資金池額度

Ⅰ 工商銀行的資金池有沒有什麼特別的優勢啊，為什麼要選擇使用工商銀行的資金池

工商銀行的資金池功能比較強大，這也是中國工商銀行一直以來堅持功能全覆專蓋的成果之一，就資金池來講主要屬有幾個特點優勢：

1. 統一的資金集中。資金歸集功能可幫助企業實現對分支機構收入款的快速、自動集中，以利於企業總部統一管理和運作資金，提升資金利用效率。

2. 規范的資金配置使用。資金下撥功能可幫助企業實現對分支機構各項費用支出的周期額度管理和自動化管理，加強財務控制並減少人力成本。

3. 周密的支付管控。聯動支付功能可在企業資金高度集中的前提下，滿足分支機構的支付需求，並配合「支付額度控制」產品，實現周期限額控制。

4. .靈活的資金計價。針對需要對資金流動進行成本核算的企業，資金池中的內部計價和委託貸款功能可有效的滿足單一法人各分支機構之間和集團各獨立法人之間的內部資金核算需要。

5. 節約的稅款安排。對於使用委託貸款進行內部資金核算的企業，節稅型資金池可幫助企業實現分支機構之間直接進行資金借貸清算，減少由上級機構統一清算資金產生的委託貸款金額及利息成本。

6. 最低的資金成本管理。資金池賬戶可進行日間透支、日終清算，集團企業各分支機構賬戶可日間透支，實現整個集團資金的最低成本和最有效的流動性。

Ⅱ 關於現金池（cash pool）

所謂集團現金池業務，就是指屬於同一家集團企業的一個或多個成員單位的銀行賬戶現金余額實際轉移到一個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。
以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
企業的現金池可以按不同的標准分為：人民幣現金池、外幣現金池或是名義現金池（但是在我國目前名義現金池是不允許的）
建立現金池對於企業集團而言有兩大優點：
優化利息
現金池變外源融資變為了內源融資，減少了利息費用的支出。在現金池中，不同賬戶上的正負余額可以有效的相互抵消，賬戶資金盈餘的子賬戶的資金自動地轉移到資金不足的其他子賬戶，這樣一來，企業的資金得到了充分的運用，在集團內部就能夠滿足融資需求，而無需外部融資，既簡化的手續，也大大降低的融資費用。
改善資金管理
通過現金池，母公司能夠及時了解各個子賬戶現金流量的情況，明確內部控制責任禾加強內部控制效力，方便管理。其次現金池將集團多餘的資金集中起來，這樣可以進行更有效的投資活動，為企業增加收益。即使企業不進行投資活動，大額的存款也可以使企業獲得較高的協定存款利率。

關於現金池的進一步操作以及涉及的政策、稅收方面的問題，還有外幣現金池和名義現金池的相關信息，您可以到「中國資金管理網」（http://www.treasurer.org.cn）上去看一下，裡面關於現金池的文章還是蠻全面的。
參考資料：中國資金管理網 http://www.treasurer.org.cn

Ⅲ 工商銀行的資金池有什麼功能

工行的資金池應該是抄目前業界功能最齊全的產品了，工行資金池可以有定額歸集、零餘額歸集、留底余額歸集、手工歸集等多種資金集中方式；目標余額下撥、等額下撥、額度內下撥、手工下劃等多種資金下撥方式；日間透支或聯動支付兩種資金調劑方式；內部計價和委託貸款兩種資金成本核算方式。資金池可以通過多種功能的組合搭配幫助企業實現個性化的流動性管理。

Ⅳ 浙商銀行個人資金池借款額度怎麼算

你好！浙江銀商個人資金池借款額度怎麼算，具體還得看你是什麼業務的演算法，想辦理哪些業務。
或者是相關銀行的業務，你可以咨詢一下對應銀行的客服工作人員。

Ⅳ 創投公司的管理資金和投資額度是一個意思嗎

不是。
管理資金是公司所掌握的所有現金，現金等價物及其他可回變現資產的總和，答還可能包括一些可用於質押的固定資產及金融資產。

投資額度指公司有能力投出去多少錢，或者是對單一項目的最大投資額。這要看一個企業對風險的偏好如何。如果喜歡高風險的話，利用金融杠桿，公司的總投資額度可以超過公司管理的資金池規模；同時也可以將大部分資產投向單一項目（雖然很少有創投公司這么做，因為風險過高，但確實有不怕死的這么搞過）。保守點的企業的話會將單一項目投資規模控制在基金的10%-20%以下，這樣就算是賠了還有翻本的機會。

Ⅵ 什麼叫現金池

現金池也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式內，容以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。

Ⅶ 委託貸款的現金池

就是採用委託貸款的方式將資金在集團內部進行劃撥。委託貸款簡內單說就是一方向容另一方貸款，委託第三方（商業銀行）進行管理。商業銀行不承擔貸款損失風險，只負責按照委託人所指定的對象或投向、規定的用途和范圍、定妥的條件（金額、期限、利率等）代為發放、監督使用並協助收回貸款。委託貸款被用作是繞開公司間借貸禁令的一種方法。
現金池的基本操作是，以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
委託貸款排除了企業間借貸的禁令，使得企業有效地集中化管理現金成為了可能。

Ⅷ 誰能詳細的告訴我資金結算中心與現金池的不同及各自的優缺點！！！！

結算中來心主要負責結算的業務源，最主要的職能是提高收付效率。考核結算中心的指標就是差錯率與效率。並不涉及投融資。

而資金池主要靠下級單位的閑置資金頭寸的歸集，通過規模效應來進行盈利的，考核資金池的指標則是為集團節約了多少資金成本，有明確的利潤指標。必須有明確的投融資方案，錢怎麼來，通過哪個銀行的哪個理財產品來盈利。

結算中心較為簡單。對賬戶與收支業務信息系統做到嚴謹就可以運行。
而資金池比較復雜，要計算各個參與單位的信用額度，抽取資金的方式與額度等，當然還有投資途徑。