拆借外匯資金

『壹』 委託貸款和資金拆借區別有哪些

委託貸款是指委託人提供資金,由受託人根據委託人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用並協助收回的貸款。銀行作為受託行可辦理委託資金為人民幣及其他可兌換外幣資金的委託貸款業務。外幣委託貸款業務必須符合國家外匯管理有關規定。
金策通金融顧問服務了解到委託人申請辦理委託貸款業務時,受託人應要求其出具《委託貸款業務委託書》。
委託貸款業務屬於銀行中間業務,受託人不承擔任何貸款風險,只收取手續費,不墊支資金,不為委託人介紹借款人,不接受借款用途不明確和沒有指定借款人的委託貸款。
委託貸款業務主體包括委託人、受託人、借款人和擔保人。
1、.委託人是指提供委託貸款資金的單位或個人,包括政府部門、企事業單位、個體工商戶、保險公司、基金公司、投資管理公司和自然人等。
2、受託人是指獲准授權經營委託貸款業務的銀行境內分支機構。
3、借款人是指委託人確定的從受託人處取得委託貸款的企事業法人、其他經濟組織、個體工商戶或自然人。
4、.擔保人是經委託人認可的為借款人提供擔保的單位或個人。

『貳』 中國外匯交易中心和全國銀行間同業拆借中心是什麼關系

中國外匯交易中心和全國銀行間同業拆借中心是人民銀行下屬的同一個機構。雖然名叫外匯交易中心，實際上銀行間同業拆借業務也是在這里的。

『叄』 在同業拆借市場上扮演資金供給者的主要有

中小商業銀行，非銀行金融機構，境外代理銀行。

金融機構之間進行資金拆借活動的市場叫同業拆借市場，簡稱拆借市場。同業拆借市場有多種類型，一般可劃分為有形拆借市場和無形拆借市場，即直接交易和間接交易情況。

有形拆借市場是指有固定場所，交易雙方通過專門的中介機構進行交易的拆借市場，無形拆借市場是指交易雙方通過電話、電傳等方式直接進行交易的市場。

類型

1、銀行同業拆借市場

銀行同業拆借市場是指銀行業同業之間短期資金的拆借市場。各銀行在日常經營活動中會經常發生頭寸不足或盈餘的情況，銀行同業間為了互相支持對方業務的正常開展，並使多餘資金產生短期收益，就會自然產生銀行同業之間的資金拆借交易。

這種交易活動一般沒有固定的場所，主要通過電訊手段成交。期限按日計算，有1日、2日、5日不等，一般不超過1個月，最長期限為1年，期限最短的甚至只有半日。拆借的利息叫「拆息」，其利率由交易雙方自定，通常高於銀行的籌資成本。

拆息變動頻繁，靈敏地反映資金供求狀況。同業拆借每筆交易的數額較大，以適應銀行經營活動的需要。日拆一般無抵押品，單憑銀行間的信譽。期限較長的拆借常以信用度較高的金融工具為抵押品。

2、短期拆借市場

短期拆借市場又叫「通知放款」，主要是商業銀行與非銀行金融機構(如證券商)之間的一種短期資金拆借形式。

其特點是利率多變，拆借期限不固定，隨時可以拆出，隨時償還。交易所經紀人大多採用這種方式向銀行借款。具體做法是，銀行與客戶間訂立短期拆借協議，規定拆借幅度和擔保方式，在幅度內隨用隨借，擔保品多是股票、債券等有價證券。

借款人在接到銀行還款通知的次日即須償還，如到期不能償還，銀行有權出售其擔保品。

(3)拆借外匯資金擴展閱讀

同業拆借市場是各類金融機構之間進行短期資金拆借活動所形成的市場。同業拆借市場是貨幣市場的主要組成部分，備受金融機構及貨幣當局的重視。可以分以下兩個方面來理解同業拆借市場的作用：

（1）以發展的觀點來看待同業拆借市場的作用。

①同業拆借市場最初是指銀行等金融機構之間相互調劑在中央銀行存款賬戶上的准備金余額。由於商業銀行資金的流出與流入每時每刻都在進行，影響流出與流入差額的不確定因素千差萬別，這使得商業銀行不可能時刻保持在中央銀行准備金存款賬戶上的余額恰好等於法定準備金余額。

存款准備余額不足須支付罰息，並且，在出現有利的投資機會，而銀行又無法籌集到所需資金時，銀行就只有放棄投資機會，或出售資產，收回貸款等；而超額准備又意味著銀行有資金閑置，導致利息收入損失；為解決這一困難，頭寸多餘行和頭寸不足行就要進行准備金交易。

因此，同業拆借市場的作用在於滿足金融機構之間在日常經營活動中經常發生的頭寸餘缺調劑的需要。

②隨著市場的發展和市場容量的擴大，證券交易商和政府也加入到同業拆借市場當中來，交易對象也不再局限於商業銀行的存款准備金，它還包括商業銀行相互之間的存款以及證券交易商和政府所擁有的活期存款。

拆借目的除了商業銀行滿足中央銀行提出的准備金要求之外，還包括市場參與人軋平票據交換差額，解決臨時性、季節性資金需求等目的。

（2）從直接作用和間接作用兩個角度來理解同業拆借市場的作用。

①同業拆借市場的直接作用在於有利於金融機構實現三性相統一的經營目標。持有較高比例的現金、同業存款、在中央銀行的超額儲備存款及短期高質量證券資產，雖然可以提高流動性水平，最大限度地滿足客戶提款及支付的要求，但同時也會喪失資金增值的機會，導致利潤總額的減少。

要在保持足夠的流動性以滿足支付需求的同時獲得最大限度的利潤，除了加強資產負債管理，實現最優的資產期限和種類組合外，還需要有包括同業拆借市場在內的可供進行短期資金融通的市場。

一旦出現事先未預料到的臨時流動性需求，金融機構可在不必出售那些高盈利性資產情況下，很容易地通過同業拆借市場從其他金融機構借入短期資金來獲得流動性。這樣，既避免了因流動性不足而可能導致的危機，也不會減少預期的資產收益。

②同業拆借市場的間接作用在於，同業拆借市場利率通常被當作基準利率，對整個經濟活動和宏觀調控具有特殊的意義。同業拆借市場的參與者主要是各金融機構，市場特性最活躍，交易量最大。這些特性決定了拆息率非同凡響的意義。

同業拆借按日計息，拆息率每天甚至每時每刻都不相同，它的高低靈敏地反映著貨幣市場資金的供求狀況。在整個利率體系中，基準利率是在多種利率並存的條件下起決定作用的利率。當它變動時，其他利率也相應發生變化。

了解這種關鍵性利率水平的變動趨勢，也就了解了全部利率體系的變化趨勢。一般利率通常參照基準利率而定。比如，倫敦銀行同業拆放利率，即LIBOR（London Interbank Offered Rate）利率是指倫敦銀行同業之間的短期資金借貸利率，已經作為國際金融市場中大多數浮動利率的基礎利率。

這最有代表性的拆息率LIBOR，已成為倫敦金融市場乃至於國際金融市場的關鍵性利率，許多浮動利率的融資工具在發行時都以該利率作為浮動的依據和參照。

又比如，美國紐約的聯邦基金市場是國際著名的同業拆借市場，它以調劑聯邦儲備銀行的會員銀行的准備頭寸為主要內容，美國聯邦基金市場利率是美聯儲貨幣政策的中間目標。

『肆』 外匯同業拆借，一般只是賬面轉移，還是說有實體貨幣的搬運

當然是賬面上的了。

『伍』 離岸人民幣拆借利率飆升說明了什麼金融問題

離岸人民幣匯率貶值導致離岸人民幣利率飆升的原因很簡單，就是市場上人民幣少了。可是正如所說，如果貶值大家都去賣掉CNH，市場上不應該有很多CNH嗎，怎麼反而流動性會緊張呢？這就要從銀行的外匯交易說起了。大家都在賣CNH買USD，這個不錯，但只說對了一半兒。舉個例子，一個客戶跑到商業銀行將他的人民幣換成了美元，商業銀行會拿著人民幣嗎？他的美元從哪兒來？不會，商行的外匯交易是要管理外匯敞口的，給客戶賣出美元買入人民幣的同時他也要做一個反向的交易，否則就是美元空頭了。商行之間賣來賣去，最後賣給誰呢？只能賣給央行了。就這樣人民幣從客戶手裡流到了商行，又從商行流到了央行手裡，這就意味著流出了市場，市場上人民幣就少了。故事還沒有完，央行不願看到人民幣大幅貶值，於是動用外匯儲備，往市場上砸美元，供求道理很簡單嘛，美元多了自然就便宜了。在砸美元的同時，央行收回了人民幣，人民幣又少了。以上雖然是講故事，但是市場就是這樣運行的。當客戶將人民幣換為外幣，客戶的人民幣一般存款就減少了，銀行通過信貸創造的貨幣都是建立在一般存款的基礎上，所以存款減少人民幣資金流動性就緊張。人民幣並沒有蒸發，只是從市場留回了貨幣當局。此外，一些做空人民幣的機構需要融CNH後再賣掉CNH買USD,等到人民幣被砸得繼續貶值時再反向平盤，這也造成了市場上人民幣緊張。

『陸』 急!哪位大神知道,關於不同銀行間同戶名的外匯資金劃轉,賬戶性質必須一致 的規定出自什麼文件

根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，又特別制定了[97]匯管函字第250號。
可以參考中國人民銀行公告：
http://www.pbc.gov.cn/publish/tiaofasi/584/2011/20110505173652673157086/20110505173652673157086_.html#

國家外匯管理局關於印發《境內外匯劃轉管理暫行規定》的通知
（[97]匯管函字第250號1997年9月25日）

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局，深圳分局；各中資外匯指定銀行：

為進一步加強結匯、售匯、及付匯管理，規范境內外匯劃轉行為，根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，我局制定了《境內外匯劃轉管理暫行規定》（以下簡稱《規定》），現將該《規定》印發給你們，請在工作中嚴格執行並通知所轄單位。執行中如遇新問題，請及時向總局報告。
附件：
境內外匯劃轉管理暫行規定

第一條為規范境內外匯劃轉行為，根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，特製定本制定。
第二條本規定所稱「外匯劃轉」是指境內機構之間通過經營外匯業務的金融機構（以下簡稱「金融機構」）辦理的外匯匯款、轉帳等行為。
第三條國家外匯管理局及其分、支局（以下簡稱「外匯局」）為境內外匯劃轉的管理機關。
第四條境內機構之間的外匯劃轉，應當遵守本規定。境內金融機構之間的外匯拆借、資金清算等外匯劃轉，由國家外匯管理局另行規定。
第五條除本規定第六、七、八條所列情況外，任何單位和個人不得在境內以外幣計價結算，金融機構不得為其辦理外匯劃轉手續。國家外匯管理局另有規定的，按照規定辦理。
第六條下列情況，境內機構應當持規定的有效憑證和商業單據，向金融機構申請。金融機構應當在審核規定的有效憑證和商業單據後辦理外匯劃轉手續：
（一）代理出口項下委託方為外商投資企業或者允許保留外匯收入的其他境內機構的，代理方應當在收匯後，持正本代理協議、出口合同、有效憑證和商業單據、委託方的《外商投資企業外匯登記證》（復印件）或者《外匯帳戶使用證》（復印件），向金融機構申請。金融機構應當在審核規定的有效憑證和商業單據後辦理外匯劃轉手續，並在匯款附言中註明「貿易，出口收匯，原幣劃轉」字樣、收匯日期及金額；
（二）代理進口項下委託方為外商投資企業或者允許保留外匯收入的其他境內機構的，委託方應當持正本代理協議、《外商投資企業外匯登記證》或者《外匯帳戶使用證》向金融機構申請；
（三）利用國際貸款國際招標中標項下，發標方和中標方均為境內機構的，發標方向中標方支付工程款項應當持中標合同、中標證明；
（四）經營進出口業務的境內機構從其外匯帳戶中向境內保險機構、運輸機構支付涉外保險費、運輸費，持進出口合同、正本保險費、運輸費收據；
（五）境內保險機構向境內機構支付理賠款，持進出口合同、正本保險單據；
（六）償還境內中資金融機構外匯貸款本息，持借款合同、還本付息通知單、《外匯（轉）貸款登記證》；
（七）境內機構向境內中資金融機構償還外債轉貸款本息，持《外債登記證》或者《外匯（轉）貸款登記證》、轉貸合同、還本付息通知單及外匯局核發的「還本付息核准件」；
（八）境內機構向境內融資租賃公司支付外匯租金，持租賃合同、《外匯（轉）貸款登記證》；
（九）外商投資企業辦理本企業外匯結算帳戶間、在各自最高金額內的外匯劃轉和外匯資本金帳戶間外匯劃轉，持《外商投資企業外匯登記證》和外匯局核定外匯結算帳戶最高金額核准件；用於對外支付的，還應當提供對外支付的有效憑證和有效商業單據；
（十）外方投資者作為投資匯入或者攜入的外匯資金從其臨時外匯帳戶中轉入外商投資企業的外匯資本金帳戶的，持《外商投資企業外匯登記證》、經貿部門的批准文件和工商行政管理部門的營業執照。
第七條下列情況，境內機構應當持規定的資料向外匯局申請；金融機構憑外匯局的核准件為其辦理外匯劃轉手續：
（一）投資性外商投資企業在境內投資的，持注冊會計師事務所的驗資報告，新投資企業的批准文件及營業執照，經批準的合同、章程，《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（二）投資性外商投資企業所投資的企業將其外匯利潤匯回投資性外商投資企業的，持《外商投資企業外匯登記證》、董事會利潤分配決議書和完稅證明；
（三）外商投資企業外方投資者以外匯利潤在境內再投資的，持注冊會計師事務所的驗資報告、年度財務查帳報告、董事會利潤分配決議書、完稅證明、外方投資者對利潤進行再投資的確認件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（四）外商投資企業外方投資者所得外匯利潤在境內其他企業增資的，持注冊會計師事務所的驗資報告、年度財務查帳報告、董事會利潤分配決議書、完稅證明、外方投資者對以利潤增資的確認件、原項目審批部門的批准文件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（五）外商投資企業中、外方投資者所得外匯利潤在該企業內增資的，持董事會利潤分配決議書、完稅證明、中外方投資者對以利潤增資的確認件、原項目審批部門的批准文件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（六）外商投資企業注冊資本轉讓給其他境內機構的，持注冊會計師事務所的驗資報告、董事會的決議書、完稅證明、原項目審批部門的批准文件、轉讓協議、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（七）外商投資企業的中方投資者的注冊資本，經批准以外匯投入的，持國家主管部門的批准文件，該企業的合同、章程。
第八條下列情況，境內機構應當持《外匯帳戶使用證》和相關資料，向金融機構申請，金融機構應當按照外匯局核定的外匯帳戶收支范圍為其辦理外匯劃轉手續：
（一）經海關批準的免稅店向其總公司劃轉貨款；
（二）郵電部門國際郵政匯兌業務的國內轉匯款；
（三）船務代理公司向國內有關口岸分代理轉匯或者劃轉備用金；分代理向總代理退匯備用金余額；
（四）經營國際海運航線業務的海運總公司對其所屬公司用於船舶營運所需備用金的調撥和所屬公司上劃運費。
第九條境內機構違反本規定進行境內外匯劃轉的，由外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條的規定進行處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第十條金融機構辦理境內外匯劃轉中未按照本規定審核有效憑證和商業單據的，由外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條的規定從重處罰。
第十一條本規定由國家外匯管理局負責解釋。
第十二條本規定自1997年10月15日起施行。
發布部門：國家外匯管理局發布日期：1997年09月25日實施日期：1997年10月15日(中央法規)

『柒』 內資企業引入外資，需要辦外匯登記證嗎 內資企業向外資企業拆借資金，資金以歐元匯入需要辦理外匯登記證

中國是外匯管制國家，企業任何一筆外匯進出都要經外管局核准。
肯定能辦。

『捌』 什麼是同業外匯拆借

所謂「外匯同業拆借」，是指金融機構之間相互調劑外匯頭寸餘缺的一種借貸行為，屬於短期外匯資金融通市場。中國金融機構境內外匯拆借業務通常由各金融機構私下進行。

『玖』 全國銀行間同業拆借中心是干什麼的

全國銀行間同業拆借中心是中國人民銀行直屬事業單位，主要提供銀行間外匯交易、人民幣同業拆借、債券交易系統並組織市場交易；

辦理外匯交易的資金清算、交割，提供人民幣同業拆借及債券交易的清算提示服務；提供網上票據報價系統；提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務；開展經人民銀行批準的其他業務的機構。

(9)拆借外匯資金擴展閱讀：

《中華人民共和國商業銀行法》第四十六條同業拆借，應當遵守中國人民銀行的規定。禁止利用拆入資金發放固定資產貸款或者用於投資。拆出資金限於交足存款准備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之後的閑置資金。拆入資金用於彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要。

第四十七條商業銀行不得違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款。

『拾』 外匯交易和貨幣基金一樣嗎

不一樣，貨幣基金是聚集社會閑散資金，由基金管理人運作，基金託管人保管資金的一種開放式基金，專門投向無風險的貨幣市場工具，區別於其他類型的開放式基金，具有高安全性、高流動性、穩定收益性，具有「准儲蓄」的特徵。
外匯交易的話，高收益，高風險。收益有很大的差別