PFS理財

❶ uu科技5GK是傳銷嗎

要看他們具體是從事什麼，如果是那種拉人頭然後需要交錢的話，可能就會是傳銷。
看他們是否有產品，就是實實在在的產品。

1、靜守時光，以待流年。

2、走自己的路，做最好的自己。

3、等一個人，還是等一個故事。

4、一切過去了的都會變成親切的懷念。

5、時間仍在，是我們在飛逝。

6、我在時光里享受溫暖，我在流年裡忘記花開。

7、未經失戀，不懂愛情;未經失意，不懂人生。

8、覺得自己為時已晚的時候，恰恰是最早的時候。

9、不論一個人多堅強，內心總有一塊柔軟的地方，不能觸碰。

10、色彩，淡淡的就好，深了會褪色；生活，簡單就好，復雜了會變質。

11、求而不得，舍而不能，得而不惜，這是人最大的悲哀。

12、我希望有個人，會陪我從友情走向愛情，再從愛情走向親情。

13、不好不壞的在中間，愛羨慕的在左右搖擺，愛嫉妒的始終不痛快。

14、不要總是估量自己在別人心中的地位，活在別人的眼神里，就等於失去了自我。

15、酒，喝的半醉的好，喝的太多就醉了。愛，還是半真的好，愛的太深就心碎了。

16、生命太短，沒有時間留給遺憾，若不是終點，請微笑一直向前。

17、絕口不提，不是因為忘記，而是因為銘記。

18、你有沒有很想，和誰重新認識一次。

19、不要高估兩年內的自己，不要低估十年後的自己。

20、在哪裡存在，就在哪裡綻放。不要因為難過，就忘了散發芳香。

21、時間在變，人也在變。有些事，不管我們如何努力，回不去就是回不去了。

22、你必須生活於一個構架之中，方能讓愛這一無與倫比的禮物瓜熟蒂落。

23、撐不住的時候，可以對自己說聲「我好累」，但永遠不要在心裡承認說「我不行」！

24、無論我此時是多麼的彷徨迷茫，最終我都要過上自己想要的生活！

❷ 關於匯豐銀行

corporate banking，簡稱CIB，為公司客戶提供金融服務。

commercial banking，簡稱CMB，為大型公司客戶提供服務，這些公司通常存款1000萬美元以上。

operation，簡稱OPS，具體業務操作，包括Payment，Account Maintenance, Credit Operations等，銀行業務具體操作的部門。櫃台部門基本不包含在OPS，而歸於PFS個人金融服務部。

❸ 我是一名金融工作者，RFS怎麼考在哪可以搜到RFS的資料（注冊金融理財師）

＜國外10大理財師認證＞

個人理財規劃最先出現在美國，經過近30年的發展，個人理財規劃師已經成為大家生活中不可缺少的好幫手。從業人員的數量不斷增加，整個市場已逐步走向成熟，個人理財規劃師也成為含金量較高的職業。在國際上，有很多機構都把個人理財規劃資格／水平認證作為一項很賺錢的業務來經營，從而也就出現了眾多證書漫天飛的情景。為了幫助大家搞清楚各種證書的來龍去脈，下面介紹幾種國外的個人理財資格／水平證書。

CFP(Certified Financial Planner)
CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財協會(IAFP，International Associated forFinancial Planning)於1972年開始推出的。目前，CFP的考試認證機構是CFP標准委員會(CFP Board Standards)，中國於2005年8月26日正式成為CFP成員。在所有的理財認證證書中，CFP無疑是最權威、最流行的個人理財水平證書。它所提倡的4E標准和7項原則，已經為全球的理財行業所普遍推崇。
CFP之所以是最權威的證書主要是因為CFP的高要求：CFP對申請者有學歷和工作經驗上的要求，在美國，如果有認可的美國大學本科學位，則至少要有3年以上相關工作經驗；如果無本科學位，則至少需要5年以上相關工作經驗。同時，CFP要求申請者經過260學時規定課程的學習，考試合格後才能獲得。
CFP為客戶提供全方位的專業理財建議，幫助客戶實現財務目標，避免財務風險。它所提倡的4E標准(考試標准Examination、從業標准Experience、職業道德標准Ethics、繼續教育Continuing Ecation)和7項原則(正直誠實原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence)已經為全球的理財行業所普遍推崇。
CFP的考試內容包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等，共涉及7大類102個子課目。

ChFC(Chartered Financial Consultant)

ChFC，特許財務顧問，是由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(American College)頒發的，創立於1982年，在美國金融界頗受尊重，和CFP齊名。
ChFC注重於為客戶提供綜合的財務規劃。ChFC考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作。同時，參加ChFC考試的人員必須要有3年以上的相關工作經驗，要通過8門核心課程。其中，6門必考課為：理財規劃的步驟和環境(Financial Planning：Process andEnvironment)、保險基礎知識(Fundamentalsof Insurance)、個人所得稅(Income Taxation)、退休規劃(Planning for Retirement Needs)、投資(Investments)、遺產規劃基礎(Fundamentals of Estate Planning)，另外2門可從金融系統(The Financial System in theEconomy)、理財規劃實務(Financial PlanningApplications)、遺產規劃實務(Estate PlanningApplications)和退休計劃中的財務決策(Financial Decision Making at Retirement)中任意選擇。
ChFC和CFP一樣，有繼續教育制度，會員每年必須按規定獲得一定的繼續教育學分。ChFC和美國的其他理財證書相互承認學分。

PFS(Personal Financial Specialist)

PFS，個人理財專家，是由美國注冊會計師學會(AI CPA，American Institute of CertifiedPublic Accountants)為那些致力於專業提供個人理財服務的注冊會計師設立的，也就是說，只有取得CPA資格的人才能申請PFS。這個考試要求有250小時的個人理財經驗。
PFS的特點是為客戶提供專門的綜合理財咨詢／個人理財規劃服務。它和CFP、ChFC並稱為美國理財行業的三大認證體系。
PFS認證的有效期為3年，3年後必須進行重新認證。AICPA正是通過這樣的方式推行理財師的終身教育。

CFA(Chartered Financial Analyst)

CFA，特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協會(AIMR，Association for Invest-merit Management and Research)進行資格評審和認定，是一種國際通行的金融投資從業者專業資格認證。它於1963年設立，是目前金融領域最權威的考試，是世界上公認的金融證券業最高認證證書，也是世界上規模最大的職業考試。
CFA是專為個人設置的再教育計劃，其考核內容和攻讀碩士學位的課程水平相當。雖然CFA對申請人的資格、教育資質、業務水平等沒有太高要求，但是取得CFA證書需要通過3個級別的考試以表明申請人對知識的掌握程度，申請人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎上，要有3年以上的金融從業經驗才能獲得證書。同時，CFA考試全部採用英文，申請人需要具備良好的英文專業閱讀能力。
CFA的知識涵蓋了金融分析行業所必備的專業知識，包括定量分析方法、宏觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。

RFP(Registered Financial Planner)

RFP，注冊財務策劃師，是由美國注冊財務策劃師協會(ARFP，Association for Registered Financial Planner)所制定的國際權威認證資質，創立於1983年。會員組織包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、日本、韓國、新加坡、香港等15個國家和地區。
RFP的報考者只需滿足以下3個條件中的一個即可：本科以上學歷；大專學歷且具有3年以上相關工作經驗；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士和各類對財務策劃有興趣的人士。
要獲得RFP證書，必須通過5門課程：基礎財務策劃(Foundation of Financial Planning)、投資學(Investment)、保險及退休規劃(Insurance&Retirement Planning)、稅務及遺產規劃(Tax&Estate Duty Planning)、高級財務策劃(Advanced Financial Planning)。

CWM(Chartered Wealth Manager)

CWM，特許財富管理師，是由美國金融管理學會(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立於1995年，是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構，CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。
CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。
CWM主要內容分為7大塊：財富管理和金融行業、財富管理、資本市場和公司財務、財富管理的趨勢、財富管理中的信息技術和電子商務、財富管理規劃和財富管理中的人際技能。報考CWM的人必須擁有財務、金融、會計、經濟學、企業管理以及投資學等財務金融相關專業的學士學位，並要求有3年以上的相關金融工作經驗。
CWM與CFP的知識體系是互通的，cWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。

CFC(Certified Financial Consultant)

CFC，注冊財務顧問，是由理財規劃顧問委員會(IFC，Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理財行業具有一定的權威性，特別是在美國、加拿大等北美地區影響更大，在包括日本、新加坡、香港等12個國家和地區建立了分支機構。
CFC的報考條件相對寬松，只要有銀行、保險、投資、證券等金融從業經驗都可以報名參加認證考試。考試內容主要分為4大塊：財務報表分析、公司理財、個人理財規劃和投資管理。

RFS(Registered Financial Specialist)

RFS，注冊金融理財師，和CWM一樣，也是由AAFM推出的認證考試。RFS是針對金融行業一線人員設計的，注重於資產配置和投資建議。
申請人必須具有財務、金融、會計、經濟等相關商學專業的學士學位，同時具有3年以上的金融從業經驗。取得RFS資格後，每年還要進行15小時的繼續教育學習。考試科目為：基礎資產管理與財務策略、資產管理策略、投資管理與基金管理、財務金融決策、風險管理和案例分析。

RFC(Registered Financial Consultant)

RFC，注冊財務顧問，是由美國國際認證財務顧問協會(IARFC，International As-sociation for Registered Financial Consultant)頒發。IARFC成立於1984年。會員分布在美國、加拿大、英國、義大利、澳大利亞、新加坡等40多個國家和地區，主要為保險行業從業人員。
RFC的考試內容主要分為基礎理論和實務操作兩部分。
要拿到RFC執照，先要交年費成為IAPRC的會員，通過認證考試以及相關領域工作經驗的要求，就能成為准注冊財務顧問，之後再參加實務課程，在培訓後1個月內提交一份案例報告就能取得RFC證書，之後每年還要參加40小時以上的繼續教育課程。

CLU(Chartered Life Underwriter)

CLU，特許人壽理財師，是美國人壽保險管理學會(LOMA，Life Office ManagementAssociation)於1927年推出的。LOMA是——個國際性的保險學術組織，會員分布在美國、加拿大、日本、歐洲、中國香港等30多個國家和地區，是壽險專業領域最高級別的認證。
CLU比較側重於收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。考試涉及人壽保險經營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產以及遺產規劃等內容。取得證書後，也要參加繼續教育。
隨著CLU的發展，它的范疇超出了壽險的范圍，現在是一個綜合理財規劃認證

❹ 請問AFP與CFA哪個更好,我是國際金融專業的。 這兩個證哪個對找工作最有幫助

CFP在美國的發展可以分為三個階段：

第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中，當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題，改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念，他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，從而體現CFP服務的價值所在。

第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的財務規劃服務。據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74％和73％的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16％的人持有CPA（注冊會計師）證書。事實上，有更多的會計師參加了 Personal Financial Specialist(PFS)個人理財專家的考試．這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證，約有 6000多名CFP獲得了PFS的資格。

第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的是人生閱歷和客戶服務經驗，他們將在未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和雇住比以往任何時候更需要一個統一的標准來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們管理資產。
特許金融分析師（CFA）就是這樣一個標准。

CFA 資格授予廣泛的各個投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。

需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由於CFA資格考試採用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對於英語非母語的專業人士來說還必須具備良好的英文專業閱讀能力。CFA的知識體系動態好反映全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。

CFA項目的另一個特色就是誠信。雇住與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自於CFA持證人持續不斷地遵守倫理准則，建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。
贏得CFA稱號標志著贏得全球、全行業的尊重與青睞！

CFA知識體系涵蓋了投資分析行業必備的專業知識：如倫理與職業標准 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 會計學 / 公司理財 /世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理

CFA 的三級認證制度：CFA的考試認證包括三級，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試（從2003年起，世界的某些地區和國家可以進行兩次一級考試），因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年CFA協會會員經歷才可獲得CFA特許狀。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權威機構是CFA協會,CFA的注冊報考CFA協會直接負責。

❺ 國際上通行的理財師認證有哪些

目前國際上通行的理財師認證主要有十種，具體如下：
CFP：注冊金融策劃師，是所有理財認證證書中最權威、最滸的個人理財水平證書。考試內容包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等，涉及7大類102個子課目。
ChFC：特許財務顧問，在金融界頗受尊重，與CFP齊名。
PFS：個人理財專家，是為客戶提供專門的綜合理財咨詢/個人理財規劃服務。它和CFP、ChFC並稱為美國理財行業的三大認證體系。
CFA：特許金融分析師，是世界上公認的金融證券業最高認證證書，也是世界上規模最大的職業考試。
RFP：注冊財務策劃師，課程有基礎財務策劃、投資學、保險及退休規劃、稅務及遺產規劃、高級財務策劃。
CWM：特許財富管理師。已獲得全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。
CFC：注冊財務顧問，在全球理財行業具有一定的權威性。考試內容主要分為財務報表分析、公司理財、個人理財規劃和投資管理。
RFS：注冊金融理財師。是針對金融行業一線人員設計的，注重於資產配置和投資建議。
RFC：注冊財務顧問，由美國國際認證財務顧問協會頒發。
CLU：特許人壽理財師，是美國人壽保險管理學會於1927年推出的。側重於收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。考試涉及人壽保險經營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產以及遺產規劃等內容。

❻ 匯豐銀行個人理財業務主要做什麼的待遇如何

匯豐的個人理財部門簡稱PFS，主要分為客戶服務和櫃台業務兩部分。客戶服務又分專為CSR客戶屬服務代表，CSA客戶服務助理，PRO客戶服務主任，PRA客戶服務主任助理，PRM客戶關系經理等；櫃台就是Teller,cashier，section head,officer,manager等職位。

至於職責看你做哪個職位了。個人理財業務主要是銷售理財產品，有一定存款任務，各職位不同。

待遇問題，最低級別的3000+，PRO 6000+，沒有所謂高級理財顧問，只有部門經理，工資保密

前景問題....自己看一眼，入世五年過渡期結束，人民幣零售業務開放標志外資銀行業務逐步走向全面開放，自己想

壓力是肯定有的。一群25歲左右的小女生都能經受得起的壓力如果你受不起....

❼ pra理財多久能回本

PFA？還是PRA？

個人金融服務部這個部門叫PFS，個人理財助理應該是PRA，從來沒聽說過PFA

PRA發展路線一般是PRA-CSR-CSO/PRO-RM/PRM，還有很多向其他職位transfer的機會

PFS是主要盈利部門，也是業務擴展中擴張速度最快的部門，在外資銀行正要大展身手的背景下，你自己想有什麼前景吧

❽ 理財規劃師，理財顧問和財富經理之間有什麼區別

財務顧問這個術語通常是用來描述金融或投資服務提供商的通用術語。你可能會聽到理財規劃師或財富經理被稱為財務顧問。例如，「Jane在XYZ財富管理公司是我的財務顧問。此外，一些經紀公司將財務顧問的頭銜授予他們的代表。正因為如此，經紀人通常被稱為財務顧問。

投資經理-全權負責投資交易*

投資顧問-在客戶批準的情況下提出建議並執行交易

財富經理-結合全面的財務規劃和投資管理

財富顧問-結合全面的財務規劃和投資建議

*可能包括有限的計劃

至於其他頭銜，可在頭銜前加上「私人」一詞，以表示專業人士為富有客戶(即私人財富或私人客戶)服務。

❾ 我是非金融專業的本科生，想從事證券或者期貨行業需要靠那些證書。除了資格證

如果想在金融行業立足，有一些證書傍身的確比較容易脫穎而出。但劃分出小類的話，比方說證券類需要證券從業證書，保險則需要保險從業證書，這些都算是上崗前的資格證。
還有一種含金量比較高的就是理財規劃師。

理財規劃師有好幾種證書，你可以根據自己的需要選擇備考。

注冊理財規劃師 CFP

CFP的全稱是Certified Financial Planner——注冊理財規劃師，又稱為注冊理財策劃師或金融策劃師，是國際金融領域中最權威、最流行的一種個人理財職業資格。注冊理財規劃師的主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。他們根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，將「以客戶需求為中心」作為核心工作理念，採取一整套規范的模式，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他們尋找一個最適合的理財方案。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴理財規劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃和資產傳承規劃，以滿足客戶追求高品質生活的財務需求，幫助客戶實現不同人生階段的生活目標。

同時，它不局限於提供某種單一的金融產品，而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務組合創新，是一種全方位、分層次、個體化的服務。在一定程度上說，個人理財規劃是針對客戶的整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人及家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、投資規劃、教育規劃、職業生涯規劃、保險規劃、稅收規劃、個人稅務及遺產規劃等各方面。

國際通行的個人理財規劃過程應該包括以下六個步驟：建立界定客戶關系，收集客戶相關信息，對客戶信息進行財務分析和評價，制定個人理財方案，協助客戶實施理財方案，監督理財方案的執行及追蹤、修正理財方案。

經過近20年的實踐經驗，美國CFP標准委員會主要從四個方面對理財規劃師的職業認證提出要求，也就是著名的「4E」標准：教育和後續教育（Ecation & Continuing Ecation）、考試（Examination）、工作經驗（Experience）和職業道德（Ethic）。

CFP的起源及發展歷程

CFP作為一個全新的職業，從20世紀90年代起逐漸占據了個人金融服務領域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年，當時一些來自不同機構的金融行業的專家們聚集在芝加哥歐哈里飛機場附近的一家酒店裡，共同探討著當時金融服務業的不足之處，並開始積極探索一條新的道路。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業務中以產品為導向的服務模式，改變為以顧客需求為中心的全新服務模式並引進一個全新的職業體系。

為了培養這個體系，IAFP在1971年成立了理財規劃師學院(College for Financial Planning)，注冊理財規劃師(CFP)職業就此誕生。1973年首屆畢業班有42個人獲得了注冊理財規劃師資格證書。第一屆畢業生們決定向人們展示這個全新的職業形象，其中36名成員發起成立了一個專門的注冊理財規劃師認證協會(Institute of Certified Financial Planners，簡稱ICFP)來將CFP的稱號授予志同道合的人。1985年，通過美國NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授權，注冊理財規劃師認證的管理機構從學院轉變成為一個獨立的體系，並且最終改名為注冊理財規劃師標准委員會，即Certified Financial Planner Board of Standards，簡稱CFP Board。

建立理財規劃這個職業的先驅們掀起了一場向顧客們提供更多更好的以客戶需求為導向的服務的運動。他們非常盼望著一個時代的到來，在這個時代，綜合的理財規劃作為一項完整的向顧客提供理財服務和理財產品的服務將普遍受到人們的尊重和接受。為了達到這個目標，他們對自己的職業進行了改革，他們創建了為個人用戶管理他們的個人財務的全新職業方式。這些先鋒們將自己的目標定位於客戶需求，把客戶的利益放在第一位。

這種以客戶需求為中心導向的服務模式引導了兩個理財規劃方向的發展，即理財規劃的針對性和綜合性。針對性的理財規劃使得規劃師可以了解客戶財務活動的某一個方面，比如保險規劃、投資規劃還有退休規劃等等。而涵蓋了現金規劃、子女教育規劃、保險規劃、投資規劃、所得稅規劃、退休規劃、遺產傳承規劃等規劃的綜合性的理財規劃提供了一個更詳細和更完整的反映影響客戶生活的理財活動的方法。這些在理財方法上的革命性的變化為理財規劃師這個全新的職業鋪平了道路。

30多年來，美國的CFP獲得了極大的發展，截止到2002年4季度，全美CFP已達3.9萬人，其中90％在20世紀90年代後申請認證。CFP已經成為個人金融領域最權威和最流行的個人理財執業資格。

回顧歷史，CFP在美國的發展可以分為三個階段：

第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中，當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題，改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念，他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，從而體現CFP服務的價值所在。

第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的財務規劃服務。據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74％和73％的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16％的人持有CPA（注冊會計師）證書。事實上，有更多的會計師參加了Personal Financial Specialist(PFS)個人理財專家的考試．這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證，約有6000多名CFP獲得了PFS的資格。

第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的是人生閱歷和客戶服務經驗，他們將在未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。

注冊財務策劃師 關於RFP

注冊財務策劃師學會（Registered Financial Planners Institute，簡稱為RFPI）成立於1983年，總部設於美國俄亥俄州。二十世紀九十年代後期，學會開始發展亞太地區市場，隨後在香港知識產權署注冊了RFP和SRFP商標。2004年學會正式授權其大中華地區策略聯盟之中暘控股有限公司，設立RFPI亞洲事務暨中國發展中心，並發布正式的官方中文網站，籌備開辦專業培訓課程及考試，旨在協助發展和提高中國的財務策劃專業水平，主要課程包括基礎財務策劃、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃等。

勞動部理財規劃師

2003年初，國家勞動和社會保障部頒布了《理財規劃師職業標准》，將理財規劃師職業作為中國的一門正式職業，並為此成立了國家職業技能資格鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會，並完成了《理財規劃師——基礎知識》和《理財規劃師——工作要求》兩本職業資格認證培訓教材，2005年於全國開展了理財規劃師的從業資格培訓認證工作。

國家職業技能鑒定專家委員會、理財規劃師專業委員會將理財規劃師定義為：運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員，分為理財規劃師（國家職業資格二級）與高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

理財規劃師國家職業資格課程主要是根據勞動和社會保障部，國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製一生的理財規劃報告、開展理財服務的基本技能。

勞動部理財規劃師認證考試作為國家認證考試，是一種職業入門認證考試。

中國注冊理財規劃師

中國注冊理財規劃師協會（英文名稱： The Chinese Institute of Certified Financial Planners ）英文縮寫 CICFP，是經中華人民共和國香港社團署及工商稅務署核准登記注冊的國際社團及工商組織，持有社團登記證書和商業登記證書，業務活動受社團署及工商稅務署的指導，理事會總部設在中國國際金融中心香港，考試委員會設在北京。

2005年9月16日，經中華人民共和國國家工商行政管理總局批准，在北京設立了辦事機構，負責統一協調和指導全國各管理中心的工作，以使各管理中心所提供的服務質量符合協會的標准。目前，協會在中國大陸及香港、台灣等地共設有28個管理中心，為協會會員提供學前組織、認證考試、後續教育、熱點講座等服務。

中國注冊理財規劃師協會以「結合中國人文國情，建立注冊理財標准，創建中華民族品牌，弘揚民族傳統文化」為宗旨，以「創新理念、本土實踐」為工作理念，主要通過理財投資、理財保險、理財稅務以及綜合理財實務等主幹課程的學習研討，集世界理財理論之精華，塑本土理財實務之精英，真正的做到以它山之石攻玉，打造適合中國國情的高水準理財實務型人才。

注冊理財規劃師認證考試，是注重能力與實務的執業資格認證考試。

中國金融理財標准委員會國際金融理財師與金融理財師

中國金融理財師標准委員會，於2004年9月1日成立。劉鴻儒任第一屆標准委員會的主任委員。其主要工作是,建立和維護個人金融理財領域的從業標准和職業道德准則，授權教育機構開展專業培訓，組織統一的金融職業水平資格考試。

中國金融理財標准委員會實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）認證制度。其培訓內容主要包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務及遺產籌劃等五個模塊構成。

中國金融理財標准委員會的國際金融理財師(CFP)與金融理財師(AFP)認證考試側重於理財業務在金融領域的理論化與數量化，是金融職業水平資格考試。

中國銀行業從業人員資格認證考試

中國銀行業從業人員資格認證，英文名稱Certification for Chinese Banking Professional,簡稱CCBP。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育，其目的是建立銀行業從業標准和用人規范，確立銀行業從業人員從業的起點標准，為銀行業金融機構和客戶鑒別從業者能力提供識別標桿，同時也為銀行業從業人員提供繼續教育的支持。

中國銀行業從業人員資格認證考試科目採用模塊化結構，具體分為公共基礎科目和專業科目。公共基礎科目是從業人員資格認證考試必考科目，涵蓋了銀行業所有專業從業人員應知應會的主要的基礎知識和基本技能；專業科目為相應專業人員必備的專業知識和技能。首批專業科目考試包括個人理財與風險管理兩個領域。

中國銀行業個人理財從業人員資格認證考試主要是針對銀行業個人理財從業人員的行業內上崗認證考試。

中國注冊金融分析師

中國注冊金融分析師（CRFA）由國務院發展研究中心金融研究所和中國企業聯合會領導開展。培養計劃提供了包括中國金融法規與市場、職業道德與專業標准、全球金融市場與工具、企業資本運作、債券價值評估等12門專業課程。分為注冊金融分析師（一級）：掌握國際先進金融理念，具備在金融、財務和投資領域的工作資格和能力；注冊金融分析師（二級）：在開放的金融市場中，具備金融研究、投資分析和財務分析的諸多實踐技能，能夠獨立開展金融研究和投資分析工作；注冊金融分析師（三級）：在開放的金融市場中，具備從事高端金融市場研究、復雜投資決策和資本運作的能力。

CRFA持有者的專業領域在於金融行業商品設計與規劃、投資決策及分析等，多半服務於大型金融機構，需要具備扎實的理論功底和豐富的實踐經驗以最大限度地降低投資風險。