是一個綜合的金融服務。其次，它不是客戶的自我理財，而是由專業人員提供的一種金融服務；不是針對客戶一生的某個階段，而是針對客戶整個人生的金融理財規劃。那麼從市民的角度講什麼是理財呢？不應該是追求某一項產品，找理財師也不僅僅為了讓其為你挑選產品，不僅僅是為了滿足某一階段的財務需求。所以我們講理財是從規劃你自己的人生開始。

可見，理財應該看做全方位的規劃和綜合性理財，如果有這種觀念你就會發現你理財的目的不僅僅是為了賺錢，而是包括這樣一些目標：防範個人風險、有目的的財富積累、保證退休生活、減少稅收負等等。

《私人理財》：您剛才提到理財不是一個階段，而是一生的規劃。那麼，為什麼理財要從規劃人生開始，並且貫穿一生呢？

高磊：我們畫一個理財人生的曲線，把人生從理財角度分成三個階段：從出生到工作叫教育期或者成長期；從開始工作到退休叫奮斗期或者叫工作期；退休以後到終老叫養老期。這個階段的劃分貫穿了我們人生的整個階段。

理財是從收、支兩方面考慮的。在整個生涯過程中，收、支出現了兩個不平衡，第一個是時間的不平衡。收入只有在你的奮斗期或者工作期才有，你要在工作期盡量滿足自己的養老需求和下一代成長期的需求。而支出則貫穿人生整個過程，這就出現了時間上的不平衡。第二個不平衡是總量的不平衡。你這一生的理財總需求要靠你工作期這一個階段去積累，那麼是不是正好能夠達到收支平衡呢？會有三種結果：收入大於支出，這是我們追求的結果，你能夠實現所有的理財目標，並且可能留下一筆遺產；第二種結果是收入等於支出，「赤條條來去無牽掛」；最後一種結果就不太好，收入小於支出，你可能就面臨養老問題，需要別人供養。

因此，每個人都需要認真規劃自己的人生財務，通過理財，追求收入和支出一生的平衡，追求收入的增加和保值，追求支出的合理控制以滿足我們一生的各種理財需求。

如何挑選優質理財師

《私人理財》：現階段，您認為市民在理財方面有什麼誤區，如何解決這些問題？

高磊：這兩年股市漲得很好，不少市民在沒有深入研究股市的情況下就入市，在大牛市中也分一份羹。2007年年底震盪加劇，很多市民發現股票被套了，於是，就由原來機會的短期投資變成長期投資，希望能夠解套。這樣被動地形成並不適合自己理財目標的投資組合，這是一種典型的盲目的理財投資。
其實個人理財需要具備一定的條件，比如一定規模的財富水平、足夠的時間和精力、專業投資知識和投資經驗。很顯然，現實生活中沒有多少人能夠具備這樣的條件。

目前個人自我理財實際上面臨很多問題，資金有限，無法產生規模效應；缺乏信息，而金融市場是一個嚴重信息不對稱的市場；有工作，投入個人理財的時間、精力往往不足；金融專業知識不足，無法應對日趨復雜的金融市場。某項國際性調查結果顯示：人們在未得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產從20%到100%不等。

因此，市民在理財的實際操作中，首先建議投資者要選擇專業的金融理財師，並成為您的理財顧問。

《私人理財》：可是國內理財分析師種類繁多，令百姓眼花繚亂。不少投資者到銀行理財室咨詢理財師，發現理財師名片上的認證資格五花八門，投資者該如何挑選優質的理財師呢？

高磊：目前國內已經存在的和持續爆發的金融需求與現有的金融理財服務供應不足的矛盾逐漸顯現，原因在於專業理財人才和理財產品的缺乏。據估計，中國目前專業理財人員的缺口至少有30萬人。

與專業理財師缺乏同時存在的問題是，國內現有的理財師種類還是比較多的。AFP(金融理財師))、CFP(國際金融理財師)、RFP (注冊理財規劃師) 、CWM(特許財富管理師)……別說是普通百姓看了眼花繚亂、無法區分，就連專業人士也很難講出他們之間的差別。

不過「六問」可幫助識別專業理財分析師。第一，資格證書的發證機關是否權威？第二，證書是怎麼獲得的？培訓學時有多少？第三，有多少從業經驗？第四，是否有成功的客戶案例？第五，你是一個人服務還是有一個團隊進行服務？第六，怎樣提供服務？市民可通過這六個問題判斷這個理財師是否專業。

專業理財師為你保值增值

《私人理財》：您認為，一個專業的金融理財師，該如何向客戶提供理財服務？程序和步驟大概有哪些？

高磊：如果您已經找到一個金融理財師(AFP)或者國際金融理財師(CFP)來幫你做理財規劃，那麼，他應該按照以下的六個步驟來服務：

首先要建立和確定與客戶的關系，這種關系應該是建立在合同基礎上的法律關系。

第二個就是收集你的各項信息，包括客戶生涯狀況的信息，比如你處在人生哪個階段，不同生涯階段，你的財務目標、資產狀況、風險承受能力都是不一樣的。還有財務信息。現有資產負債什麼狀況，現有投資組合什麼狀況，有沒有買保險，有沒有給你的退休開始做准備。

第三個步驟是理財師在收集信息的基礎上分析和評估客戶當前財務狀況，並且幫助客戶確定他合理的理財目標。

第四個步驟就是制訂並向客戶提供合理的理財方案。

第五個步驟是幫助客戶執行理財規劃方案。包括幫助您選擇適合的金融服務機構，以及在您同意的前提下，幫助您選擇適合的理財產品。

最後一個步驟，是監督控制理財方案的執行情況。理財師做的工作相當於客戶的理財醫生，是一個長期的過程。當經濟形勢在變化時，客戶職業生涯和財務狀況在變，理財師要依據形勢進行相應的調整。

《私人理財》：目前市場上有稅務師，證券認證、保險認證等等。理財師感覺是涉及面廣而不專，如何凸顯出理財師的優勢呢？

高磊：市民在發現自己有理財需求時，就需要找理財師診斷。理財師是扮演的是家庭醫師的角色。此時理財師所做的是診斷，對客戶進行「望、聞、問、切」，先了解家庭的狀況、個人的狀況和個人基本屬性，這些都和理財相關。就像給客戶做健康體檢一樣為他做一個全面體檢，提出客戶財務的問題提出理財建議。客戶拿到這個建議可能要找自己需要的專業人員，如稅務專家、保險專家、投資專家進行專科診斷，最後還要到金融機構買 「葯品」。

從職業定義上講，金融理財師就是針對個人或者家庭在發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，運用各種金融工具，為客戶制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等理財方案，以達到預期的規劃目標。

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❺ 中級經濟師和理財師哪個更好

其實無所謂哪個更好，在好的一面，它就有不好的一面。舉例來說。中級經濟師的考試難度很顯然比理財師的難度要相對小點。因為一方面是中級，涉及的面主要是貨幣、財政、稅收、會計等諸多有關經濟的。比較的雜。而理財師較為的專，在考試方面。更偏向貨幣、銀行、投資學、證券等知識方面。難度要大點。不容易考取。一份收獲，一份耕耘。從就業前景方面，我覺得理財師更好點一點。因為社會的發展是朝著精、專、尖的方向。但是要看你目前工作的性質和以後的發展道路。經濟師的選擇面就寬廣得多，它不僅局限於銀行，在許多部門比如統計、財政、稅收部門都有實用。但是假如你的知識和復習程度都達到的一定的程度，我建議你衡量你的工作性質。如果可能兩個都考那就更好不過了。

❻ 金融理財師 理財規劃師 區別

金融理財師是金標委的理財師標准：
金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。由於中國注冊理財規劃師協會半路殺出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金標委為准成員，06年4月2日金標委正式簽約成為FPSB正式成員，取得了代理美國金融理財師的培訓資格，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。從這一點上說，金標委應該感謝中國注冊理財規劃師協會的出現，因為FPSB的宗旨是：只與民間機構合作，不與政府機構合作。
理財規劃師是中國注冊理財規劃師協會的理財師標准：
說到中國注冊理財規劃師協會（The China Institute of Certified Financial Planners簡稱CICFP）以下簡稱CICFP，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。注冊理財規劃師在CICFP也被稱為CFP

區別1.發證的機構不同。
區別2.所學的課程不同。
區別3.所繳納的費用不同。
區別4.後續教育不同。
區別5.金標委的CFP採用的是美國的標准授權，而CICFP的注冊理財規劃師則是通過國際注冊理財規劃師多邊認證。
。。。。。。
其實兩者的區別很大，金標委採用的是國際性的培訓方式，而CICFP更適合國情但也是國際通用的。
所以，再說下去，很累了。。。

❼ 理財師和經濟師有什麼區別

理財師抄 運用理財規劃的襲原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。

「經濟師」是我國職稱之一。「職稱」是指用於區別專業技術和學術學識水平與工作能力的等級稱號，是對個體人力資本的綜合反映。職稱評定作為人才評價的主要手段，在我國已有50多年歷史。

要取得「經濟師」職稱，需要參加「經濟專業技術資格考試」。

經濟專業技術資格實行全國統一考試制度，由全國統一組織、統一大綱、統一試題、統一評分標准。資格考試設置兩個級別：經濟專業初級資格、經濟專業中級資格。參加考試並成績合格者，獲得相應級別的專業技術資格，由人事部統一發放合格證書。

❽ 考經濟理財師有哪些課程

經濟專業技術資格考試系由人事部組織的全國統一考試，考試分中級和初級兩回個級別答，每個級別的考試分《專業知識》與《經濟基礎》兩個科目: 中級：《經濟基礎理論及相關知識》；《專業知識與實務》
註：初、中級《專業知識和實務》科目均分為工商管理、農業、商業管理、商業營銷、稅務、物資、財政、金融、保險、運輸（水路、公路、鐵路）、人力資源、郵電、房地產、旅行社、價格管理、飯店管理、工商行政、建築經濟等18個專業。

❾ 經濟學家與金融理財師的區別

經濟學家是指從事經濟學理論研究及其應用工作的人，是對金融有深刻理解的稱號。注意，是稱號。

金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。注意，是職業。