信託對外借款

⑴ 信託公司能向銀行借款嗎

1、時間快，銀行要很長的過會時間，信託公司只要有足夠質押物，一般一兩個月就可以了2、審批要求。銀行的審批要求企業的各項資質很嚴，信託公司松一點3、銀行貸款往往先給關系戶，有時間政策嚴了有錢都壓著不給貸款其實可以的話，大部分公司都想從銀行走的，成本低啊

⑵ 辦理信託貸款有哪些

(1)由企業向金融信託機構提出書面申請,並按要求提供企業的基本情
況,生產經營情況,貸款用途,貸款條件,還款能力及還款來源等有關情況.
(2)由金融信託機構的經辦人員對企業的申請內容和資料進行審查和分
析,並提出自己的分析結論和意見逐級上報.
(3)由主管部門經理根據經辦人員上報的初審材料進行綜合分析,排出
擬貸款企業的順序,並組織調查.
(4)由經辦人員根據需要調查的內容列出提綱,經主管經理審批同意
後,進行調查,並寫出調查報告.
(5)主管經理根據調查情況和有關資料進行審核,並最終作出決定:貨
與不貸,貸款金額和期限.
(6)經批准同意貸款的企業,應向金融信託機構出具借據,並經確實具
有代償能力的經濟法人出具擔保手續;然後,借貸雙方簽訂借款合同.
(7)金融信託部門根據合同及借據規定的時間,將款項匯劃入借款單位
的帳戶.
(8)貸款發放後,應定期和不定期檢查貸款使用情況,監督借款方按合
同規定用途使用貸款,並及時處理出現的問題,防止風險損失.
(9)貸款到期時,應及時催收,按期收回貸款本息.借款單位如因暫時
困難不能還款,應在到期前提出展期申請,說明原因,調整還款計劃,提出
保證還款的措施,並經原擔保單位承諾續保,由金融信託機構審查同意後,
可辦理一次展期,展期期限最長不超過半年.
(10)固定資產信託貸款結束時,經辦人員還應寫出結束報告,存檔備

⑶ 信託貸款和委託貸款有什麼區別

委託貸款是指委託人委託受託的金融機構借款給用款人，受託人以委託人確定的借款對象、用途、金額、期限、利率等以自己的名義代理發放貸款並監督使用、協助收回貸款，受託人只向委託人收取手續費，貸款風險由委託人承擔。如果因受託人的過錯給委託人造成損失的，委託人可以要求賠償損失，受託人應根據其過錯大小對於造成的貸款流失承擔相應的責任：形式上，委託貸款業務必須有委託人、受託人和借款人三方，並有三方協議：協議可採取兩種形式：一種為三方直接簽訂協議，另一種為受託人與委託人、借款人分別簽訂協議，但兩份協議的委託內容一致。構成委託貸款的，存單原則上不作為委託借款合同成立與否的依據，法院不能僅憑金融機構開具存單否定委託人與受託人之間存在委託借款關系，但如果存單等是金融機構作為擔保憑證開具的，對這種擔保的性質如無其他相反證據，應認定為連帶保證擔保：
信託貸款是指委託人與受託人金融信託投資機構簽訂信託貸款協議，委託人將款項存入受託人處，委託人只提出一般投資要求，不指定具體對象，由受託人金融信託機構自選確定放貸對象。款項的安全由信託機構負責，風險由信託機構承擔。
委託貸款和信託貸款的區別主要包括：(1)性質不同。委託貸款業務中，受託人具有財產管理性質，主要根據委託人的指示轉移委託財產;而在信託貸款業務中，受託人通過類似銀行的貸款業務，為委託人投資。(2)形式不同。委託貸款合同須由委託人、受託人和借款人簽訂三方協議，或者分別由委託人與受託人、受託人與借款人簽訂內容一致協議。信託借款合同只有委託人和受託人兩方簽訂協議。即，委託貸款合同糾紛的當事人須有委託人、受託人和借款人三方，而信託貸款合同糾紛的當事人僅為委託人和受託人。(3)確定借款合同內容的主體不同。委託貸款合同中，借款合同內容、(包括借款人、借款期限、借款利率等)由委託人指定;而信託貸款合同中，委託人對於借款合同很少干預，借款合同獨立於信託合同，借款合同的具體內容由受託人確定。(4)責任和風險承擔不同。委託貸款中借款人負有直接向委託人還款的義務，貸款風險由委託人自行承擔;信託貸款合同糾紛中，借款人是合同以外的第三人，其沒有直接向委託人還款的義務。信託貸款中款項的安全由信託機構負責，風險由信託機構承擔。

⑷ 信託貸款和委託貸款有何區別

信託貸款和委託貸款的區別

一、性質不同

1、委託貸款業務中，受託內人具有財產管理性質，主要容根據委託人的指示轉移委託財產

2、信託貸款業務中，受託人通過類似銀行的貸款業務，為委託人投資

二、形式不同

1、委託貸款合同須由委託人、受託人和借款人簽訂三方協議，或者分別由委託人與受託人、受託人與借款人簽訂內容一致協議

2、信託借款合同只有委託人和受託人兩方簽訂協議，委託貸款合同糾紛的當事人須有委託人、受託人和借款人三方，而信託貸款合同糾紛的當事人僅為委託人和受託人

三、確定借款合同內容的主體不同

1、委託貸款合同中，借款合同內容、(包括借款人、借款期限、借款利率等)由委託人指定

2、信託貸款合同中，委託人對於借款合同很少干預，借款合同獨立於信託合同，借款合同的具體內容由受託人確定

四、責任和風險承擔不同

1、委託貸款中借款人負有直接向委託人還款的義務，貸款風險由委託人自行承擔;信託貸款合同糾紛中，借款人是合同以外的第三人，其沒有直接向委託人還款的義務

2、信託貸款中款項的安全由信託機構負責，風險由信託機構承擔

⑸ 信託貸款的分類

信託貸款按委託人是否提出特定要求為標准，可劃分為兩大類：甲類信託版貸款和乙類信託權貸款；以貸款的用途劃分，可分為固定資產信託貸款、流動資金信託貸款和臨時周轉信託貸款。根據項目選定主體的不同以及委託人的不同標准和要求，將貸款分為甲類信託貸款和乙類信託貸款。
所謂甲類信託貸款，就是由委託人指定貸款項目，項目風險由委託人負責；乙類貸款則是由受託人選定項目，風險相應由受託人承擔。
以貸款的用途分，可劃分為固定資產信託貸款、流動資金信託貸款和臨時周轉信託貸款。

⑹ 企業借款給信託公司是否合法

《最高人民法院關於對企業借貸合同借款方逾期不歸還借款的應如何處理問題的批復》中明確規定，企業借貸合同違反有關金融法規，屬無效合同。中國人民銀行發布的《貸款通則》第61條規定，企業之間不得違反國家規定辦理借貸或者變相借貸融資業務。第73條規定，企業之間擅自辦理借貸或者變相借貸的，由中國人民銀行對出借方按違章收入處1倍以上至5倍以下罰款。由此可見，企業之間的借貸是違法的。
企業之間的相互借貸之所以為法律所禁止，除了違反國家有關金融貨幣專營的規定外，還因為：第一，信貸杠桿是國家對市場經濟進行宏觀調控的重要工具，如果允許企業之間借貸，而人民銀行又無法對這種借貸進行管理監督，信貸杠桿的宏觀調控作用便會大為削弱。第二，資金市場的發展規模及資金這種特殊資源按市場規則的優化配置，與國家經濟建設的全局有極大關系。資金市場的主體歷來都是銀行，並且歷來由國家通過制訂和執行金融法規政策調控。企業之間的借貸行為使資金脫離銀行控制而形成「體外循環」，形成不受國家金融法規政策調控和不受人民銀行監督管理的地下資金市場。其發展結果必然使資金市場規模失控，並且使資金不能按市場規則優化配置，這對市場經濟的健康發育和有序運轉及國民經濟的健康均衡發展十分不利。第三，無論是從事商品生產、商品流通的企業還是從事其他服務業的企業，他們制定企業章程及工商行政管理部門核准他們的營業范圍時，不可能批准該企業可以從事借貸活動。因此，企業之間的借貸行為也違反企業設立的宗旨和違反工商行政管理法規。
在《最高人民法院關於對企業借貸合同借款方逾期不歸還借款的應如何處理問題的批復》中明確規定，企業借貸合同違反有關金融法規，屬無效合同。中國人民銀行發布的《貸款通則》第61條規定，企業之間不得違反國家規定辦理借貸或者變相借貸融資業務。第73條規定，企業之間擅自辦理借貸或者變相借貸的，由中國人民銀行對出借方按違章收入處1倍以上至5倍以下罰款。由此可見，企業之間的借貸是違法的。

⑺ 信託可以直接發貸款給企業嗎

信託可以直接發貸款給企業嗎？

——信澤金理財：完全可以，案例多多。

信託為什麼總是通過銀行發回行理財產品從而發放貸款給企業，難道自己不能發貸款嗎？

——信澤金理財：信託公司完全可以自己發行並放貸。但與銀行合作主要有兩方面原因，一是銀行主動要求與信託合作為銀行自己的客戶發放貸款；二是信託與銀行合作所獲得的資金成本比較低。

信託公司為什麼不直接貸款給企業，而要通過銀行，還要給銀行手續費？

——信澤金理財：信託公司是直接貸款給企業的，但通常把貸後管理的事務交由銀行來處理，這主要是因為很多客戶本來就是銀行的，銀行要求如此。信答托給銀行手續費，是因為銀行把客戶和資金拿出來與信託公司合作，損失了一定的貸款利息，但由信託支付手續費的方式彌補了利息收入，並獲得了中間業務收入。

⑻ 信託融資和信託貸款是一回事嗎

信託融復資是間接融資的一種形式制，是通過金融機構的媒介，由最後信託公司向最後貸款人進行的融資活動。
信託貸款屬於直接金融產品。信託貸款受到信託目的特定化的約束，資金從委託人到受託人到融資人手中，處於環行封閉運行狀態，風險傳遞是線性，不同信託項目之間風險互不交叉利益互不滲透。
望採納，恩美路演

⑼ 信託投資和信託貸款有什麼區別

委託貸款：是指抄由委託人提供合法來源的資金轉入委託銀行一般委存賬戶，委託銀行根據委託人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用並協助收回的貸款業務。委託人可以是政府部門、企事業單位及個人等。
款信託是指受託人接受委託人的委託，將委託人存入的資金，按其（或信託計劃中）指定的對象、用途、期限、利率與金額等發放貸款，並負責到期收回貸款本息的一項金融業務。

⑽ 信託計劃能否作為借款人

「信託計劃」可以成為借款理由，但不能成為借款人。「借款人」只能是自然人、法人、或具有民事責任能力的單位或組織。