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洗黑錢提供資金賬戶

發布時間:2025-10-01 10:31:15

A. 提供賬戶洗黑錢三十萬判幾年

提供賬戶洗黑錢30萬的,會被人民法院判處5年以下有期徒刑或者拘役,還會被單處洗錢數額百分之5以上百分之20以下罰金。犯罪情節嚴重的,那麼犯罪分子不僅會被人民法院判處5年以上10年以下有期徒刑,還會被處洗錢數額百分之5上以百分之20以下的罰金。

洗錢罪構成:

洗錢作為一種將違法所得資產加以隱瞞掩飾,通過中介機構使之變為合法財產的特殊犯罪形式,在理解上有兩種不同的含義,一種將其局限於清洗行為,即掩蓋犯罪所得黑錢的犯罪來源,將其換上合法的外衣,這是嚴格意義上的洗錢;另一種是把經過清洗的錢重新投入到合法或基本合法的經濟活動之中,這被稱為「再投資」。
這兩種犯罪既可以被認為是一個犯罪的構成要件,也可以根據不同的立法取向被視為兩個不同的犯罪。新刑法典規定的「使用其他方法掩飾犯罪所得及其收益的性質和來源」就已經涵蓋了「再投資」,因此,沒有必要區分所謂嚴格意義上的洗錢和「再投資」。

洗錢的常見方式:

(一)利用儲蓄機構,將犯罪收入以現金方式直接存入銀行或其他金融機構。一般用來清洗數額不是很大的贓錢。
(二)通過開設日常需大量使用現金的飯店、歌舞廳等娛樂場所,將非法收入混入合法收入之中。
(三)用非法獲取的現金購置不動產,以不動產訂購業務為名,製造表面看來有合法收入來源的假象。
(四)利用證券業務。犯罪組織通過證券業務活動可將非法資金轉換為高流動性的資產,同時通過不記名支票的手段可以達到隱匿姓名的目的。
(五)購買黃金、珠寶等對犯罪所得加以轉換或掩蓋。藝術品、郵票等其他收藏品也成為洗錢者將大量的現金轉換為不惹人注目資產的載體。
(六)利用發展中國家監管不完善的金融市場進行洗錢。由於發展中國家資金短缺,對資金流動的監管比較薄弱,黑錢以投資的名義很容易進入這些國家,然後再以公開方式提走。
(七)在銀行保密制度較嚴的國家開設帳戶,存入現金。
(八)投資開辦公司、實體等作為洗錢的工具。
(九)利用對外貿易,以高昂的價格購買某種劣質產品或者廢品、廢料等,將錢匯往境外的「賣主」,將非法資金轉移出去,使其披上合法的外衣。
(十)利用專業人員。洗錢者以各種手段利用和收買證券經紀人、金融顧問、會計師和律師為他們提供咨詢和包括訴訟在內的專業服務,其中某些專業人員甚至直接參與洗錢犯罪。
(十一)利用國際匯兌業務。隨著國際匯兌業務的電子化,國際匯兌變得越來越方便、快捷。但由於國際間金融業務的規范尚不統一,洗錢者往往可以尋找空隙,利用國際匯兌業務轉移黑錢。
(十二)利用賭博、購買彩票洗錢。

法律依據
《中華人民共和國刑法》
第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金帳戶的;
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
(三)通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上有期徒刑。

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