⑴ 在財務管理中,如何保障企業運營過程中的資金安全
要排除上述風險需要構建健全有效的財務風險控制機制，企業需做好財務風險事先、事中和事後的控制工作。要樹立誠信理財觀念，不但有助於企業在品牌、產業鏈和生態環境方面獲得競爭優勢，同時還可降低企業的風險。鞏固信用鏈，維持正常的社會經濟秩序，使企業獲得一個良好的外部氛圍，實現企業利潤最大化的理財目標。除此之外還必須注重企業現金流的管理，時刻將現金流管理工作的目標放在第一位，科學合理地確定現金余額，保持最佳的庫存結構，加快應收賬款的收回，穩健地進行有價證券投資、及時償還到期債務、消除不必要的短期資金來源，提高營運資金的使用效率，從而實現企業價值最大化，下面就是針對不同因素管理的具體對策。
1、現金管理的對策 加強對現金的管理是，確定最佳現金持有量，節約現金管理成本，做好對現金的回收和支出工作。重視對閑置資金投資，增加現金收益。選擇適合公司的現金流規劃與控制方法，並相應的加強現金流管理與分析人員的培訓，使公司現金流管理人員明確自身的責任，提升對現金管理和分析工作重要性的認識，提升工作中的職業判斷能力，提高自身素質，從而提高工作效率和水平，真正解決公司的現金流管理工作中的實際問題。在現金的日常管理工作中，要做到力爭現金流量同步、使用現金浮游量、加快收款速度、推遲應付款的支付，同時把強化現金流管理貫徹落實到企業內部各個職能部門，認識到管好、用好、控制好現金流的重要性，明確財務部門的職責，堅持財務管理工作層層落實，保證企業正常的生產經營活動。只有這樣做才能使公司的現金流管理工作得到可持續發展,才能達到公司現金流的盈利性與安全性的和諧統一。
2、應收賬款管理的對策 應收賬款的日常管理的措施主要包括應收賬款追蹤分析、應收賬款賬齡分析、應收賬款收現保證率分析和建立應收賬款壞賬准備制度。除了這些應該注意的，還可以1.建立合理的信用政策。延長信用期，固然會使銷售額增加，產生有利影響，但應收賬款、收賬費用和壞賬損失也會同時增加，產生不利影響。因此要制定合理的信用政策降低壞賬損失率。2.建立應收賬款內部控制制度。在應收賬款的回收上，對於短期拖欠戶，可採用書信方式去催討賬款;對於較長期的拖欠戶，可採用措辭嚴厲的信件或電話甚至上門催繳;對於那些長期拖欠、硬性不付的客戶則需要用法律手段來解決。但不管什麼方式都會增加收賬費用，所以在權衡增加收賬費用和減少應收賬款和壞賬損失之間得失的基礎上，還要制定科學的收賬政策，建立應收賬款催收責任制度，可以使應收賬款落實到相關人員，使其全面監控客戶的償債情況並對到期賬款進行催收，相關人員工資獎金與應收賬款掛鉤，必要時可以藉助催收公司。
3、存貨管理的對策 存貨日常管理常用的方法有存貨儲存期和存貨ABC分類管理。另外我們還應建立健全存貨管理的規章制度，在物資采購、領用、銷售及樣品管理上建立規范的操作程序，堵住漏洞，維護安全。對存貨的管理和記錄必須分開，形成有力的內部牽制，不能把資產管理、記錄、檢查、核對等交由一個人做。結合企業的特點，採取定期盤點和輪番盤存的方法，清查財產物資的實有數量，妥善處理盤盈盤虧，確保賬實相符。利用經濟進貨批量的基本模式或實行數量折扣條件下的經濟進貨批量模式又或者利用允許缺貨時的經濟進貨模式，盡可能壓縮過時的庫存物資，避免資金呆滯，並以科學的方法來確保存貨資金的最佳結構。 目前，我國企業營運資金管理所面臨的外部環境與內部環境都不容樂觀。雖說我國的企業制度改革正在逐步深化，但是市場經濟還處於不斷發展和完善之中，大多數企業自身的管理水平低下、經營不善、產品積壓、資金短缺。因此，我們在企業的運營過程中，應力求達到資金的運用效益，以最小的投入獲取最大的產出，保障企業資金的合理運轉。
⑵ 工商銀行採用何種手段保證企業網上付款的資金安全
銀行都有U盾的啊
還有數字證書什麼的
肯定能保證付款安全的
每天可以到銀行列印回單
核實收付款情況的
⑶ 作為出納，您認為資金安全應該如何保障
一、為確保貨幣資金的安全，特對現金使用范圍規定如下：
1、 支付給職員的工資、津帖、獎金和各種勞保福利費；
2、 支付給個人勞務報酬；
3、 按國家規定對個人支付的各種社會保險和社會救濟費用，如退職、退休金等；
4、 支付經出差人員必須攜帶的差旅費；
5、 支付轉帳結算起點以下的零星開支；
二、庫存現金的管理辦法
庫存現金的存量一般不得超過3天的日常零星開支，凡超過庫存現金限額的現金，必須及時送存銀行，不足時從銀行提取。這是企業保證貨幣資金安全的有效措施。
三、貨幣資金的管理辦法如下：
1、嚴格遵守《現金管理條例》和《銀行結算制度》。
2、實行錢、帳分管的原則。現金、銀行存款和其他貨幣資金應由專職的出納人員負責保管，出納人員不得兼做會計記錄工作和核對工作。
3、貨幣資金的收支要有合理、合法的憑據。發生貨幣資金的收入的支出，應立即入帳，不得拖延。設置現金和銀行存款日記帳，由出納人員進行序時登記，並做到日清月結。收入的現金應及時存入銀行。嚴禁用「白條」抵充庫存現金。每日終了，應計算全天的現金收入合計數、現金支出合計數和現金結余數 ，並將結余數與實際庫存數進行核對，做到帳款相符。
4、不準挪用現金；不準私人借用公款；不準單位之間套換現金；不準造假用途套取現金；不準私人借用公款；不準將單位收入的現金以個人名義存儲；不準用銀行帳戶代其他單位存入或支取現金；不準保留帳外現金；不準以任何票證代替人民幣。
5、建立定期和不定期的現金盤點制度。每日要由出納人員進行盤點，編制現金日報表，與現金日記帳余額核對相符，業務主管人員應不定期對庫存現金進行抽查。
6、不準坐支現金，即不能以現金收入坐抵現金支出，當日收入現金應及時送存銀行，如資金款額過大，應由公司指定保安人員負責護送，確保資金及人員安全。
7、日常零星開支所需現金庫存限額為500元。
8、如需提取大量現金用於支付當月工資或支取大額差旅費時，應及時通知保衛部門，加派保安人員陪同前往。
9、按月盤點庫存現金，與現金日記帳相對，保證帳實相符。建立支票申領制度，報銷制度等，保證貨幣資金的支出經過審核批准，及時、准確地記錄每一筆貨幣資金業務。
10、嚴格遵守《銀行結算辦法》，銀行帳戶只能由本單位使用，不得出租或轉讓供其他單位或個人使用，嚴禁用公司帳戶辦私事。
11、按月核對銀行存款日記帳和銀行對帳單，編制銀行存款余額表，調節未達帳項，核對與編表工作應由第三者承擔。
12、加強各種收、付款憑證的管理。各種收付款憑證要由會計部門統一管理，連續編號；信用空白發票、收據要進行登記；空白支票不得簽名蓋章，簽發支票的印章要分開保管；收支憑證應與原始憑證相符；款項支付後應在付款憑證上蓋「付訖」章，以免重復付款；一切付款應經批准，原始憑證要齊全。
13、貨幣資金的收支與記帳由不同的人員負責。通常出納人員只負責貨幣資金的收支並登記現金和銀行日記帳，由會計人員登記現金和銀行存款總帳。
⑷ 銀行存管如何保障用戶資金安全
通過銀行存管系統的監管，有效實現平台資金和用戶資金隔離，平台不能觸碰用戶資金，從根本上杜絕了用戶資金被挪用的潛在風險，同時也是監管要求的，每個平台一定要配備的。叮咚錢包近期也上線銀行存管了。
⑸ 給別的企業出銀行承兌匯票保證金的話怎麼保證資金的安全性謝謝親們了~
在獲取利益的同時都會有相對的風險，但要把風險降到最低，首先先了解這個企業的償還能力及信用程度，尤其是負債款項，最害怕就是代打保證金後，銀行又說這個企業有欠款直接將這筆資金凍結，所以一定要了解清楚企業是否有欠款，欠款有多少，有沒有協議約定。其次，需要企業出具一份代打保證金的證明，就像收據一樣，這樣也就相對於借款了，但利息也一定要寫清楚，高於人民銀行貸款利率的兩倍被視為高利貸，也就是不被法律認可的借款，所以一定要把控好利息在證明裡。其次就是企業信用和償還能力了，當然，風險還是會有的，只是可以得到一定的把控，具體操作還得看這家企業的經營狀況。
⑹ 銀行卡開通網銀後，為了資金的安全性有保障，應如何處理
若是招行一卡通，目前金融網路犯罪根源為盜取客戶的賬號和密碼。盡管銀行在安全方面採取了各種措施，保障了銀行交易系統的安全，但您的賬號和密碼的保管也有賴於您的安全風險意識和行為，請做到： 1、不要在不明網站輸入銀行賬號、密碼等資料，以免被釣魚網站或網路木馬等軟體竊取個人資料。 2、不要在網吧、圖書館等公共場所上使用網上銀行，防止他人通過錄像和鍵盤監控設備等手段竊取賬號和密碼。 3、及時更新殺毒軟體、防火牆，每次使用網上銀行後，及時退出並拔出「UKEY」。 4、在其他渠道（如ATM取款、自助終端登錄）進行交易時，注意密碼輸入的保護措施，防止他人通過錄像等方式竊取到您的賬號和密碼。 5、切勿向他人透露您的用戶名、密碼或任何個人身份識別資料。 6、如果您的個人資料有任何更改（例如，聯系方式、地址等有變動），請及時通過銀行系統修改相關資料。 7、定期查看您的交易，核對對賬單。 8、遇到任何懷疑或問題以及不明的網站，請及時撥打我行全國統一客服電話「95555」。
⑺ 中國銀行企業基本戶資金安全問題
財務章、法人章是條件之一 還需要支票的吧 刻章沒那麼容易的 需要很多手續去專門的地方去刻才行，取錢時，銀行會和你事先在銀行預留的印鑒核對 核對一致才會付錢 不用擔心 日常印章一定要保管好。
賬戶密碼不用告知代理公司 代理記賬是履行會計職責，出納是要由公司自己來做的 而會計是不接觸銀行的。
這個不一定 不要抽逃資本就好
⑻ 銀行是如何保障儲戶資金安全的
你坐那麼多次公交車地鐵，你能保證絕對不丟錢包？一個意思，凡事沒有絕對。
⑼ 銀行存管是什麼，銀行資金存管如何保障用戶資金安全
我認為你想問的可能是「資金託管」。
1.何為資金託管？
資金託管，也叫「第三方存管」，其全稱為「客戶交易結算資金第三方存管」。其主要是指，投資者在交易活動中將交易所用結算資金，交由第三方存管機構代為管理的機制。這里所指的第三方存管機構，主要是具備第三方存管資格的商業銀行。資金託管常見於證券、期貨、房產等交易活動。如，在證券交易中，委託存管銀行會按照法律法規的要求，負責客戶資金的存取和資金交收，但其他證券交易操作是不會受到影響的。
2.為什麼實施資金託管？
資金託管遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，將投資者的證券交易賬戶，和用於資金保管的賬戶嚴格地區分開來。在這一模式下，證券公司（即券商）負責客戶的證券交易等事項；存管銀行負責提供交易結算資金的存取服務，以及資金託管賬戶與證券交易賬戶之間資金的劃轉。在以前，投資者用於證券交易和結算的資金由證券公司直接管理，並因此出現過證券公司挪用資金，甚至捐款逃跑的情況。為了杜絕此類事件再次發生，證券業引入了資金託管制度。這樣做不僅保護了投資者的利益，也維護了證券公司的行業形象，讓證券業更加穩定有序地運轉和發展。
3.資金託管的益處
（1）資金更安全。過去，投資者的資金由證券公司存管，被挪用的情況屢屢發生。資金託管制度實行後，投資者的資金安全得到了證券公司和銀行的雙重保障，安全性極大提高。
（2）存取更省心。投資者可以通過銀行櫃台、電話銀行、網上銀行等多種方式完成資金存取，以及資金託管賬戶與證券交易賬戶之間的資金劃轉。
（3）服務更貼心。投資者成為了證券公司與銀行的共同客戶，在繼續接受原來證券公司提供的投資理財服務的同時，還可以享受銀行提供的各種綜合理財服務。
（4）交易結算資金由商業銀行統一存管，有利於國家對違規資金進入證券市場的情況進行監督管理。
4.資金託管的特點
（1）客戶資金封閉運行。證券公司將客戶資金存取功能轉移給銀行，所有存取款行為均由客戶自行通過銀證轉帳方式發起，極大降低了客戶資金被挪用、洗錢和套現等的風險。
（2）存管銀行總分核對。銀行通過為客戶開立的管理賬戶，可以掌握客戶資金的明細賬，並將其與證券公司客戶資金總賬進行核對，一定程度防範了證券公司在總賬上做手腳。
（3）另路查詢對賬機制。客戶可以藉助存管銀行和證券公司提供的查詢手段和對賬機制，對比銀行端和證券公司端資金數據的一致性，保護資金安全。
（4）全方位客戶資金監管體系。證券公司、存管銀行、客戶、監管機構共同構成了一個全方位的客戶資金監管體系，保障客戶資金的安全。
希望採納