⑴ 什麼是結構性外匯敞口
外匯敞口頭寸是指金融機構在做完外匯買賣業務後 某一幣種借貸方軋差後的余額。這個余額太大了會因為匯率波動帶來風險而且不能夠使資金的收益最大化；太小了又不能滿足客戶的購匯需要，降低了匯兌收益。
外匯風險敞口主要集中在中行、建行、交行和工行。目前中國商業銀行的外匯風險敞口包括結構性外匯敞口和交易類外匯敞口，總體上看以結構性敞口為主。但結構性敞口風險規避手段目前十分有限。
⑵ 什麼是結構性通脹
結構性通貨膨脹是指物價上漲是在總需求並不過多的情況下，而對某些部門的產品需求過多，造成部分產品的價格上漲的現象。
發生結構性通脹的情況：
具體來說，有以下三種情況：
1）、一個國家中一些經濟部門的勞動生產率比另一些經濟部門的勞動生產率提高得快；
2）、一個國家中，與世界市場聯系緊密的開放經濟部門的勞動生產率比與世界市場沒有直接聯系的封閉經濟部門的勞動生產率提高得快；
3）、一個國家中各部門的產品供求關系不同，也會造成通貨膨脹的發生。
結構性通貨膨脹論的主要論點是：
①服務性部門的勞動生產率增長率慢於工業部門。
②兩大部門的名義工資增長率將趨向一致，而貨幣工資增長率則首先取決於勞動生產率增長較快的部門，即服務性部門的貨幣工資增長率要向工業部門的「看齊」。
③在現代資本主義經濟制度下，大多數產品的價格是實行「成本加成定價」制（即在上漲的工資成本之上相應地加上固定的利潤來確定價格水平），因而隨著兩大部門的貨幣工資的一致增長，物價水平就相應地成比例上漲。
④就服務性部門的產品來說,需求的價格彈性較小,而收入彈性較高，因而由於工資成本的上升,也勢必產生物價的普遍上漲。
⑤價格和貨幣工資都具有難往下降落這樣一種剛性。
⑶ 什麼是外匯敞口
外匯敞口頭寸是指金融機構在做完外匯買賣業務後
某一幣種借貸方軋差後的余額內。這個余額太大了容會因為匯率波動帶來風險而且不能夠使資金的收益最大化；太小了又不能滿足客戶的購匯需要，降低了匯兌收益。
外匯風險敞口主要集中在中行、建行、交行和工行。目前中國商業銀行的外匯風險敞口包括結構性外匯敞口和交易類外匯敞口，總體上看以結構性敞口為主。但結構性敞口風險規避手段目前十分有限。
⑷ 結構性存款只針對外匯嗎什麼是結構性存款
結構性存款是指結合了固定收益證券和金融衍生產品，其收益率與產品中規定的國際市場上的利率、匯率、證券、或者金融衍生產品等掛鉤的組合存款.也可稱為收益增值產品（ Yield Enhancement Procts）。
結構性存款是由銀行提供的與利率或匯率掛鉤的存款。與匯率掛鉤的結構性存款是指在存款期內，在選定的可接受的某幣種（如人民幣、歐元、港幣等貨幣）的某個匯率區間，銀行為客戶提供的定期存款。在存款期內，如果所掛鉤的貨幣匯率在約定的區間運行，到期後銀行付給客戶約定的存款利率。如果所掛鉤的貨幣匯率出了約定的匯率區間，則客戶收益為零，銀行按照事先約定比例返還客戶本金。與利率掛鉤的結構性存款原理與同匯率掛鉤的結構性存款類似，只是匯率區間換為利率區間。結構性存款一般收益較高，但客戶要承擔一定的利息和部分本金損失的風險。
這種產品適合於對收益要求較高，對外匯匯率及利率走勢有一定認識並有能力承擔一定風險的客戶。該產品旨在幫助客戶提高收益，其收益目標一般高於LIBOR，單筆投資金額一般在等值100萬美元以上。
結構性存款通常有以下特點：
（一）風險針對不同的指數、權益價格、匯率等的未來情況變動。
（二）高收益且保證本金安全：適合尋求更好的存款收益同時希望保護資金的投資者。
（三）不需要信用額度。
（四）條款的靈活性，例如：期限和其他參數可以根據投資者的需要和風險偏好進行適當的調整。
與匯率走勢相掛鉤的結構性存款：該存款的收益率與國際市場上某兩種貨幣間市場匯率的未來走勢掛鉤。選擇此類產品的客戶對利率走勢必須有一定的了解，而且對匯率的未來走勢有一定預期，客戶在承擔一定風險的基礎上，短期內可以獲得較高收益。
與利率走勢相掛鉤的結構性存款：該存款收益率與設定的利率走勢相聯系，該種產品相對於與匯率走勢相掛鉤的產品而言，收益率提高的程度有所遜色，但客戶承擔的風險相對降低。該產品適合於保險公司、財務公司等對於資金安全性有較高要求，而對流動性要求較為寬松的客戶。
結構性存款的業務范圍一般是針對可自由兌換的貨幣,如美元、歐元、日元、港幣、英鎊、澳大利亞元等。
⑸ 什麼是結構性外匯理財產品
結構型理財產品主要包括：外匯.掛鉤類、指數掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類等
其中外匯.掛鉤類產品的回報率取決於一組或多組外匯的匯率走勢，即掛鉤標的是一組或多組外匯的匯率。
對於外匯掛鉤結構型理財產品的大多數結構形式而言，較為流行的是看好/看淡，或區間式投資。基本上都可以有一個或一個以上的觸及點。
一觸即付期權
是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協定的回報率。
假設：A銀行在市場上發行了一個投資期3個月的看好美元/日元的產品，銀行將設定一個觸發匯率，到期時如最終匯率收盤價高於觸發匯率，則總回報=投資金額×（1+潛在回報率），否則總回報=投資金額×（1+最低回報率）。
雙向不觸發期權
是指在一定投資期內，若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及買方所預先設定的兩個觸及點，則買方可獲得協定的回報率。
按照該產品的結構，銀行將設定兩個觸發匯率，即觸發匯率上限和觸發匯率下限。在整個投資期內，如匯率收盤價高於觸發匯率上限或低於觸發匯率下限，總回報=保證投資金額×（1+最低回報率）；否則，即匯率收盤價格始終在觸發匯率上限和觸發匯率下限區間內波動，總回報=保證投資金額×（1+潛在回報率）。
③風險狀況
外匯掛鉤bao本產品有投資風險，不應視為定期存款的替代品：
（1）流動性風險：一般該類產品都有預設投資期；
（2）集中投資風險：過度集中於某一類產品（區域行業）
（3）匯率風險：投資的基準貨幣非本幣時存在匯率風險；
（4）提前終止的風險：客戶不可提前終止，但銀行擁有唯一的、絕對的提前終止權利；
（5）未成功認購風險：銀行享有審批申請的全部權利，在起始日前，銀行有權拒絕投資的申請；
（6）不保證收益風險：到期bao本，不定有收益，同時到期前無任何定期收益。
個人建議，對於選擇理財產品經驗不甚豐富的投資者來說，貨幣基金是相對來說更穩健的。每日結算收益，存取靈活，因採取的是低風險對沖，所以收益相對穩定且通常比存款要高許多，而風險相對很低。
⑹ 什麼叫結構性投資
結構性債券是期權或者遠期合約同債券的混合工具。
結構性債券也專被稱為合成證券，是債券和選屬擇權的結合，少部分是債券與遠期合約及交換合約的組合，是固定收益證券中屬於衍生性金融商品的一種財務工具。
雖然結構性債券類似其他衍生性金融商品，其價值會隨著掛鉤標的（underlying asset）、參考利率（reference rate）或參考指數（reference index）而變動，但基本上，對於結構性債券的發行人與債權人來說，結構性債券與純粹的衍生性金融商品（如選擇權、遠期契約、交換契約）在風險、報酬率及管理等層面上，仍有不少差距。
結構性債券的本金償還一般包括固定支付部分和變動部分，後者的數額隨著某種商品的價格波動而變動。通過結構債券，投資者可以間接進入它們被禁止進入的市場。結構債券主要包括雙貨幣債券（Dual-Currency Bonds），股指聯系債券（Equity-Index-Linked Notes），商品聯系債券（Commodity-Linked Bull and Bear Bonds）以及互換聯系債券（Swap-Linked Notes）。
⑺ 什麼是外匯敞口頭寸
所謂外匯風險敞口來頭寸就是源銀行每天進行的外匯交易,貸款和存款存在差額,就叫風險頭寸國際市場上,實行的是浮動匯率制就是外匯牌價在每分每秒的變化著而中國實行的是相對的固定匯率制所以如果每天存貸款存在差額的話一旦國際市場上匯率變化了這樣的風險智能由銀行個人承擔了所以銀行每天都要進行扎差避免外匯風險敞口頭寸這個是別人的回答。我知道敞口的意思，銀行貸款的時候分敞口和保證金。按字面理解，就是敞開了放的意思。比如:我對你單位敞口貸款額度為300萬，這個是不需要保證金的，一般情況還會附加保證金這一塊，保證金比例為50%的話，如果我想貸一筆短期流動100萬，那我就需要向銀行存50%的保證金(可以以其他形式)純信貸就是50了。參考資料:
⑻ 什麼叫外匯頭寸敞口
「所謂外匯風險敞口頭寸就是
銀行每天進行的外匯交易,貸款和存款存在差額,就叫風險頭寸
國際市回場上,實行答的是浮動匯率制
就是外匯牌價在每分每秒的變化著
而中國實行的是相對的固定匯率制
所以如果每天存貸款存在差額的話
一旦國際市場上匯率變化了
這樣的風險智能由銀行個人承擔了
所以銀行每天都要進行"扎差"
避免外匯風險敞口頭寸」
⑼ 什麼是外匯風險敞口頭寸
所謂外匯風險來敞口頭寸就自是
銀行每天進行的外匯交易,貸款和存款存在差額,就叫風險頭寸
國際市場上,實行的是浮動匯率制
就是外匯牌價在每分每秒的變化著
而中國實行的是相對的固定匯率制
所以如果每天存貸款存在差額的話
一旦國際市場上匯率變化了
這樣的風險智能由銀行個人承擔了
所以銀行每天都要進行"扎差"
避免外匯風險敞口頭寸
⑽ 外匯敞口分析是什麼意思
外匯敞口分析是衡量匯率變動對銀行當期收益的影響的一種方法。
(1)根據業務活動，外匯敞口大致可以分為交易性外匯敞口和非交易性外匯敞口。
交易性外匯敞口通常為銀行自營.為執行客戶買賣委託或做市，或為對沖以上交易而持有的外匯敞口。非交易性外匯敝口是因為銀行資產.負債之間的幣種不匹配而產生的，可以進一步劃分為結構性敞口和非結構性敞口。
(2)根據敞口定義，外匯敞口可以分為單幣種敞口頭寸和總敞口頭寸。
單幣種敞口頭寸是指每種貨幣的即期凈敞口頭寸.遠期凈敞口頭寸.期權敞口頭寸以及其他敞口頭寸之和，反映單一貨幣的外匯風險。總敞口頭寸反映整個貨幣組合的外匯風險，一般有三種計算方法：①累計總敞口頭寸法，累計總敞口頭寸等於所有外幣的多頭與空頭的總和；②凈總敞口頭寸法，凈總敞口頭寸等於所有外幣多頭總額與空頭總額之差；③短邊法，是一種為各國金融機構廣泛運用的外匯風險敞口頭寸的計量方法，首先分別加總每種外匯的多頭和空頭(分別稱為凈多頭頭寸之和與凈空頭頭寸之和)；其次比較這兩個總數；最後選擇絕對值較大的作為銀行的總敞口頭寸。短邊法的優點是既考慮到多頭與空頭同時存在風險，又考慮到它們之間的抵補效應。
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