Ⅰ 什麼是保理貸款
保理是將應收賬款轉讓給保理商而獲得的融資服務。保理商可以是銀行也可以是非銀行的獨立保理商，所以本身並不是傳統意義上的貸款服務。只是，如果保理商是銀行的時候，由銀行提供融資，看起來像是貸款，實際上根據保理類型的不同而又區分。如，有追索權和無追索權保理，即如果買家未能到期付款時，銀行是否需要向賣方追討之前的融資款項；分明保理和暗保理，即在賣家續作保理業務時是否通知買方；或者是單保理和雙保理，即在整個保理操作中是1個保理商操作還是2家保理商介入等。
Ⅱ 商業保理與信託之間的區別是什麼
信託（Trust）是一種理財方式，即受人之託，代人管理財物。信託就是信用委託，信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人，以及受益於人的受益人。信託業務是由委託人依照契約或遺囑的規定，為自己或第三者（即受益人）的利益，將財產上的權利轉給受託人（自然人或法人），受託人按規定條件和范圍，佔有、管理、使用信託財產，並處理其收益。
商業保理
保理（Factoring）又稱托收保付，賣方將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商（提供保理服務的金融機構），由保理商向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。它是商業貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時，賣方為了強化應收賬款管理、增強流動性而採用的一種委託第三者（保理商）管理應收賬款的做法。
總的來說信託是把自己的錢託付給被人讓人幫你理財增值；保理是你賣了東西要收錢，保理商提供幾種服務1.你把應收賬款質押了，保理公司先給你錢，等你收到買方的錢了還給他，或者叫買家直接還給保理公司（類似貸款，抵押物是你向買方要錢的這個權利）；2.幫你管賬（類似會計所）；3.幫你催錢；4.提供擔保，如果買方不給你錢保理公司給你錢；所以，我覺得完全不同的兩個東西吧...
Ⅲ 銀行保理與商業保理有什麼區別
銀行保理與商業保理的區別：
目前銀行保理更側重於融資，銀行在辦理業務時仍然要嚴格考察賣家的資信情況，並需要有足夠的抵押支持，還要佔用其在銀行的授信額度，所以銀行保理更適用於有足夠抵押和風險承受能力的大型企業，中小商貿企業通常達不到銀行的標准。而商業保理機構則更注重提供調查、催收、管理、結算、融資、擔保等一系列綜合服務，更專注於某個行業或領域，提供更有針對性的服務;更看重應收賬款質量、買家信譽、貨物質量等，而非賣家資質，正做到無抵押和壞賬風險的完全轉移。因此，如果通過商業保理的形式把債權轉嫁給保理公司，就可以實現對賬款的盤活，提高其現金流的使用效率。有數據顯示使用保理的企業比不使用的企業平均利潤水平高出10%以上。
銀行的保理業務可分為國內保理業務和國外保理業務兩類。
國內保理業務通俗點將也叫應收帳款融資，就是公司將您的應收款項在通過銀行的審核後，轉讓給銀行提前獲得資金的業務。根據不同的類型具體可分為買斷型保理業務和回購型保理業務。保理業務銀行的審核點主要在對債務人（就是欠公司錢的公司）的還款能力進行審核。
國外保理業務主要是根據進出口企業的進出口業務而設計出的金融產品，其主要作用也是讓進出口企業提前獲取資金。具體產品有打包貸款，發票貼現等。
商業保理指供應商將基於其與采購商訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合金融服務的貿易融資工具。商業保理的本質是供貨商基於商業交易，將核心企業(即采購商)的信用轉為自身信用，實現應收賬款融資。
Ⅳ 保理公司是否可以作為委託人，委託信託公司發放信託貸款
當然可以的，只要證明資金來源合法，沒有信託監管限制就行。
Ⅳ 信託 基金 租賃 保理 什麼區別
在以上當中流動性來最好的是基金，自除封閉基金場外交易的不能隨時贖回外其他的大都可以隨時申購或贖回（即隨時可以變現），信託一般就是借錢給需要的公司，只是由信託公司來操作成立信託計劃，到期償付本錢和收益，基金則是集合大家的錢用於股票、債券、貨幣工具等的投資，是最靈活的。租賃應該指的是金融租賃，其實也是借貸關系。保理大多是承兌那些未到期的票據（銀行承兌匯票、商業匯票）收益相對低一些。
Ⅵ 商業保理的融資渠道有哪些
商業保理公司為企業融資途徑具體有以下幾種：
1、融資租賃：向專供貨商購買租賃物，提供給屬承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。
2、銀行承兌匯票：向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意後，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。
3、不動產抵押：如抵押房產等不動產。
4、股權轉讓：進行股權出讓引入新的合作者
5、提供擔保：減少企業資金占壓，改善現金流量。
6、國際市場開拓資金：國際市場宣傳推介、開拓新興市場。
7、互聯網金融平台。
Ⅶ 供應鏈金融和商業保理的區別以及分別的操作模式
在《供應鏈金融——新經濟下的新金融》一書中，深圳發展銀行對供應鏈金融的定義為：供應鏈金融是指對供應鏈內部的交易結構進行分析的基礎上，運用自償性貿易融資的信貸模型，並引入核心企業、物流監管企業、資金流引導工具等新的風險控制變數，對供應鏈的不同節點提出封閉的授信支持及其他結算、理財等綜合金融服務。
基於供應鏈的角度，從廣義和狹義兩個方面來理解物流金融的概念。從廣義上講，物流金融是指在整個供應鏈管理過程中，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動，實現商品流、實物流、資金流和信息流的有機統一，提高供應鏈運作效率的融資經營活動，最終實現物流業與金融業融合發展的狀態。物流領域中的貨幣資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易，以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。
狹義的物流金融是物流企業在物流業務過程中利用貸款、承兌匯票等多種信用工具為生產商及其下游經銷商、上游供應商和最終客戶提供集融資、結算、資金匯劃、信息查詢等為一體的金融產品和服務，這類服務往往需要銀行的參與，最終使供應商、生產商、銷售商、銀行各方都能受益，使資金流在整個供應鏈中快速有效運轉。
隨著現代金融和現代物流的不斷發展，物流金融的形式也越來越多，按照金融在現代物流中的業務內容，物流金融實務操作可分為物流結算模式、物流倉單模式、物流授信模式和綜合運作模式。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
Ⅷ 基礎設施債權計劃和信託計劃的區別
基礎設施債權計劃和信託計劃的區別主要有：
1、投資范圍不一樣。基礎設施債權計劃，限內定了債容權計劃主要是用於社會基礎設施建設。而信託計劃范圍更廣，除了基礎設施還能做工商企業類，證券市場投資類，房地產類，等等投資范圍，信託計劃的投資范圍更大。
2、產品安全性不一樣。基礎設施債權計劃，有可能通過私募基金公司發行成私募產品，有可能通過資產交易所的債權轉讓發行成債權轉讓的產品。而信託計劃就是指信託公司管理，通過信託公司風控的產品才能叫信託產品。
3、管理人不一樣。基礎設施債權計劃，管理人有可能是私募基金，有可能是互聯網金融平台，有可能是保理公司。但是信託計劃管理人只有一類，那就是信託公司。
4、產品結構設計可能不一樣。基礎設施債權計劃，如果通過私募基金的形式來做，和信託公司發的產品在結構上相似度就很高。但是如果通過金融資產交易所來發行產品，那麼結構上就有很大的不一樣。投資起點也會和標準的信託產品和私募基金產品不一樣。